التمويل التجديدي 101: دليل لحركة ReFi في Crypto

Regenerative Finance ، أو ReFi ، هي تجربة لخلق حوافز مالية لخفض انبعاثات الكربون ، و "تجديد" البيئة ، وعكس تغير المناخ في نهاية المطاف. 

تبدو جامحة ، أليس كذلك؟ 

ولكن ، ها هو الجزء الأكثر جنونًا - قد ينجح بالفعل. 

الدليل التالي لـ ReFi ليس عبارة عن برنامج vaporware أو حيلة لبيع رمز عديم الفائدة لك. هدف دليل ReFi هذا هو زيادة الوعي بكيفية ذلك قد يطور القطاع المتخصص ، ولكن سريع النمو ، بعض البنية التحتية والتطبيقات الرئيسية اللازمة لجعل الاقتصاد المتجدد أكثر جاذبية بشكل كبير ، ودفع العمل المناخي الإيجابي. 

بنهاية هذه القراءة ، آمل أن تصبح متفائلًا أيضًا بشأن قوة التشفير لإحداث تأثير في تغير المناخ. 

قليلا عني ، اسمي نهار نيلاكانتي، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة إكوسابينس، وسيلة عكسية تمكن المستهلكين من مكافحة تغير المناخ. منتج ألفا الخاص بنا هو أول منتج NFT مدعوم بالكربون في العالم. 

لنبدأ من البدايه. 

مقدمة للتمويل التجديدي

يحصل الوقود الأحفوري على الكثير من النقص ، لكنه كان معجزة للبشرية لا يمكن إنكارها. لقد حفزوا الإنتاجية والتصنيع الذي انتشل مليارات البشر من الفقر ، وحسن نوعية حياتنا الشاملة ، وزاد من طول العمر - من بين التحسينات الأخرى في الحالة البشرية. 

ومع ذلك ، فإن المعجزات التي أحدثها الوقود الأحفوري لها ثمن: انبعاثات الكربون المنبعثة بسبب نشاطنا الاقتصادي أدت بشكل مباشر إلى ارتفاع درجات الحرارة العالمية. هذه الزيادات في درجات الحرارة تضر بنا جميعًا. تشمل أسوأ عواقب ارتفاع درجة الحرارة العالمية غرق مستويات سطح البحر ، ونزوح البشر ، والجفاف ، والفيضانات ، وتكثيف الكوارث الطبيعية.

توجد بعض الأفكار المبتكرة للمساعدة في التخفيف من تغير المناخ والتكيف معه ، بما في ذلك التقاط الكربون في الهواء المباشر ، وطاقة الاندماج ، وحتى استعمار المريخ. 

اليوم ، نحن نبحث عن شيء في متناول اليد - كيف يمكن للعملات المشفرة ذلك 

1. تحفيز الحد من البصمة الكربونية العالمية ، و 
2. تجديد الموارد الطبيعية. 

ولا ، هذه ليست فكرة أخرى من هؤلاء "وضع علامة blockchain عليها وجمع الأموال" - التنفيذ الفعلي هنا رائع. 

خذ هذه الأمثلة:

• ستيبن، وهو تطبيق ويب 3 لنمط الحياة ، نجح في تقليص البصمة الكربونية لمستخدميه بنحو 6 ملايين طن من خلال تحفيزهم على ... المشي أكثر. 
• Gitcoin، منصة المكافآت مفتوحة المصدر الرائدة القائمة على التشفير ، أنشأت قناة للأفراد والمؤسسات لنشر ما يقرب من 65 مليون دولار أمريكي في أكثر من 2,800 web3 لمشاريع السلع العامة من خلال التمويل التربيعي.
• كليماداو حشدت مجتمعها لامتصاص ما يقرب من 18 مليون طن من أرصدة الكربون ، أي ما يعادل إخراج 3.8 مليون سيارة من الطرق لمدة عام.

تأسست Gitcoin في عام 2017 ، وكانت رائدة في هذا المجال ، حيث كتب المؤسس Kevin Owocki كتابًا عن ReFi: Greenpilled: كيف يمكن للعملات المشفرة تجديد العالم.

يوجد اليوم أكثر من 100 شركة ReFi ، وتستمر وتيرة النمو. العديد من مؤسسات رأس المال الاستثماري البارزة مثل a16z و USV تستثمر بنشاط في هذه الفئة ؛ أموال جديدة مثل رمز تركز حصريًا على تقاطع التشفير والمناخ. 

النظرية الاقتصادية الصناعية: قصة استخراج 

يعد استخدام الموارد الطبيعية أمرًا أساسيًا لتطوير الاقتصاد. 

وفقًا عوامل الانتاج النموذج الاقتصادي ، عندما ندمج الأرض * (الموارد الطبيعية) والعمل ورأس المال مع ريادة الأعمال ، نحصل على الإنتاج (خلق القيمة). تعمل ثمار الإنتاج على النهوض بالاقتصادات وتحسين الإنتاجية ونوعية الحياة. 

* ملاحظة: في جميع أنحاء هذه المقالة ، تشير "الأرض" إلى الموارد الطبيعية. 

المزيد من الموارد يعني نموًا اقتصاديًا أسرع ، ومن الناحية المثالية ، جودة حياة أفضل للجميع. 

فيما يلي بعض الأمثلة على الموارد الطبيعية: 

بينما يمكن تجديد الموارد الطبيعية ، يمكن أن يؤدي الاستغلال المفرط إلى الانهيار التام للمورد. ماذا يحدث عندما تختفي الموارد الطبيعية ("الأرض") ، وهي إحدى ركائز عوامل الإنتاج؟ 

لدينا قسمان لفحص علاقة البشرية بموارد البيئة المحدودة - الإنسان مقابل الإنسان والطبيعة مقابل الإنسان.

السيناريو 1: مان مقابل مان 

الإغريق والرومان القدماء هم بعض من أقدم الأمثلة على استخراج الموارد على نطاق واسع. 

"قدمت الغابات المادة الرئيسية للبناء ومصدر الوقود الوحيد تقريبًا للعالم الكلاسيكي ، وقد أدى استنفاد هذا المصدر إلى حدوث العديد من الأزمات ،" لاحظ جيه دونالد هيوز مع JV Thirgood في "إزالة الغابات والتعرية وإدارة الغابات في اليونان القديمة وروما" مجلة تاريخ الغابات 26 رقم. 2 [أبريل 1982] ، ص. 60). "مع تراجع الغابات مع إزالة الأراضي ، انخفض توافر الأخشاب وزاد سعره ، مما ساهم في التضخم المدمر الذي ابتليت به العصور القديمة المتأخرة. أشعل التنافس على موارد الغابات صراعات عسكرية ، وخلق مطالب من الأخشاب." 

بمجرد استنفاد أحد الموارد المحلية ، تبدأ الحضارات في البحث في مكان آخر لتجديد تلك الموارد ، غالبًا عن طريق توسيع إمبراطورياتها من خلال التجارة أو ، الأسوأ من ذلك ، القوة العسكرية.  

في هذه الحالة ، نرى الرجل يتنافس مع الإنسان للحصول على المزيد من الموارد. 

السيناريو 2: الطبيعة مقابل الإنسان

عندما نستغل الموارد الطبيعية بما يتجاوز قدرتها على التجدد ، فإننا نفتقد الموارد ويمكن أن نترك عوامل خارجية سلبية تزيد من تدهور المجتمع. 

لا تنظر أبعد من المايا لتحذير تاريخي. في القرن التاسع الميلادي ، كانت إمبراطورية المايا واحدة من أكثر الحضارات ازدهارًا في العالم - ثم اختفت فجأة. أفضل تفسير ممكن لاختفاءها الغامض هو أنها نتجت عن الجفاف بسبب إزالة الغابات. 

حول المايا الأرض للحفاظ على واحدة من أعلى كثافة سكانية في التاريخ. لقد أزالوا كل الغابة تقريبًا واستبدلوها بالمحاصيل الزراعية. … من خلال قطع الغابات ، غير المايا مناخهم المحلي. ... أصبحت العواصف المطيرة أقل شيوعًا. (ناسا الأرض المرصد، الفقرات. 2-3)

يواجه البشر نفس المشكلة اليوم: ينتج عن احتراق الوقود الأحفوري واستغلال غاباتنا ومحيطاتنا عوامل خارجية سلبية تؤثر على صحة الإنسان وتكلف اقتصادنا مبلغًا كبيرًا بشكل متزايد من المال. في هذه المنافسة بين الإنسان والطبيعة ، الطبيعة قهر رجل.

تعمل النظرية الاقتصادية الصناعية بشكل مثالي عندما تكون الأرض والعمل ورأس المال موجودة ، لكن دورة الازدهار تنقطع عندما لا تعود الأرض موجودة. 

يقع هذا الرسم البياني في قلب عمليتي شد الحبل المسيسين في كثير من الأحيان: الطبيعة مقابل الإنسان و رجل مقابل رجل. 

لكسر الحلقة القتالية للإنسان مقابل الإنسان (أو الطبيعة مقابل الإنسان) في سباقنا الجماعي لاكتساب موارد محدودة نسبيًا ، نحتاج إلى إنشاء نظام اقتصادي يتم فيه تحفيز الصناعيين (ماكسيس الرأسمالية) بشكل مباشر لتحسين الكوكب وتجديد الطبيعة. مصادر.

التمويل التجديدي: استخدام الدافع المالي لتحفيز تجديد الموارد الطبيعية  

في أبسط مستوياته ، ReFi هي فكرة تقييم قيمة الموارد الطبيعية - ليس على أساس التدفقات النقدية من استغلالها ولكن بالأحرى على الحفاظ عليها وتجديدها. 

على سبيل المثال ، إذا كنت مالكًا للأراضي في منطقة الأمازون اليوم ، فتخيل أنه يمكنك تحقيق قيمة اقتصادية مستمرة أكبر من الحفاظ على الغابات المطيرة مقارنة بإزالة الغابات من أجل الأخشاب أو الزراعة أو رعي الماشية.

 والأفضل من ذلك ، تخيل أن البحث عن أرض قاحلة والاستثمار النشط في إعادة تشجيرها كان أمرًا مغريًا من الناحية المالية. 

ينتج عن هذا النهج توليد الأرض ، التي تحشد عوامل الإنتاج وتترك للفرد المزيد من الأموال في جيبه. 

تخيل ذلك - طريقة للمضي قدمًا لمعالجة الكوكب في نفس الوقت والنهوض بالاقتصاد. إنه الفوز.

لكي يعمل النموذج الاقتصادي المتجدد ، يجب أن:

 (1) تحديد قيمة الحفظ / التجديد, 

(2) قم بتجميعها في أصل قابل للتداول, 

(3) خلق السيولة لذلك الأصل.  

الخطوة 1: تسعير الأصول الطبيعية بقيمتها كأحواض كربون 

تم الكشف عن مفهوم سوق الكربون في 1997 بروتوكول كيوتو كآلية ل تحفيز الحد من انبعاثات الكربون. 

من خلال تحديد سعر الكربون ، قدم البروتوكول سلعة بيئية فريدة على نطاق دولي. 

يمكن الآن تسعير الأصول الطبيعية بقيمتها على أنها "أحواض للكربون" ، ويعرف أيضًا باسم تقييم المجتمع لطن من الكربون إزالة من الجو. عندما نزيل الكربون من الهواء ، فإننا نحصد هواءً أنظف ودرجات حرارة منخفضة ونخلق عوامل خارجية إيجابية أخرى. يمكن قياس هذه التأثيرات الإيجابية مالياً بالطن وتأهيلها إلى ما هو الكربون الائتمان.  

من حيث الجوهر ، لا يتم اشتقاق سعر طن من الكربون من خلق طن من الانبعاثات ؛ بدلاً من ذلك ، يعتمد على قيمة العوامل الخارجية الإيجابية المشتقة من إزالة طن من انبعاثات الكربون. 

نتيجة لذلك ، يمكن تقييم الغابات والمحيطات والموارد الطبيعية الأخرى وفقًا لكمية الكربون التي تلتقطها. على سبيل المثال ، كلما ارتفع سعر طن الكربون ، كلما أصبح الانخراط في أعمال زراعة غابات جديدة (والحصول على دخل من أرصدة الكربون) أكثر جاذبية بدلاً من قطع الأشجار للحصول على الأخشاب. 

أصبح هذا الإغراء فعالاً بشكل متزايد منذ عام 2019 ، عندما تجاوز سعر طن الكربون 40 دولارًا أمريكيًا - وهو حد حاسم في جعل التجديد القائم على الطبيعة (الأشجار ، وعشب البحر ، والتربة ، وما إلى ذلك) أكثر تحفيزًا ماليًا بشكل كبير ، مما أدى إلى طفرة في غرس الأشجار. 

ويرجع ارتفاع الأسعار إلى حد كبير إلى زيادة الطلب على العرض. لن نتعمق كثيرًا في قوى الطلب على الكربون في هذه المقالة ، ولكن لإبقائها واضحة وبسيطة ، هناك العديد من المشترين لأرصدة الكربون هذه. بعض الملوثين مطالبون بشراء هذه الاعتمادات بسبب المتطلبات التنظيمية ؛ ومع ذلك ، في السنوات الأخيرة ، قام عدد متزايد من الشركات مثل Stripe و Microsoft و Amazon و United Airlines وغيرها بشرائها طواعية للمساعدة في تحقيق أهدافها الخاصة الخالية من الصفر. للاطلاع على تفاصيل أرصدة الكربون ، انظر إلى هذا تقرير ماكينزي. 

معلومات من CarbonCredits.com

الآن بعد أن حددنا ما هو الكربون ، دعنا نشرح كيف يتم إصداره. أولاً ، بالنسبة لمصرف الكربون (دعنا نستخدم هكتارًا من الأرض أعيد تشجيرها) للحصول على رصيد كربون ، يجب قياس إمكانات احتجاز الكربون في تلك الغابة والإبلاغ عنها والتحقق منها (MRV) من خلال أطنان الكربون التي تم التقاطها على مدار العمر من المشروع. 

تستفيد العديد من الشركات الجديدة من الليدار وصور الأقمار الصناعية والطائرات بدون طيار لتحقيق MRV بسرعات البرق وبتكلفة أقل ؛ الأرض المعمرة هي إحدى الشركات التي تعمل على توسيع نطاق القياس والإبلاغ والتحقق من أجل التربة الكربونية.

بمجرد اكتمال MRV ، يتم إصدار أرصدة الكربون هذه من قبل وكالات مثل Verra و CAR ، من بين آخرين ، وبيعها عبر الوسطاء ، وفي النهاية تشق طريقها إلى المشترين. 

إن عملية ربط مطوري مشاريع الكربون مع MRV والمشتري في نهاية المطاف معقدة بشكل لا يصدق ، وقارورة الزجاجة ، وغارقة في قضايا الشفافية والازدواجية. 

يمكن لتقنية Blockchain تبسيط إصدار الكربون وجانب السيولة وجعله أكثر إنصافًا لجميع الأطراف المعنية. 

الخطوة 2: تحويل الكربون إلى رمز مميز باستخدام التشفير: تقديم ReFi   

ReFi هو تمويل متجدد على blockchain. 

بمجرد أن تخضع الموارد الطبيعية المذكورة أعلاه للقياس والإبلاغ والتحقق لقيمة بالوعة الكربون الخاصة بها ، يجب تحويل هذه القيمة إلى ائتمان (أصل قابل للتداول) ومن ثم يجب العثور على مشترٍ (سوق).عن طريق أخذ الكربون وإصداره على blockchain، يمكننا تجاوز عدد من هذه الخطوات وتقديم مشاريع الكربون إلى السوق بشكل أسرع ، وزيادة السيولة للكربون ، الأمر الذي يمكن أن يرسل اهتزازًا مرة أخرى عبر السوق ويجعل التجديد أكثر جاذبية من الناحية المالية بالنظر إلى علاوة السيولة. 

ليس ذلك فحسب ، بل بلوكشين أيضًا يزيل احتمالية الازدواجية ويحسن شفافية أرصدة الكربون-مشكلة ابتليت بها أسواق الكربون. 

هناك جزأان لمكدس ReFi:

1.  طبقة الترميز والبنية التحتية ، التي تنشئ الائتمان ، و
2.  تهدف طبقة التطبيق إلى إنشاء سوق لحالة الاستخدام / المشتري لمثل هذه الائتمانات. 

البنية التحتية: اللبنات الأساسية لـ ReFi

تتضمن الطبقة التأسيسية التي تمكّن نظام ReFi بأكمله من التشغيل ، الطبقة الأولى والطبقة الثانية وموردي الكربون وأدوات البنية التحتية.

طبقة 1s هي سلاسل بلوكشين محايدة الكربون أو سلبية لإثبات الملكية مثل Solana ذات كفاءة عالية في استخدام الطاقة. بمجرد أن ينتقل Ethereum إلى POS ، يمكن أيضًا اعتباره L1 لاقتصاد ReFi. طبقة 2s مثل Polygon تقع أيضًا في هذا الدلو. بمعنى آخر ، هذه كلها مشاريع blockchain الحالية التي لا تتطلب موارد هائلة لتشغيلها. 

موردي الكربون هي شركات وساطة الكربون المسؤولة عن جلب الكربون إلى السلسلة لدعم التطبيقات الأخرى. كتب نوري ، وهو رائد في مجال الفضاء ، عن توكنات الكربون مرة أخرى في عام 2017. اليوم ، هناك العديد من المشاريع في مجال إمداد الكربون ، بما في ذلك Toucan Coin و Flow Carbon و Regen Network. 

أدوات البنية التحتية . يتم تعريفها بشكل فضفاض على أنها منتجات البيانات والبروتوكولات والأدوات المجاورة التي تدعم موردي الكربون وسلسلة الكتل الأساسية في توزيع الكربون على طبقة التطبيق. 

قائمة مشاريع ReFi: التطبيقات التي تحول الدرجات إلى Regens 

يتم تشغيل عدد لا يحصى من التطبيقات على طبقة البنية التحتية الأساسية هذه. 

حالة الاستخدام الواضحة هي أخذ الكربون الممغنط نفسه وإرساله مباشرة إلى سوق المشترين الحاليين (الشركات الكبيرة).

لكن blockchain يتيح موجة واسعة وشاملة من الإبداع. العشرات من مؤسسي ReFi الطموحين يجلبون التجديد إلى صدارة المجتمع والمستهلكين بطرق مقنعة تتجاوز مجرد توزيع الكربون. إنهم يحفزون الأفراد والمؤسسات على تقليص بصمتهم الكربونية وتلك الخاصة بمجتمعاتهم.

نحن نتتبع ثلاث فئات أساسية للتطبيق: 

1. تأثير 2-كسب / ميتافيرس ، 
2. DAOs ، 
3. NFTs / الرموز المميزة. 

يتكون Impact-2-Earn و metaverse من شركات تستفيد من الرموز المميزة واللعبة / الثقافة لتحفيز التأثير الواقعي بلا احتكاك.

على سبيل المثال ، يمكن للشخص أن يمشي أكثر ويكافأ برموز الكربون ، مما يقلل من انبعاثات الكربون في هذه العملية. 

لا تزال نماذج Move-to-Earn (جزء من نظام Impact-to-Earn البيئي) في مهدها ، لكننا رأينا العديد من التطبيقات مثل ستيبن و سويتكوين الحصول على موطئ قدم (أنا آسف) في السوق.

عدة تطبيقات metaverse تهدف إلى جعل الحد من الكربون واستعادة البيئة أمرًا ممتعًا ويمكن الوصول إليه في بيئة افتراضية. 

على سبيل المثال ، يقدم Climate Guardians نموذجًا للعب للحفاظ على الطبيعة حيث يؤدي التفاعل مع NFT داخل اللعبة إلى الحفاظ على غابات الأمازون المطيرة في الحياة الواقعية. في الخلفية ، يذهب جزء من عائدات NFTs نحو سحب أرصدة الكربون المرتبطة بمنطقة الأمازون. يمكن للاعبين حتى التصويت والتوجيه حيث يتم تخصيص هذه الأموال. 

تطبيق آخر ، Wildchain ، يسمح للمستخدمين بتبني وتربية الأنواع النادرة في لعبتهم المحمولة رقميًا: 100٪ من الأرباح المتأتية من بيع NFTs تذهب نحو دعم حراس الحياة البرية ، وحماية موائل الحياة البرية الطبيعية ، وزراعة الأشجار ، وتوظيف السكان المحليين في العالم المادي. 

في وقت كتابة هذا التقرير ، "تبنى" مجتمعها 3,187 حيوانًا ، وزرع 18,300 شجرة IRL ، وخلق 183 يوم عمل لأشخاص حقيقيين على الأرض.

زرع شجرة في metaverse = زرع شجرة IRL. 

نصنف شركتنا الخاصة ، إكوسابينس، في هذه الفئة. نحن في مهمة لتمكين أي فرد بسهولة من مكافحة تغير المناخ باستخدام أول NFT مدعوم بالكربون في العالم. تمنحك الملكية إمكانية الوصول إلى Ecoverse ، ورؤيتنا لمنصة استدامة كاملة ، و DAO ، و metaverse. 

DAOs والجماعات تنظيم الأفراد لدفع رأس المال أو الوقت نحو التأثير في العالم الحقيقي. 

تسخر المنظمات قوة الملكية لتنظيم الأفراد بشكل جماعي لتقديم المنح والاستثمار ومشاركة الأفكار والتسويق والرؤية لتحفيز المجتمع وزيادة تأثير IRL.

لا يدعم الكربون هذه المنظمات ماديًا ، لكن DAOs والتجمعات الأخرى القائمة على التشفير تجمع الصوت والتأثير والتسويق مع دعم البنية التحتية الأساسية القائمة على blockchain. 

Gitcoin و ريفيي داو هما لاعبان بارزان في هذا الجزء من النظام البيئي.

NFTs والرموز المميزة هي "الرقائق الخضراء" التي تقود رأس المال والثقافة نحو العمل المناخي.  

في حين أن هناك العديد من NFTs "bluechip" ، مثل CryptoPunks و Bored Ape Yacht Club ، فإن العديد من المؤسسين المبتدئين يستفيدون من NFTs ، ويعرف أيضًا باسم Greenchip NFTs ، لإعادة توجيه الدولارات في العملات المشفرة نحو أسباب صديقة للكوكب مثل الحفاظ على الحيوانات ، واستعادة المناطق الحيوية ، وعزل الكربون ، وغيرها من مشاريع حماية الموارد الطبيعية. بينما في وقت مبكر ، تمثل الرموز المميزة طريقة بديلة لـ NFTs كطريقة للوصول إلى مشاريع التأثير الإيجابي من خلال التشفير. 

هذه الأصول سائلة في الأسواق مثل Opensea ، Voice.com (سوق NFT الرائد المحايد للكربون) ، Nifty Gateway ، SushiSwap ، وغيرها. 

الأفكار النهائية: بناء الأساس من الألف إلى الياء

"لا يوجد ركاب على متن سفينة الفضاء. نحن جميعًا طاقم ".

لقد منحتنا تقنية Web3 و blockchain عدسة جديدة لعرض المشكلات التي امتدت لعقود ، إن لم يكن قرونًا ، ولكن تعتمد سمعتها إلى حد كبير على تركيزها الفريد على الربح. 

تهدف ReFi إلى استخدام العملة المشفرة من أجل الخير من خلال تسخير الإمكانات عند تقاطع الربح والغرض وتقديم فكرة أن إنه يدفع لمساعدة الكوكب.

بطريقة ما ، تعد واحدة من أكثر صناديق الحماية حيوية لبناء التطبيقات المستندة إلى blockchain مع جاذبية جماعية دون وصمة العار التي تلوح في الأفق على صناعة العملات المشفرة. 

لا يزال أمامنا طريق طويل لنقطعه ، ولكن هذه المشاريع مدفوعة بالمهمة ومصممة على البناء من خلال السوق الهابطة لأن كوكبنا ، بعد كل شيء ، لا يعرف الثيران أو الدببة ، باستثناء الثيران والدببة ، بالطبع. 

لدينا جميعًا القدرة على إحداث تأثير مادي من خلال قوة المجتمع والويب 3 - السحر يكمن في ربط حافز بشري حقيقي لتحويل ديجينز إلى ريجينز. من خلال القيام بذلك ، يمكننا الاستفادة من "أموال الإنترنت السحرية" والتقنية المرتبطة بها لعلاج منزلنا.