الإبحار في الصناعة المالية: فهم المخاطر والمكافآت واللوائح (أندريه كاربوشوناك)

تتطور الصناعة المالية باستمرار ، مع تقديم منتجات وخدمات جديدة بانتظام. يأتي مع هذا النمو مخاطر متزايدة للمستثمرين ومكافآت أكبر لأولئك الذين يتخذون القرارات الصحيحة. للمساعدة في التخفيف من هذه المخاطر ، نفذت الحكومات في جميع أنحاء العالم لوائح لحماية المستثمرين ، وتحقيق الاستقرار في الأسواق المالية وتعزيز النمو الاقتصادي على المدى الطويل.

إسحاق نيوتن و (نقص) اللوائح

أحد الأهداف الرئيسية للتنظيم المالي هو حماية المستثمرين من الاحتيال والخداع الماليين. تهدف اللوائح أيضًا إلى منع التلاعب بالسوق ، والذي يمكن أن يخلق طلبًا زائفًا على أصل معين ويؤدي إلى تضخيم سعره بشكل مصطنع. على سبيل المثال ، خلال فقاعة بحر الجنوب في أوائل القرن الثامن عشر ، استثمر الفيزيائي الشهير إسحاق نيوتن بكثافة في شركة البحر الجنوبي ، فقط ليرى قيمة استثماره تتراجع بشكل كبير عندما انفجرت الفقاعة.

المنظمون في سنغافورة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة الأمريكية

بالإضافة إلى ذلك ، تلعب اللوائح دورًا حاسمًا في الحفاظ على الاستقرار في النظام المالي من خلال مطالبة المؤسسات بحيازة رأس مال كافٍ للحماية من الخسائر. يساعد في منع المواقف التي يمكن أن يحدث فيها تشغيل للبنوك ، مما يؤدي إلى أزمة في النظام المالي.

تختلف الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم في نهجها للتنظيم المالي. على سبيل المثال ، سلطة النقد في سنغافورة (ماس) معروفة بإطارها التنظيمي القوي ، وتؤكد على حماية المستثمرين والاستقرار المالي. قام الاتحاد الأوروبي (EU) بتنفيذ لوائح مثل ميفيد إي و بريبس اللوائح لتحسين الشفافية وحماية المستهلك في الأسواق المالية. وفي الوقت نفسه ، في الولايات المتحدة ، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات (ثانية) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) تطبيق اللوائح في أسواق الأوراق المالية والسلع.

اللوائح في الملكية الخاصة

تعد صناعة الأسهم الخاصة مثالًا رئيسيًا على المكاسب والمخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في القطاع المالي. شركات الأسهم الخاصة زيادة رأس المال من المستثمرين ، والذي يستخدم لاكتساب وإدارة الشركات غير المطروحة للتداول العام. تستهدف هذه الشركات عادةً الشركات ذات الأداء الضعيف ، والتي تستدير بعد ذلك وتبيعها لتحقيق الربح.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في الأسهم الخاصة ينطوي على درجة عالية من المخاطر. غالبًا ما تستثمر شركات الأسهم الخاصة في الشركات عالية الاستدانة ، مما يعني أن لديها قدرًا كبيرًا من الديون مقارنة بأصولها. هذا يعني أنه في حالة عدم أداء الشركة بشكل جيد ، يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمار بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك ، عادة ما تكون استثمارات الأسهم الخاصة غير سائلة ، مما يعني أنه لا يمكن بيعها بسرعة. يمكن أن يجعل من الصعب على المستثمرين الوصول إلى أموالهم في حالات الطوارئ.

نبذة عامة

في الختام ، تعتبر الصناعة المالية قطاعًا معقدًا وديناميكيًا يوفر فرصًا وتحديات. من خلال فهم المخاطر والمكافآت واللوائح ذات الصلة ، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة وزيادة عوائدهم المحتملة. والمثال الكلاسيكي على ذلك هو استثمار إسحاق نيوتن في فقاعة بحر الجنوب ، والذي يسلط الضوء على أهمية مراعاة المخاطر قبل الاستثمار ومخاطر الانجراف في نشوة السوق. يعد فهم دور الهيئات التنظيمية ، مثل MAS و EU و SEC ، أمرًا ضروريًا أيضًا في التنقل في المشهد المالي واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. تقدم صناعة الأسهم الخاصة مثالًا رئيسيًا على الطبيعة عالية المخاطر والعوائد العالية للاستثمارات في القطاع المالي.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs