NatWest وCiti وBarclays Trial Finteum Intraday FX Swap وRepo Platform

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

قامت NatWest و Citi و Barclays ، إلى جانب 11 مجموعة مصرفية أخرى ، بتجربة منصة جديدة من fintech Finteum تساعد البنوك على إدارة السيولة خلال اليوم.

توضح Finteum فوائد منصتها بالنسبة لسيولة البنوك خلال اليوم

كانت الميزانيات العمومية المجمعة للبنوك المشاركة 19.8 تريليون دولار - من بين أكبر مجموعة من البنوك على الإطلاق لتجربة قطعة جديدة من البنية التحتية للسوق ، Finteum يقول.

يقول المؤسس المشارك لشركة Finteum ، برايان نولان: "نظرًا لبيئة أسعار الفائدة المتزايدة ، تلعب الأسواق اليومية دورًا مهمًا في استراتيجية تحسين السيولة لدى البنوك."

يتيح الحل ، الذي تم اختباره بواسطة فرق الخزانة والفنون في 14 بنكًا ، مقايضات العملات الأجنبية بالدفع مقابل الدفع بالإضافة إلى معاملات إعادة الشراء اليومية للتسليم مقابل الدفع من خلال تطوير أسواق جديدة بين البنوك.

تهدف Finteum إلى إنشاء سوق مالي عالمي لمقايضات العملات الأجنبية اليومية على تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT). تدعي أن معظم تطبيقات DLT المالية تكرر المعاملات الحالية على دفتر الأستاذ لزيادة الشفافية وخفض التكاليف ، لكن Finteum "تستخدم قوة DLT لإنشاء سوق ذي قيمة للسيولة اليومية التي كانت مستحيلة في السابق".

وباستخدام الأسواق اللحظية، يمكن للبنوك الاقتراض لساعات في كل مرة، مما يمكنها من تلبية احتياجات السيولة المؤقتة بكفاءة. وهذا يساعدهم على تحسين احتياطيات السيولة خلال اليوم بأمان، والتي كانت موضع التركيز منذ اتفاقية بازل 3.

ويمكن للبنوك أيضًا استخدام الأسواق اللحظية لإقراض الأموال الفائضة، مما يمثل تدفقًا جديدًا للإيرادات.

في استطلاع للرأي شمل 14 بنكًا أثناء التجربة، قال 59% إنه نظرًا لبيئة أسعار الفائدة المرتفعة، فإن تحسين السيولة كان أولوية عالية للفترة 2022/3، مع رد 19% آخرين أنها كانت أولوية أعلى من 2021.

من المتوقع أن يتم إطلاق منصة Finteum ومقرها لندن في عام 2023 مع ثلاث مجموعات مصرفية أوروبية كبيرة، وهي مجموعة فرعية من 14 مجموعة شاركت في التجربة، ومن المتوقع إجراء صفقات اختبار الأموال الحقيقية في وقت لاحق من عام 2022.

وانضم إلى البنوك من أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا للاختبار ممثلون عن السلطات الاحترازية الوطنية وخبراء سيولة من هيئة التمويل البريطانية UK Finance.

على مدار إحدى جلسات التداول التي استمرت لمدة ساعة، نفذت البنوك 96 معاملة محاكاة لتبادل العملات الأجنبية وإعادة الشراء خلال اليوم، استنادًا إلى 75 أمرًا محاكاة في دفتر أوامر الحد المركزي و165 طلب عرض أسعار ثنائي، بإجمالي محاكاة يبلغ 11.1 مليار دولار أمريكي تم تداولها.

في عام 2022، أضافت منصة Finteum عمليات إعادة الشراء خلال اليوم إلى جانب مقايضات العملات الأجنبية خلال اليوم بسبب الفائدة من البنوك. بالنسبة لعمليات إعادة الشراء خلال اليوم، افترضت التجربة تسوية DvP باستخدام البنية التحتية الثلاثية الحالية لبنك Euroclear، والتي من شأنها تمكين التسوية في غضون دقائق دون أي ترميز. يمكن أيضًا استخدام البنية التحتية الثلاثية لـ BNY Mellon - وهو مشارك آخر في التجربة - لتسوية معاملات الريبو خلال اليوم بالدولار الأمريكي والتي يتم تنفيذها على منصة Finteum.

تقول Finteum إنها واحدة من أولى الأماكن بين البنوك التي تقدم مقايضات العملات الأجنبية وعمليات إعادة الشراء جنبًا إلى جنب في نفس المنصة. تعتبر أسواق مقايضة العملات الأجنبية وأسواق إعادة الشراء من بين أكبر الأسواق في العالم، كما تشير Finteum، حيث تبلغ قيمة كل منها ما يزيد عن 3 تريليون دولار يوميًا.

الطابع الزمني: 16 حزيران، 2022