الاتحاد الأوروبي يغلق تعقب الأموال القذرة (سعيد باتيل)

قد يكون حكم صادر عن محكمة العدل في الاتحاد الأوروبي (CJEU) قد أعاد عقارب الساعة إلى الوراء بشأن القدرة الفعالة على مكافحة غسيل الأموال. في إعلان مفاجئ في 22 نوفمبر ، أغلقت CJEU الأبواب أمام وصول الجمهور إلى سجلات الملكية المستفيدة للشركة. هذا القرار يتعارض مع متطلبات الاتحاد الأوروبي التوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (5MLD) ، والذي يتضمن عدة فقرات تقر بالحاجة إلى التحقق من الملكية المفيدة للتحكم الفعال في الاحتيال. تقول 5MLD: "إن الحاجة إلى معلومات دقيقة وحديثة عن المالك المستفيد هي عامل رئيسي في تعقب المجرمين الذين قد يخفون هويتهم خلف هيكل الشركة".

ينص قرار المحكمة على أحكام في المادتين 7 و 8 من "ميثاق الحقوق الأساسية للاتحاد الأوروبي: "تحدد المادتان 7 و 8 من الميثاق" احترام الحياة الخاصة والعائلية "و" حماية البيانات الشخصية "على التوالي.

• CJEU الحكم يحاول تحقيق التوازن بين متطلبات مكافحة غسل الأموال والخصوصية المنصوص عليها في اللائحة العامة لحماية البيانات. ينص الحكم على أن "... وصول الجمهور العام إلى معلومات حول الملكية النفعية ... يشكل تدخلاً جادًا في الحقوق الأساسية المنصوص عليها في المادتين 7 و 8 من الميثاق." لسوء الحظ ، فإن هذا الحكم الجديد أعاد عقارب الساعة إلى الوراء فيما يتعلق بقوانين مكافحة غسيل الأموال التي تتطلب فحوصات ملكية مفيدة. بدلاً من ذلك ، يتطلب الحكم الأخير أن أي كيان يبحث عن المالكين المستفيدين ، كجزء من العناية الواجبة في مكافحة غسل الأموال ، يجب أن يُظهر "مصلحة مشروعة". حماية الخصوصية ضرورية للحياة الرقمية الحديثة ، ولكن هل سيؤثر هذا الحكم على الجهود المبذولة للحد من الاحتيال؟

ماذا يعني هذا بالنسبة للاحتيال المالي؟

A 2018 دراسة مجموعة العمل المالي حول إخفاء ملكية المنتفعين حذر من عواقب إخفاء ملكية الانتفاع. يذكر التقرير ما يلي:

غالبًا ما تعتمد المخططات المصممة لإخفاء الملكية المفيدة على استراتيجية "الاختباء على مرأى من الجميع". وهذا يضعف بشكل كبير من قدرة المؤسسات المالية والوسطاء المحترفين والسلطات المختصة على تحديد الأنشطة المشبوهة المصممة لإخفاء الملكية المفيدة وتسهيل الجريمة ".

ومع ذلك ، في حكمها ، تعترف CJEU بالحاجة إلى فحوصات مكافحة غسل الأموال ، بما في ذلك فحوصات الملكية المفيدة ، مضيفة إثبات المصلحة المشروعة في المعادلة. لكن تقييم الخصوصية مقابل مكافحة الاحتيال سيكون دائمًا توازنًا صعبًا للحصول على الحق. ومع ذلك ، فإن الوصول إلى سجلات البلدان بدأ بالفعل في الشعور بالضيق ، مع إغلاق العديد من البلدان الوصول إلى سجلات المالكين المستفيدين. تعد غرفة التجارة الهولندية (KVK) واحدة من أولى الغرف التي تمكن من الوصول إلى سجل المالكين المستفيدين إعلان على موقعها.

يعد ربط نقاط الاحتيال أداة أساسية في مكافحة الاحتيال. إذا تمت إزالة إحدى هذه النقاط ، يمكن أن يزداد أثر الاحتيال بهدوء ؛ يبحث المحتالون دائمًا عن الثغرات ويستغلون الثغرات الأمنية. من خلال إزالة الوصول إلى السجلات العامة للمالكين المستفيدين ، يصبح خطر حدوث فجوة هوائية في إجراءات مكافحة الاحتيال أمرًا حقيقيًا.

أمل ذكي لمكافحة غسل الأموال

• معهد بازل للحوكمة وصف شفافية الملكية المفيدة بأنها "مرتبطة ارتباطًا مباشرًا بفاعلية أنظمة مكافحة غسل الأموال في الولاية القضائية." الوصول إلى هذا المورد المهم ضروري لتدابير مكافحة الاحتيال ؛ لحسن الحظ ، حتى بدون الوصول ، فحوصات ذكية لمكافحة غسيل الأموال التي تستخدم التحليل السلوكي وتحليلات البيانات القائمة على الذكاء الاصطناعي يمكن أن توفر طريقة لسد الفجوة.

تطلبت 4MLD إظهار المصلحة المشروعة عند استخدام السجلات العامة للمالكين المستفيدين. قامت 5MLD بتحديث هذا لإزالة المصلحة المشروعة وجعل الوصول إلى سجلات المالكين المستفيدين جزءًا أساسيًا من فحوصات مكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك ، أعادت CJEU تقديم المصلحة المشروعة في إعادة حقوق الخصوصية. يبدو أن أرجوحة حقوق البيانات هذه ستستمر ، ولكن أثناء حدوث ذلك ، سيستمر المحتالون في استخدام الفجوة الجوية للمالك المستفيد لتنفيذ الاحتيال. يبدو أن تقنيات AML الذكية والذكاء الاصطناعي والمحرك السلوكي مصممة لسد الفجوة التي خلفها هذا التوازن.

يمكن أن يكون البيان الصحفي حول قرار CJEU وجدت هنا.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/23825/eu-closes-tracking-dirty-money?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs