منهجنا في الاستثمار في العملات المشفرة

عندما كتبت كتاب الاستثمار المشفر في سبتمبر 2018 ، وضعت إستراتيجية بسيطة للاستثمار في التشفير:

• ابدأ استثمارك بأي مبلغ (لقد استخدمت 10,000 دولار).
• استثمر نفس المبلغ كل شهر (استخدمت 100 دولار).
• ضعه في الغالب الأسهم و قيود، بكمية صغيرة تجاه بيتكوين.

هذا هو. اضبطها واتركها.

كان الهدف تجعل من السهل جدًا على المستثمرين اليوميين تكوين ثروة طويلة الأجل، في حين تقليل المخاطر.

لم أتمكن من الحصول على أي مستشارين ماليين مهتمين بهذه الفكرة.

لم أستطع جذب أي مصرفيين مهتمين بهذه الفكرة.

الفائدة الصفرية. ولا حتى "هوه". شعرت وكأنني نبي بعيون متوحشة وشيب الشعر يصرخ في ساحة المدينة ، بينما كان الناس يمارسون أعمالهم:

 

ببطء ولكن بثبات ، نجحت هذه الإستراتيجية في جني الأموال - المزيد من الأموال - للمستثمرين الذين آمنوا بها. لقد تفوق أداء المؤمنين على غير المؤمنين ، حتى عندما وقف المستشارون الماليون في المدرسة القديمة متفرجين وشاهدوا الكفر.

 

اليوم ، "المستشارون الماليون" الجدد هم منشئو المحتوى على Reddit و YouTube ، وهم في ازدياد الأسهم ميمي و المبالغة في NFTs.

إنه جنون على كلا الجانبين: إما محافظ مجنون ، أو مجنون مخاطرة.

في BMJ ، نبشر بـ "طريق وسطي". تمت مكافأة مجتمعنا بنمو بطيء وثابت ، والاستمتاع بفوائد البيتكوين مع توفير الكثير من المال ، وجع القلب ، والتوتر.

الأرقام تتحدث عن ذاتها. فلماذا لا يشارك المزيد من المصرفيين في عربة البيتكوين؟

البنك الذي تتعامل معه محير من Bitcoin

كنت أنا وزوجتي في بنك مدرستنا القديمة مؤخرًا ، وكان المصرفي الشاب يحاول إقناعنا بخدمات إدارة الثروات ... مرة أخرى.

"متى ستبدأ في قبول البيتكوين؟" سألت عرضا.

قال المصرفي الشاب: "نعم ، لم نفعل ذلك بعد". خفض صوته. "يعتقد البعض منا أن العملات المشفرة هي المستقبل ، لكنها تستغرق وقتًا في بنك مثلنا."

أجبته "حسنًا ، لقد كان لديك بعض الوقت". "تم اختراع Bitcoin في عام 2008."

ضحك بعصبية. أجاب: "الأمر معقد". "إذن أنت تمتلك بعض البيتكوين ، هاه؟"

"هذا ال نفس البنك حيث أرسلنا حوالة مصرفية إلى بيلاروسيا لشراء عملة البيتكوين الخاصة بنا مرة أخرى في عام 2013 ، "قلت.

تعهدت زوجتي "من فضلك لا تجعله يبدأ".

تابعت: "لقد كتبت كتابًا عنها".

أجاب المصرفي: "هذا رائع". "أود أن أقرأها."

أجبته: "أحضرت نسخة للبنك عندما نُشر الكتاب".

"لا تمزح."

"القصة في الفصل الافتتاحي."

"هاه."

"لقد قمت بوضع إشارة مرجعية عليه."

"أنت لا تقول."

"تحتوي الإشارة المرجعية على رمز لفتح حساب Coinbase واسترداد 25 دولارًا بعملة مشفرة مجانية."

"هذا بارد."

"لذلك قد تقول إنني كنت أدفع للبنك لقراءة الكتاب."

"هل قرأ أحد الكتاب؟" سأل ، وتململ بشكل غير مريح.

"أعتقد أنك تجيب على هذا السؤال."

أفهم أنه من الصعب قبول عملات البيتكوين في بنك تجاري كبير. لكن ، هيا يا رفاق. يجب أن يكون لديك على الأقل خطة لعب الآن. "انتظر وشاهد" ليست خطة لعب.

At مجلة سوق البيتكوين، لدينا خطة ألعاب.

نقاد رديت هم أغبياء

على الجانب الآخر من الطيف ، لدينا نقاد Reddit ، الذين يواصلون ضخ أسهم meme و Dogecoin و NFT ، من بين استثمارات أخرى مشبوهة. (ينطبق هذا أيضًا على YouTube و "crypto Twitter" و Discord.)

