تعد عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC) وميزة اعرف نشاطك التجاري (KYB) أمرًا حيويًا لشركات خدمات كشوف المرتبات.
في عالم التمويل سريع الخطى والمتطور باستمرار ، أصبح دور شركات خدمات كشوف المرتبات أكثر أهمية من أي وقت مضى. ومع ذلك ، يأتي مع هذا الدور المحوري المسؤولية المتزايدة ومخاطر إدارة البيانات الحساسة. تعد عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC) وميزة اعرف نشاطك التجاري (KYB) أمرًا حيويًا لشركات خدمات كشوف المرتبات. علاوة على ذلك ، مع التهديد المتزايد للجرائم الإلكترونية ، تعمل حماية الاستيلاء على الحساب كدرع ضروري للحماية من عمليات التطفل غير المرغوب فيها. ألن يكون رائعًا أن نجعل الاكتتاب الفوري للائتمان واتخاذ القرار سلسًا مثل قطع أصابعنا؟ باستخدام الأدوات المناسبة ، لم يعد هذا حلمًا بعيد المنال. كل هذه الإجراءات أساسية في منع الاحتيال ، وضمان المعاملات السلسة ، وتعزيز علاقة مليئة بالثقة مع العملاء. إذن ، لماذا تحتاج شركات خدمات كشوف المرتبات بالضبط إلى تبني استراتيجيات الأتمتة والحماية هذه؟ دعونا نتعمق في التفاصيل.
أتمتة اعرف عميلك لخدمات كشوف المرتبات
أحدثت التطورات التكنولوجية السريعة تحولًا في عالم التمويل ، ولم تُستثنى أنظمة كشوف المرتبات من هذه الثورة. ومن الأمور المركزية في هذا التحول أتمتة إجراءات اعرف عميلك (KYC).
أولاً ، ما هو اعرف عميلك (KYC)؟ KYC هي عملية تستخدمها الشركات للتحقق من هوية عملائها. في سياق كشوف المرتبات ، يتضمن "اعرف عميلك" التحقق من هوية الموظفين للتأكد من هويتهم كما يدعون. يمكن أن يشمل ذلك التحقق من الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد والمعلومات الشخصية الأخرى ، مثل الحسابات المصرفية. من ناحية أخرى ، تطلب KYB من موفري كشوف المرتبات التحقق من الأعمال التجارية ، وتحديد هويتها ، والصناعة الحقيقية ، وما إلى ذلك. بالإضافة إلى ذلك ، يلزم التحقق من UBO (مالك الأعمال النهائي) لأصحاب الأعمال.
عمليات "اعرف عميلك" التقليدية: تقليديًا ، كانت إجراءات "اعرف عميلك" يدوية ، وتستغرق وقتًا طويلاً ، وعرضة للخطأ البشري. قد تتضمن مستندات مادية وتحقق شخصيًا ، وهي عملية قد تستغرق أيامًا ، إن لم يكن أسابيع.
أتمتة "اعرف عميلك": نهج حديث: أحدثت تقنية الأتمتة تغييرًا جذريًا في إجراءات "اعرف عميلك". تستفيد أنظمة اعرف عميلك الآلية من تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي للتحقق بسرعة ودقة من الهويات ، مما يقلل الحاجة إلى التدخل اليدوي.
فوائد أتمتة اعرف عميلك
أحد الأسباب الرئيسية لاعتماد نهج آلي حديث للتعامل مع "اعرف عميلك" هو منع الاحتيال. الأنشطة الاحتيالية مثل سرقة الهوية وحسابات الموظفين المزيفة يمكن أن تكلف الشركات ملايين الدولارات كل عام. من خلال تطبيق "اعرف عميلك" ، يمكن للشركات ضمان دفع رواتب الموظفين الشرعيين فقط وأن معلوماتهم الشخصية آمنة.
أمان محسّن: تعمل أتمتة اعرف عميلك على تعزيز أمان أنظمة كشوف المرتبات بشكل كبير. يمكن أن يساعد في الكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها بشكل أكثر فعالية من العمليات اليدوية.
زيادة الكفاءة: يمكن لعمليات "اعرف عميلك" الآلية التحقق من هويات الموظفين أو المقاولين على الفور تقريبًا ، مما يوفر وقتًا وموارد ثمينة.
التوفير في التكاليف: من خلال تقليل الحاجة إلى التدخل اليدوي ، يمكن أن تؤدي أتمتة "اعرف عميلك" أيضًا إلى توفير كبير في التكاليف.
الامتثال التنظيمي: من المزايا الأخرى لكشوف الرواتب "اعرف عميلك" أنها يمكن أن تساعد الشركات على الامتثال للمتطلبات التنظيمية. العديد من البلدان لديها قوانين ولوائح معمول بها تتطلب من الشركات التحقق من هوية موظفيها. من خلال تنفيذ إجراءات وسياسات "اعرف عميلك" ، يمكن للشركات التأكد من أنها تلبي هذه المتطلبات وتجنب المشكلات القانونية المحتملة.
أتمتة KYB لخدمات الرواتب
تعرف على عملك (KYB) هي عملية تستخدمها الشركات للتحقق من الهوية وتقييم المخاطر المحتملة للشركات الأخرى التي تتعامل معها. تمامًا مثل الطريقة التي تعمل بها اعرف عميلك (KYC) للأفراد ، تعمل KYB مع الشركات. تعتبر عمليات فحص KYB أمرًا حيويًا للشركات لضمان الامتثال وتحديد العلاقات التجارية وتخفيف المخاطر المحتملة. بشكل أساسي ، يساعد في الحفاظ على بيئة أعمال آمنة وموثوق بها.
فوائد KYB Automation
الكفاءة والدقة: تعمل أتمتة KYB على تعزيز كفاءة ودقة خدمات كشوف المرتبات. إنه يسرع عملية التحقق من الأعمال ويقلل من فرص الخطأ اليدوي.
الامتثال والأمان: من خلال أتمتة KYB ، يمكن للشركات ضمان امتثالها للمتطلبات القانونية مع تعزيز تدابير الأمان الخاصة بها. هذا يقلل من مخاطر الاحتيال ويزيد الثقة في العلاقات التجارية.
الاستحواذ على حساب الأعمال والموظفين
يعد تأمين حسابك أمرًا ضروريًا للغاية في هذا اليوم وعصر التكنولوجيا. مع تزايد التهديدات السيبرانية ، أصبح أحد القطاعات التي أصبحت هدفًا مهمًا هو كشوف المرتبات. هنا ، نتعمق في عملية الاستحواذ ولماذا يجب أن تظل خدمات كشوف المرتبات محمية.
ما المقصود بالاستيلاء على الحساب (ATO)؟
يشير الاستيلاء على الحساب إلى الحصول بشكل غير قانوني على بيانات اعتماد حساب المستخدمين المصرح لهم. تهدف هذه الهجمات عادةً إلى الوصول غير المصرح به إلى المعلومات الشخصية أو المالية ، مما يشكل مخاطر كبيرة.
تهديدات الاستيلاء على الحساب
شهدت هجمات الاستحواذ على الحسابات ارتفاعًا مقلقًا في السنوات الأخيرة. غالبًا ما تستخدم هذه الهجمات أساليب معقدة لخداع المستخدمين وسرقة بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة بهم.
تأتي هذه الهجمات بأشكال مختلفة ، بما في ذلك التصيد الاحتيالي وحشو بيانات الاعتماد وهجمات man-in-the-middle. يتطلب كل منها استراتيجيات فريدة للوقاية.
هجمات التصيد الاحتيالي: التصيد هو طريقة خادعة حيث يقدم المحتالون ، عادةً من خلال البريد الإلكتروني أو الرسائل الفورية ، أنفسهم كمؤسسات شرعية. إنهم يصنعون رسائل ماكرة ومقنعة لخداع موظفي خدمة كشوف المرتبات أو العملاء للكشف عن معلومات حساسة ، مثل بيانات اعتماد تسجيل الدخول أو أرقام بطاقات الائتمان. إنها استراتيجية فعالة بشكل مقيت تستغل العنصر البشري في أنظمة الأمن.
حشو بيانات الاعتماد: يعتمد هذا النوع من الهجمات الإلكترونية على الممارسة المؤسفة والواسعة النطاق لإعادة استخدام كلمة المرور عبر خدمات متنوعة. ينشر مجرمو الإنترنت نصوصًا آلية لمحاولة الوصول غير المصرح به إلى حسابات متعددة باستخدام بيانات اعتماد مسروقة أو مسربة. إنه هجوم مستهجن ولكنه مباشر تقنيًا يمكن أن يشل خدمات كشوف المرتبات ويخترق بيانات المستخدم بشكل جماعي.
هجمات الرجل في الوسط: في هذا النوع من الهجوم ، يعترض الفاعل الخبيث الاتصال بين طرفين لسرقة بيانات حساسة. إنه استغلال خفي ومتطور لقنوات الاتصال ، حيث يمكن للجاني التنصت أو التلاعب أو حتى إيقاف تبادل البيانات. في سياق خدمات الرواتب ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى انتهاكات خطيرة للثقة وخسائر مالية كبيرة.
ما هو تأثير الاستحواذ على الحساب على خدمات كشوف المرتبات؟
التأثير المالي: يمكن أن يؤدي الاستيلاء على الحساب إلى خسائر مالية كبيرة ، حيث يقوم المهاجمون في كثير من الأحيان بإعادة توجيه كشوف المرتبات إلى حسابات مختلفة.
تأثير خصوصية البيانات: بالإضافة إلى الآثار المالية ، يمكن أن تؤدي هذه الهجمات إلى انتهاكات كبيرة لخصوصية البيانات ، مما يؤدي إلى تعريض معلومات الموظف الحساسة.
تأثير السمعة: قد تواجه الشركات التي تعاني من عمليات الاستحواذ على الحسابات أيضًا ضررًا لسمعتها ، مما قد يؤدي إلى فقدان الثقة والعملاء.
استراتيجيات لمنع الاستيلاء على الحساب
توعية وتعليم المستخدم: إن خط الدفاع الأول ضد الاستيلاء على الحساب هو وعي المستخدم. يعد تدريب المستخدمين على التعرف على التهديدات المحتملة أمرًا ضروريًا في منع هذه الهجمات.
طرق المصادقة الآمنة: يمكن أن يؤدي دمج طرق المصادقة الآمنة مثل المصادقة الثنائية وإدارة كلمة المرور إلى تقليل مخاطر الاستيلاء على الحساب بشكل كبير.
القياسات الحيوية المستندة إلى الجهاز: يمكن أن تضيف القياسات الحيوية ، مثل بصمات الأصابع والتعرف على الوجه وبيانات تسجيل الدخول المستندة إلى الموقع ، طبقة إضافية من الأمان ، مما يجعل من الصعب على المهاجمين الإلكترونيين الوصول غير المصرح به.
استخدام الرموز الأمنية: يمكن للرموز الأمنية ، التي تنشئ رموزًا عشوائية للمصادقة ، أن تساعد في التخفيف من مخاطر الاستيلاء على الحساب.
اكتتاب الائتمان واتخاذ القرارات لبرامج الرواتب
يعد الاكتتاب الائتماني للأعمال عملية أساسية في الصناعة المالية ، وتحديداً أثناء دمج شركة جديدة في خدمة كشوف المرتبات. إنه ينطوي على تحليل صارم للصحة المالية للشركة ، والتاريخ الائتماني ، وملف المخاطر العام لتحديد جدارة الشركة الائتمانية. يعد هذا التقييم أمرًا حيويًا لأنه يقوم بتقييم قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها المالية ، وبالتالي تخفيف المخاطر المحتملة على مزود خدمة كشوف المرتبات. بمعنى ما ، يشبه وضع أساس متين قبل بناء منزل. بدون أساس متين في شكل اكتتاب ائتماني قوي للأعمال ، من المحتمل أن تواجه خدمات كشوف المرتبات خسائر مالية أو سمعة تالفة بسبب تقصير العميل أو أنشطته الاحتيالية. لذلك ، لا يعد الاكتتاب الائتماني التجاري مجرد خيار ولكنه جزء لا غنى عنه من عملية الإعداد في صناعة خدمات كشوف المرتبات.
منع الاحتيال لخدمات الرواتب
الآن ، لنتحدث عن منع الاحتيال. يمكن أن يتخذ الاحتيال في كشوف المرتبات عدة أشكال ، بما في ذلك الموظفون الوهميون والتغييرات غير المصرح بها لمعلومات الموظف. من خلال تنفيذ عمليات تحقق قوية في وقت إما إعداد الموظفين أو عندما تتغير معلوماتهم ، يمكن للشركات اكتشاف ومنع هذه الأنواع من الاحتيال. على سبيل المثال ، إذا كانت المعلومات الشخصية للموظف لا تتطابق مع المعلومات الموجودة في الملف ، فقد تكون علامة على سرقة الهوية أو حساب موظف مزيف.
يتمثل أحد أكبر التحديات التي تواجه تجربة خدمات كشوف المرتبات في الجانب اليدوي للشركات المدمجة وموظفيها. بالإضافة إلى ذلك ، في حالة الشركات الصغيرة التي لم تكن موجودة منذ فترة طويلة ، فإن الاكتتاب في تلك الشركات أو أصحابها يضيف تعقيدًا إضافيًا. ماذا لو أراد الموظف تغيير بعض المعلومات؟ عدم وجود التكنولوجيا التي تسمح بذلك على الفور دون القلق بشأن المخاطر التي يعرضها لمقدمي كشوف المرتبات. يأتي التعقيد الإضافي من حقيقة أنه لا يوجد موفر بيانات واحد لديه التغطية ، لذلك ينتهي بهم الأمر جميعًا ببناء تكاملات متعددة مع تدفقات عمل معقدة من أجل إدارة التغيير والإعداد ، مما يؤدي إلى المعلومات المنعزلة ونقص الحجم. في حالة مزودي كشوف المرتبات العالمية ، فإن هذا التحدي يتضخم فقط من خلال تعقيد فهم قواعد "اعرف عميلك" عبر المناطق الجغرافية ومن ثم توحيدها. كيف نتفحص قوائم العقوبات المتعددة وقوائم المراقبة وما إلى ذلك؟ يمكن حل كل هذه التهديدات الأمنية باستخدام التكنولوجيا.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- تمويل EVM. واجهة موحدة للتمويل اللامركزي. الوصول هنا.
- مجموعة كوانتوم ميديا. تضخيم IR / PR. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 7
- a
- القدرة
- من نحن
- إطلاقا
- يسرع
- الوصول
- حسابي
- الحسابات
- دقة
- بدقة
- كسب
- في
- أنشطة
- تضيف
- إضافة
- إضافي
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- يضيف
- تبنى
- التطورات
- ضد
- السن
- AI
- هدف
- الكل
- السماح
- أيضا
- an
- تحليل
- و
- آخر
- نهج
- هي
- AS
- جانب
- التقييم المناسبين
- At
- مهاجمة
- الهجمات
- التحقّق من المُستخدم
- مخول
- الآلي
- أتمتة
- أتمتة
- تجنب
- وعي
- مصرف
- حسابات بنكية
- BE
- أصبح
- كان
- قبل
- تستفيد
- الفوائد
- ما بين
- أكبر
- القياسات الحيوية
- مخالفات
- جلبت
- ابني
- الأعمال
- أصحاب الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- فيزا وماستركارد
- حقيبة
- مركزي
- تحدى
- التحديات
- فرص
- تغيير
- التغييرات
- قنوات
- الشيكات
- مطالبة
- الزبائن
- عميل
- رموز
- تأتي
- يأتي
- Communication
- الشركات
- الشركة
- مجمع
- تعقيد
- الالتزام
- حل وسط
- سياق الكلام
- المقاولون
- التكلفة
- وفورات في التكاليف
- استطاع
- دولة
- تغطية
- حرفة
- الاعتماد
- أوراق اعتماد
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- زبون
- العملاء
- الانترنت
- جرائم الإنترنت
- مجرمو الإنترنت
- البيانات
- تبادل البيانات
- خصوصية البيانات
- التاريخ
- يوم
- أيام
- تعامل
- الترتيب
- الدفاع
- الخوض
- نشر
- حدد
- مختلف
- إفشاء
- do
- وثائق
- هل
- دولار
- حلم
- اثنان
- أثناء
- e
- كل
- التعليم
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- كفاءة
- إما
- العنصر
- البريد الإلكتروني
- احتضان
- موظف
- الموظفين
- النهاية
- يعزز
- تعزيز
- ضمان
- ضمان
- البيئة
- خطأ
- أساسي
- أساسيا
- إلخ
- حتى
- EVER
- بالضبط
- مثال
- تبادل
- معفى
- الخبره في مجال الغطس
- استغلال
- مآثر
- احتفل على
- الوجه
- تجميل الوجه
- التعرف على الوجه
- حقيقة
- زائف
- خطى سريعة
- قم بتقديم
- تمويل
- عالم المال
- مالي
- معلومات مالية
- Finextra
- بصمة
- شركة
- الاسم الأول
- في حالة
- النموذج المرفق
- أشكال
- تعزيز
- دورة تأسيسية
- احتيال
- منع الغش
- المحتالين
- محتال
- تبدأ من
- ربح
- توليد
- المناطق الجغرافية
- شبح
- العالمية
- عظيم
- جدا
- الأساس
- متزايد
- يد
- يملك
- وجود
- صحة الإنسان
- مساعدة
- يساعد
- هنا
- تاريخ
- منـزل
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- الانسان
- العنصر البشري
- هوية
- تحديد
- المتطابقات
- هوية
- if
- بشكل غير قانوني
- التأثير
- تحقيق
- آثار
- in
- شخصيا
- تتضمن
- بما فيه
- دمج
- زيادة
- الزيادات
- الأفراد
- العالمية
- معلومات
- لحظة
- على الفور
- فورا
- المؤسسات
- التكاملات
- تدخل
- إلى
- تنطوي
- مسائل
- IT
- انها
- JPG
- م
- القفل
- علم
- تعرف عميلك
- كيب
- KYC
- إجراءات KYC
- نقص
- القوانين
- القوانين واللوائح
- طبقة
- قيادة
- قيادة
- تعلم
- شروط وأحكام
- قضايا قانونية
- شرعي
- الرافعة المالية
- مثل
- خط
- قوائم
- معتمد على الموقع
- تسجيل الدخول
- طويل
- وقت طويل
- يعد
- خسارة
- خسائر
- آلة
- آلة التعلم
- الرئيسية
- المحافظة
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- كتيب
- كثير
- مباراة
- مايو..
