يتطلع قطاع FSI السنغافوري إلى استثمارات كبيرة في ESG والتمويل المضمّن والتحدي

في سنغافورة ، يخطط c-suite وكبار المديرين التنفيذيين للشؤون المالية للاستثمار بشكل كبير في أطر العمل المالية والبيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) المضمنة والابتكارات المتعلقة بـ blockchain في عام 2023 ، واثقين من أن هذه التقنيات ستخلق فرص نمو جديدة وتزودهم تفوق على المنافسين ، وجدت دراسة جديدة أجرتها Fidelity National Information Services (FIS) ، وهي مزود دولي لتكنولوجيا الخدمات المالية وخدمات الاستعانة بمصادر خارجية.

تقرير الابتكار العالمي الافتتاحي لعام 2023 ، صدر في كانون الثاني (يناير) ، تشارك نتائج دراسة عالمية شملت 2,000 مدير تنفيذي والتي سعت إلى الكشف عن أهم مجالات الاستثمار للمديرين التنفيذيين الماليين في عام 2023 وما بعده.

تظهر نتائج مسح سنغافورة ، الذي شهد مشاركة 160 مديرًا تنفيذيًا ، أن المديرين التنفيذيين الماليين متفائلون بشكل خاص بشأن آفاق التمويل المضمّن والاستدامة وكذلك التمويل اللامركزي (DeFi) ، معتقدين أن هذه الابتكارات ستساعدهم على تعزيز علاماتهم التجارية والاحتفاظ بها. عملاء.

من بين المديرين التنفيذيين الماليين في سنغافورة الذين شملهم الاستطلاع ، قال أكثر من ثلثي المستطلعين إن هذه الابتكارات الرئيسية ستؤثر على أعمالهم في الأشهر الـ 12 المقبلة. ووجد البحث أن التأثير سيستمر على مدى ثلاث سنوات ، لكنه سيتسارع بالنسبة لـ ESG و DeFi والعملات المشفرة.

معالجة تحديات البيانات للاستفادة من فرص ESG

بالنسبة لشركات الخدمات المالية في سنغافورة ، تُعد ESG فرصة مهمة لتحسين قدرتها التنافسية في السوق (73٪) وقال 59٪ من المشاركين في الاستطلاع إنهم يطورون حاليًا منتجات وخدمات جديدة للاستفادة من هذه الفرصة.

قال المشاركون أيضًا إنهم يتعاملون بنشاط مع أكبر التحديات المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ، والتي تدور حول الوصول إلى البيانات ذات الصلة وتحليلها ، بالإضافة إلى الإبلاغ عن تلك البيانات. قال 66٪ من المجيبين إنهم يستثمرون في التكنولوجيا لتحسين التقارير والإفصاحات الخاصة بحوكمة البيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG) ، و 61٪ يستثمرون في التكنولوجيا لتوفير تصنيفات أكثر دقة للأصول والأوراق المالية.

وقال كانف بانديت ، العضو المنتدب لمجموعة APAC ، Banking Solutions في FIS ، في بيان: "ESG هي ميزة تنافسية لا ينبغي تهميشها".

"تعتبر درجة ESG القوية والشفافية التي تدعمها أمرًا بالغ الأهمية أيضًا لجذب العدد المتزايد من المستثمرين الذين يضعون ESG في المقدمة والوسط عندما يقررون أين يستثمرون."

الحرص على تبني معايير ESG في القطاع المالي في سنغافورة يأتي على خلفية دفعة من الحكومة لتحويل الدولة المدينة إلى مركز رائد للتمويل الأخضر والمستدام ، ليس فقط في آسيا ولكن على مستوى العالم.

في عام 2019 ، قدمت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) خطة عمل التمويل الأخضر (GFAP) ، التي تكمل خطة سنغافورة الخضراء 2030 وتضع استراتيجية التمويل المستدام لـ MAS.

تتمحور هذه الاستراتيجية حول خمس ركائز: تعزيز قدرة القطاع المالي على الصمود أمام المخاطر البيئية ؛ تعزيز الإفصاحات المتعلقة بالاستدامة ؛ تطوير الحلول والأسواق المالية الخضراء والانتقالية ؛ تسخير التكنولوجيا لتمكين تدفقات مالية مستدامة موثوقة وفعالة ؛ وبناء المعرفة والقدرات في مجال التمويل المستدام.

تسارع نشاط التمويل المستدام في سنغافورة بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية. من 2018 إلى 2021 ، تم إصدار أكثر من 39.8 مليار دولار سنغافوري من القروض الخضراء والمرتبطة بالاستدامة في دولة المدينة ، بالنسبة الى لتقرير الاستدامة 2021/2022 لشركة ماس. وتجدر الإشارة إلى أن القروض المرتبطة بالاستدامة شهدت نموًا مستمرًا مع تضاعف أحجامها أربع مرات مقارنة بمستويات عام 2019.

يزداد الاهتمام بـ DeFi على الرغم من تراجع أسواق العملات المشفرة

وجدت دراسة FIS أن DeFi ، وهو مفهوم يشير إلى توفير الأدوات المالية دون الحاجة إلى وسطاء ، هو اتجاه ناشئ آخر يتفوق عليه التنفيذيون في التمويل في سنغافورة.

توصف تطبيقات DeFi بأنها نظام مالي بديل ، وتستخدم blockchain والأصول الرقمية لإدارة المعاملات المالية. المشاركون جزء من شبكة نظير إلى نظير حيث يمكن نقل الأصول الممثلة تلقائيًا عبر ما يسمى بالعقود الذكية.

لأكثر من نصف المديرين التنفيذيين الماليين في سنغافورة الذين شملهم الاستطلاع من قبل FIS (56٪) ، يمثل DeFi فرصة نمو كبيرة لمنظمتهم. يعتقد 59 ٪ من المشاركين أن DeFi ستعزز القدرة التنافسية لشركات التكنولوجيا المالية وغيرها من المنافسين المزعجين في الخدمات المالية.

قال بانديت إنه على الرغم من أن شتاء التشفير المستمر والمطول سيستمر على الأرجح في تحدي الصناعة ، إلا أن صناعة الأصول الرقمية وسلسلة الكتل لا تزال تشهد الابتكار والاعتماد ، مستشهدة بالتقدم في العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) ، وزيادة التبني المؤسسي للأصول الرقمية ، والطيار. عمليات إطلاق تشتمل على التقنيات الأساسية.

وقال بانديت: "هذه المبادرات مدفوعة بدورة طويلة الأجل للاستثمار التكنولوجي والتوقعات ، والتي يتفق معظم المشاركين في الصناعة على أنها لم تتغير".

"لا تزال هناك جيوب يستمر فيها النمو والاستثمار بوتيرة قوية."

نما حجم DeFi بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية. في عام 2021 ، ارتفع إجمالي جميع الأصول الرقمية المودعة في بروتوكولات DeFi ، والتي يشار إليها أيضًا باسم إجمالي القيمة المقفلة (TLV) ، من حوالي 18 مليار يورو في يناير إلى أكثر من 240 مليار يورو بحلول نهاية ديسمبر ، بالنسبة الى لتقرير البنك المركزي الأوروبي. خلال نفس الفترة ، شهدت عملات DeFi ، وهي العملات المشفرة المستخدمة في بروتوكولات DeFi ، زيادة قدرها عشرة أضعاف تقريبًا.

صعود التمويل المضمّن

الاتجاه الآخر الموضح في تقرير FIS هو صعود التمويل المضمّن ، وهي حركة متنامية تشير إلى تكامل الخدمات المالية مثل الإقراض والمدفوعات والتأمين في البنى التحتية للأعمال غير المالية.

بالنسبة للمستخدمين النهائيين ، يعني التمويل المضمّن تجربة أكثر سلاسة وسلاسة حيث يتم دمج الخدمات المالية في برامجهم اليومية بدلاً من الوصول إليها فقط من خلال الخدمات المستقلة من المؤسسات المالية التقليدية. بالنسبة للشركات ، يعني التمويل المضمّن زيادة رضا المستهلك وتحسين الاحتفاظ به. وبالنسبة لشركات الخدمات المالية ، يسمح التمويل المضمّن لها بتوسيع نطاق وصولها من خلال تقليل تكلفة اكتساب العملاء.

"التمويل المضمّن هو عندما يحصل المستهلكون على خدمات مالية فريدة ومصممة خصيصًا لهم عند نقطة الحاجة من قبل الشركات غير المالية. إنه يمكّن الشركات غير المالية من زيادة الإيرادات (التوقعات لتتجاوز 183 مليار دولار أمريكي على مستوى العالم في عام 2027) من خلال تقديم خدمات ذات قيمة مضافة مربحة مثل المدفوعات داخل التطبيق والإقراض والتأمين للعملاء كجزء من تجربة سلسة ".

"يمكننا أن نتوقع أن نرى الشركات في سنغافورة تسرع وتيرتها في تبني التمويل المضمّن بينما تسعى إلى تنويع عروضها وتعميق ولاء العملاء خلال هذه الفترة من عدم اليقين الاقتصادي."

من بين 160 مديرًا تنفيذيًا ماليًا استطلعت آراؤهم FIS ، قال 41٪ إنهم سيستثمرون بشكل كبير في تطوير منتجات التمويل المضمنة في غضون 12 شهرًا. يعتقد 37٪ ممن يقدمون بالفعل أو يطورون خدمات مالية مضمنة أن هذه الحلول ستساعدهم على تحسين علامتهم التجارية وصورتهم وسمعتهم.

رصيد الصورة المميز: تم التعديل من Unsplash و Freepik هنا و هنا.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/69579/green-fintech/singapores-fsi-sector-eyes-significant-investments-in-esg-embedded-finance-and-defi/