ما هي عملية احتيال الرسوم المسبقة؟ تنصح هيئة الأوراق المالية والبورصة: لا تدفع للاقتراض

• تحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات من "عملية احتيال الرسوم المسبقة"، وتحذر الجمهور من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم شركات إقراض أو تمويل مشروعة تتطلب ودائع مقدمة.
• تتضمن عملية الاحتيال خداع الضحايا بوعود بفوائد أو مكاسب مالية مقابل دفعات مقدمة، وغالبًا ما يتم ذلك على منصات مثل "Telegram" ووسائل التواصل الاجتماعي.
• ويتم تذكير الجمهور بالتحقق من شرعية المعاملات المالية والبقاء يقظين ضد عمليات الاحتيال المحتملة.

حذرت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من عملية احتيال جديدة تُعرف باسم "عملية احتيال الرسوم المسبقة". يتم تذكير الجمهور بتوخي الحذر من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم شركات إقراض أو تمويل مسجلة تقدم القروض ولكنها تتطلب إيداعًا أو رسومًا مقدمة من المقترض أولاً. 

ما هي عملية احتيال الرسوم المسبقة؟

ووفقا للجنة، فإن "عملية احتيال الرسوم المسبقة" هي شكل من أشكال الخداع حيث يقوم الأفراد أو الكيانات، الذين يتنكرون في كثير من الأحيان كمقدمي خدمات شرعيين أو مقرضين أو منظمات، بطلب دفعة أو رسوم مقدما من الضحية، واعدين بفائدة أو خدمة أكبر. أو تحقيق مكاسب مالية في المستقبل.

كيف يحدث احتيال الرسوم المسبقة؟

• ثانية وأشار إلى أن الجناة قد يزعمون كذباً أنهم يقدمون قروضًا ويطلبون من المقترضين المحتملين دفع رسوم أو وديعة مقدمة قبل معالجة القرض أو منحه. 

بمجرد قيام الضحية بدفع الرسوم المقدمة، يختفي المحتال عادةً دون تقديم القرض أو الخدمة الموعودة.

وأوضحت الهيئة أن عمليات الخداع تحدث بشكل متكرر على تطبيق "تلغرام" وغيره من منصات التواصل الاجتماعي. تتم إضافة الضحايا إلى دردشة جماعية مع مقترضين مزيفين يزعمون أنهم حصلوا على قرض بمساعدة شركة إقراض أو تمويل وهمية. 

بالإضافة إلى ذلك، لاحظت هيئة الأوراق المالية والبورصة أن الأفراد في الدردشة الجماعية غالبًا ما يتحدثون بلغة غير فلبينية أو لغة أجنبية. 

أعلام حمراء احترس منها

مدفوعات مقدمة

لا يطلب المقرضون الحقيقيون دفعات مقدمة أو ودائع أو رسوم معالجة أو رسوم مسبقة قبل تقديم القروض. توخي الحذر إذا واجهت طلبًا بدفع مبلغ كبير قبل تلقي أي خدمات.

وعود غير واقعية

غالبًا ما يقدم المحتالون وعودًا تبدو أفضل من أن تكون حقيقية، مثل الموافقة المضمونة على القرض، بغض النظر عن التاريخ الائتماني. يجب على المقترضين توخي الحذر إذا بدا العرض سخيًا للغاية أو غير واقعي.

تكتيكات الضغط

قد يستخدم المحتالون استراتيجيات الضغط العالي لدفع الأفراد إلى اتخاذ قرارات سريعة، وقد يحدث هذا أيضًا. كن حذرًا بشأن الإلحاح في طلبات الدفع أو المعلومات الشخصية.

مجهولs أو منصات لم يتم التحقق منها

إذا تمت المعاملات أو الاتصالات على منصات مجهولة أو لم يتم التحقق منها، مثل تطبيقات المراسلة الخاصة أو وسائل التواصل الاجتماعي، فقد يثير ذلك مخاوف. تعمل الشركات المشروعة عادةً على منصات ثابتة ويمكن التحقق منها.

نقص الوثائق الرسمية

تتضمن معاملات الإقراض أو التمويل المشروعة الوثائق والعقود المناسبة. يجب على المستثمرين التأكد من أنهم يتعاملون مع الشركات المسجلة. إذا كانت العملية تفتقر إلى الشفافية أو الأوراق الرسمية، فقد يشير ذلك إلى عملية احتيال.

التواصل غير المهني

يمكن أن يكون سوء القواعد النحوية أو الأخطاء الإملائية أو التواصل الذي يبدو غير احترافي مؤشرًا على عملية احتيال. قد يكون استخدام اللغات الأخرى بمثابة علامة حمراء أيضًا. تحافظ الشركات المشروعة على مستوى احترافي في تفاعلاتها.

جهات الاتصال الأجنبية أو التي لا يمكن تعقبها

قد يعمل المحتالون من مواقع أجنبية أو يستخدمون معلومات اتصال لا يمكن تعقبها. كن حذرًا إذا كان من الصعب التحقق من شرعية الشركة أو الفرد.

لا يوجد عنوان فعلي

عادةً ما يكون للشركات المشروعة عنوان فعلي. إذا لم يقدم المُقرض أو شركة التمويل موقعًا فعليًا يمكن التحقق منه، فقد يكون ذلك علامة حمراء.

عروض غير مرغوب فيها

إذا تلقيت عروض قروض غير مرغوب فيها عبر رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل أو المكالمات، فكن حذرًا. لا يتواصل المقرضون الشرعيون عادة بشكل عشوائي لتقديم القروض.

تذكيرات واستشارات SEC

لا تطلب شركات الإقراض أو التمويل المشروعة الودائع أو رسوم المعالجة أو الرسوم المسبقة من المقترضين قبل تقديم القروض. 

وشددت اللجنة على أنه يجب على الأفراد البحث بعناية في أي معاملة مالية تنطوي على رسوم مسبقة، لأنها غالبًا ما تشير إلى عملية احتيال محتملة. علاوة على ذلك، نحث الجمهور على البقاء يقظًا وملتزمًا وتجنب التورط في مثل هذه المخططات.

وفي الشهر الماضي، حذرت هيئة الأوراق المالية والبورصة الجمهور بشأن "إعادة شحن وتكليف عملية احتيال"، حيث يستخدم المحتالون منصات تجارة إلكترونية مزيفة، ويتظاهرون بأنها شركات حسنة السمعة مثل Amazon وShopee، ويجذبون الأفراد للاستثمار بوعود العمولات والمكافآت. يستخدم المخطط، الذي يشبه مخطط بونزي، أموال المستثمرين الجدد لدفع أرباح وهمية للمستثمرين السابقين على الرغم من المكافآت الموعودة.

تم نشر هذه المقالة على BitPinas: هيئة الأوراق المالية والبورصة تصدر تحذيرًا عامًا بشأن عملية احتيال الرسوم المسبقة

تنصل:

• قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة ، من الضروري أن تقوم بالعناية الواجبة الخاصة بك وتطلب المشورة المهنية المناسبة حول وضعك المحدد قبل اتخاذ أي قرارات مالية.
• يوفر BitPinas محتوى لـ لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. أفعالك هي مسؤوليتك وحدك. هذا الموقع ليس مسؤولاً عن أي خسائر قد تتكبدها، ولن يطالب بإسناد أرباحك.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/