خطط الإدارة الأمريكية الجديدة لتشجيع الاستخدام المشروع للعملات المشفرة ، والحد من الاستخدام الإجرامي

خلالها cتأكيد hالقرط سفي 19 كانون الثاني (يناير) ، صرحت جانيت يلين ، التي اختارها الرئيس جو بايدن لوزير الخزانة ، "كثير" العملات المشفرة "مصدر قلق خاص" عندما يتعلق الأمر الإرهاب والتمويل الإجرامي. هذه بيان كان ردًا على سؤال حول كيفية قيام الولايات المتحدة بتقليص استخدام التكنولوجيا الناشئة ، مثل العملات المشفرة ، في التمويل غير المشروع.  

On ٢٨, صدر يلين  مكتوب ردود على أسئلة إضافية من لجنة المالية توضح ذلك بينما يمكن استخدام العملات المشفرة لتمويل الإرهاب أو تسهيل غسيل الأموال ، "ذلك [هو] من المهم أن نأخذ في الاعتبار فوائد العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى ، وإمكانية تحسين كفاءة النظام المالي ". هي also أضافت أنها تؤمن "يجب أن تكون الولايات المتحدة رائدة في مجالات الأصول الرقمية والتكنولوجيا المالية ". 

حداثة فضاء العملة المشفرة تفسح المجال للكثير من سوء الفهم. هذه ليست المرة الأولى التي يمتلكها المسؤولون الحكوميون تنتشر عن غير قصد ال مشترك الاعتقاد الخاطئ التشفير = مجرم. ومع ذلك، سلسلة كتلةسلسلة الكتل - التكنولوجيا التي تقوم عليها عملة البيتكوين وغيرها من ... المزيد لقد أثبت التحليل مرارًا وتكرارًا أن هذا معادلة أبعد ما يكون عن الحقيقة. حتى أبحاث مكافحة غسيل الأموال التقليدية is بداية إلى توبيخ الis مفهوم خاطئ. وفقا ل التقرير المشترك لعام 2020 حول غسيل الأموال من قبل BAE Systems وجمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT) ، "تظل حالات غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة صغيرة نسبيًا مقارنة بأحجام الأموال النقدية التي يتم غسلها بالطرق التقليدية." في الواقع، العملات المشفرةالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد و blockchain لديك الكثير نقاط القوة عندما يتعلق الأمر بمكافحة غسيل الأموال التي يكاد يكون من المستحيل تكرارها في التحقيقات التقليدية لمكافحة غسل الأموال. مثال بارز هي القدرة على المخاطرة بسرعة عملة مشفرة عناوين على أساس ليس فقط on انها تاريخ المعاملات ولكن أيضًا سجل المعاملات للعناوين التي تتفاعل معها. يمكن التبادلات بسهولة تجمد الحسابات و منعتحتوي الكتل على دفعات من المعاملات الصالحة التي تم تجزئتها و ... المزيد قاعدة المعاملات المشبوهة الصادرةد على هذه البيانات. 

في 2019 انخفض المتوسط ​​العالمي للأموال الإجرامية المباشرة التي تتلقاها البورصات بنسبة 47٪ عن العام السابق ، وفقًا لبيانات من لنا تقرير ربيع 2020 عن جرائم العملة المشفرة ومكافحة غسيل الأموال. يمثل هذا الاتجاه أدنى مستوى له منذ ثلاث سنوات في عمليات تبادل العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم ، حيث تم تلقي 0.17٪ فقط من الأموال عن طريق البورصات في عام 2019 من مصادر إجرامية مباشرة. مع تطبيق المزيد من لوائح مكافحة غسيل الأموال المشفرة في جميع أنحاء العالم ، يجد العديد من المجرمين صعوبة في تفريغ أموالهم غير المشروعة مباشرةً في بورصات العملات المشفرة - وهي أكثر عمليات تحويل العملات المشفرة شيوعًا.  

ومع ذلك ، فإن الانخفاض في المتوسط ​​العالمي لا يعني بالضرورة أن البورصات تتلقى بالفعل أموالًا إجرامية أقل. مع بدء البورصات في تطوير بروتوكولات أقوى لـ KYC و AML ، يصبح من الصعب على المجرمين إيداع الأموال الملوثة مباشرة في البورصة. بدلاً من ذلك ، يقوم المجرمون الأذكياء بتجميع الأموال من خلال محافظ خاصة متعددة قبل صرف الأموال من خلال منصات خارجية منظمة مثل البورصات. هذه تطور الواقع يعني أن البورصات يجب أن تظل حريصة ليس فقط على مخاطر التعرض المباشر (قفزة واحدة) للأموال الإجرامية ولكن يجب أن تنظر في مخاطر القفزات المتعددة لفهم تعرضهم للمخاطر بشكل أفضل. 

بواسطتكغناء أدوات AML الخاصة بـ CipherTrace لفحص التفاعلات الأسبوعية لأحد الأسواق المظلمة البارزة ، تمكن باحثو CipherTrace من تأكد أنه في حين أن 9.8٪ فقط من تفاعلات القفزة الواحدة للسوق المظلمة كانت مباشرة مع البورصات ، فإن 30.7٪ من تفاعلاتها ثنائية القفزة كانت مع التبادلات—أكثر من ثلاثة أضعاف القفزة الواحدة خطر التبادلات. 

في أي وقت يتم فيه تغيير الأموال وفي أي وقت يكسب المجرمون ، هناك خطر غسل الأموال ؛ ومع ذلك ، مع الحماية المناسبة لمكافحة غسل الأموال ، فإن المخاطر التي تشكلها العملة المشفرة هي في الواقع أقل بكثير من تلك التي يشكلها النقد. تسمح أدوات تحليلات Blockchain للمحققين الماليين "اتبع المال" بطرق لا يمكن تصورها في التقليدية الجريمة المالية. تيإن التخلص من العملات المشفرة بسبب مخاطر مكافحة غسل الأموال سيكون قصير النظر في عصر تتبنى فيه العديد من البلدان العملات الرقمية للبنك المركزي باعتبارها مستقبل النقود.  

لمعرفة كيف يمكن لـ CipherTrace مساعدة فريقك على تقليل مخاطر تشفير AML ، اطلب عرضًا توضيحيًا هنا: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

يمكن مشاهدة جلسة التأكيد الكاملة للدكتورة يلين هنا ، مع طرح السؤال المتعلق بالعملة المشفرة في الساعة 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

نسخة من الصرف متاح أدناه: 

السناتور ماجي حسن (مد-نيوهامبشير): 

"كنت أرغب في تغيير الموضوعات قليلاً إلى موضوع تمويل الإرهاب. في جلسات الاستماع المالية السابقة لقد أثرت مع الوزير المنتهية ولايته منوشين أهمية برامج الخزانة التي تكافح تمويل الإرهابر والمنظمات الإجرامية. الحزبين الجمهوري والديمقراطي Nالاقلية البرلمانية الدفاع Authorization Aط م في وقت سابق من هذا الشهر و تضمنت حكمًا بقيادة عضو مجلس الشيوخ أنذر أن أنشئ مجموعة استشارية مع Tإعادة النظر في مواجهة الطرق الجديدة التي يستخدمها الإرهابيون للتكنولوجيا المالية الناشئة. مجال واحد للقلق المتزايد, مثلا, هو احتمال الإرهابيين و المجرمين لاستخدام العملة المشفرة لتمويل أنشطتها. لذا ، دكتورة يلين ، هل يمكنك تحديد الخطوط العريضة لهذه التقنيات الناشئة اهتمامات وكيف يجب على وزارة الخزانة مكافحة الأشكال الجديدة للإرهاب والإجرام التمويل." 

الدكتور. جانيت يلين: 

"سيناتور أعتقد أنت محق تمامًا في أن التقنيات إنجاز هذا التغيير بمرور الوقت ونحن بحاجة للتأكد من أن أساليبنا للتعامل مع هذه الأمور مع تغيير تمويل الإرهاب على طول مع التكنولوجيا المتغيرة. العملات المشفرة هي مصدر قلق خاص. أظن كثير يتم استخدامها ، على الأقل من حيث المعاملة ، بشكل أساسي للتمويل غير المشروع وأعتقد أننا بحاجة حقًا إلى دراسة الطرق التي يمكننا من خلالها الحد من استخدامها والتأكد من ذلك المضادة للغسل الأموال [كذا] لا يحدث من خلال تلك القنوات."  

المصدر: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/