فرانشيسكو فولكولي - كبير مسؤولي الامتثال
توصل مجلس الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن الإصلاحات الرامية إلى تعزيز إطار الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتهدف القواعد الجديدة إلى سد الثغرات التنظيمية وضمان عدم غسل الأموال غير المشروعة الناتجة عن الأنشطة الإجرامية والإرهاب من خلال النظام المالي الأوروبي.
- العناصر الرئيسية للاتفاقية
وتوسع الاتفاقية نطاق الكيانات الخاضعة لالتزامات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك. سيتم الآن تنظيم مقدمي خدمات الأصول المشفرة، مما يتطلب منهم إجراء العناية الواجبة على العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تزيد عن 1,000 يورو. وستواجه أيضًا الكيانات العاملة في القطاعات ذات القيمة العالية مثل السلع الفاخرة وكرة القدم الاحترافية والفن والعقارات قواعد جديدة.
تم تحديد حدود قصوى تبلغ 10,000 يورو للمدفوعات النقدية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، على الرغم من أن الدول يمكنها فرض حدود أقل. يجب على الكيانات تحديد العملاء للمعاملات النقدية العرضية التي تتراوح بين 3,000 يورو و10,000 يورو.
تعزيز شفافية الملكية المفيدة. يتم تعريف المالك المستفيد على أنه الشخص الذي يمتلك أو يسيطر على أكثر من 25% من كيان قانوني مثل الشركة. يجب على الكيانات الملزمة أن تفهم هياكل الملكية المعقدة. وسيتعين على الكيانات الأجنبية التي تمتلك عقارات في الاتحاد الأوروبي تسجيل المالكين المستفيدين منذ عام 2014.
وستحظى وحدات الاستخبارات المالية بوصول أوسع إلى السجلات الضريبية والممتلكات والمركبات وغيرها من السجلات الحكومية لتحليل تقارير الأنشطة المشبوهة. وسيقوم المشرفون بالإشراف على القطاعات المتوافقة باستخدام الإشراف القائم على المخاطر. وتواجه المؤسسات المالية العناية الواجبة المعززة فيما يتعلق بالعلاقات التجارية مع الدول ذات المخاطر العالية والنخب الفاسدة.
سيتم إجراء تقييمات شاملة لمخاطر غسيل الأموال على مستوى الاتحاد الأوروبي والمستوى الوطني. وسوف توجه النتائج تدابير السياسة المستقبلية. كما تعمل الاتفاقية على رفع مستوى التعاون بين وحدات الاستخبارات في القضايا العابرة للحدود.
- الإصلاحات القطاعية الرئيسية
في قطاع العملات المشفرة، سيتعين على جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة مثل البورصات تنفيذ العناية الواجبة للعملاء، والتحقق من الهويات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ستواجه أيضًا المخاطر الناجمة عن محافظ العملات المشفرة المستضافة ذاتيًا متطلبات التخفيف.
سيتم إخضاع الصناعات الفاخرة مثل المعادن / الأحجار الكريمة والفنون / المقتنيات واليخوت / الطائرات للقواعد لأول مرة. يتم التعرف على أندية كرة القدم ووكلاء كرة القدم على أنها تنطوي على مخاطر عالية، لكن يمكن للبلدان استثناء العمليات منخفضة المخاطر بعد فترة تدريجية مدتها 5 سنوات.
- التنظيم والخطوات التالية
تضع الاتفاقية اللمسات الأخيرة على القواعد بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسيل الأموال، في حين يعمل التوجيه على إصلاح الأنظمة الإشرافية للدول الأعضاء. وفي حالة الموافقة عليها، فإن النصوص ستمثل المعايير الأكثر تقدمًا في العالم وفقًا للمسؤولين.
ويتم وضع اللمسات الأخيرة قبل تقديم النصوص إلى الممثلين الوطنيين للاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي للموافقة عليها. ومن الممكن بعد ذلك أن يبدأ التنفيذ على نطاق واسع في غضون بضعة أعوام، وهو ما من شأنه أن يؤدي إلى ترقية كبيرة لدفاعات أوروبا ضد تدفقات الأموال القذرة. ويُنظر الآن إلى الإشراف والتنسيق الصارمين على أنهما ضروريان لحماية المواطنين والسلامة المالية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :يكون
- 000
- 2014
- a
- الوصول
- وفقا
- في
- أنشطة
- نشاط
- متقدم
- بعد
- ضد
- عملاء
- اتفاقية
- يوافق
- هدف
- الكل
- أيضا
- تحليل
- و
- مكافحة غسل الاموال
- من وزارة الصحة
- هي
- فنـون
- AS
- تقييم
- الأصول
- At
- الى الخلف
- BE
- قبل
- بدأ
- يجري
- مفيد
- ما بين
- أوسع
- جلبت
- الأعمال
- لكن
- CAN
- لا تستطيع
- الحالات
- النقد
- رئيس
- المواطنين
- اغلاق
- الأندية
- حول الشركة
- مجمع
- الالتزام
- متوافقة
- إدارة
- أجرت
- ضوابط
- تعاون
- تنسيق
- تالف
- استطاع
- مجلس
- دولة
- مجرم
- عبر الحدود
- التشفير
- تشفير الأصول
- محافظ تشفير
- العملات المشفرة
- زبون
- العملاء
- تعريف
- تقديم
- الاجتهاد
- اثنان
- عناصر
- تَأيِيد..
- تعزيز
- ضمان
- الكيانات
- كيان
- أساسي
- عزبة
- EU
- أوروبا
- المجلة الأوروبية
- البرلمان الأوروبي
- الإتحاد الأوربي
- الاستبدال
- معفى
- توسع
- الوجه
- قليل
- مالي
- المؤسسات المالية
- نظام مالي
- التمويل
- النتائج
- Finextra
- الاسم الأول
- لأول مرة
- يطفو
- كرة القدم
- في حالة
- أجنبي
- الإطار
- تبدأ من
- مستقبل
- ربح
- بضائع
- حكومة
- توجيه
- يملك
- مخاطرة عالية
- HTTPS
- تحديد
- المتطابقات
- if
- غير مشروع
- تنفيذ
- التنفيذ
- مفروض
- in
- الصناعات
- المؤسسات
- سلامة
- رؤيتنا
- JPG
- مغسول
- غسيل
- شروط وأحكام
- كيان قانوني
- ومستوياتها
- مثل
- حدود
- الثغرات
- خطر قليل
- خفض
- فاخرة
- صنع
- رائد
- الإجراءات
- عضو
- تخفيف
- مال
- غسل الأموال
- أكثر
- يجب
- محليات
- الأمم
- جديد
- التالي
- الآن
- الالتزامات
- مجبر
- عرضي
- of
- مسؤولون
- on
- عمليات
- or
- أخرى
- على مدى
- يشرف على
- كاتوا ديلز
- أصحاب
- ملكية
- امتلاك
- تملك
- مجلس النواب
- المدفوعات
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسة
- يحتمل
- محترف
- الملكية
- حماية
- مقدمي
- مؤقت
- التي تم الوصول إليها
- حقيقي
- العقارات
- المعترف بها
- تسجيل جديد
- سجلات
- ما هو مقنن
- اللائحة
- المنظمين
- تقرير
- التقارير
- مثل
- ممثلو
- المتطلبات الأساسية
- المخاطرة
- المخاطر
- القواعد
- s
- نطاق
- القطاع
- قطاعي
- قطاعات
- رأيت
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- طقم
- شخص ما
- المعايير
- الولايه او المحافظه
- تعزيز
- عززت
- صارم
- أكثر صرامة
- الهياكل
- موضوع
- المقدمة
- إشراف
- مشكوك فيه
- نظام
- أنظمة
- ضريبة
- إرهاب
- •
- العالم
- منهم
- then
- على الرغم من؟
- عبر
- كرافت
- الوقت
- إلى
- اللمسات
- المعاملات
- الشفافية
- مع
- فهم
- الاتحاد
- الوحدات
- ترقية
- ترقيات
- استخدام
- المثالية
- تحقق من
- محافظ
- في حين
- من الذى
- واسع الانتشار
- سوف
- في غضون
- العالم
- سوف
- سنوات
- زفيرنت