جلسة استماع حول جرائم العملات المشفرة تسلط الضوء على مزايا العملات المشفرة لجميع الاستخدامات، القانونية وغير القانونية - غير مقيد

أثنى المشرعون على تصميم العملات المشفرة، حيث ناقشت جلسة الاستماع فكرة أن ما يجعل العملات المشفرة معرضة لخطر الاستخدام غير المشروع هو بالضبط ما يجعلها جذابة للمستخدمين القانونيين أيضًا.

ضاعفت جلسة لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب حول "جريمة العملات المشفرة في السياق الجزء الثاني: فحص أساليب مكافحة النشاط غير المشروع" من جانب "السياق"، مع التركيز على الفروق الدقيقة وفهم فوائد ومضار كل شيء بدءًا من الخلاطات وحتى المحافظ المستضافة ذاتيًا والمدققين. 

ضمت جلسة الاستماع متحدثين على دراية جيدة بالعملات المشفرة، بما في ذلك متحدثون من TRM Labs وCoinbase وCircle، من بين آخرين. 

بعد أن سلطت شهادات متعددة الضوء على فوائد القدرة على تتبع المعاملات على السلسلة عندما يتعلق الأمر بالاستخدامات المالية غير المشروعة، مثل حالة تعقب فدية من اختراق خط الأنابيب الاستعماريقال النائب ريتشي توريس (ديمقراطي من نيويورك) ما بدا أن الكثيرين في الغرفة يفكرون فيه. 

وقال توريس: "إن استخدام العملات المشفرة ككبش فداء يوفر إشباعًا فوريًا أكثر من الترويج للنظافة السيبرانية". 

ومع ذلك، فقد سلط الجدل مع المشرعين الضوء على الفروق الدقيقة في العملات المشفرة وأظهر أن التمويل غير المشروع لا يزال من المرجح حدوثه في العالم. سياق النظام المالي التقليدي.

أخبر مايكل موزير، المؤسس المشارك لشركة Arktouros، والرئيس السابق لشبكة إنفاذ الجرائم المالية، المشرعين أنه ليس من المنطقي إخضاع القائمين بالتعدين والمصادقين لمتطلبات الرقابة مثل تلك المنصوص عليها في قانون السرية المصرفية. 

وقال موزير: "إن القائمين بالتعدين والمدققين يقومون بشكل أساسي بإنتاج الكتل والتحقق من الكتل". "وهم يعملون مثل أي مزود خدمة إنترنت على الإنترنت اليوم. وهذا ليس شيئًا نخضعه لـ [متطلبات] معرفة عميلك، بمعنى أنها مجرد بيانات تتم معالجتها. وبنفس الطريقة بالنسبة للقائمين بالتعدين والمدققين، فهي في الأساس عملية عشوائية لتخصيص بيانات المعالجة.

ركزت جلسة الاستماع على القضايا الرئيسية حول من يجب أن يكون مسؤولاً عن التمويل غير المشروع عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة. في حين يبدو أن هناك اتفاق بين المشرعين على أن أدوات مثل الخلاطات يجب أن تخضع لمزيد من التدقيق، بشكل عام كان هناك اعتراف بأن العملات المشفرة في حد ذاتها لا تؤدي إلى التمويل غير المشروع.

حيث يكون التشفير عرضة للخطر

قال موزير: "من الواضح في كل تقييم لمخاطر الخزانة وكل تقييم لتحليلات blockchain أن الغالبية العظمى من التمويل غير المشروع إلى الحد الذي يحدث حتى في العملات المشفرة يحدث في البورصات المركزية، حيث يحدث الصعود والخروج". "وتقريبا كل هذا يحدث في الخارج."

يساهم عدم وجود إطار عمل متماسك لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك للعملات المشفرة في ذلك. 

"الأمر الغريب بالنسبة لي هو أن إحدى الطرق الواعدة للمساعدة في سد الفجوات التنظيمية وإدارة المخاطر المحيطة بالبنية التحتية اللامركزية تكمن في تطوير أنظمة الهوية الرقمية، وهو أمر تعمل عليه كل من الحكومة الأمريكية وشركات القطاع الخاص. قال يايا فانوسي، مدير سياسة مكافحة غسل الأموال والمخاطر السيبرانية في Crypto Council for Innovation، في رسالة بالبريد الإلكتروني إلى Unchained: "لقد تم ذكر هذا الموضوع ومناقشته لفترة وجيزة فقط". وكان مراقبا للجلسة. "لكن تطوير الهوية الرقمية قد يكون الابتكار الناشئ الوحيد الذي يرضي منظمي مكافحة غسل الأموال ومنشئي بلوكتشين على حدٍ سواء."

تعد الشفافية والطبيعة العامة لدفتر حسابات blockchain عاملاً مخففًا للاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة، وفقًا لشهادة كارول هاوس، زميل أول في المجلس الأطلسي. "لا تنشر SWIFT وFedWIRE والحركات النقدية المعاملات في دفاتر الأستاذ العامة أو السجلات ليراها أي شخص."  

وقال هاوس: "ومع ذلك، يستغرق النقد أيضًا وقتًا ومساحة كبيرة للانتقال من النقطة أ إلى النقطة ب حول العالم". 

صرح هاوس أن تصميم العملات المشفرة يجعلها أكثر عرضة لخطر الاستخدام غير المشروع لأن العديد من الميزات الجذابة من مجموعة المنتجات المالية التقليدية موجودة معًا في أصل واحد، وهو العملات المشفرة. 

"لا تزال الجرائم التي تنطوي على العملات المشفرة موجودة، والكثير منها يستغل جوانب العملات المشفرة التي تجعل التكنولوجيا جذابة بشكل عام - سريعة، بلا حدود، ولا رجعة فيها، مع القدرة على تحويل الأموال دون وسيط. وأضاف Fanusie: "هذه ميزات وليست أخطاء".

كما أثار أيضًا المشكلة الأساسية المتمثلة في معالجة الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة، وهي أن لها فوائد عديدة للمستخدمين المشروعين أيضًا. 

قال فانوسي: "وهناك توتر بين أولئك الذين يريدون معالجة مخاطر العملات المشفرة من خلال لوائح أكثر صرامة تعطل البنية التحتية للصناعة وأولئك الذين يريدون نهجًا أكثر دقة ومسؤولًا يمكّن هذه الميزات من النمو وإفادة المستهلكين".