في 15 أكتوبر 2021 ، أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) توقعًا دليل الامتثال للعقوبات لصناعة العملات الافتراضية وتحديث اثنين من الأسئلة المتداولة ذات الصلة (FAQs 559 و 646). نشر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إرشادات خاصة بالصناعة لعدد قليل من الصناعات الأخرى في العقدين الماضيين ؛ يوضح التوجيه الجديد التركيز المتزايد للوكالة على قطاع العملة الافتراضية (VC). كما يوضح ممارسات الامتثال للعقوبات الأمريكية بطرق يمكن أن تضع الأساس لإجراءات إنفاذ قانون مراقبة الأصول الأجنبية في المستقبل.
تم الإعلان عن توجيهات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية كجزء من أولويات إنفاذ الحكومة الأمريكية الأوسع نطاقًا لمكافحة برامج الفدية وغسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى في قطاع العملات الافتراضية ، كما هو مذكور في وزارة العدل الأخيرة إعلان من فريق تطبيق Cryptocurrency الوطني. نُشرت إرشادات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية جنبًا إلى جنب مع شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) تحليل اتجاهات برامج الفدية في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ولكن التوجيه موجه إلى صناعة رأس المال المغامر بشكل عام ولا يقتصر على برامج الفدية الضارة. قد يكون ممثل برامج الفدية الذي يطالب برأس مال افتراضي هدفًا لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وقد لا يكون كذلك ، وقد تشارك الجهات الفاعلة الخاضعة للعقوبات في مجموعة متنوعة من معاملات رأس المال الجريء التي لا تتضمن برامج الفدية. تركز ممارسات الامتثال الموصى بها في التوجيهات الجديدة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية على النطاق الكامل لمخاطر العقوبات التي تنشأ من العملات الافتراضية.
يحافظ التوجيه على توصية مكتب مراقبة الأصول الأجنبية طويلة الأمد لبرامج الامتثال القائمة على المخاطر ، ويبني على مايو 2019 إطار التزامات الامتثال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية. توفر الإرشادات أيضًا أمثلة بارزة على ضوابط الامتثال المصممة خصيصًا لبيئات المخاطر والرقابة الفريدة لقطاع رأس المال المغامر.
تنص التوجيهات على أن "جميع الشركات العاملة في صناعة العملات الافتراضية ، بما في ذلك شركات التكنولوجيا ، والمبادلات ، والمسؤولون ، وعمال المناجم ، ومزودو المحفظة ، فضلاً عن المؤسسات المالية التقليدية التي قد تتعرض للعملات الافتراضية" يجب أن تفكر في دمج الضوابط الموضحة في إرشادات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في برامج الامتثال للعقوبات. تقدم لغة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية شبكة واسعة فيما يتعلق بأنواع الكيانات التي تغطيها إرشاداته ، لا سيما فيما يتعلق "بشركات التكنولوجيا" ، والتي قد تشمل ، على سبيل المثال ، مطوري البرامج والبروتوكولات. ومع ذلك ، لا تتناول الإرشادات بعض الأسئلة الأكثر تعقيدًا المتعلقة بالصناعة ، مثل درجة المسؤولية التي يتحملها المطورون عن البروتوكولات اللامركزية ، أو قابلية تطبيق قواعد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية على عمال المناجم الذين يمكنهم التحقق من صحة الكتل التي تحتوي على معاملات تخضع لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، أو جدوى تفعيل بعض ممارسات الامتثال. كما أن التوجيه لا يتناول كيفية تنفيذ الامتثال للعقوبات فيما يتعلق بالمساهمة أو التصويت في إجماع إثبات الحصة وآلية blockchain للتحقق ، والتي لا تتضمن "التعدين" في نموذج بروتوكول إثبات العمل ، وقد أصبحت شائعة بشكل متزايد بالنسبة الأمن اللامركزي والكفاءة والأسباب البيئية ، من بين أمور أخرى.
