من الفروع إلى البايتات: كشف النقاب عن الثورة المصرفية

من الفروع إلى البايتات: كشف النقاب عن الثورة المصرفية

الطابع الزمني: 2 كانون الثاني (يناير) 2024 ، الساعة 8:47 صباحًا
من الفروع إلى البايتات: كشفت الثورة المصرفية عن ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

مع خضوع البلدان لعمليات التحول الرقمي، تشهد شبكات المكاتب المصرفية التقليدية خضوعًا لها
تحولات كبيرة. إن ضرورة خفض التكاليف هي توجيه البنوك
نحو إعادة تشكيل أدوارهم، مع التركيز على تقديم خدمات عالية الجودة،
خدمات متخصصة للعملاء. يتطور الفرع ليقدم خدمات متعمقة،
نصيحة شخصية يكملها القرب من الاتصال البشري،
مما يستلزم حدوث تحول في المشهد المصرفي.

إن مستقبل القطاع المصرفي يتوقف على الابتكار، وهو يمتد
أبعد من التقدم في الأجهزة والبرمجيات. الانفتاح و التعاون مع الآخرين
لاعبين هي عناصر أساسية للابتكار التحويلي. الاتجاهات مثل
الخدمات المصرفية المفتوحة، والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS)، والتحالفات الاستراتيجية من خلال الخدمات المفتوحة
التعاون يبرز كاستراتيجيات رئيسية. يجب أن يتكيف القطاع مع
تقديم الخدمات من خلال أطراف ثالثة، والاستفادة من واجهات برمجة التطبيقات، ولكن أيضًا الاستثمار
بشكل كبير في الأمن للتخفيف من المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، الاستدامة
تم تحديدها كمجال حاسم يمكن أن يدر إيرادات كبيرة. البنوك هي
في وضع يمكنها من لعب دور محوري في توفير التمويل للعالم
التحول نحو أنشطة أكثر استدامة بيئيا.

إطلاق العنان لقوة البيانات ل
تجارب شخصية

في مجال المدفوعات الديناميكية والصناعة المصرفية، يتم تحقيق التكامل الرقمي
تمتد الخدمات المصرفية إلى ما هو أبعد من الخدمات الأساسية لتشمل عروض القيمة المضافة. هذا
لا يشمل الاستعلامات والتحويلات والخصم المباشر فحسب، بل يشمل أيضًا القيمة المضافة
الخدمات التي تجذب العملاء على المدى المتوسط. هناك تركيز كبير
يتم التركيز على الرفاهية المالية، مما يخلق قيمة للمستخدمين من خلال مساعدتهم
تحسين محو الأمية المالية ومراقبة النفقات. الاستفادة من الأوروبي
Union's PSD2، يمكن للبنوك تقديم وجهات نظر متكاملة ومجمعة للعملاء
البيانات المالية، وتعزيز الثقة وتمكين المشورة الشخصية مما يؤدي إلى
إيرادات كبيرة.

ابتكار الدفع: تمهيد الطريق
لصفقات الغد

في مجال الابتكار في مجال الدفع، تبرز عدة اتجاهات كمحفزات
لتحويل المشهد المالي. المدفوعات اللاتلامسية و
يتيح دمج تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) إمكانية سلسة
المعاملات، بما يتماشى مع الطلب على الدفع الفعال والآمن
طُرق. التمويل اللامركزي (DeFi)، المدعوم بتكنولوجيا blockchain، هو
إحداث ثورة في الخدمات المصرفية التقليدية من خلال توفير الإقراض اللامركزي
منصات الاقتراض، وتعزيز الشمول المالي. البنك المركزي الرقمي
العملات (CBDCs) تظهر كقوة تخريبية، تقدم للحكومات
فرصة لرقمنة العملات الوطنية، وربما إعادة تشكيل العملة بأكملها
النظام النقدي. هذه الابتكارات، إلى جانب الارتفاع المستمر في الشراء الآن،
خدمات الدفع لاحقًا (BNPL)، مستعدة لإعادة تعريف كيفية تفاعل المستهلكين معها
الخدمات المالية، وخلق فرص وتحديات جديدة للخدمات المصرفية
القطاع.

رؤى قابلة للتنفيذ للصناعة
قادة

لمديري الصناعة المصرفية والمدفوعات الذين يتنقلون في هذا التحول
المناظر الطبيعية، إليك خمس رؤى قابلة للتنفيذ:

  • احتضان الرقمنة بشكل كلي: تعزيز الثقافة التي تحتضنها بالكامل
    الرقمنة، من تفاعلات العملاء إلى العمليات الخلفية. تحديد الأولويات
    الاستثمارات في التكنولوجيا التي تعزز تجارب العملاء وتبسيطها
    العمليات.
  • الشراكات الاستراتيجية هي المفتاح: إقامة شراكات استراتيجية، على وجه الخصوص
    مع شركات التكنولوجيا المالية وغيرها من اللاعبين غير التقليديين. التعاون يمكن أن يفتح
    طرق جديدة للابتكار، مما يسمح لمؤسستك بالبقاء رشيقة وذكية
    الاستجابة لمتطلبات السوق المتغيرة.
  • الاستثمار في الأمن السيبراني وتحليلات البيانات: التعرف على أهمية
    تدابير الأمن السيبراني القوية لحماية بيانات العملاء وثقتهم.
    وفي الوقت نفسه، استثمر في قدرات تحليل البيانات المتقدمة لاستخلاصها
    رؤى ذات مغزى، وتمكين الخدمات الشخصية ومستنيرة
    اتخاذ قرار.
  • تثقيف العملاء حول محو الأمية المالية: مع تحول الصناعة نحو
    الرفاهية المالية، والاستثمار في برامج تعليم العملاء. تمكين الخاص بك
    العملاء الذين لديهم المعرفة اللازمة للتنقل عبر المناظر المالية المعقدة،
    بناء الثقة والولاء.
  • اعتماد نهج التمويل المستدام: احتضان الاستدامة ليس فقط ك
    كلمة طنانة ولكن كاستراتيجية عمل أساسية. استكشاف فرص التمويل ل
    المشاريع المستدامة بيئيا ودمج الممارسات المستدامة فيها
    العمليات المصرفية اليومية.

مع خضوع البلدان لعمليات التحول الرقمي، تشهد شبكات المكاتب المصرفية التقليدية خضوعًا لها
تحولات كبيرة. إن ضرورة خفض التكاليف هي توجيه البنوك
نحو إعادة تشكيل أدوارهم، مع التركيز على تقديم خدمات عالية الجودة،
خدمات متخصصة للعملاء. يتطور الفرع ليقدم خدمات متعمقة،
نصيحة شخصية يكملها القرب من الاتصال البشري،
مما يستلزم حدوث تحول في المشهد المصرفي.

إن مستقبل القطاع المصرفي يتوقف على الابتكار، وهو يمتد
أبعد من التقدم في الأجهزة والبرمجيات. الانفتاح و التعاون مع الآخرين
لاعبين هي عناصر أساسية للابتكار التحويلي. الاتجاهات مثل
الخدمات المصرفية المفتوحة، والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS)، والتحالفات الاستراتيجية من خلال الخدمات المفتوحة
التعاون يبرز كاستراتيجيات رئيسية. يجب أن يتكيف القطاع مع
تقديم الخدمات من خلال أطراف ثالثة، والاستفادة من واجهات برمجة التطبيقات، ولكن أيضًا الاستثمار
بشكل كبير في الأمن للتخفيف من المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، الاستدامة
تم تحديدها كمجال حاسم يمكن أن يدر إيرادات كبيرة. البنوك هي
في وضع يمكنها من لعب دور محوري في توفير التمويل للعالم
التحول نحو أنشطة أكثر استدامة بيئيا.

