Crypto bank Anchorage عند إشعار بشأن التراخي في الحماية من غسيل الأموال

قامت هيئة الرقابة المصرفية الأمريكية بتوبيخ بنك العملة المشفرة Anchorage لفشله في تلبية معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ، تقارير بلومبرغ.

في أمر الموافقة الصادر إلى الشركة التي يقع مقرها في سان فرانسيسكو يوم الخميس ، قال مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) إن أمامه 30 يومًا لتقديم تقرير حول كيفية إصلاحه للمشكلات.

قال OCC أن Anchorage لم يكن لديها:

• الضوابط الداخلية للعناية الواجبة للعملاء.
• إجراءات مراقبة النشاط المشبوه. 
• موظف مؤهل للتأكد من أنه لم ينتهك قانون السرية المصرفية (BSA).

لم تعترف أنكوريج أو تنفي المزاعم لكنها وافقت على معالجة المشاكل. وقالت أنكوريج في بيان لها "تعمل بالفعل على تعزيز المجالات المحددة وسوف نستمر في تعزيز هذه المجالات ، وتعزيز معيار جديد للأصول الرقمية "(عبر بلومبرج ، تركيزنا).

كما طالبت OCC البنك بإنشاء لجنة امتثال في غضون 15 يومًا. سيكون ثلاثة أعضاء على الأقل من أعضاء مجلس الإدارة غير المعينين في Anchorage وستضمن اللجنة التزامها بالأحكام المفصلة عبر 25 صفحة من التوقف والكف. طلب.

من بين أمور أخرى ، سيتعين عليها أيضًا تعيين ضابط BSA ، وتدريب الموظفين على قواعد مكافحة غسل الأموال ، والبدء في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة.

"تُلزم لجنة OCC جميع البنوك المعتمدة على المستوى الوطني بنفس المعايير العالية ، سواء كانت تشارك في أنشطة تقليدية أو جديدة ،" محمد القائم بأعمال مراقب العملة مايكل ج. هسو في بيان. 

"عندما تقصر المؤسسات ، سنتخذ الإجراءات اللازمة ونخضعهم للمساءلة لضمان الامتثال بالقوانين واللوائح الفيدرالية ".

كانت Anchorage أول شركة تشفير تحصل على اعتماد OCC

تعمل Anchorage بشكل أساسي مع مستثمرين مؤسسيين يديرون شراء العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ether.

في يناير 2021 أصبحت أنكوريج هي أول بنك تشفير يحصل على اعتماد OCC. جعله ميثاق OCC الخاص به أول بنك وطني للأصول الرقمية في الولايات المتحدة.

كانت تعمل سابقًا باسم Anchorage Trust في ساوث داكوتا. ومع ذلك ، فإنه يعمل الآن كبنك Anchorage الرقمي الذي يسمح للمؤسسات المالية بالوصول إلى أسواق العملات المشفرة.

ومع الاسم الجديد جاء اتفاق مع هيئة الرقابة على التمسك بـ BSA وتنفيذ برنامج AML مقبول.

"Anchorage Digital Bank هو أول كيان يتمتع بالوضوح التكنولوجي والتنظيمي الذي تتطلبه المشاركة المؤسسية الجادة في طلبات التشفير" محمد في منشور إعلاني من الرئيس التنفيذي والرئيس.

ومع ذلك ، بالإنابة رئيس OCC تعتبر Hsu أكثر حذرًا فيما يتعلق بالعملات المشفرة من الإدارة السابقة بقيادة بريان بروكس.

منذ توليه منصبه في مايو ، أمرت Hsu بمراجعة السياسات المؤيدة للعملات المشفرة التي تم إجراؤها بموجب Brooks.

اقرأ أكثر: رئيس OCC يشبه DeFi بمقايضات التخلف عن السداد في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، ويحذر من الانهيار

في سبتمبر ، أثار هسو بعض مخاوف بشأن العملات المشفرة في خطاب أمام جمعية Blockchain. على وجه التحديد ، اقترح ذلك قد يتسبب إقراض العملة المستقرة في حدوث انهيار DeFi.

"Crypto و DeFi اليوم يسيران على مسار يشبه [مقايضات التخلف عن السداد] في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. لحسن الحظ ، هذه المجموعة لديها القدرة على تغيير المسارات وتجنب الأزمات ".

في وقت سابق من هذا الشهر ، أعلنت أنكوراج عن دعمها لـ 11 عملة مشفرة جديدة، بما في ذلك حضانة NFTs مثل نادي اليخوت القرد الملل (BAYC) ومشاريع DeFi مثل أرض (لونا).

تابعنا علي  تويتر لمزيد من الأخبار المستنيرة.

خارج الآن: الحلقات الأربع الأولى من سلسلة البودكاست الاستقصائية الجديدة مبتكر: مدينة Blockchain.