مرحبًا بكم في مستقبل الخدمات المالية ، حيث يخلق الابتكار والتعاون تجربة مصرفية سلسة - عصر الخدمات المصرفية كمنصة. ولكن ما هي المنصات المصرفية بالضبط ، وكيف تختلف عن المنصة التقليدية؟
في هذه المقالة ، سوف نتعمق في جوهر البنك كمنصة ، ونكشف عن مبادئه الأساسية ، وميزاته الرئيسية ، وتأثيره التحويلي على الصناعة المالية.
جدول المحتويات
فهم ما هو منصة الخدمات المصرفية
يتجاوز البنك كمنصة النموذج التقليدي ويحول البنوك إلى أنظمة بيئية ديناميكية حيث تندمج الخدمات المالية المختلفة بسلاسة. إنه يشجع على التحول نحو التركيز على العملاء الذي يركز على فهم وتلبية الاحتياجات والتفضيلات الفردية.
ما هي منصة الخدمات المصرفية؟
النظام الأساسي المصرفي ، المعروف أيضًا باسم الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) أو النظام الأساسي المصرفي كخدمة ، هو نهج مبتكر للخدمات المصرفية التي تستفيد من التكنولوجيا وواجهات برمجة التطبيقات (واجهات برمجة التطبيقات) والبنية المفتوحة لإنشاء نظام بيئي متصل للخدمات المالية.
في هذا النموذج ، يتحول البنك إلى منصة تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية من خلال واجهة موحدة ويتعاون مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية والمطورين والشركاء.
يتجاوز مفهوم المنصة المصرفية كخدمة الخدمات المصرفية التقليدية ويهدف إلى تزويد العملاء بتجربة سلسة ومتكاملة تلبي احتياجاتهم المالية المتنوعة. إنه يمكّن المؤسسات المالية من توسيع عروضها بما يتجاوز الخدمات المصرفية الأساسية والجمع بين مختلف الخدمات ذات القيمة المضافة مثل المدفوعات والإقراض والاستثمارات والمزيد تحت سقف واحد.
شاهد هذا الفيديو لمعرفة المزيد عن البنك كنظام أساسي:
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
من خلال واجهات برمجة التطبيقات ، تسهل منصة الخدمات المصرفية الوصول الآمن والخاضع للتحكم إلى بيانات ووظائف البنك وتمكن مطوري الطرف الثالث من دمج تطبيقاتهم وخدماتهم مع النظام الأساسي للبنك.
يعزز هذا التكامل التعاون بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية ، مما يؤدي إلى مزيد من الابتكار والحلول التي تركز على العملاء وميزة تنافسية في سوق الخدمات المالية.
الخدمات المصرفية التقليدية مقابل الخدمات المصرفية للمنصة
إن الخدمات المصرفية التقليدية والبنوك كمنصة هي نظامان مختلفان في الصناعة المالية ، ولكل منهما خصائصه ومزاياه وتحدياته.
تتضمن الأعمال المصرفية التقليدية تقديم الخدمات المالية الأساسية ، مثل تلقي الودائع والإقراض والخدمات الأخرى ذات الصلة ، من قبل البنوك والمؤسسات المالية مباشرة إلى عملائها.
في الخدمات المصرفية التقليدية ، يتعامل العملاء مع فروع البنوك الفعلية. غالبًا ما يكون لهذه الفروع فروعًا راسخة وقد تقدم أيضًا خدمات من خلال أجهزة الصراف الآلي ومنصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
الفرق بين المنصة التقليدية والمصرفية كخدمة
المصدر: Sitech
في حين كانت الخدمات المصرفية التقليدية هي النموذج المهيمن لسنوات عديدة ، أدى ظهور التقنيات الرقمية وتغيير تفضيلات العملاء إلى دفع تطور الخدمات المصرفية نحو نماذج أكثر ابتكارًا تركز على العملاء ، مثل منصة الخدمات المصرفية.
البنك كمنصة هو سوق رقمي مبتكر وتحويلي ، يتم تشغيله بسلاسة عبر تطبيقات سهلة الاستخدام أو أحدث البرامج ويملكها إما بنك تقليدي أو غير مصرفي.
تتجاوز هذه المنصة الخدمات المصرفية التقليدية لتقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية وغير المصرفية ، ويمكن الوصول إليها جميعًا بسهولة في مساحة واحدة متكاملة. مع التركيز على التركيز على العملاء والتقدم التكنولوجي ، تعيد المنصة المصرفية كخدمة تعريف الطريقة التي يتم بها تقديم الخدمات المالية وتخلق تجربة مصرفية متصلة وشخصية حقًا للمستخدمين.
يتم شرح الاختلافات الرئيسية بين الخدمات المصرفية التقليدية والنظام الأساسي أدناه.
الجانب | المصرفية التقليدية | منصة الخدمات المصرفية |
نموذج العمل | نموذج العمل العمودي | نموذج العمل التعاوني |
تجربة الزبون | عروض محدودة من البنك مباشرة | مجموعة واسعة من الخدمات المتخصصة من الشركاء الخارجيين |
الابتكار والمرونة | التبني المحدود للتقنيات والابتكارات الجديدة | يحتضن الابتكار والمرونة من خلال التعاون مع fintech |
الإدماج المالي | قد يكافح من أجل تلبية احتياجات السكان المحرومين | يعزز الشمول المالي من خلال الشراكات مع fintech |
مصادر الدخل | في المقام الأول من المنتجات المصرفية الأساسية | تدفقات الإيرادات المتنوعة من خلال تعاون الطرف الثالث |
المنافسة والتعاون | يتنافس مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى | يشجع التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والجهات الفاعلة في الصناعة |
منصة الخدمات المصرفية مقابل الخدمات المصرفية كخدمة
تُنشئ منصة الخدمات المصرفية نظامًا بيئيًا موحدًا من الخدمات المالية وغير المالية المتنوعة ، بينما تتيح الخدمات المصرفية كخدمة لشركات الطرف الثالث تقديم خدمات مصرفية من خلال تطبيقاتها أو منصاتها من خلال الاستفادة من البنية التحتية المصرفية الحالية.
يتم شرح الاختلافات الرئيسية بين الخدمات المصرفية كخدمة ومنصة الخدمات المصرفية أدناه.
الجانب | منصة الخدمات المصرفية | الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) |
تعريف | سوق رقمي يقدم خدمات مالية وغير مالية متنوعة من خلال واجهة موحدة ، بالتعاون مع شركاء من الأطراف الثالثة. | تقدم البنوك البنية التحتية والخدمات المصرفية الخاصة بها لشركات الطرف الثالث من أجل دمجها في تطبيقاتها الخاصة. |
نطاق الخدمات | تقدم مجموعة واسعة من المنتجات المالية وغير المالية ، مثل المدفوعات والإقراض والاستثمارات والتأمين وما إلى ذلك. | يركز بشكل خاص على الوظائف المصرفية الأساسية ، مثل إنشاء الحساب ومعالجة المعاملات وإصدار البطاقات ومعالجة الدفع. |
امتلاك | يتم تشغيلها وتملكها إما بنوك تقليدية أو كيانات غير مصرفية. | مقدمة من البنوك أو المؤسسات المالية التي تمتلك وتحافظ على البنية التحتية المصرفية وواجهات برمجة التطبيقات. |
نهج التكامل | يتم دمج العديد من الخدمات من عدة مزودين من جهات خارجية في نظام أساسي واحد. | تقوم شركات الطرف الثالث بدمج الخدمات المصرفية المقدمة في تطبيقاتها أو أنظمتها الأساسية باستخدام واجهات برمجة التطبيقات. |
الجمهور المستهدف | يلبي احتياجات العملاء الذين يبحثون عن تجربة مصرفية شاملة ومتكاملة. | تستهدف الشركات والشركات التي تتطلع إلى تعزيز عروض منتجاتها من خلال دمج الخدمات المصرفية في تطبيقاتها. |
التركيز الرئيسي | إنشاء تجربة مصرفية شاملة تتمحور حول العميل من خلال نظام بيئي متنوع للخدمات. | تمكين شركات الطرف الثالث من تقديم ميزات مصرفية لعملائها دون بناء البنية التحتية بأنفسهم. |
نطاق التطبيق | يمتد إلى ما وراء الخدمات المصرفية الأساسية إلى الخدمات المالية وغير المالية ذات القيمة المضافة. | ركز على الوظائف المصرفية الأساسية لتعزيز عروض تطبيقات الطرف الثالث. |
مثال على حالة الاستخدام | بنك يتحول إلى سوق رقمي يقدم خدمات مصرفية وغير مصرفية من خلال واجهة موحدة. | شركة تكنولوجيا مالية تدمج معالجة الدفع وخدمات إنشاء الحسابات من البنك في تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها. |
صعود منصة الخدمات المصرفية
أدى التحول الرقمي السريع للقطاع المالي ، وتغيير توقعات العملاء ، وانتشار الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية إلى اعتماد منصات الخدمات المصرفية كخدمة.
في عالم متصل ، يطلب المستهلكون أكثر من المعاملات ؛ إنهم يتوقون إلى تجارب شخصية سلسة - وهو مطلب تلاقيه المنصات المصرفية بحماس.
وفقا لتقرير صادر عن جراند فيو للبحوث، من المتوقع أن ينمو سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية العالمية بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.5٪ من عام 2022 إلى عام 2030.
المصدر جراند فيو للبحوث
إحدى قصص النجاح هذه هي تحويل بنك XYZ إلى "منصة مصرفية" من خلال فتح واجهات برمجة التطبيقات الخاصة به لمطوري الطرف الثالث والدخول في شراكات إستراتيجية. نتيجة لذلك ، شهد بنك XYZ زيادة في قاعدة عملائه ودخل بنجاح أسواق جديدة وزيادة أرباحه في النهاية.
كان تأثير المنصة المصرفية ثوريًا على الإطلاق. تضطر البنوك التقليدية الآن إلى الابتكار ، والمشاركة مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، وإعادة تصميم عروضها. يعزز هذا الاضطراب المنافسة الصحية التي تفيد المستهلكين في نهاية المطاف من خلال ثروة من الخدمات المبتكرة والأسعار التنافسية.
فوائد منصة الخدمات المصرفية
تقدم منصة الخدمات المصرفية العديد من المزايا التي تحدث ثورة في طريقة تقديم الخدمات المالية وتجربتها. دعنا نلقي نظرة على الفوائد الرئيسية التي تجعل البنك كمنصة تغيير قواعد اللعبة في الصناعة المالية:
تجربة عملاء محسنة
منصة الخدمات المصرفية تضع العميل في مركز النظام البيئي المالي. من خلال توفير واجهة واحدة للوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، يتمتع العملاء بتجربة سلسة وشخصية. تتيح الرؤى المستندة إلى البيانات للمنصة توصيات وحلول مصممة خصيصًا تضمن تلبية احتياجات العملاء بكفاءة وفعالية.
تحسين الوصول المالي
منصة الخدمات المصرفية تفتح الأبواب أمام الخدمات المالية للسكان المحرومين وغير المتعاملين مع البنوك. من خلال الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية المتخصصة في مجالات متخصصة مثل التمويل الأصغر أو المحافظ الرقمية ، يمكن للبنوك تقديم حلول مستهدفة لشرائح محددة من العملاء لتعزيز الشمول المالي.
تدفقات الإيرادات المتنوعة لشركات التكنولوجيا المالية
من خلال التعاون والشراكات ، يمكن للبنوك توسيع عروض خدماتها بما يتجاوز المنتجات المصرفية التقليدية. من خلال دمج خدمات fintech للجهات الخارجية ، يمكن للبنوك إنشاء مصادر جديدة للإيرادات وتقديم مجموعة واسعة من الحلول لعملائها. بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية ، توفر منصة الخدمات المصرفية الوصول إلى قاعدة عملاء أكبر وموارد المؤسسات المالية القائمة.
حلا فعالا من حيث التكلفة
يمكن أن تكون منصة الخدمات المصرفية طريقة فعالة من حيث التكلفة للبنوك. من خلال الاستفادة من خبرة الشركاء الخارجيين ، يمكن للبنوك تجنب التكاليف المرتبطة بتطوير جميع الخدمات داخليًا. تؤدي فعالية التكلفة هذه إلى تسعير أفضل للعملاء وميزة تنافسية في السوق.
زيادة قابلية التوسع والمرونة
تتيح البنية المعيارية لمنصة الخدمات المصرفية قابلية التوسع والقدرة على التكيف. يمكن للبنوك إضافة أو إزالة الخدمات بناءً على احتياجات السوق وتفضيلات العملاء. تضمن هذه المرونة أن تظل الخدمات المصرفية للمنصة ملائمة ومستجيبة للاتجاهات المتغيرة واحتياجات العملاء.
بفضل مزاياها العديدة ، تعمل المنصات المصرفية كأساس على إعادة تشكيل مستقبل الخدمات المالية ، ودفع التغيير الإيجابي وتوفير الراحة وإمكانية الوصول للعملاء في جميع أنحاء العالم.
التحديات والمخاطر الرئيسية للمنصة المصرفية
في حين أن النظام الأساسي للخدمات المصرفية يوفر العديد من الفوائد ، فإنه يجلب معه أيضًا عددًا من التحديات والمخاطر التي يجب على المؤسسات المالية التغلب عليها لضمان التنفيذ الناجح. أدناه ، نتناول التحديات والمخاطر الرئيسية المرتبطة بالمنصة المصرفية:
التعقيد التشغيلي. تتطلب إدارة نظام بيئي متنوع من الشركاء والخدمات تنسيقًا وتعاونًا فعالين. يجب أن تستثمر البنوك في العمليات التشغيلية القوية وإدارة العلاقات وأنظمة الدعم لضمان الاتصال السلس وتجربة العملاء المتسقة عبر النظام الأساسي.
الامتثال التنظيمي والحوكمة. تثير الطبيعة المترابطة للخدمات المصرفية للمنصة قضايا تنظيمية معقدة. يجب على البنوك الامتثال للوائح المالية المختلفة ، وقوانين حماية البيانات ، ومعايير الصناعة عند العمل مع شركاء خارجيين. يمكن أن يمثل الامتثال في ولايات قضائية متعددة تحديًا ويتطلب مراقبة مستمرة والالتزام بالمتطلبات التنظيمية المتغيرة.
قضايا الاندماج. يمكن أن يمثل دمج الأنظمة المختلفة وواجهات برمجة التطبيقات والخدمات من مختلف الشركاء تحديًا تقنيًا. تحتاج البنوك إلى ضمان التشغيل البيني السلس لتوفير تجربة سلسة لعملائها. يمكن أن تظهر مشكلات التوافق وتنسيقات البيانات المختلفة وتناقضات واجهة برمجة التطبيقات ويجب حلها لتمكين التعاون الفعال.
بينما توفر منصة الخدمات المصرفية فرصًا جديدة للمؤسسات المالية والعملاء ، فإن التغلب على هذه التحديات وتخفيف المخاطر أمر ضروري للتنفيذ الناجح والمستدام. من خلال إدارة المخاطر الاستباقية ، والتعاون مع شركاء موثوق بهم ، والالتزام القوي بأمن البيانات والامتثال ، يمكن للبنوك تحقيق الإمكانات الكاملة للمنصة المصرفية كخدمة مع حماية ثقة وولاء عملائها.
النظرة المستقبلية للخدمات المصرفية كمنصة
إن النظرة المستقبلية للخدمات المصرفية كمنصة لا تقل عن كونها ثورية ، مع إمكانية احتلال "منصة مصرفية كخدمة" (BPaaS) مركز الصدارة. سيمكن BPaaS المؤسسات المالية من التحول إلى منصات مرنة وقياسية تقدم مجموعة واسعة من الخدمات عبر واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة. سيعزز هذا التكامل السلس التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والجهات الفاعلة الأخرى في الصناعة ، مما يؤدي إلى نظام بيئي غني من الحلول المالية المترابطة.
بالإضافة إلى ذلك ، ستلعب التقنيات الجديدة والناشئة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي (DeFi) دورًا مهمًا في تشكيل مستقبل البنك كمنصة. ستتيح هذه الابتكارات للعملاء تجارب مالية أسرع وأكثر أمانًا وشخصية للغاية.