- الإجراءات
- تعرف علي
- أسعار الصرف السوقية
- رسائل
- الرسائل
- طريقة
- طرق
- ملايين
- تخفيف
- مخففا
- تقدم
- الأكثر من ذلك
- علاوة على ذلك
- متعدد
- يجب
- الاسم
- ضروري
- حاجة
- جديد
- لا
- أرقام
- الالتزامات
- of
- غالبا
- on
- على متن
- التأهيل ل
- ONE
- فقط
- تعمل
- خيار
- or
- أخرى
- لنا
- الكلي
- كاتوا ديلز
- أصحاب
- مدفوع
- جزء
- الأحزاب
- كلمة المرور
- إدارة كلمة المرور
- كشف رواتب
- الشخصية
- التصيد
- مادي
- محوري
- المكان
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسات الخصوصية والبيع
- محتمل
- يحتمل
- ممارسة
- يقدم
- منع
- منع
- الوقاية
- خصوصية
- الإجراءات
- عملية المعالجة
- العمليات
- ملفي الشخصي
- محمي
- الحماية
- مزود
- مقدمي
- بسرعة
- عشوائية
- الأسباب
- الأخيرة
- اعتراف
- الاعتراف
- تخفيض
- يقلل
- تقليص
- يشير
- قوانين
- المنظمين
- صلة
- العلاقات
- تطلب
- مطلوب
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- الموارد
- مسؤولية
- إعادة استخدام
- ثورة
- حق
- صارم
- ارتفاع
- المخاطرة
- المخاطر
- قوي
- النوع
- القواعد
- بسلام
- عقوبات
- إنقاذ
- مدخرات
- حجم
- شاشة
- مخطوطات
- SEA
- سلس
- القطاع
- تأمين
- أمن
- التدابير الأمنية
- تهديدات أمنية
- الرموز الأمنية
- رأيت
- إحساس
- حساس
- يخدم
- الخدمة
- مقدم الخدمة
- خدماتنا
- حاد
- الدرع
- إشارة
- هام
- بشكل ملحوظ
- عزباء
- صغير
- الشركات الصغيرة
- كمنعم
- So
- الصلبة
- بعض
- متطور
- على وجه التحديد
- التوحيد القياسي
- إقامة
- مسترق
- مسروق
- صريح
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- حشو
- جوهري
- هذه
- معاناة
- أنظمة
- أخذ
- استيلاء
- حديث
- الهدف
- فنيا
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- من
- أن
- •
- المعلومات
- سرقة
- من مشاركة
- أنفسهم
- then
- وبالتالي
- وبالتالي
- تشبه
- هم
- هؤلاء
- التهديد
- التهديدات
- عبر
- الوقت
- استهلاك الوقت
- إلى
- الرموز
- أدوات
- تقليديا
- قادة الإيمان
- المعاملات
- تحول
- تحول
- صحيح
- الثقة
- افضل
- اثنان
- نوع
- أنواع
- عادة
- نهائي
- فهم
- الاكتتاب
- يؤسف له
- فريد من نوعه
- غير مرغوب فيه
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- القيمة
- مختلف
- التحقق
- التحقق
- تحقق من
- التحقق
- حيوي
- يريد
- قوائم المراقبة
- we
- أسابيع
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- التي
- في حين
- من الذى
- لماذا
- واسع الانتشار
- مع
- بدون
- سير العمل
- أعمال
- العالم
- سوف
- عام
- سنوات
- حتى الآن
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت