على مدار العامين الماضيين ، ربما أصبح DeFi هو الحدث الأكثر لفتًا للانتباه في واقع العملات المشفرة. يرتبط صعود هذا النجم الجديد ارتباطًا وثيقًا بشبكة Ethereum ، ثاني أكبر شبكة للعملات المشفرة من حيث القيمة السوقية ، والتي يعمل على رأسها كل تطبيق DeFi موجود تقريبًا. حقيقة الأمر هي أن Ethereum ليست فقط أصلًا رقميًا يسمح لك بإجراء تحويلات على شبكة blockchain ولكن أيضًا نظام بيئي كامل يمكنك من خلاله تقديم الخدمات وتنفيذ مهام أكثر تعقيدًا ، مثل كتابة العقود الذكية. كانت هاتان الوظيفتان هما الأساس لظهور ظاهرة DeFi ، والتي أصبحت في نهاية المطاف شيئًا من استجابة السوق التلقائية لطلب حرية الخدمات المالية وتوفيرها المتساوي لأي مشارك في النظام البيئي ، بغض النظر عن الوضع الاجتماعي والموقع الجغرافي.
على مدار العام الماضي ، نمت رسملة سوق DeFi بما يقرب من 60 مرة لتصل إلى ارتفاع 130 مليار دولار ، وزادت القيمة الإجمالية لودائع المستخدمين (القيمة الإجمالية المقفلة ، TVL) حوالي 100 مرة ، لتصل إلى ما يقرب من 100 مليار دولار. توقع العديد من المحللين أن تشهد الصناعة أسرع انخفاض في التاريخ ، لكن DeFi صمدت أمام كل مشكلة واجهتها بفضل شبكتها الأساسية. سمح التحميل الزائد بالمعاملات بإجراء تصحيح عام في سوق العملات المشفرة ، مما أدى إلى خفض تكلفة العملة المشفرة الأولى ومعها ، بقية أصول التشفير في ربيع وصيف عام 2021. على الرغم من كل الأحداث السلبية ، استمرت DeFi ينمو. ما هي القوة الدافعة الأساسية وراء هذا النمو؟
فن قطع العوائق
أروع ميزة لـ DeFi هي التخلص من الوسطاء من عملياتها المالية. في CeFi (التمويل المركزي) ، يتم توفير ثقة المعاملة من خلال وسيط: بنك ، وبورصة مالية ، ومكتب سمسرة ، ومركز تسوية ، وما إلى ذلك. يؤدي الوسيط عادةً وظائف مهمة للاقتصاد مثل تخزين الأموال وحركتها ، وكذلك إقراض الأفراد والمنظمات.
الجميع على دراية إلى حد ما بأوجه القصور في هذه المنظمات: نظرًا لبنيتها المعقدة والمتطلبة ، فإنها تستبعد أكثر من مليار من سكان الكوكب من الحياة الاقتصادية ، والعمولات العالية التي يفرضونها على العملاء لا تضمن سرعة ولا مشكلة- صفقة مجانية. في كثير من الأحيان ، قد تتأخر المعاملات ، ولا سيما المعاملات الدولية ، دون سبب واضح ، وقد يُنظر إلى بعضها على أنه مشبوه. كل هذا يترك شعوراً بأن أموالك ليست ملكك ، وكأن أحدهم يتصرف في أموالك حسب تقديره الخاص.
ومع ذلك ، فقد تغير هذا الوضع بشكل كبير بفضل blockchain - سجل معاملات محمي من الوصول غير المصرح به ، وموزع بين المستخدمين ، وينتمي إلى الجميع ولا أحد على وجه الخصوص في نفس الوقت. بسبب اللامركزية ، يعمل سجل المعاملات المشترك كمصدر عام للحقيقة لجميع المشاركين في الشبكة. وإذا كان بعض المشاركين في الشبكة لديهم الدافع لتقديم أموالهم المجانية للآخرين ، بينما يأخذ الآخرون هذه الأموال كقرض من أحد البنوك ، فلا داعي لوجود وسيط: دور الطرف الموثوق به يتم لعبه بواسطة blockchain نفسها ، و يضمن العقد الذكي الذاتي التنفيذ استيفاء الشروط. الأمر نفسه ينطبق على أي تفاعلات اقتصادية أخرى - التأمين ، وإصدار الأصول الثابتة المدعومة بالعملات أو المزايا الفردية للبروتوكولات ، وحتى بيع الأعمال الفنية الفريدة في شكل رموز NFT.
يكمن تفرد DeFi في حقيقة أن مستخدمي التطبيقات اللامركزية (DApps) يتخلصون ليس فقط من الوسطاء الماليين من العالم الحقيقي ولكن أيضًا من منصات التشفير المركزية التي تتطلب منهم التحقق من هويتهم من خلال الكشف عن المعلومات الشخصية ، والذي ينتهك بشكل أساسي أحدهم. من المبادئ الأساسية للعملات المشفرة - عدم الكشف عن هويته.
تسمح DeFi ، من خلال البورصات اللامركزية (DEXs) ، لمستخدميها بالتداول دون الحاجة إلى المرور عبر التحقق من الهوية ، أو التدخل في لوائح مكافحة غسيل الأموال ، أو أي قيود أخرى أجبرت البورصات المركزية على فرضها.
DeFi هو أكثر من fintech. معظم مشاريع التكنولوجيا المالية عبارة عن غلاف رقمي يختتم الظواهر النظامية القديمة. من ناحية أخرى ، يعمل DeFi على أساس جديد تمامًا لأنه يمنح الاستقلال التام للأشخاص عندما يتعلق الأمر باختيار مسار في عالم المال.
بالطبع ، لا يزال DeFi يواجه مشاكل. على سبيل المثال ، أدى ازدحام شبكة Ethereum الأساسية مع شعبية DeFi نفسها إلى ولادة الكثير من المعاملات ، مما يؤدي بعد ذلك إلى ارتفاع الرسوم. علاوة على ذلك ، لا تزال العديد من التطبيقات تحتوي على واجهات مستخدم غير ملائمة وغير ملائمة. على هذا النحو ، يمكن اعتبار DeFi ظاهرة محلية بسيطة ، والتي لا يمكن دخولها إلا للأشخاص من عالم التشفير أو أولئك المتمرسين في الفروق الدقيقة التقنية. لأن DeFi لا يزال صعبًا بالنسبة لأولئك الذين هم بعيدين عن أن يكونوا عباقرة في مجال التكنولوجيا. هذه مشاكل مهمة تحتاج إلى معالجة ، ومن يتغلب على هذه العوائق يخرج منتصرا.
كيف يحل النظام البيئي LocalTrade المشاكل الملحة لـ DeFi
في الواقع، على الرغم من النمو الهائل، لا يزال التمويل اللامركزي DeFi بعيدًا عن اهتمام معظم المشاركين في السوق المالية. سيتغير هذا بلا شك قريبًا بفضل منصة LocalTrade - وهي بورصة عالمية للعملات المشفرة ونظام بيئي للمنتجات المالية يهدف إلى سد الفجوة بين التمويل التقليدي وصناعة العملات المشفرة.
يشتمل النظام البيئي LocalTrade على منصة تداول مركزية كاملة ومنصة مالية لامركزية للاستثمارات تسمى DeFi Lab. الجمع بين الخبرة والبنية التحتية التقنية القوية لـ CeFi وإمكانيات DeFi ، تجذب LocalTrade المتداولين والمستثمرين من المجالات. إذا رغبوا في ذلك ، يمكنهم الانضمام إلى عالم التمويل اللامركزي بنفس سهولة التعامل مع المنتجات المالية التقليدية التي يفهمونها.
تعتزم LocalTrade أن تصبح أول منصة تتيح للجميع ، حتى أولئك الذين لديهم بطاقة مصرفية ورقية فقط و 10 دولارات في حسابهم ، الوصول دون عوائق إلى منتجات DeFi و CeFi الأكثر ربحية. كيف يكون هذا ممكنا؟ باستخدام إمكانات CEX ، تعمل LocalTrade في الوقت نفسه على تبسيط عملية الاستثمار في منتجات DeFi وتجعل هذا الاستثمار أكثر أمانًا. يُطلق على هذا الجزء من النظام البيئي LocalTrade اسم DeFi Lab ، وهو يتضمن مكونات مثل صندوق NeoBroker الذكي ، و DeFi Wallet ، ولوحة تشغيل للتمويل الجماعي ، بالإضافة إلى اتجاه العام الماضي - زراعة الغلة ، وأكثر من ذلك. تعتبر منتجات LocalTrade فريدة تمامًا ، لذلك دعونا نصف بإيجاز جوهر الوظائف المبتكرة التي يمكنك الوصول إليها في منصة LocalTrade المحدثة.
أدوات DeFi من LocalTrade
DeFi Wallet من LocalTrade ليست محفظتك اليومية ، بل هي منتج يسمح لك بالترويج لـ DeFi وجعلها سائدة. هذه محفظة ذكية متعددة العملات للأجهزة المحمولة مع واجهة سهلة الاستخدام ، خاصة وسرية تمامًا مع تخزين 100 ٪ من المعلومات محليًا على جهاز المستخدم ، وتشفير كامل للبيانات ، ومصادقة 2FA ، ومصادقة بيومترية لزيادة الأمان. يمكنك إعداد عمولات في المحفظة ، ولكن الميزة القاتلة لها هي القدرة على تبادل الأصول من سلاسل الكتل المختلفة داخل نفس التطبيق. يجعل هذا الخيار المحدد DeFi Wallet أول محفظة تشفير لامركزية في العالم مع وظيفة التبادل عبر السلاسل.
DeFi Lab التابع لـ LocalTrade عبارة عن مجموعة من الأدوات الرقمية الخاصة المصممة للاستثمارات ويتم تصنيفها حسب الفئات بناءً على عامل المخاطرة الخاص بها. تم تصميم DeFi Lab لتلبية احتياجات المستخدمين وهو متاح لجميع مستثمري التجزئة. هذه الأدوات متاحة للمستثمرين بمستويات مختلفة من معرفة DeFi ، بدءًا من المحترفين إلى المبتدئين.
- يسمح صندوق NeoBroker Smart Fund للمستخدمين بالاستثمار في أسهم الشركة قبل طرحهم العام الأولي (قبل الاكتتاب العام) ، وبذلك يصبحون شريكًا في ملكية هذه الشركات.
- يوفر بروتوكول زراعة العائد للمستخدمين معدلات APY عالية لأصولهم ، والتي سيتم استخدامها لتعدين السيولة عبر مجموعة متنوعة من مشاريع DeFi.
- Token Sale Investpool هو حل يسمح للمستخدمين بشراء الرموز المميزة من مشاريع التشفير التي هي حاليًا في مرحلة ما قبل البيع / ICO من أجل الحصول على عوائد محسّنة.
- LocalTrade Launchpad هي أداة للمستثمرين الأكثر تطورًا ، وتهدف إلى دعم مشاريع العملة المشفرة والترويج لها ، فضلاً عن السماح للمستثمرين بشراء الرموز أثناء IDO ، بأقل سعر ممكن.
تخضع جميع المشاريع التي تستضيفها DeFi Lab التابع لـ LocalTrade للتحقق والتدقيق الصارمين للعقود الذكية لتحديد المخاطر المحتملة وبالتالي منع المستخدمين من الاستثمار في مشاريع احتيالية عمدًا.
هناك أيضًا فرصة لكسب المال على المنصة باستخدام رمز LocalTrade (LTT) ، وهو رمز مميز BEP-20 تم إصداره على Binance Smart Chain. يجمع رمز LTT بين وظائف المرافق والحوكمة ، مما يدعم النظام البيئي LocalTrade بأكمله. كحلقة وصل بين منصات LocalTrade CEX و DeFi ، يشتمل LTT على نموذج رمزي فريد يُستخدم في حالات مختلفة على المنصة. هناك عدة طرق لكسب المال باستخدام LTT:
- Staking ، والذي من خلاله ينضم المستخدمون إلى DAO Sharing Economy ويمكنهم المشاركة في إدارة النظام الأساسي.
- الحصول على مكافآت لجذب مشاركين جدد.
- إضافة LTT إلى مجمعات السيولة والحصول على مكافآت للزراعة.
تعد بطاقة LocalTrade VISA وتطبيق NeoBank من منتجات LocalTrade الأخرى التي تتيح لك استخدام العملة المشفرة مع الاستمتاع بالراحة الكاملة للأموال الورقية. تقوم البطاقة على الفور بتحويل العملة المشفرة إلى عملات قانونية ، وبعد ذلك يمكنك الدفع مقابل أي مشتريات. في الوقت نفسه ، يتم دفع استرداد النقود بعملة LTT مقابل استخدام البطاقة. بالإضافة إلى ذلك ، تتيح لك البطاقة سحب النقود من أي جهاز صراف آلي.
وفي الختام
إذا كانت عملة البيتكوين هي الشرارة لثورة الخدمات المالية ، فإن DeFi كان حافزًا لهذه العملية. تقدم الشركات التي تدخل DeFi في التيار السائد خدمة ضخمة ليس فقط لعالم التكنولوجيا ولكن أيضًا للمجتمع البشري بأسره. هذه هي بالضبط المهمة التي أخذتها LocalTrade على عاتقها ، حيث توفر لمستخدميها مجموعة كاملة من الأدوات التي ستسمح لهم بدخول عالم DeFi بأكبر قدر ممكن من السلاسة. على المنصة ، تجري LocalTrade تدريبًا تدريجيًا في إتقان DeFi في إطار جامعتها. بعد التخرج ، لن يكون لدى الطلاب فهم واضح لـ DeFi فحسب ، بل سيكون لديهم أيضًا فهم للأدوات المالية التقليدية والاستثمار بشكل عام.