تذكر: أغاني "Reddit" مع "أحمق".

في الصورة أعلاه: نصيحة مالية من Reddit.

على عكس عالم مديري الثروات شديد التنظيم والمرخص مهنيًا ، يمكن لأي شخص لديه لوحة مفاتيح وإبهام معاكسة النشر على مواقع مثل Reddit أو YouTube أو LookingAlpha. الأهم ، أنت لا تعرف حتى من هم. لا حاجة لأسماء!

هذا يعني أنك إذا قمت بضخ كل أموالك على نظريات المعجبين السخيفة ، فلا أحد يلوم إلا أنت. هذا يعني أيضًا أنك لن تفعل ذلك أبدًا في الحقيقة معرفة ما إذا كانوا يعملون من أجلك ، أو يعملون سراً لدى بعض صناديق التحوط أو بدء تشغيل العملات المشفرة. انها مكتشفه McSketchville.

At مجلة سوق البيتكوين، لدينا التزام بالشفافية. نحن نستخدم أسمائنا الحقيقية. نكشف عن استثماراتنا. وعلى عكس مواقع التشفير الأخرى ، نحن لا نقبل الاعلانات.

المصرفيون جاهلون. الإنترنت مجنون. لهذا السبب نسعى وراء "الطريق الأوسط".

مبادئ الاستثمار العامة لدينا

(انقر فوق العناوين لقراءة المزيد عن كل مبدأ.)

استثمر في الأشياء التي تضيف قيمة. سواء كنت تستثمر في الأسهم أو العملات المشفرة ، ابحث عن الشركات والمشاريع التي تجعل حياة الإنسان أفضل أو أسرع أو أسهل. وابحث عن الشركات التي تقوم بذلك بشكل جيد ، مع إدارة جيدة ومنتجات رائعة. تجنب spitcoins و meme stonks.

استثمر في التعليم. كن أكثر ذكاءً في الاستثمار من خلال قراءة الكتب الخالدة من اقرأ وتنمو غنيًا قائمة. إذا كنت عاطلاً عن العمل ، فاستخدم الوقت لتعلم مهارات جديدة. إذا كنت أقل إنتاجية ، فاعمل بجهد مضاعف على شيء يثير اهتمامك. كل تراجع له جانب إيجابي.

استثمر في # 1 أو # 2. تميل التكنولوجيا إلى الاندماج في واحد أو اثنين من الفائزين الكبار (الثنائيات مثل Mac و Windows ، أو الاحتكارات مثل Google). نحن نفكر في العملات المشفرة على أنها "قطاعات" ستنتج في النهاية سيناريوهات الفائز يأخذ كل شيء أو الفائز يأخذ معظم السيناريوهات. نحاول دائمًا الاستثمار في قائد فئة المستقبل.

استثمر في الإنتاجية. لقد قمنا بتسليط الضوء على Ethereum (ETH) لتسهيل تطوير تطبيقات blockchain ، و Uniswap (UNI) يجعل تداول الرموز المميزة أسرع. هذه المشاريع تجعل البشر - وأموالنا - أكثر إنتاجية. الاستثمارات الجيدة تزيد الإنتاجية.

فكر على المدى الطويل. المبادئ تشبه الاحتمالات طويلة المدى: من الصعب تحديد ما سيحدث الاسبوع القادم، ولكن من الأسهل أن ترى كيف تسير الأمور على امتداد السنوات العديدة القادمة. عندما نقوم باستثمارات ذكية طويلة الأجل ، ثم نتحلى بالصبر للانتظار ، فيمكننا أن نكون مثل المستثمرين الذين اشتروا البيتكوين بسعر 100 دولار.

مبادئ الاستثمار في التشفير

(تحديد ما إذا كنت تريد شراء Bitcoin أو الرموز المميزة أو العملات المشفرة.)

الجزء الأصعب هو الشروع في العمل. أسهل طريقة للبدء هي شراء القليل من البيتكوين (حتى 100 دولار فقط) من موقع مشهور مثل کوین بیس or Binance. يمكنك فعل هذا اليوم.

فكر في العملات المشفرة مثل الشركات. هذا مبدأ أساسي: يمكننا التفكير في شراء الرموز المميزة لمشروع جيد مثل شراء الأسهم في شركة جيدة. (ملاحظة: العملات المشفرة من الناحية الفنية ليست شركات ، لكننا نحن استثمار كما هم).

افهم "الأعمال" الأساسية. على سبيل المثال ، يجب أن نعرف دائمًا ما الذي يفعله blockchain بحق الجحيم. يجب أن نكون قادرين على شرحه بلغة واضحة ، و (إن أمكن) استخدام المنتج بأنفسنا. يجب أن نعرف ما إذا كانت تحقق أرباحًا ، وكيف تجنيها ، وأين تذهب هذه الأموال.

ابحث عن الرموز المميزة للتداول بسعر مخفض. يمكننا أيضًا البحث عن المشاريع التي من المحتمل أن تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ، أو "للبيع". في يوم من الأيام ، يمكنك شراء عملة البيتكوين مقابل 60,000 ألف دولار ؛ يوم آخر 30,000،XNUMX دولار. خمين ما؟ نفس البيتكوين. (لتحديد ما إذا كان الرمز المميز رخيصًا بالنسبة إلى سعره ، راجع المقاييس أدناه.)

النوعية والكمية والسعر. هناك ثلاثة اختبارات قبل إجراء أي استثمار في blockchain: نوعي (تقييم الأعمال الأساسية) ، مرور (تقييم الأرقام الأساسية) ، و السعر (تحديد ما إذا كانت رخيصة أو باهظة الثمن ، مقارنة بالاثنين الآخرين). نسمي هذا QQP.

تجنب الرسوم. الرسوم هي القاتل الصامت للثروة المشفرة. في كل مرة تجري فيها معاملة ، تتعرض للرسوم (والضرائب أيضًا في كثير من الأحيان). رسوم التشفير أسوأ بكثير من النظام المالي التقليدي. لا تحرك الأشياء إلا إذا اضطررت لذلك.

اكسب فائدة معقولة (ولكن ليست غير معقولة). إن كسب الفائدة (أو "العائد") على أصولك المشفرة يشبه كسب المال من حساب التوفير الخاص بك. احذر من أسعار الفائدة المرتفعة بشكل غير معقول: إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فعادة ما يكون كذلك. استخدم قسم أفضل الأسعار للحصول على معدلات فائدة جيدة من مزودي الجودة.

يجب أن يكون التشفير شريحة من الفطيرة. تجنب وضع مدخرات حياتك في عملة البيتكوين ؛ بدلاً من ذلك ، تفضل بخطة استثمار معقولة تبني ثروة طويلة الأجل. من الصعب حقًا أن تصبح ثريًا سريعًا ؛ من الأسهل بكثير أن تصبح ثريًا ببطء. نريد أن نصرخها بكلمة واحدة من فوق الأسطح: متنوع!

مقاييس الاستثمار في العملات المشفرة

(انقر فوق العناوين لمشاهدة نماذج المخططات - أو كن مشتركًا مميزًا لتسليمها لك.)

العناوين النشطة اليومية. أطروحتنا: بلوكتشين هو حول الناس. عدد البشر الذين يستخدمون blockchain هو أهم محرك للقيمة. لهذا السبب، العناوين النشطة اليومية هي مقياس الانتقال، حيث يُظهر "عملاء" "شركة" العملة المشفرة. (اشترك في موقعنا نشرة إخبارية مميزة لإرسال المستخدمين النشطين يوميًا إلى صندوق الوارد الخاص بك.)

إجمالي الإيرادات. أطروحتنا: "إيرادات" التشفير (مثل رسوم المعاملات في Ethereum) هي كيف تجني "شركة" العملة المشفرة الأموال. يبحث المستثمرون الأذكياء عن المشاريع التي تدر أكبر قدر من النقد.

إجمالي إيرادات البروتوكول. هذا هو المال الذي يتم دفعه إلى حاملي الرموز أو سندات الخزانة الخاصة بالشركة (مقابل الدفع لمزودي السيولة كما هو الحال مع Uniswap ، أو حاملي NFT كما هو الحال مع OpenSea). قد تفكر في هذا تقريبًا مثل أرباح الأسهم.

إجمالي القيمة مؤمن. تمثل TVL مقدار ما يتم الاحتفاظ به أو "قفله" في العقود الذكية للشركة. أطروحتنا: TVL مكافئ تقريبًا للودائع التي يحتفظ بها البنك ، ويمكن أن تشير إلى قوة شركة التشفير.

الطبقة العليا 1s. أطروحتنا: سلاسل الكتل الأساسية ، والمعروفة أيضًا باسم L1s ، تشبه أنظمة تشغيل Web3. نتوقع أن يكون هناك فائزان أو ثلاثة فائزين كبار سيستمرون في السيطرة على الإنترنت في الغد.

أعلى تبادل العملات المشفرة. أطروحتنا: يمكن القول إن تبادلات العملات المشفرة ، المركزية واللامركزية ، هي أهم التطبيقات في blockchain. يبحث المستثمرون الأذكياء عن البورصات رقم 1 ورقم 2 على المدى الطويل.

أعلى بروتوكولات الإقراض. أطروحتنا: الإقراض والاقتراض حالة أخرى مثبتة لاستخدام blockchain. يبحث المستثمرون الأذكياء عن الشركات التي ستهيمن على سوق الإقراض على المدى الطويل.

أعلى بروتوكولات DeFi. أطروحتنا: شركات DeFi هي عمالقة المستقبل للتكنولوجيا المالية ، وتعطل أو تحل محل جميع أنظمة الدفع والأنظمة المصرفية القديمة اليوم. احترس من الفائزين. (انظر دليل الاستثمار DeFi ، جزء 1 و جزء 2.)

أفضل مجموعات NFT. أطروحتنا: NFTs تشكل مجالًا متخصصًا من العملات المشفرة. إنه مناسب فقط إذا كنت تحب التجميع حقًا. حتى مع ذلك ، حاول ألا تتجاوز أكثر من 1٪ من محفظتك. (انظر لدينا دليل الاستثمار NFT.)

جميع المقاييس الأخرى - بما في ذلك جميع المقاييس المجنونة التي يستخدمها متداولو العملات الرقمية - نتجاهلها إلى حد كبير.

القاعدة السهلة: إذا كان عدد الأشخاص الحقيقيين الذين يستخدمون blockchain يتزايد بشكل كبير ، ويحصلون على قيمة حقيقية من blockchain ، فمن المحتمل أن يكون استثمارًا جيدًا على المدى الطويل. (من الأفضل حتى إذا لم يسارع الجميع لشرائه - ربما يكون رخيصًا.)

الوصايا العشر للاستثمار في العملات المشفرة

أنا لست مستشارًا ماليًا ، لذا لا يمكنني إخبارك بما يجب عليك فعله. لا يمكنني إلا أن أخبرك بما أفعله ، في شكل هذه الإرشادات العشرة:

1. استمر في العمل في الوظيفة اليومية
2. استثمار الأموال تلقائيًا كل شهر
3. استمر في التركيز على الاستراتيجيات البسيطة
4. اضبطه وانساه (تجنب الرسوم والضرائب)
5. ابحث عن الفرص في أوقات الأزمات
6. قل "لا" لمعظم الاستثمارات و "نعم" لبعض الاستثمارات الكبيرة
7. تحدث مع الأشخاص الأذكياء لتحسين أفكارك (يفضل بشكل شخصي)
8. كن واثقًا ولكن متواضعًا (امتلك قوة قناعاتك ، لكن كن منفتحًا على أن تكون مخطئًا)
9. ثقف نفسك على اقرأ وتنمو غنيًا
10. رد الجميل ، سواء بالمال أو بما تعلمته

هذا هو الطريق الوسط: ليس محافظًا جدًا وليس وقواقًا جدًا. إنه طريق يمكننا جميعًا اتباعه.

TLDR (طويل جدًا ، لم تتم قراءته)

في BMJ ، لدينا نهج استثماري بسيط:

• شراء عملة البيتكوين والاحتفاظ بها ،
• بالإضافة إلى عدد صغير من أصول التشفير عالية الجودة ،
• على المدى الطويل (5+ سنوات).

مهمتنا هي ل نرحب بـ 100 مليون مستثمر تشفير لبناء حياة من الحرية المالية والاستقلالية.

باستخدام التشفير ، بالإضافة إلى بعض الحس السليم ، نقوم ببناء الجيل القادم من المستثمرين الكبار.

نحن نركز على استثمار العملات المشفرة طويل الأجل والقائم على القيمة. نحن نحلل الأصول المشفرة ونقيمها بدقة ، ونتعامل معها من خلال تقنيات الاستثمار الخالدة.

ونحن نتحلى بالشفافية بشأن عائداتنا ، والتي لها تفوقت إلى حد كبير على سوق الأسهم.

هناك الكثير من المقامرة في هذا الفضاء. كثير من الناس يحاولون الثراء السريع ؛ نفضل مساعدتك على أن تصبح ثريًا ، وجعلها تلتصق.

نحن هنا لمساعدتك في تطوير استراتيجيات الفوز على المدى الطويل: لبناء حياة صحية وثروة وسعادة.

المال ليس غاية في حد ذاته: إنه وسيلة لتحقيق غاية. النهاية هي حياة متوازنة ، غنية بالخبرات ، مليئة بالعلاقات الهادفة والعمل الهادف.

انضم الى مجتمعنا، ودعونا نصل إلى هناك معًا.