الذكاء الاصطناعي والامتثال المالي: ما هو ممكن عندما يلتقي الاثنان (ديفيد بينيجسون)

يبدو أن عالم الامتثال المالي دائمًا في تسارع مستمر. ولكن مع السنوات الثلاث الماضية التي عجلت بدفع التحول الرقمي كما لم يشهده العالم من قبل ، أصبحت صناعة الامتثال للتدفق المستمر أكثر نشاطًا من
معتاد.

الأعمال المالية اليوم ببساطة لا تعمل بالطريقة التي اعتادت أن تعمل بها. وعلى الرغم من أن مجال الامتثال قد قام بعمل مثير للإعجاب يتمثل في إجراء تحولات تدريجية لسد الفجوات التي تنفتح حتمًا مع حدوث التغيير ، فقد وصل المجال إلى نقطة تحول
لحظة في نهجها للتحديث ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمخاطر.

يتكون عالم الأعمال الحديث من شبكة واسعة من الأولويات والتحديات الناشئة التي لا يمكن ببساطة إدارتها باستخدام أساليب البحث التقليدية والعمل القانوني وحده. هذا هو السبب في أن المزيد والمزيد من فرق الامتثال بدأت تنظر إلى الذكاء الاصطناعي باعتباره أحد الإمكانات
حل.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، إليك بعض الأسباب التي تجعل الذكاء الاصطناعي يتم تكييفه بوتيرة أكبر في جميع أنحاء الصناعة وكيف يساعد في تمكين المتخصصين في الامتثال.

توسيع الشبكة والاستهلاك الاجتماعي

من العملات المشفرة إلى عمليات الحظر الناجمة عن الأزمة الروسية الأوكرانية ، لا يوجد نقص في القوى التخريبية التي تشكل مجال الامتثال المالي اليوم. اجمع هذا مع حقيقة أن الشبكات الشريكة وسلاسل التوريد تستمر في الازدياد
معقدة ومتنوعة في أعقاب جائحة COVID-19 ، وتحولت مساحة الامتثال من غير عملي - في أحسن الأحوال - إلى غير قابل للإدارة فعليًا. علاوة على ذلك ، بغض النظر عن الآثار المالية والتشغيلية المترتبة على وقوع مخالفة للتنظيم ، أي نوع من الأخلاقيات
تأتي الأخطاء الخاطئة اليوم مصحوبة بمخاطر أعلى بكثير تتعلق بالسمعة بسبب الارتفاع السائد في الاستهلاك الاجتماعي. أدى هذا التقاء العوامل إلى إدراك مجتمع الامتثال أنهم ببساطة لا يمتلكون الأدوات التي يحتاجونها لاستنشاقها بشكل فعال
من التهديدات الناشئة لبيئة أعمالهم ناهيك عن القضاء عليها قبل أن تصبح مشاكل كاملة. مع ذلك ، بدأ مجتمع الامتثال بهدوء في تجربة المزيد من التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي والحوسبة الكمومية وغيرها من التقنيات المتطورة
علم البيانات حتى يتمكنوا من الحصول على الرؤية والتحذير المسبق الذي يحتاجون إليه.

أصبح الاستباقية أمرًا لا بد منه

قبل سنوات ، كان مجرد القول بأن لديك بنية تحتية لدعم التكنولوجيا كافياً لإبقاء المنظمين سعداء عندما يتعلق الأمر بالامتثال. لقد تغيرت هذه الديناميكية بشكل كبير على الرغم من أن التكنولوجيا أصبحت أكثر انتشارًا وكونها استباقية مقابل.
لقد تحول رد الفعل من كونه اقتراحًا أكثر قوة إلى توقع بين المنظمين. وقد أدى ذلك إلى تحول أوسع بين فرق الامتثال لمحاولة أن تكون أكثر مرونة وتفكيرًا مستقبليًا. وببساطة ، على الرغم من بذل قصارى جهدهم ، ضعوا فرق الامتثال
ببساطة لا يمكن أن يكونوا استباقيين كما يجب أن يكونوا بدون تكنولوجيا - خاصة عندما يستخدم بقية العالم الأتمتة وهم ليسوا كذلك. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن متطلبات إعداد التقارير أصبحت أكثر صرامة وتشددًا ، فإن وجود تكنولوجيا يمكن أن تفعل ذلك
توفير المقدار المطلوب من الشفافية والمساءلة أصبح ضروريًا.

تصبح عملية صنع القرار المستندة إلى البيانات مؤسسية

سواء كانت لوجستية أو مالية ، أصبحت البيانات مركزية في اتخاذ القرارات التجارية اليوم. ونظرًا لأن الإدارات الأخرى أصبحت أكثر تركيزًا على البيانات وكفاءتها ، فإن فرق الامتثال لا تتطلع إلى المشاركة في العمل فحسب ، بل تواجه ضغوطًا
من القيادة التي تحرص على تكرار نجاح البيانات الموجودة في جميع أنحاء مؤسساتهم. وقد أدى ذلك ليس فقط إلى أن تصبح فرق الامتثال أكثر دراية بالبيانات ، ولكن أيضًا في بناء مناهج جديدة بالكامل تعتمد على المقاييس. على سبيل المثال ، إدارات الامتثال
تنفذ الآن مجموعة متنوعة من المقاييس واستراتيجيات التحليلات لإدارة وتعزيز نجاحها. يتضمن ذلك كل شيء بدءًا من استخدام النمذجة التنبؤية لاكتشاف الحالات الشاذة وربط النقاط بين الفرص المحتملة للاحتيال وحتى فتح القفل
الفرص الموجودة في البيانات غير المهيكلة ومصادر البيانات غير التقليدية مثل المقالات الإخبارية لتحديد العلامات الحمراء في وقت مبكر.

-

عالم الامتثال المالي يتغير. ومع ذلك ، لمجرد الشعور بأن الفضاء يمر بمرحلة ثورية عملياتية ، فلا داعي لأن يكون ساحقًا. من خلال وضع هذه الاعتبارات الرئيسية في الاعتبار ، يمكن لفرق الامتثال تقليل مقدار الاعتماد
الصداع الذي يواجهونه ويقومون ببناء بنى تحتية مستدامة للذكاء الاصطناعي والبيانات لسنوات قادمة.