Gemini تسدد 1.1 مليار دولار للمستخدمين وسط التسوية التنظيمية

أعلنت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (DFS) عن تسوية تاريخية مع شركة Gemini Trust Company, LLC، وهي شركة رائدة في مجال تبادل العملات المشفرة وأمين الحفظ. يُلزم إجراء الإنفاذ، بقيادة المشرف Adrienne A. Harris، شركة Gemini بإعادة ما لا يقل عن 1.1 مليار دولار لعملاء برنامج Earn الخاص بها، بعد تورطها في إفلاس شركة Genesis Global Capital, LLC (GGC).

أطلقت شركة Gemini، التي شارك في تأسيسها كاميرون وتايلر وينكليفوس، برنامج Earn الخاص بها في 1 فبراير 2021، والذي سمح للعملاء بإقراض عملاتهم المشفرة إلى GGC مقابل دفعات الفائدة. ومع ذلك، واجهت المنصة انتكاسات كبيرة عندما عجزت GGC عن سداد ما يقرب من مليار دولار من القروض من عملاء Earn، مما أدى إلى توقف عمليات السحب وإعلان الإفلاس لاحقًا.

أكد المشرف هاريس على عدم بذل شركة Gemini العناية الواجبة بشأن GGC، وهي طرف ثالث غير منظم، مما أدى إلى إلحاق أضرار مالية كبيرة وضرر بسمعة أكثر من 200,000 من عملاء Earn، بما في ذلك ما يقرب من 30,000 من سكان نيويورك. ولا تظهر التسوية كإجراء لتصحيح الضرر الذي لحق بهؤلاء المستهلكين فحسب، بل أيضًا كتحذير لصناعة العملات المشفرة فيما يتعلق بأهمية الامتثال التنظيمي وحماية أصول العملاء.

وكجزء من التسوية، ستساهم Gemini بمبلغ 40 مليون دولار في أصول إفلاس GGC، بالتنسيق مع محكمة الإفلاس، لتسهيل إعادة الأصول إلى عملاء Earn. علاوة على ذلك، ستتكبد جيميني غرامة قدرها 37 مليون دولار بسبب سلسلة من حالات الفشل في الامتثال التي قوضت سلامة وسلامة عملياتها.

كشف تحقيق DFS أن برنامج Gemini Earn قد شابه عدم كفاية الرقابة وإدارة الاحتياطيات. علاوة على ذلك، تبين أن شركة Gemini Liquidity, LLC، وهي شركة تابعة غير منظمة، قد استولت على مئات الملايين من رسوم العملاء مما أضعف الوضع المالي لشركة Gemini. تسلط هذه الاكتشافات الضوء على الشبكة المعقدة من التحديات المالية والتنظيمية التي تواجهها كيانات العملات المشفرة، خاصة أنها تتقاطع مع الأنظمة المالية التقليدية.

هذا التطور له تأثيرات ممتدة عبر مشهد العملات المشفرة، لأنه يؤكد الموقف الصارم الذي تتخذه الهيئات التنظيمية تجاه الامتثال وحماية المستهلك. تعد التسوية بمثابة سابقة لمستوى التدقيق والمساءلة الذي من المحتمل أن تواجهه منصات العملات المشفرة في المستقبل.

وأكدت DFS التزامها بالحفاظ على سلامة السوق المالية، وضمان أن الكيانات المرخصة مثل Gemini تعمل ضمن حدود لوائح الدولة وبما يحقق مصلحة عملائها. توضح هذه الحالة أيضًا التعقيدات المرتبطة بأعمال العملة الافتراضية والحاجة إلى أطر تنظيمية واضحة تحكم عملياتها.

تستعد تسوية جيميني لاستعادة ثقة المستهلك في المنصة وبالتالي سوق العملات المشفرة الأوسع، من خلال إظهار أن الهيئات التنظيمية تعمل بنشاط لحماية مصالح المستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، قد يدفع ذلك كيانات العملات المشفرة الأخرى إلى تعزيز تدابير الامتثال الخاصة بها بشكل استباقي لتجنب الإجراءات العقابية المماثلة.

مصدر الصورة: Shutterstock