"لن يتم قريبًا جدًا" لمعالجة مخاطر العقوبات
تذكّر إرشادات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية القراء بأن أنظمة العقوبات الخاصة به تستند عمومًا إلى معيار قانوني "مسؤولية صارمة" ، ويمكن تطبيقها على الأشخاص الأمريكيين وغير الأمريكيين. عند مناقشة أهمية التزام الإدارة بالامتثال للعقوبات ، تشير إرشادات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بعدم الموافقة على أنه "في كثير من الحالات" لم ينفذ أعضاء صناعة رأس المال الجريء برامج الامتثال للعقوبات حتى "أشهر ، أو حتى سنوات ، بعد بدء العمليات". توصي الإرشادات بأن تقوم شركات رأس المال الجريء بدلاً من ذلك بتقييم مخاطر العقوبات المحتملة في وقت مبكر مثل مرحلة الاختبار التجريبي لعملياتها ، ويجب عليها تطوير برنامج امتثال للعقوبات مناسب قبل تقديم المنتجات أو الخدمات للعملاء.
حظر العملة الافتراضية
توفر الإرشادات والأسئلة الشائعة 646 المحدثة نصائح عملية حول كيفية قيام شركات رأس المال المغامر بتنفيذ التزامها بالحظر (أي، تجميد) VC حيث يكون لفرد أو كيان مدرج في قائمة المواطنين المعينين بشكل خاص (SDN List) أو أي شخص محظور أو حكومة أخرى مصلحة فيه. يجب على الشخص الأمريكي الذي يحمل رأس مال رأس مال خاضع لعقوبات حظر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن يرفض وصول جميع الأطراف إلى رأس المال الجريء وأن يطبق الضوابط التي تتوافق مع نهج قائم على المخاطر لضمان عدم نقل رأس المال الجريء أو الإفراج عنه أو التعامل معه عن طريق الخطأ. الأسئلة الشائعة 646 يوضح أيضًا أنه لا يلزم تحويل رأس المال الاستثماري المحظور إلى عملة ورقية أو الاحتفاظ به في حساب بفائدة ، على الرغم من أنه يجب إبلاغ مكتب مراقبة الأصول الأجنبية. توضح الأسئلة الشائعة أيضًا أنه في حالة احتفاظ شخص أمريكي بمحافظ متعددة لرأس المال الاستثماري حيث يكون للشخص المحظور مصلحة فيه ، فلن تكون هناك حاجة إلى إذن محدد من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) للشخص الأمريكي لتوحيد العملة في محفظة واحدة محظورة.
أدوات تحديد الموقع الجغرافي
يصف التوجيه آراء مكتب مراقبة الأصول الأجنبية حول كيفية استخدام أدوات تحديد الموقع الجغرافي ، التي تسمح للمشغل باستنتاج موقع المستخدم عبر الإنترنت ، كجزء من إطار مراقبة الامتثال للعقوبات. بالإضافة إلى التوصية بضرورة استخدام بيانات عنوان بروتوكول الإنترنت (IP) لمنع المعاملات غير المصرح بها التي تنطوي على عناوين IP التي تنشأ في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات ، يلاحظ التوجيه أيضًا أنه يمكن الكشف عن إسناد عنوان IP الخاطئ باستخدام أدوات تحليلية تفحص عناوين IP مقابل شبكة افتراضية خاصة معروفة (VPN) عناوين IP. ويشير إلى أنه يمكن أيضًا نشر الأدوات التحليلية لتحديد عمليات تسجيل الدخول غير المحتملة ، مثل تسجيل دخول المستخدم نفسه من عناوين IP المرتبطة بنطاقين قضائيين مختلفين في غضون فترة زمنية قصيرة.
على الرغم من أن الإرشادات لا تنص صراحةً على أن شركات رأس المال المغامر يجب أن تحظر استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة عند التفاعل مع منصاتها ، إلا أنها تشير إلى أن استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة قد يقوض أدوات تحديد الموقع الجغرافي للامتثال للعقوبات ، حتى إذا كانت هناك أسباب مشروعة لاستخدام الشبكات الافتراضية الخاصة. في الواقع ، يتم استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة على نطاق واسع من قبل الأشخاص الذين يتصرفون عبر الإنترنت لمجموعة متنوعة من الأسباب مثل الخصوصية والأمان وتجنب الرقابة. لذلك ، ستحتاج الشركات في قطاع رأس المال الاستثماري إلى التفكير بعناية في كيفية تعاملها مع استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة والدرجة التي ينبغي أن يُنظر إلى استخدام هذه التطبيقات كجزء من تقييم المخاطر بموجب برامج الامتثال للعقوبات الخاصة بها.
كما يشجع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الشركات على التفكير في استخدام جميع البيانات الموجودة تحت تصرفهم - بما في ذلك البيانات التي تم جمعها لأغراض الالتحاق أو العمل أو الأمن - لإجراء فحص الامتثال للعقوبات.
