تجميد بنك Access لحسابات متداولي العملات المشفرة يثير الجدل

تجميد بنك Access لحسابات متداولي العملات المشفرة يثير الجدل

الطابع الزمني: 2 نوفمبر 2023 الساعة 1:46 صباحًا
  • حصل البنك النيجيري على أمر من المحكمة بتجميد جميع حسابات تداول العملات المشفرة لإجراء التحقيقات.
  • يعد الاحتيال في الأصول الرقمية نشاطًا شائعًا اليوم، حيث يستخدم المتسللون والمحتالون وغسيل الأموال شبكات blockchain لتحويل الأموال "القذرة".
  • في عام 2021، كان 0.15% من جميع عمليات تصنيع العملات المشفرة المعروفة تتضمن الاحتيال في الأصول الرقمية وغسل الأموال.

دعت صناعة العملات المشفرة إلى إنشاء أنظمة مالية لا مركزية، وبوابة دفع أفضل، ووسيلة بديلة للدخل للعديد من المنازل الأفريقية. لقد ساهمت تقنياتها في الارتقاء بشكل كبير بالعديد من الاقتصادات والأفراد من خلال شبكتها المتنامية. ونتيجة لذلك، إذا لم يتم عوائق، فسوف تهيمن أفريقيا في نهاية المطاف على سوق الأصول الرقمية. ومع ذلك، يمكن أن تكون الصناعة أفضل. 

على الرغم من مفهومها الثوري للامركزية، فقد ساعدت صناعة العملات المشفرة العديد من الجهات الفاعلة في أنشطة غسيل الأموال. طبيعتها المجهولة جعلت من المستحيل تقريبًا تتبع الهوية الحقيقية للأطراف المعنية. وبالتالي، أصبحت حماية الهوية المعززة ملاذاً لغاسلي الأموال "لتنظيف" الأموال المكتسبة بطرق مشكوك فيها. 

وهذه الرذيلة متجذرة أيضًا في صناعة العملات المشفرة في أفريقيا، حيث يتم فقدان المليارات من العملات المشفرة. في الأخبار الأخيرة، اضطر Access Bank، وهو بنك نيجيري صديق للعملات المشفرة، إلى تجميد حسابات أكثر من 500 متداول USDT. في الآونة الأخيرة، أصبح الاحتيال في الأصول الرقمية مشكلة. على الرغم من تأييد البنك النيجيري للعملات المشفرة، إلا أنه ينوي قطع مصدر أي أنشطة لغسل الأموال.

يقوم Access Bank بتجميد حساباته.

يتصدر النظام البيئي للعملات المشفرة في نيجيريا إجمالي حجم تداول العملات المشفرة في القارة، والذي تقدر قيمته فقط من قبل الأعضاء الأربعة الكبار المتبقين. وعندما رأى الكثيرون الإمكانية التي يمكن أن تصبح عليها الأصول الرقمية، أخذت نيجيريا زمام المبادرة لتبني الدفع الرقمي. 

بعد تصدرها حجم تداول العملات المشفرة العالمي لبعض الوقت، سعت حكومة المنطقة إلى تبني الأصول الرقمية. أطلقوا أول عملة رقمية للبنك المركزي في أفريقيا، وهي نيرة الإلكترونية. أحدثت صناعة العملات المشفرة في نيجيريا تأثيرًا هائلاً على إعدادات الدفع الرقمي حيث تسلط بيئتها الضوء بشكل كبير على أهميتها بالنسبة للاقتصاد ونمو الأفراد. تعد نيجيريا موطنًا لـ Flutterwave، أكبر منصة للعملات المشفرة في إفريقيا، والتي أصبحت يونيكورن في أقل من عقد من الزمان. 

ولسوء الحظ، أصبحت نيجيريا أيضًا، بسبب أنظمتها البيئية المربحة، ملاذًا لأنشطة غسيل الأموال. إن العدد الكبير من منصات الدفع الرقمية ومبادرتها الإيجابية للربط بين البنوك والتكنولوجيا المالية تسمح لمرتكبي الجرائم بالحصول على مجموعة واسعة من الخيارات. ونتيجة لهذا الاتجاه المتزايد، قام Access Bank، وهو بنك نيجيري يدافع عن العملة الرقمية، بتجميد 500 حساب USDT.

ووفقًا للتقرير، حصل البنك النيجيري على أمر من المحكمة بتجميد جميع حسابات تداول العملات المشفرة لإجراء التحقيقات. يعد الاحتيال في الأصول الرقمية نشاطًا يوميًا اليوم، حيث يستخدم المتسللون والمحتالون وغسيل الأموال شبكات blockchain لتحويل الأموال "القذرة". ادعى Access Bank أن التجار المتأثرين تلقوا أموالاً مسروقة من المتسللين.

أيضا ، اقرأ إدارة Flutterwave- تداعيات العملاء بعد اختراق بقيمة 4 ملايين دولار أمريكي.

وقد ربطت هذا التدفق المتزايد للعملات المستقرة بمآزقها الأخيرة خلال شهري مايو ويونيو. في ذلك الوقت، أبلغ Access Bank عن فقدان أكثر من 10.4 مليون دولار من الأموال وكان بحاجة إلى المساعدة في تتبع المبلغ. واضطر البنك النيجيري إلى إلغاء الصندوق، الذي تم تحويله عبر الأصول الرقمية بشكل أكبر، مما أثار المزيد من الشكوك في أنشطته الأخيرة.

لسوء الحظ، تلقت هذه الخطوة رد فعل عنيفًا كبيرًا من مجتمع بلوكتشين الخاص بها. بحسب روم أوفي، السكرتير التنفيذي للمنظمة جمعية تكنولوجيا Blockchain في نيجيرياإن التحرير المزعوم لحسابات متداولي العملات المشفرة يعد وصمة عار على الأنظمة المصرفية في نيجيريا.

ولسوء الحظ، فإن النمو السريع لصناعة العملات المشفرة في نيجيريا نال نصيبه العادل من المعارضة. في الواقع، نظرًا لحجمها المتزايد، تحتاج العملة الرقمية للبنك المركزي النيجيري إلى التحسين حيث تحولت حكومتها إلى تقويض الحيل والمخططات لزيادة استخدامها.

صناعة العملات المشفرة في نيجيريا تحت النار

يعد غسيل الأموال والاحتيال على الأصول الرقمية نشاطًا يوميًا في صناعة العملات المشفرة. وفقًا لـ Chainasis، في عام 2021، 0.15٪ من الكل تصنيع العملات المشفرة المعروفة الاحتيال في الأصول الرقمية وغسل الأموال. لقد تكبدت خسارة تزيد عن 14 مليار دولار في ذلك الوقت، وقد زاد رقمها فقط.

غسيل الأموال المشفرة

معدل أنشطة غسيل الأموال بالعملات المشفرة منذ عام 2015.[صورة/تشيناليسيس]

لسوء الحظ، لعبت صناعة العملات المشفرة في نيجيريا دورًا حيويًا حيث لم تجد حكومتها بعد إطارًا مناسبًا للعملات المشفرة. ونتيجة لذلك، سعت حكومتها إلى السيطرة على هذا الاتجاه المتنامي من خلال الحد من إمكانية الوصول إليه. وفي عام 2021، أجبر البنك المركزي النيجيري بانسك على حظر حسابات الأفراد المستخدمين في أنشطة غسيل الأموال. ونتيجة لذلك، فقد العديد من المتداولين حساباتهم دون تلقي أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس. 

في محاولتها الأخيرة للسيطرة على النظام البيئي للعملات المشفرة في نيجيريا، قامت حكومتها بتغيير عملتها عمدًا ولكنها أصدرت ملفًا عدد أقل بكثير. أعطت الحكومة النيجيرية مواطنيها إطارًا زمنيًا صغيرًا قبل أن ترفض عملتها الأرضية، مما أجبرهم على الاستغناء عنها. وفي حيلتهم، نصحوا مواطنيهم باللجوء إلى العملات الرقمية الخاصة بهم للحصول على تمويلهم. ولسوء الحظ، لم تلق هذه الحيلة استجابة تذكر حيث تحول مواطنوها إلى العملات المستقرة.

وقال أوفي: “نحن بحاجة إلى تحقيقات شاملة للقبض على المجرمين. بدلاً من اللجوء إلى التجميد العشوائي لحسابات الأفراد الأبرياء المشاركين في معاملات العملات المشفرة. هذا النهج لا يحل المشكلة. إنه يسبب المزيد من الضرر فقط.

أيضا ، اقرأ تطبيقات Blockchain يجب أن تكون متحمسة للأفارقة.

قد يحاول Access Bank إخفاء نواياه، ولكن من خلال تجميد حسابات متداولي العملات المشفرة، فإنه يسلط الضوء على انخفاض ثقته في الأصول الرقمية. ولسوء الحظ، لا يمكننا أن نتجاهل مخاوفها تمامًا، حيث إن الاحتيال في الأصول الرقمية وغسل الأموال عبر العملات المشفرة يعد من الممارسات المعتادة. 

للمضي قدمًا، يجب على الحكومة تغيير وجهة نظرها بشأن الأصول الرقمية. على سبيل المثال، من خلال تبني النظرة الإيجابية من نظيرتها، جنوب أفريقيا، يمكن للحكومة النيجيرية أن تجد وسائل بديلة لفرض ضرائب على حجم تجارتها. ومن خلال الشراكة مع بورصات العملات المشفرة لإطلاق منصات الدفع عبر الإنترنت وإنشاء البنية التحتية للعملات المشفرة، يمكن لصناعة العملات المشفرة في نيجيريا أن ترفع اقتصادها بشكل كبير. لسوء الحظ، من الصعب التنقل بين تعقيدات الإطار القانوني للعملات المشفرة. حاليًا، إذا لم يتم انقطاعها، ستصبح جنوب إفريقيا أول دولة أفريقية تضع إطارًا قانونيًا يعطي نظرة إيجابية للأصول الرقمية. 

الطابع الزمني:

اكثر من ويب 3 افريقيا