في 16 سبتمبر 2020 ، نشرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية بيانًا إشعار مسبق لوضع القواعد المقترحة (ANPRM) تسعى للحصول على تعليقات على التغييرات التنظيمية لتعزيز فعالية برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال للمؤسسات المالية المنظمة. كما هو موضح في FinCEN خبر صحفى، تقدم ANPRM فرصة للمؤسسات المالية لتقديم تعليقات على "مجموعة واسعة من الأسئلة المتعلقة بالتعديلات التنظيمية المحتملة بموجب قانون السرية المصرفية (BSA)". في حين أن FinCEN قد نشرت عددًا من القواعد في السنوات الأخيرة من خلال إجراءات الإشعار والتعليق الرسمية ، فقد تم استهداف القواعد إلى حد ما لقضايا مثل العناية الواجبة للعملاء. أصدرت FinCEN أيضًا عددًا من المستندات الإرشادية ، بما في ذلك الإرشادات الخاصة بتطبيق قواعد FinCEN على كيانات معينة في صناعة blockchain ، لكنها لم تقبل التعليقات العامة من الصناعة في ذلك الوقت. لذلك ، فإن نشر ANPRM يمثل فرصة نادرة نسبيًا للكيانات الخاضعة للتنظيم للاستماع إليها بشأن مجموعة من القضايا المتعلقة بالبرنامج والامتثال لمكافحة غسل الأموال.
تحتوي ANPRM على 11 سؤالًا محددًا تتعلق بالموضوعات بما في ذلك ، من بين أمور أخرى:
- تحديد مصطلح برنامج الامتثال "الفعال والمصمم بشكل معقول" ؛
- شرط واضح للمؤسسات المالية المشمولة أن يكون لديها عملية تقييم المخاطر ؛ و
- تقوم FinCEN بنشر قائمة "الأولويات الإستراتيجية لمكافحة غسيل الأموال" كل سنتين.
بالإضافة إلى هذه الموضوعات المحددة ، يحتوي السؤال الثالث من ANPRM على سؤال مفتوح يسأل ، "هل التغييرات على لوائح مكافحة غسل الأموال قيد النظر في ANPRM هذه آلية مناسبة لتحقيق هدف زيادة فعالية برامج مكافحة غسل الأموال؟ إذا لم يكن الأمر كذلك ، فما هي الآليات المختلفة أو الإضافية التي يجب أن تنظر فيها FinCEN؟ " يمثل اتساع نطاق هذا السؤال فرصة للمؤسسات المالية لإثارة مجموعة متنوعة من القضايا والاهتمامات وطلب إجراءات محددة من FinCEN.
وتجدر الإشارة بشكل خاص إلى شركات FinTech و blockchain ، التي كثيرًا ما تواجه تحديات امتثال فريدة نظرًا لحداثة تقنيتها ، وهو السؤال الرابع من ANPRM ، الذي يسأل عما إذا كان يجب على FinCEN النظر في "المشكلات الخاصة بالصناعة" كجزء من تعريفها لـ ومصممة بشكل معقول ". يسأل السؤال السابع بالمثل ، "هل يجب اقتراح تعديلات تنظيمية لإدراج شرط برنامج مكافحة غسل الأموال" الفعال والمصمم بشكل معقول "لجميع المؤسسات المالية في كل نوع صناعة ، أو إذا كان هذا المطلب يختلف بناءً على الحجم أو التعقيد التشغيلي لهذه المؤسسات المالية ، أو بعض العوامل الأخرى؟ " توفر هذه الأسئلة فرصة جيدة لشركات FinTech و blockchain للدفاع عن مناهج خاصة بالصناعة لبرامج الامتثال التي تمثل مخاطر واضحة بالإضافة إلى قدرات مكافحة غسل الأموال المحسنة.
تنتج ANPRM إلى حد كبير من التوصيات لتحسين لوائح مكافحة غسل الأموال التي قدمتها المجموعة الاستشارية الرئيسية بين القطاعين العام والخاص في FinCEN ، وهي المجموعة الاستشارية لقانون السرية المصرفية (BSAAG). تضم عضوية BSAAG ممثلين من المؤسسات المالية ، والوكالات التنظيمية والتشريعية على مستوى الولاية والولاية ، والمجموعات التجارية التي يخضع أعضاؤها لمتطلبات BSA ولوائحها. تصف FinCEN ANPRM بأنها "نتيجة لتقييم FinCEN" لتوصيات BSAAG و "خطوة نحو النظر في تنفيذها".
من المقرر تقديم التعليقات على ANPRM بحلول 16 نوفمبر 2020. Steptoe متاح لمساعدة الأطراف المهتمة في إعداد التعليقات لتقديمها.
- 11
- 2020
- حسابي
- إضافي
- استشاري
- محام
- الكل
- AML
- من بين
- مكافحة غسل الاموال
- مصرف
- سلسلة كتلة
- الشركات blockchain
- تعليقات
- الشركات
- الالتزام
- جرائم
- فعل
- وثائق
- الوجه
- اتحادي
- مالي
- شبكة إنفاذ الجرائم المالية
- المؤسسات المالية
- جهاز مكافحة الجرائم المالية
- FINTECH
- خير
- تجمع
- HTTPS
- بما فيه
- العالمية
- المؤسسات
- مسائل
- القانون
- تطبيق القانون
- قائمة
- الأعضاء
- شبكة
- الفرصة
- أخرى
- البرنامج
- البرامج
- جمهور
- نشر
- رفع
- نطاق
- قوانين
- المتطلبات الأساسية
- النتائج
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- القواعد
- مقاس
- الولايه او المحافظه
- تكنولوجيا
- الوقت
- المواضيع
- تجارة
- us
- في غضون
- سنوات