تشير التنبؤات الخاصة بتطور النظام الأساسي للخدمات المصرفية على مدى العقد المقبل إلى زيادة الشمول المالي ، وزيادة العروض المالية المستدامة ، والتحول نحو واجهات تركز على العملاء وسهلة الاستخدام. نظرًا لأن الإطار التنظيمي يتكيف مع الأهمية المتزايدة للخدمات المصرفية كمنصة ، يمكن للمستهلكين التطلع إلى مستقبل تكون فيه الخدمات المالية متصلة ، ويمكن الوصول إليها ، ومصممة وفقًا لاحتياجاتهم الفردية.
تسريع الابتكار مع النظام المصرفي منصة SDK.finance
منصة SDK.finance neobank بمثابة نظام قوي لبناء الحلول المصرفية الخاصة بك. مع أكثر من 400 واجهة برمجة تطبيقات وهيكل معياري ، تتيح منصة البرامج الخاصة بنا التكامل السلس لمجموعة واسعة من الخدمات المصرفية ، مما يمنحك التحكم في إنشاء تجربة مصرفية نهائية لعملائك.
من خلال الاستفادة من واجهات برمجة التطبيقات الأساسية والغنية المبنية مسبقًا ، يمكنك توفير موارد التطوير القيمة والتركيز على تقديم أفضل الحلول المصرفية لعملائك. منصة FinTech مليئة بالميزات الأساسية التي تمكنك من إنشاء تجربة مصرفية استثنائية:
- تحويل الأموال P2P
قم بتمكين عمليات تحويل الأموال بسرعة وخالية من المتاعب بين عملائك ، مما يعزز التفاعلات السلسة.
- حسابات متعددة العملات
امنح عملائك المرونة للاحتفاظ بالأموال بعملات متعددة ، وتمكينهم من إدارة مواردهم المالية على نطاق عالمي.
- المدفوعات الشعبية
ادمج البائعين المحليين لتسهيل دفع فواتير الخدمات ، والمعاملات عبر الإنترنت ، وشكا من الهاتف الخليوي ، والخدمات الشائعة الأخرى ، مما يوفر راحة إضافية لعملائك.
- تحويل العملات
مكّن عملائك من إجراء معاملات صرف العملات دون عناء ، مما يجعل من السهل التعامل بعملات مختلفة.
- تصور المصاريف
صنف إنفاق المستخدمين وقم بتقديمه من خلال المخططات والرسوم البيانية ، لتزويدهم برؤى قيمة حول عاداتهم المالية.
- الأدوار وإدارة الأذونات
قم بإدارة الوصول إلى المكتب الخلفي بكفاءة عن طريق تعديل أذونات الأدوار أو إنشاء أذونات جديدة لضمان عمليات آمنة ومنظمة.
وفي الختام
تُحدث منصة الخدمات المصرفية ثورة في مشهد الخدمات المالية وتطلق العنان لقوة الخدمات المالية المتصلة كما لم يحدث من قبل. يعمل هذا النهج المبتكر على تحويل البنوك التقليدية إلى أنظمة بيئية ديناميكية حيث يمكن للعملاء الوصول بسلاسة إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية.
اكتشاف نظام SDK.finance neobank لبناء منتجك المصرفي الخاص وتحويل السنوات الأولى من التطوير إلى السنوات الأولى من نمو قاعدة عملائك وإيراداتك.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://sdk.finance/platform-banking-revolutionizing-financial-services-for-the-digital-age/
- :لديها
- :يكون
- :أين
- 1
- 20
- 2022
- 2030
- 31
- 500
- a
- من نحن
- قبول
- الوصول
- إمكانية الوصول
- يمكن الوصول
- حسابي
- في
- يتكيف
- تضيف
- وأضاف
- إضافة
- العنوان
- تبني
- تقدم
- مميزات
- مزايا
- السن
- رشيق
- وتهدف
- الكل
- أيضا
- an
- و
- API
- واجهات برمجة التطبيقات
- التطبيق
- تطبيق
- التطبيقات
- نهج
- التطبيقات
- هندسة معمارية
- هي
- المناطق
- تنشأ
- البند
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- AS
- أسوشيتد
- At
- أجهزة الصراف الآلي
- تجنب
- BAAS
- مصرف
- البنوك والمصارف
- المصرفية كخدمة
- البنوك
- قاعدة
- على أساس
- الأساسية
- BE
- كان
- قبل
- أقل من
- الفوائد
