Finovate Global Pakistan: التمويل المضمّن والمحافظ الرقمية وتطبيقات الدفع

منصة التمويل المضمنة ومقرها باكستان النيم إقامة شراكة استراتيجية مع BPC هذا الأسبوع. أول تكنولوجيا مالية باكستانية يتم تمكينها من قبل BPC ، سوف تستخدم Neem الشركة سمارت فيستا منصة لتشغيل البنية التحتية المالية المضمنة.

يستهدف نيم أكثر من 200 مليون مستهلك و 3.3 مليون شركة متناهية الصغر وصغيرة ومتوسطة الحجم (MSMEs) التي لا تتمتع بخدمات مصرفية كافية في باكستان. تأسست شركة Neem في عام 2019 ومقرها في كراتشي ، وتقدم كلاً من منصة الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) ومنصة الإقراض.

وقال نديم شيخ ، الشريك المؤسس لشركة نيم: "في BPC ، لدينا شريك تقني قوي يتمتع بفهم عميق للاتجاهات العالمية وديناميكيات السوق المحلية". "نحن نبني بنيتنا التحتية معًا ، أولاً لباكستان ثم للأسواق الناشئة."

تأتي أخبار شراكة نيم بعد شهر من إعلان الشركة عن شراكة إستراتيجية مع بنك جاي إس. سيمكن التحالف نيم من الاستفادة من منصة الخدمات المصرفية المفتوحة لبنك جي إس لتمكين شركاء مجتمع التمويل المدمج في نيم من تضمين خدمات الدفع في منصاتهم. وقال الشيخ إن الشراكة تستفيد من "نقاط القوة الأساسية" لكلتا الشركتين وستقلل من الوقت اللازم للتسويق لحلولها المالية بالإضافة إلى منح المستهلكين غير المتعاملين مع البنوك "ثقة ومصداقية بنك من الدرجة الأولى".

وفي سبتمبر أيضًا ، أعلن نيم أنه حصل على 2.5 مليون دولار من التمويل الأولي. الاستثمار جاءوا من داعمين محليين ودوليين بما في ذلك Korean SparkLabs Fintech و Taarah Ventures و My Asia VC و Concept Vines و Building Capital وغيرها. سيساعد التمويل نيم على توسيع نطاق عملياتها حيث تسعى للحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات الباكستانية (SECP) للعمل كشركة مالية غير مصرفية. وهذا سيمكن نيم من متابعة أعمال الإقراض الخاصة به بمفرده. تدير الشركة حاليًا عمليات الإقراض الخاصة بها عبر شركاء مرخصين.

بالإضافة إلى fintech و MSMEs ، تُستخدم منتجات وخدمات Neem في الأعمال التجارية في الزراعة والتجارة الإلكترونية والخدمات اللوجستية والرعاية الصحية.

في مكان آخر في نظام التكنولوجيا المالية في باكستان ، تطبيق الدفع SadaPay أعلن أنه كان الشراكة مع Verimatrix. ستنتشر الشركة فيريماتريكس XTD (Extended Threat Defense) تقنيات للمساعدة في ضمان المعاملات الآمنة لعملائها

وقال براندون تيمينسكي ، الرئيس التنفيذي والمؤسس لشركة SadaPay: "تهدف SadaPay إلى القضاء على تعقيد الخدمات المصرفية وتبسيط الأموال من خلال التقنيات الحديثة وتجربة عملاء ممتعة لا مثيل لها". "نحن متحمسون لنشر حلول الأمن السيبراني من Verimatrix الحائزة على جوائز لحماية تطبيقات الأجهزة المحمولة الخاصة بنا وكذلك مراقبة نقاط النهاية لدينا والدفاع عنها ضد الهجمات المحتملة."

تقدم SadaPay تطبيقات دفع تمكن العملاء من التسوق عبر الإنترنت ، وإرسال الأموال ، ودفع الفواتير ، وسحب النقود مجانًا من أي جهاز صراف آلي في باكستان. تقدم الشركة أيضًا بطاقة خصم Mastercard مجانية بدون أرقام مع عناصر تحكم في البطاقة داخل التطبيق. مع Verimatrix XTD ، ستتمكن SadaPay من توفير حماية شاملة لتطبيقات الهاتف المحمول بما في ذلك المراقبة المستمرة للتطبيقات لتحديد التهديدات السيبرانية ووقفها.

قال نائب رئيس Verimatrix للأمن السيبراني Juha Högmander: "إن مهمة SadaPay للمساعدة في خدمة غير المتعاملين مع البنوك من خلال خدمات بسيطة وخالية من الرسوم مصحوبة أيضًا بالتزام بحماية معلومات المستخدم ، بالإضافة إلى أموالهم".

أطلق Timinsky الأمريكي ، SadaPay خلال زيارة إلى آسيا بعد الاستحواذ على شركته الناشئة السابقة في الولايات المتحدة. عند سفره إلى باكستان ، أذهل تيمينسكي الفرصة التي رآها في عدد السكان الهائل من الشباب المجهزين بالهواتف الذكية في البلاد ، وصناعة مصرفية قديمة غير متطورة نسبيًا ، وتغلغلًا عاليًا للهواتف الخلوية والنطاق العريض ، وحكومة كانت تؤكد بشكل متزايد على قيم الرقمنة.

جمعت SadaPay تمويلًا بقيمة 20 مليون دولار ، بما في ذلك 10.7 مليون دولار من التمويل الأولي الذي تم تأمينه هذا الربيع. تلقت الشركة أخبار التمويل بعد يوم واحد فقط من SadaPay حصل على الموافقة من بنك الدولة الباكستاني لتقديم خدمات مالية عبر تطبيقه.

هذه هي نظرتنا إلى ابتكارات التكنولوجيا المالية حول العالم.

• منصة المدفوعات الرقمية المكسيكية Clip حصل على مكان ضمن قائمة Fast Company 2022 Brands That Matter في الفئة العالمية.
• الكونغرس التشيلي لديه وافق على مشروع قانون Fintech. التشريع - الذي يتضمن إنشاء نظام مصرفي مفتوح لتبادل بيانات العملاء - ينتظر توقيع الرئيس ليصبح قانونًا.
• ماتيلدا ، وهي شركة fintech المكسيكية التي يساعد المدارس الخاصة في إدارة تحصيل المدفوعات، جمعت 10 ملايين دولار من التمويل الأولي.

• حصل برنامج Tugende لائتمان الأعمال التجارية الصغيرة وتمويل الأصول ومقره أوغندا على 10 ملايين دولار من التمويل المشترك للديون والأسهم.
• تعاونت مع شركة المدفوعات الأفريقية Cellulant ماستر كارد إلى تمكين مدفوعات التجارة الإلكترونية.
• تحدي Ecobank Fintech قدم ستة من المتأهلين للتصفيات النهائية في مجال التكنولوجيا المالية الأفريقية، يمثلون السنغال وتوغو وجمهورية الكونغو الديمقراطية وجنوب إفريقيا ونيجيريا.

• أطلق Schufa ، وهو مكتب ائتمان خاص مقره في ألمانيا ، جهاز محاكاة النقاط لدعم شفافية التصنيف الائتماني.
• منصة مصرفية مفتوحة في لاتفيا نورديجن تعاونت مع حل تخطيط موارد المؤسسات myCorazon ERP.
• WORLDLINE حصلت على حصة الأغلبية في التكنولوجيا المالية البولندية SoftPoS.

تصوير أأ ديل