يعد DeFi، الذي يرمز إلى التمويل اللامركزي، أحد أبرز الاتجاهات في مجتمع blockchain في الوقت الحالي. إذا كنت لا تتابع عالم العملات المشفرة عن كثب، فربما فاتك أن هذه الثورة تحدث حاليًا. يتم إعادة إنشاء جميع أنواع المؤسسات والمنتجات المالية في عالم لا مركزي من blockchain. دعنا نستكشف ظاهرة DeFi وكيف يمكنك الحصول على قرض بالعملات المشفرة أو استخدام حساب التوفير لتجميع الفائدة بمرور الوقت.
قبل مناقشة سمارتt العقود، دعونا نراجع بإيجاز تقنية blockchain بشكل عام. blockchain هو دفتر أستاذ رقمي تتم فيه كتابة جميع المعاملات بشكل صريح ويتم تأكيدها من قبل المشاركين في الشبكة. توجد العديد من سلاسل الكتل المنفصلة، وأشهرها هي Bitcoin وEthereum وCardano وBinance Smart Chain. كانت Bitcoin أول عملة مشفرة وأول تطبيق ناجح لفكرة blockchain، ولكن المفهوم الحاسم لـ DeFi بدأ لاحقًا، مع Ethereum.
قدم فيتاليك بوتيرين، مبتكر الإيثيريوم، مفهوم العقد الذكي. بعبارات بسيطة، العقد الذكي هو برنامج كمبيوتر ينفذ تلقائيًا معاملات معينة بمجرد طلبها أو تفعيلها بواسطة حدث ما. يمكنك التفكير في آلة البيع باعتبارها أسهل نظير حقيقي للعقد الذكي. تضع عملة معدنية، وبسبب هذا الحدث، يمكنك أن تتوقع سقوط مشروب غازي أو وجبة خفيفة.
تعمل العقود الذكية في عالم العملات المشفرة بالمثل. تقوم بوضع أموالك في حساب معين وبمجرد حدوث حدث معين (على سبيل المثال، مرور يوم)، يتم تشغيل الإجراء (على سبيل المثال، كسب الفائدة). يمكن أن يكون هذا مركزيًا أو لا مركزيًا. تعني المركزية أن هناك بورصة أو شركة خاصة تعتني بالحساب الذي أودعت أموالك فيه. تعني اللامركزية أن الحساب يخضع للعقد الذكي نفسه، وهناك إجراءات للتأكد من أنك الشخص الوحيد الذي يمكنه استرداد تلك الأموال.
دعونا الآن ندخل في الأمثلة.
تعد حسابات التوفير إحدى أسهل الطرق لفهم العقود الذكية، وهي موجودة أيضًا في عالم العملات المشفرة. لنأخذ Aave على سبيل المثال، وهي من أكبر منصات اقتراض وإقراض الأموال.
يعد إيداع الأموال في حساب آخر لا مركزي أحد العقود الذكية. ولكن لماذا تكسب الفائدة على ذلك؟ تكسب البنوك الأموال من القروض والخدمات الأخرى، ولهذا السبب يمكنها تحفيز عملائها على إيداع الأموال. إنهم يدفعون لك فائدة على إيداعك ثم يستخدمون تلك الأموال للقيام بأنشطة أخرى لكسب عائداتهم الخاصة. وفي الوقت نفسه، يمكنهم أيضًا إقراض الأموال من الاحتياطيات التي يقومون بتكوينها.
يعمل هذا النظام بنفس الطريقة تمامًا على blockchain. يمكنك إيداع الأموال واقتراضها أيضًا في العديد من العملات المشفرة. لذلك، في كل مرة يقترض فيها شخص ما عملات مشفرة على Aave، تتراكم فائدته في مجموعة ويتم توزيعها على حسابات توفر السيولة عن طريق إيداع عملاته المشفرة، وبالتالي توليد الفائدة. لذا، فهو في الواقع نفس النظام المصرفي التقليدي تمامًا ولكن بدون أي وسطاء.