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- مشروع قانون
- سلسلة كتلة
- الفروع
- جلب
- يجلب
- أوسع
- نساعدك في بناء
- ابني
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- معدل النمو السنوي المركب
- CAN
- فيزا وماستركارد
- تلبية
- مركز
- مركز الصدارة
- تحدى
- التحديات
- تحدي
- تغيير
- متغير
- الخصائص
- الرسوم البيانية
- عميل
- التعاون
- للاتعاون
- التعاون
- التزام
- Communication
- الشركات
- حول الشركة
- التوافق
- منافسة
- تنافسي
- مجمع
- تعقيد
- الالتزام
- الامتثال
- شامل
- مفهوم
- اختتام
- متصل
- ثابتة
- المستهلكين
- محتوى
- متواصل
- مراقبة
- ذو شاهد
- ملاءمة
- تنسيق
- جوهر
- الخدمات المصرفية الأساسية
- التكلفة
- فعاله من حيث التكلفه
- التكاليف
- حن
- خلق
- يخلق
- خلق
- خلق
- حرج
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- زبون
- توقعات العملاء
- تجربة العملاء
- العملاء
- البيانات
- حماية البيانات
- أمن البيانات
- تعتمد على البيانات
- صفقة
- عقد
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- التمويل اللامركزي (DeFi)
- الصدمة
- تم التوصيل
- تقديم
- الخوض
- الطلب
- المطورين
- تطوير
- التطوير التجاري
- الرسوم البيانية
- اختلف
- فرق
- الخلافات
- مختلف
- رقمي
- العصر الرقمي
- المصرفية الرقمية
- سوق رقمي
- التقنيات الرقمية
- محافظ رقمية
- رقمنة
- مباشرة
- تشويش
- عدة
- هل
- مهيمن
- الأبواب
- مدفوع
- قيادة
- ديناميكي
- كل
- النظام الإيكولوجي
- النظم البيئية
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- كفاءة
- فعال
- بكفاءة
- جهد
- إما
- جزءا لا يتجزأ من
- الناشئة
- التقنيات الناشئة
- تمكين
- تمكين
- تمكن
- النهاية
- تعزيز
- استمتع
- ضمان
- يضمن
- دخل
- الدخول
- الكيانات
- عصر
- جوهر
- أساسي
- أنشئ
- إلخ
- تطور
- بالضبط
- استثنائي
- تبادل
- القائمة
- وسع
- التوقعات
- متوقع
- الخبره في مجال الغطس
- تمكنت
- خبرة
- خبرة
- شرح
- انفجار
- خارجي
- تسهيل
- يسهل
- أسرع
- المميزات
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- الشمول المالي
- المؤسسات المالية
- المنتجات المالية
- القطاع المالي
- الخدمات المالية
- FINTECH
- شركات Fintech
- شركة FINTECH
- الشركات الناشئة fintech
- الاسم الأول
- مرونة
- تركز
- ويركز
- في حالة
- إلى الأمام
- فوستر
- تعزيز
- ترعى
- الإطار
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- وظائف
- وظيفة
- أموال
- مستقبل
- مغير اللعبة
- إعطاء
- العالمية
- الرقمية العالمية
- نطاق عالمي
- يذهب
- الحكم
- أكبر
- النمو
- متزايد
- التسويق
- يملك
- صحي
- جدا
- عقد
- كلي
- كيفية
- HTTPS
- التأثير
- التنفيذ
- أهمية
- in
- إدراجه
- القيمة الاسمية
- زيادة
- فرد
- العالمية
- معايير الصناعة
- البنية التحتية
- الابتكار
- الابتكار
- الابتكارات
- مبتكرة
- رؤى
- المؤسسات
- التأمين
- دمج
- المتكاملة
- دمج
- التكامل
- رؤيتنا
- التفاعلات
- مترابطة
- السطح البيني
- واجهات
- داخلي
- Internet
- التوافقية
- إلى
- استثمر
- الاستثمارات
- إصدار
- مسائل
- IT
- انها
- السلطات القضائية
- القفل
- معروف
- المشهد
- أكبر
- القوانين
- قيادة
- يؤدي
- تعلم
- الإقراض
- روافع
- الاستفادة من
- مثل
- محلي
- بحث
- أبحث
- الوفاء
- الرئيسية
- المحافظة
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- كثير
- تجارة
- السوق
- الأسواق
- ماكس العرض
- مايو..
- الاجتماع
- يجتمع
- دمج
- قابل
- التمويل الأصغر
- مخففا
- التخفيف من المخاطر
- الجوال
- تطبيقات الجوال
- نموذج
- عارضات ازياء
- وحدات
- مال
- تحويل الأموال
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- متعدد
- يجب
- الطبيعة
- حاجة
- إحتياجات
- neobank
- أبدا
- جديد
- التكنولوجيات الجديدة
- التالي
- الكيانات غير المصرفية
- لا شى
- الآن
- عدد
- كثير
- فوائد عديدة
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- غالبا
- on
- ONE
- منها
- online
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- جاكيت
- افتتاح
- يفتح
- طريقة التوسع
- تعمل
- تشغيل
- عمليات
- الفرص
- or
- منظم
- أخرى
- لنا
- بريد اوتلوك
- على مدى
- تغلب
- التغلب على
- الخاصة
- مملوكة
- الشريكة
- الشراكة
- شركاء
- شراكات
- وسائل الدفع
- معالجة الدفع
- المدفوعات
- نفذ
- أذونات
- مخصصه
- للهواتف
- مادي
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعبين
- البوينت
- الرائج
- السكان
- إيجابي
- محتمل
- قوة
- قوي
- التفضيلات
- يقدم
- التسعير
- مبادئ
- استباقية
- العمليات
- معالجة
- المنتج
- المنتجات
- الأرباح
- برمجة وتطوير
- تعزيز
- يعزز
- حماية
- الحماية
- تزود
- المقدمة
- مقدمي
- ويوفر
- توفير
- تقديم
- يضع
- سريع
- يثير
- نطاق
- سريع
- أدرك
- ساندي خ. ميليك
- إعادة تصميم
- قوانين
- المنظمين
- ذات صلة
- صلة
- ذات الصلة
- بقايا
- إزالة
- تقرير
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- حل
- الموارد
- استجابة
- نتيجة
- بيع بالتجزئة
- إيرادات
- ثوري
- ثورة
- النوادي الثرية
- ارتفاع
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- قوي
- النوع
- سقف
- حفظ
- رأى
- التدرجية
- حجم
- الإستراحة
- سلس
- بسلاسة
- القطاع
- تأمين
- أمن
- تسعى
- شرائح
- الخدمة
- خدماتنا
- تشكيل
- نقل
- قصير
- الاشارات
- عزباء
- كمنعم
- تطبيقات الكمبيوتر
- الحلول
- الفضاء
- متخصصون
- متخصص
- محدد
- على وجه التحديد
- الإنفاق
- المسرح
- المعايير
- البدء
- دولة من بين الفن
- قصتنا
- إستراتيجي
- الشراكات الاستراتيجية
- تيارات
- قوي
- النضال
- تحقيق النجاح
- قصة نجاح
- ناجح
- بنجاح
- هذه
- الدعم
- نظم الدعم
- استدامة
- نظام
- أنظمة
- تناسب
- أخذ
- مع الأخذ
- المستهدفة
- تقني
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- من
- أن
- •
- المستقبل
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- تشبه
- هم
- طرف ثالث
- عبر
- إلى
- سويا
- تيشرت
- نحو
- تقليدي
- المصرفية التقليدية
- صفقة
- المعاملات
- التحويلات
- تحول
- تحول
- التحويلية
- تحويل
- التحويلات
- جديد الموضة
- حقا
- الثقة
- افضل
- منعطف أو دور
- اثنان
- نهائي
- في النهاية
- غير المتعاملين مع البنوك
- مع
- المحرومة
- فهم
- موحد
- تستخدم
- سهل الاستعمال
- المستخدمين
- استخدام
- سهل حياتك
- القيمة
- مختلف
- الباعة
- بواسطة
- فيديو
- المزيد
- vs
- محفظة
- محافظ
- وكان
- طريق..
- we
- ثروة
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- في حين
- من الذى
- واسع
- مدى واسع
- على نطاق أوسع
- سوف
- مع
- بدون
- عامل
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- سنوات
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- موقع YouTube
- زفيرنت