مراقبة المعاملات واستخدام عناوين العملات الافتراضية المدرجة في قائمة SDN
يستخدم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أيضًا التوجيه لمعالجة التحديات الخاصة بمراقبة المعاملات في قطاع رأس المال المغامر ، حيث قد تكون معلومات التعريف التي تمكن من فحص عقوبات معاملات العملات الورقية (مثل أسماء أصحاب الحسابات وأطراف المعاملات) غائبة. يصف التوجيه عدة طرق يمكن من خلالها استخدام عناوين VC المدرجة في قائمة SDN في برنامج الامتثال ، بما يتجاوز الالتزام الأساسي بتحديد ومنع المعاملات المرتبطة بهذه العناوين. على سبيل المثال ، يشجع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية المشاركين في الصناعة على تحديد عناوين رأس المال المغامر الأخرى التي "تشترك في محفظة" مع عنوان منشور على قائمة الأشخاص المحددين في حدود القانون ، حيث يمكن أن تكون المحفظة المشتركة مؤشرًا على مخاطر العقوبات. تشير الإرشادات أيضًا إلى أن شركات رأس المال المغامر تفكر في إجراء مراجعة لنشاط المعاملات بعد أن يضيف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عنوان رأس مال افتراضي إلى قائمة الأشخاص المحددين ، لتحديد المعاملات السابقة التي تتضمن العنوان المحظور حديثًا. يشجع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الشركات في صناعة رأس المال الجريء على استخدام أدوات تحليل blockchain للمساعدة في هذا الجهد.
وفي الختام
كما ذُكر أعلاه ، لا يزال هناك عدد من الأسئلة المهمة حول تطبيق لوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية على قطاع رأس المال الجريء دون إجابة. ومع ذلك ، فإن التوجيه يعكس جهدًا كبيرًا من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية للمشاركة مع قطاع رأس المال الجريء ، ويُنصح المشاركون في الصناعة جيدًا بالنظر في الضوابط التي أوصى بها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في تصميم وتنفيذ برامج الامتثال القائمة على المخاطر.
- 2019
- الوصول
- حسابي
- نصيحة
- الكل
- من بين
- تحليلات
- أعلن
- تطبيق
- التطبيقات
- ممتلكات
- ترخيص
- خط الأساس
- بيتا
- سلسلة كتلة
- الأعمال
- رقابة
- الشركات
- الالتزام
- إجماع
- جرائم
- العملات المشفرة
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- العملاء
- البيانات
- اللامركزية
- تصميم
- تطوير
- المطورين
- في وقت مبكر
- كفاءة
- بيئي
- الأسئلة الشائعة
- أمر
- عملة ورقية
- مالي
- شبكة إنفاذ الجرائم المالية
- المؤسسات المالية
- جهاز مكافحة الجرائم المالية
- تركز
- دورة تأسيسية
- الإطار
- تجمد
- بالإضافة إلى
- مستقبل
- العلاجات العامة
- حكومة
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- تحديد
- بما فيه
- الصناعات
- العالمية
- معلومات
- المؤسسات
- مصلحة
- Internet
- IP
- عناوين الانترنت بروتوكول
- مسائل
- IT
- الاجتماعية
- لغة
- شروط وأحكام
- قائمة
- موقع
- إدارة
- الأعضاء
- عمال المناجم
- نموذج
- مال
- غسل الأموال
- مراقبة
- أسماء
- صاف
- شبكة
- التأهيل ل
- online
- عمليات
- أخرى
- منصات التداول
- أكثر الاستفسارات
- خصوصية
- خاص
- المنتجات
- البرنامج
- البرامج
- إثبات صحة حصة
- دليل العمل
- بروتوكول
- نطاق
- الفدية
- القراء
- الأسباب
- قوانين
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- القواعد
- عقوبات
- شاشة
- أمن
- خدمات
- شاركت
- قصير
- تطبيقات الكمبيوتر
- المسرح
- عمادا
- الولايه او المحافظه
- المحافظة
- الهدف
- تكنولوجيا
- الاختبار
- الوقت
- صفقة
- المعاملات
- جديد الموضة
- us
- الحكومة الأمريكية
- VC
- افتراضي
- العملات الافتراضية
- عملة افتراضية
- تصويت
- VPN
- الشبكات الخاصة الإفتراضية
- محفظة
- محافظ
- من الذى
- في غضون
- سنوات