إطلاق العنان لقوة البيانات ل
تجارب شخصية

في مجال المدفوعات الديناميكية والصناعة المصرفية، يتم تحقيق التكامل الرقمي
تمتد الخدمات المصرفية إلى ما هو أبعد من الخدمات الأساسية لتشمل عروض القيمة المضافة. هذا
لا يشمل الاستعلامات والتحويلات والخصم المباشر فحسب، بل يشمل أيضًا القيمة المضافة
الخدمات التي تجذب العملاء على المدى المتوسط. هناك تركيز كبير
يتم التركيز على الرفاهية المالية، مما يخلق قيمة للمستخدمين من خلال مساعدتهم
تحسين محو الأمية المالية ومراقبة النفقات. الاستفادة من الأوروبي
Union's PSD2، يمكن للبنوك تقديم وجهات نظر متكاملة ومجمعة للعملاء
البيانات المالية، وتعزيز الثقة وتمكين المشورة الشخصية مما يؤدي إلى
إيرادات كبيرة.

ابتكار الدفع: تمهيد الطريق
لصفقات الغد

في مجال الابتكار في مجال الدفع، تبرز عدة اتجاهات كمحفزات
لتحويل المشهد المالي. المدفوعات اللاتلامسية و
يتيح دمج تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) إمكانية سلسة
المعاملات، بما يتماشى مع الطلب على الدفع الفعال والآمن
طُرق. التمويل اللامركزي (DeFi)، المدعوم بتكنولوجيا blockchain، هو
إحداث ثورة في الخدمات المصرفية التقليدية من خلال توفير الإقراض اللامركزي
منصات الاقتراض، وتعزيز الشمول المالي. البنك المركزي الرقمي
العملات (CBDCs) تظهر كقوة تخريبية، تقدم للحكومات
فرصة لرقمنة العملات الوطنية، وربما إعادة تشكيل العملة بأكملها
النظام النقدي. هذه الابتكارات، إلى جانب الارتفاع المستمر في الشراء الآن،
خدمات الدفع لاحقًا (BNPL)، مستعدة لإعادة تعريف كيفية تفاعل المستهلكين معها
الخدمات المالية، وخلق فرص وتحديات جديدة للخدمات المصرفية
القطاع.

رؤى قابلة للتنفيذ للصناعة
قادة

لمديري الصناعة المصرفية والمدفوعات الذين يتنقلون في هذا التحول
المناظر الطبيعية، إليك خمس رؤى قابلة للتنفيذ:

  • احتضان الرقمنة بشكل كلي: تعزيز الثقافة التي تحتضنها بالكامل
    الرقمنة، من تفاعلات العملاء إلى العمليات الخلفية. تحديد الأولويات
    الاستثمارات في التكنولوجيا التي تعزز تجارب العملاء وتبسيطها
    العمليات.
  • الشراكات الاستراتيجية هي المفتاح: إقامة شراكات استراتيجية، على وجه الخصوص
    مع شركات التكنولوجيا المالية وغيرها من اللاعبين غير التقليديين. التعاون يمكن أن يفتح
    طرق جديدة للابتكار، مما يسمح لمؤسستك بالبقاء رشيقة وذكية
    الاستجابة لمتطلبات السوق المتغيرة.
  • الاستثمار في الأمن السيبراني وتحليلات البيانات: التعرف على أهمية
    تدابير الأمن السيبراني القوية لحماية بيانات العملاء وثقتهم.
    وفي الوقت نفسه، استثمر في قدرات تحليل البيانات المتقدمة لاستخلاصها
    رؤى ذات مغزى، وتمكين الخدمات الشخصية ومستنيرة
    اتخاذ قرار.
  • تثقيف العملاء حول محو الأمية المالية: مع تحول الصناعة نحو
    الرفاهية المالية، والاستثمار في برامج تعليم العملاء. تمكين الخاص بك
    العملاء الذين لديهم المعرفة اللازمة للتنقل عبر المناظر المالية المعقدة،
    بناء الثقة والولاء.
  • اعتماد نهج التمويل المستدام: احتضان الاستدامة ليس فقط ك
    كلمة طنانة ولكن كاستراتيجية عمل أساسية. استكشاف فرص التمويل ل
    المشاريع المستدامة بيئيا ودمج الممارسات المستدامة فيها
    العمليات المصرفية اليومية.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية