التنظيم هو المحرك الرئيسي لاعتماد الأصول الرقمية المؤسسية في عام 2024 وما بعده

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

التنظيم هو المحرك الرئيسي لاعتماد الأصول الرقمية المؤسسية في عام 2024 وما بعده - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

"أنهِ عام 2023 بقوة مع 3 أفكار للأسهم الساخنة - مجانًا عمليًا"

هل أنت مستعد لتحقيق المكاسب المحتملة التالية بنسبة 32% أو 39% أو 45% في سوق اليوم؟ أنت على وشك تفويت أحدث 3 أفكار للأسهم من خبير الأسهم جياني دي بوس... تلك التي يمكن أن تغير رحلتك بأكملها لبناء الثروة. إذا كنت مستعدًا لإنهاء عام 2023 بقوة مع 12 فكرة للأسهم الساخنة كل شهر. التصرف بسرعة.

كان عام 2023 عامًا رائعًا بالنسبة للأصول الرقمية، حيث شهدت عملة البيتكوين ارتفاعًا بنسبة 150 بالمائة تقريبًا منذ بداية عام 2023. وتقدمت شركة Blackrock، أكبر مدير للأصول في العالم، بطلب للحصول على صندوق BTC ETF جنبًا إلى جنب مع حفنة متزايدة من المؤسسات، بما في ذلك Fidelity، شجرة الحكمة، وBitwise. ارتفع اعتماد المؤسسات العالمية للأصول الرقمية بشكل كبير بنسبة تزيد عن 50٪ على أساس سنوي، وفقًا لـ أ سيتي للأوراق المالية المسح المؤسسي. حتى التمويل وعمليات الدمج والاستحواذ شهدت جذبًا مرة أخرى، على سبيل المثال. مع استحواذ شركة العملات المشفرة الأمريكية Ripple على شركة حفظ العملات المشفرة Metaco ومقرها سويسرا مقابل 250 مليون دولار.

على وجه الخصوص، كانت الأسواق المالية الأوروبية رائدة في مجال الوضوح التنظيمي للمستثمرين المؤسسيين في الأصول الرقمية مع الترقب حول إطار أسواق الاتحاد الأوروبي في الأصول المشفرة (MiCA)، والذي من المقرر أن يدخل حيز التنفيذ في أوائل عام 2024. كل هذا يؤدي إلى وصول الاعتماد المؤسسي للأصول الرقمية إلى عتبة كبيرة – مما يجعل القرار المتعلق بالبنية التحتية المناسبة أكثر أهمية بالنسبة للمشاركين في السوق مثل البنوك.

أدخل لتربح 500 دولار من المخزون أو CRYPTO

أدخل بريدك الإلكتروني وستحصل أيضًا على التحديث الصباحي النهائي لبنزينجا وبطاقة هدايا مجانية بقيمة 30 دولارًا وأكثر!

الحد من مخاطر الطرف المقابل: التعلم الأساسي للمؤسسات المالية

في عالم العملات الرقمية، تلعب وظائف مثل الحضانة والوساطة أدوارًا محورية، كما تفعل في تداول الأصول التقليدية. وعادةً ما تظل هذه الأدوار متميزة داخل قطاع التمويل التقليدي (TradFi)، باتباع بروتوكولات صارمة لإدارة المخاطر. ومع ذلك، تم التغاضي عن هذا الفصل الحاسم بين الواجبات من قبل كيانات مثل FTX & Co، مما أدى إلى تداعيات كبيرة وانهيارها في نهاية المطاف. وبالتالي، من المهم بالنسبة للبنوك إنشاء بروتوكولات الحوكمة الداخلية ومتابعتها بدقة، خاصة عند التعامل مع بورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات ذات الصلة.

بينما تتنقل المؤسسات المالية في مشهد الأصول الرقمية، فإنها تواجه سوقًا مجزأة للغاية. يضم هذا السوق العديد من بورصات العملات المشفرة المركزية واللامركزية، والمكاتب التي لا تستلزم وصفة طبية (OTC)، والوسطاء. وللالتزام بأفضل سياسة تنفيذ، كما هو منصوص عليه في لوائح مثل MiCA، يجب على البنوك دمج أماكن سيولة متعددة في أنظمتها. غالبًا ما تظهر هذه الأماكن اختلافات كبيرة في التسعير والسيولة، مما يوفر فرصًا لوضع الأوامر الإستراتيجية لتحقيق أقصى قدر من الفوائد.