ولكن كيف يمكنك اقتراض المال بالعملة المشفرة؟ وماذا عن حالات التخلف عن السداد وطلبات الائتمان وجميع المشاكل الأخرى التي تظهر عند الإقراض؟ الجواب هو القروض ذات الضمانات الزائدة. لكي تأخذ قرضًا، عليك أن تودع أكثر مما ترغب في اقتراضه. لا يمكن أن يتجاوز مبلغ القرض الخاص بك 80 بالمائة من إجمالي إيداعك. بهذه الطريقة، إذا تجاوزت فائدتك الحد الذي يحدده العقد الذكي، فسيتم سداد قرضك تلقائيًا ولن يخسر المقترضون أموالهم. ولذلك فإن طلبات الائتمان ليست ضرورية لتقييم المخاطر المسبقة للقرض.
في هذه المرحلة، قد تتساءل لماذا قد يأخذ أي شخص قرضًا إذا كنت بحاجة إلى إيداع المزيد للقيام بذلك. إنها طريقة للحصول على النفوذ حيث يمكنك الحصول على قرض بعملة مشفرة مختلفة. دعونا نلقي نظرة على مثال للحصول على صورة أوضح.
تخيل أن لديك 10 إيثريوم في محفظتك، وتبلغ قيمتها حاليًا حوالي 2,500 دولار لكل إيثريوم. تضع ذلك في Aave، ثم تحصل على قرض بقيمة 10,000 Dai، وهي عملة مستقرة تبلغ قيمتها حوالي دولار واحد لكل داي واحد. إذن، عليك 10,000 دولار من ديون داي.
يمكنك الآن تغيير Dai إلى ETH، والحصول على 4 ETH، ثم إعادة هذا ETH إلى Aave. لديك الآن 14 ETH كضمان لك. إذا ارتفع سعر ETH إلى 5,000 دولار لكل عملة معدنية واحدة، فسيتعين عليك فقط بيع 2 ETH لسداد دين Dai الأصلي، بالإضافة إلى الفائدة. لقد حصلت للتو على 2 ETH مقابل جهودك. وبالمثل، إذا كنت تعتقد أن قيمة عملة مشفرة معينة ستنخفض، فيمكنك إجراء إيداع في Dai أو عملة مستقرة أخرى والحصول على قرض بتلك العملة المشفرة.
ملاحظة أخيرة: تعود حسابات التوفير داي بفائدة تبلغ حوالي 6 بالمائة سنويًا، وهو ما يزيد بكثير عما لو كنت ستحتفظ بالدولار في حساب مصرفي. لذلك، حتى إذا كنت لا ترغب في شراء أي من العملات المشفرة الأكثر تقلبًا، فلا يزال بإمكانك المشاركة في سوق العملات المشفرة عن طريق شراء العملات المستقرة وإيداعها في منصات مثل Aave. وبصرف النظر عن Aave، فإن بعض المنصات الأكثر شيوعًا لاستثمار العملات المشفرة هي أيضًا Bancor, مرساة, BlockFi, I crypto.co, Binance. بعضها مركزي مثل Binance، والبعض الآخر لا مركزي مثل Aave. الفرق هو أن التطبيقات المركزية مثل Binance تميل إلى الحصول على المزيد من دعم العملاء ولكن مع اهتمام أقل في نفس الوقت.
القروض والودائع ليست سوى قمة جبل الجليد عندما يتعلق الأمر بالتمويل اللامركزي. هناك مفهوم مهم آخر في هذا المجال وهو التحصيص وتجمعات السيولة. التالي شرح Coinbase"إن التوقيع المساحي هو عملية المشاركة بنشاط في التحقق من صحة المعاملات (على غرار التعدين) على blockchain لإثبات الحصة (PoS). في هذه البلوكشين، يمكن لأي شخص لديه الحد الأدنى المطلوب من رصيد عملة مشفرة معينة التحقق من صحة المعاملات وكسب مكافآت Stake. عادةً ما يتم تنفيذ عملية الستاكينغ عن طريق إيداع الأموال في تطبيق معين، والذي غالبًا ما يتم توفيره من قبل منشئي عملة مشفرة معينة.
إن توفير السيولة يشبه إلى حد كبير عملية الستاكينغ، ولكن بدلاً من التحقق من صحة المعاملات، تزود أموالك المستخدمين بعملة معينة. على سبيل المثال، يجب أن يكون لديك كل من ETH وDai، وبعد ذلك يمكنك توفير السيولة عن طريق توفير 1 ETH و2500 Dai (بحيث يكون لهما نفس القيمة) إلى إحدى البورصات اللامركزية مثل Uniswap or سوشي سواب. الآن، يمكنك الحصول على قدر صغير من الفائدة في كل مرة يقوم فيها شخص ما باستبدال ETH بـ Dai أو العكس.
لذا، من أجل الستاكينغ تحتاج إلى عملة مشفرة واحدة، ومن أجل توفير السيولة تحتاج إلى اثنتين. في النهاية، المبدأ هو نفسه كما هو الحال في عملية الإيداع التي وصفتها أعلاه. للمشاركة أو توفير السيولة، يمكنك أيضًا إيداع أموالك في المحفظة، ويضمن العقد الذكي أمان أموالك ويتأكد من أنك الشخص الوحيد الذي يمكنه استعادتها.
هذا هو – دليل قصير إلى DeFis. إنها في الحقيقة مجرد قمة جبل الجليد. أعتقد حقًا أننا حاليًا في مرحلة بناء عالم لامركزي حيث يمكن لأي شخص الوصول إلى أفضل الأدوات المالية بغض النظر عن مكان تواجده. إذا كنت تريد معرفة المزيد عن DeFis فإنني أوصي به المتحدي — قناة رائعة على YouTube تحتوي على برامج تعليمية حول كيفية استخدام تطبيقات DeFi والعديد من مقاطع الفيديو الرائعة حول اتجاه السوق.
إذا كنت تريد معرفة المزيد عن blockchain من مقالاتي، تحقق من:
ملاحظة: هذه المقالة لا تحتوي على أي نصيحة مالية وهي إعلامية بحتة. يجب عليك إجراء بحث مناسب بنفسك قبل القيام بأي استثمارات أو استخدام تطبيقات DeFi.
- "
- 000
- الوصول
- حسابي
- اكشن
- أنشطة
- نصيحة
- الكل
- كل الحركات المالية
- التطبيق
- التطبيقات
- التطبيقات
- البند
- مقالات
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- أفضل
- binance
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- الاقتراض
- نساعدك في بناء
- ابني
- Buterin
- يشترى
- شراء
- كاردانو
- يهمني
- تغيير
- عملة
- coinbase
- عملات معدنية
- مجتمع
- حول الشركة
- عقد
- عقود
- الخالق
- ائتمان
- التشفير
- سوق تشفير
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- العملة
- دعم العملاء
- DAI
- يوم
- دين
- لامركزية
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- الصدمة
- رقمي
- دولار
- ETH
- ethereum
- الحدث/الفعالية
- تبادل
- الاستبدال
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- المؤسسات المالية
- الاسم الأول
- شبح
- عظيم
- توجيه
- GV
- هنا
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- فكرة
- المؤسسات
- مصلحة
- الاستثمار
- الاستثمارات
- IP
- IT
- تعلم
- دفتر الحسابات
- الإقراض
- الرافعة المالية
- LG
- سيولة
- القروض
- تجارة
- قياس
- متوسط
- تعدين
- مال
- الاكثر شهره
- طلب
- أخرى
- صورة
- منصات التداول
- تجمع
- حمامات
- الرائج
- نقاط البيع
- خاص
- المنتجات
- البرنامج
- إثبات صحة حصة
- إثبات الحصة (PoS)
- بحث
- مراجعة
- الجوائز
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- أمن
- بيع
- خدمات
- قصير
- الاشارات
- صغير
- سمارت
- عقد الذكية
- العقود الذكية
- So
- الفضاء
- المسرح
- المحك
- عمادا
- بدأت
- ناجح
- الصيف
- الدعم
- نظام
- تكنولوجيا
- الوقت
- المصرفية التقليدية
- صفقة
- المعاملات
- جديد الموضة
- الدروس
- المستخدمين
- قيمنا
- قيمتها
- مقاطع فيديو
- محفظة
- من الذى
- للعمل
- أعمال
- العالم
- موقع YouTube