نظرة جديدة على كيفية تمكين مستثمري التجزئة

قال هنري فورد: "إذا كنت تفعل دائمًا ما كنت تفعله دائمًا ، فستحصل دائمًا على ما لديك دائمًا." هذه الكلمات كانت صحيحة منذ أجيال. التغيير صعب. ومع ذلك ، بمجرد أن يتقبل المرء أن التغيير قد حدث ، يمكن أن يأتي التقدم والتحسينات بسرعة.

وفقًا للبنك الدولي ، في عام 1990 ، فإن رسملة سوق الأوراق المالية للولايات المتحدة كان حوالي 3.1 تريليون دولار ، في حين أن سكان كان حوالي 250 مليون. وهذا يعادل حوالي 12,400 دولار من قيمة المخزون لكل شخص. بعد ثلاثين عامًا ، تجاوز هذا الرقم 122,000 دولار في قيمة الأسهم العامة للفرد. ومع ذلك ، منذ عام 1990 أيضًا ، الإنتاجية لكل عامل بنسبة 82٪ ، ولكن معدل التضخم متوسط ​​أرباح الدوام الكامل زادت بنسبة 15٪ فقط.

بعبارة أخرى ، زادت قيمة الأسهم للفرد في الولايات المتحدة ما يقرب من عشرة أضعاف خلال فترة العقود الثلاثة هذه ، بينما زادت رواتب وأجور العمال بنسبة 15٪ فقط. حتى تعديل نمو قيمة الأسهم للتضخم ، فقد تضاعف عدة مرات.

يكتسب مستثمرو التجزئة كل يوم نفوذًا

بدون القبول من "المدرسة القديمة" ، يمكن أن تضيع الفرصة التي تأتي مع تحول قاعدة المستثمرين من قبل الصناعة وتؤثر سلبًا على نمو الاقتصاد الأوسع أيضًا.

ثق كشارع ذي اتجاهين

على مدى السنوات القليلة الماضية ، تشكل السرد من منظور لماذا وكيف تؤثر قاعدة العملاء الناشئة هذه على الوضع الراهن للمؤسسات والأسواق المالية على المدى القصير. يذكر تقرير المنتدى: "يقوم مستثمرو التجزئة بتحريك الأسواق ، والتأثير على المستثمرين المؤسسيين ولهم تأثيرات كلية". علاوة على ذلك ، فإن مصطلحات مثل "البيع بالتجزئة" تضع المستثمرين على منصات "المدرسة الجديدة" مقابل طرق الاستثمار التقليدية ، سواء كانت صناديق استثمار مشتركة أو منصات استشارية. في جوهرها ، غالبًا ما تُعتبر قاعدة المستثمرين غير التقليديين تأثيرًا وليس إنجازًا.

أليس من المستغرب أن أ دراسة عالمية من قبل معهد CFA في عام 2022 وجد أن ما يقرب من 60 ٪ من مستثمري التجزئة الذين شملهم الاستطلاع يثقون في صناعة الخدمات المالية مقابل 86 ٪ من المستثمرين المؤسسيين؟ كيف يمكننا بدلاً من ذلك إنشاء طريق ذات اتجاهين للثقة؟

الثقة تولد الثقة. في رأينا ، يجب على الشركات المالية ، القديمة والجديدة ، التعامل مع جميع المستثمرين على أنها جديرة بالثقة للمعلومات والتعليم. الشفافية والتعاطف عنصران أساسيان. من التجربة الشخصية ، تستخدم العديد من الشركات المالية نماذج إيرادات واختيار منتجات غامضة لا تبدو دائمًا في مصلحة العملاء. يمكن أن يستبعد هذا مستثمري التجزئة العاديين الذين يفتقرون إلى الموارد - مثل المحاسبين والمحامين والمستشارين الآخرين - التي تمتلكها المؤسسات والمستثمرون أصحاب الثروات العالية والذين يمكنهم الدفاع عنهم.

بشكل ملموس ، يجب أن يتطلع تطوير المنتجات والخدمات إلى خدمة العملاء عبر النطاق المالي بدلاً من استهداف نوع واحد فقط. يجب على الشركات مساعدة عملائها عبر مجموعة الثروة الكاملة ، وتنفيذ وجهة نظر يوصون بها من خلال مجموعة متنوعة من الحلول وتجنب تحفيز أكثر الشركات ربحية. يجب على الشركات أيضًا إعادة النظر في كيفية الوصول إلى المنتجات المالية والتوصية بها ، لا سيما تلك التي يمكن اعتبارها تضاربًا في المصالح. أخيرًا ، يجب أن يكونوا صريحين بشأن كيفية كسب الرسوم.

يجب أن يؤدي هذا إلى بناء وفورات الحجم طويلة الأجل للشركات وتوفير الاحتياجات قصيرة الأجل وطويلة الأجل لقاعدة العملاء التي قد تنمو في الثروة بمرور الوقت.

القبول في التعليم