علاوة على ذلك، في إدارة المخاطر، يعد التنويع أمرًا أساسيًا. يمكن أن يؤدي الاعتماد على بورصة واحدة إلى خسارة فادحة للأصول في حالة فشل تلك البورصة. من خلال الاتصال بأماكن تداول متعددة، تزيد البنوك من التعقيد التشغيلي وتكاليف السيولة، ولكنها تقلل بشكل كبير من مخاطر التخلف عن السداد. يتضمن جزء من هذا النهج فحصًا شاملاً لأماكن التداول لمعالجة مشكلات المسؤولية بشكل استباقي. على سبيل المثال، من المهم التأكد من الذي يتحمل المسؤولية في السيناريوهات التي تواجه فيها البورصة مشكلات مالية.

إعادة النظر في إدارة النقد في أعقاب فشل البنوك

كان لانهيار البنوك الأمريكية Silvergate وSignature في أوائل عام 2023 عواقب بعيدة المدى، مما أثر ليس فقط على عملائهم المباشرين ولكن أيضًا على النظام البيئي الأوسع لتداول العملات المشفرة. وكانت هذه المؤسسات محورية في تمكين التحويلات بالدولار الأمريكي في الوقت الفعلي إلى بورصات العملات المشفرة، مما ساعد في تقليل كمية الأصول المخزنة على هذه المنصات. ومع ذلك، يبدو أن البدائل الحالية لإدارة النقد في مرحلة مبكرة.

في حين أن العملات المستقرة تواجه مشكلات التقلب وتأخير المعاملات، فإن منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA) توفر سيولة فورية باليورو. ومع ذلك، فإن حدود معاملاتها ونطاق السوق المحدود يمثلان عقبات أمام التداول المؤسسي واسع النطاق. علاوة على ذلك، لا تزال خدمة الدفع الفوري التي يقدمها بنك الاحتياطي الفيدرالي، FedNow، في المراحل الأولى من اكتساب قوة الجذب اللازمة على مستوى الشبكة. في المقابل، يبدو أن حلول التسوية خارج البورصة مثل تلك التي تقدمها Copper ClearLoop أو Fireblocks هي الأكثر واعدة لإدارة النقد بكفاءة، مما يسهل التحويل الفوري للأموال إلى حسابات الصرف قبل التداول.

قبل أن تشتري تلك الهدية التالية، استثمر في مستقبلك مع الخيارات

تريد أن تصبح سيد الخيارات؟ في خصمه الخاص بنسبة 90%، سيمنحك Nic Chahine إمكانية الوصول الكامل إلى أفضل خياراته، بما في ذلك الاستراتيجيات التي يستخدمها للحصول على الفائزين من رقمين. تعلم استراتيجيات Nic التي تم اختبارها عبر الزمن في أسرع وقت ممكن. اشتري هنا مقابل 0.99 دولار فقط.

في مجال إدارة النقد الذكية، يعد مجمع السيولة المركزي الذي تتم إدارته تلقائيًا أداة قيمة. يتضمن هذا النهج أتمتة وظائف مختلفة مثل التمويل المسبق وإعادة التوازن وتسوية الدفع. هناك إستراتيجية فعالة أخرى وهي إدارة النقد الديناميكية، والتي تتضمن تعديل مبلغ الأموال المحتفظ بها في بورصات العملات المشفرة بناءً على ساعات التداول، وبالتالي زيادة الأموال أثناء التداول النشط وتقليلها أو سحبها بالكامل خارج ساعات العمل.

التكامل السلس والأتمتة الذكية لدورة حياة التجارة بأكملها

لكي تتمكن البنوك من تداول العملات المشفرة بشكل فعال، يجب عليها دمج أنظمة إضافية في بنيتها التحتية المصرفية الأساسية الحالية. يتضمن ذلك خدمة حفظ قوية بما يكفي للتداول على المستوى المؤسسي، وحماية المفاتيح الخاصة الضرورية للاحتفاظ الآمن بأصول العميل. بالإضافة إلى ذلك، يلزم وجود نظام لتنفيذ أوامر التداول، وهو نظام يمكنه التفاعل مع العديد من عمليات تبادل العملات المشفرة.

علاوة على ذلك، هناك حاجة إلى حل أتمتة ذكي شامل يمكنه تسهيل جميع هذه الوظائف، مع دمج الجوانب المهمة الأخرى مثل السيولة وإدارة المخاطر. حاليًا، تبرز منصة Wyden باعتبارها المزود الوحيد الذي يقدم مثل هذه المجموعة الشاملة من الوظائف. عند تطوير استراتيجيات الأصول الرقمية الخاصة بها، من الضروري أن تأخذ البنوك في الاعتبار متطلباتها المحددة، والقدرة على تحمل المخاطر، والتركيبة السكانية لعملائها.

تعتبر البنوك بوابات موثوقة لفئة الأصول الرقمية الجديدة

لدى المؤسسات المالية القائمة أسباب مقنعة لتطوير استراتيجيات الأصول الرقمية الخاصة بها. من بين فئات الأصول الرقمية المختلفة - العملات المشفرة، وNFTs، وDeFi، والترميز - كانت العملات المشفرة هي الأكثر اتساقًا في إظهار طلب السوق والإيرادات الإضافية للبنوك. بالنسبة للمستهلكين والمستثمرين الأفراد، يمكن لعروض البنوك الخاضعة للتنظيم في مجال الأصول الرقمية أن توفر مزيجًا متوازنًا من الأمان والراحة، وبالتالي تحمل ميزة حقيقية.

باعتبارها أمناء الحفظ، تضمن البنوك الخاضعة للتنظيم التخزين الآمن لمحافظ العملاء. إنها تعمل على تبسيط الوصول إلى كل من الأصول المشفرة والرقمية، وتعمل كمركز شامل لجميع أنواع الأصول، من التقليدية إلى الرقمية. يمكن لمستشاري الثروات داخل هذه المؤسسات تقديم إرشادات واسعة النطاق حول إدارة المخاطر والمساعدة في تنويع المحافظ الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك، فإن توسيع خدمات البنك لتشمل خيارات مثل التوقيع المساحي لا يعزز راحة العملاء فحسب، بل يزود البنك أيضًا ببيانات قيمة، ويزيد من مشاركة العملاء، ويضع البنك كشريك مركزي وموثوق.

تنظيم التشفير كمحرك رئيسي وفرصة للبنوك

يصل تطور الخدمات المصرفية في مجال الأصول الرقمية إلى لحظة محورية. في حين أن التعلم من "شتاء العملات المشفرة" الماضي مفيد، إلا أن الأطر التنظيمية، مثل MiCA في أوروبا، هي التي تحتل مركز الاهتمام. يمثل هذا فرصة فريدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى لقيادة تداول العملات المشفرة المؤسسي. إن البنية التحتية لنظام بيئي تجاري متقدم ومتكامل موجودة بالفعل. ويتمثل الأمر الحتمي الآن في أن تعمل البنوك على التكيف بسرعة مع هذه التكنولوجيات، مدفوعة باليقين التنظيمي الوشيك الذي ستجلبه عملية MiCA. هذه اللائحة ليست مجرد مبدأ توجيهي ولكنها حافز من شأنه أن يخلق شعوراً بالإلحاح بين البنوك للاستفادة من الفرص الناشئة في سوق الأصول الرقمية.

في هذا المشهد سريع التغير، يعد دور التنظيم أكثر من مجرد دور أساسي - فهو يمثل تحولًا لاستراتيجية الأصول الرقمية للبنك. ويشكل هذا السيناريو دعوة للعمل، وخاصة بالنسبة للبنوك الأوروبية. ومن المهم بالنسبة لهذه البنوك ليس فقط بناء وتحسين بنيتها التحتية وقدراتها الداخلية، بل أيضًا السعي بقوة إلى استغلال الفرص التي توفرها هذه التحولات التنظيمية. إن البقاء في الطليعة في فهم هذه التغييرات والتكيف معها ليس أمرًا مهمًا فحسب، بل إنه من الضروري أن لا تفوت البنوك الفوائد المحتملة والمناصب القيادية في مجال الأصول الرقمية.

هذه المقالة من مساهم خارجي. إنها لا تمثل تقارير Benzinga ولم يتم تحريرها من حيث المحتوى أو الدقة.