التنظيم وكيف يمكن للخدمات المالية أن تظل متوافقة

تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بتشكيل فريق إنفاذ لمتابعة الأعمال التي لا تفي بالمعايير التنظيمية الأساسية كجزء من قمع ما تسميه "الشركات التي تعاني من مشاكل" في صناعة الخدمات المالية.

هناك أيضًا قلق بين سلطات الصناعة من أنه إذا تعرضت أي من شركات الحوسبة السحابية الكبرى للاختراق أو انقطاع الخدمة أو انقطاع الخدمة ، فقد يؤثر ذلك بشكل خطير على الخدمات المالية والمؤسسات والأنظمة المصرفية التي تعتمد عليها. رداً على ذلك ، تعتزم هيئة التنظيم الاحترازية (PRA) تكثيف تدقيقها على AWS و Microsoft Azure و Google Cloud ، وفقًا لتقرير صادر عن فاينانشال تايمز.

في العام الماضي ، أعرب تقرير الاستقرار المالي الصادر عن لجنة السياسة المالية (FPC) ، وهي لجنة رسمية لبنك إنجلترا ، عن نفس المخاوف بشأن النظام المالي في المملكة المتحدة. تتمحور مخاوفها حول المخاطر التشغيلية وتتساءل عن كيفية امتثال مؤسسات الخدمات المالية للتغييرات التنظيمية مع تلبية حاجتها إلى الحوسبة السحابية.

مخاطر ومكافآت التكنولوجيا السحابية

ليس من المبالغة القول إن تأثير تعرض أحد مزودي الخدمات السحابية الرئيسيين للخطر يمكن أن يمتد إلى سوق الخدمات المالية الأوسع ويهدد الاقتصاد العالمي.

في الوقت نفسه ، مع الرقمنة السريعة على مدى السنوات الثلاث الماضية ، والتشريعات البريطانية المتطورة باستمرار والتي تسارعها خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، من المفهوم لماذا تحولت مؤسسات الخدمات المالية إلى المزايا التي يقدمها مقدمو الخدمات السحابية.

يعني ضمان الاستقرار المالي تحسين تقديم الامتثال - كمحور استراتيجي رئيسي لقادة الأعمال اليوم ، نرى بالفعل ثلث (32٪) صانعي القرار يستخدمون تحليلات البيانات لتحسين نهج مؤسستهم. ونتيجة لذلك ، أصبحت استراتيجيات إدارة البيانات والتحليلات التي تعتمدها المؤسسات المالية وسيلة أخرى لتخفيف المخاطر الرئيسية للنظر فيها.

لإدارة الحجم المتزايد من البيانات التي يتم تلقيها كل يوم ، تستخدم المؤسسات منصات مختلطة ومتعددة السحابة - والتي تدعم أيضًا نهجًا استباقيًا لتلبية الامتثال في مواجهة القواعد المتغيرة والمعقدة التي وضعها المنظمون.

يقلل تخزين البيانات الداخلي من مرونة البيانات ويزيد من تكاليف التشغيل. يتمتع النهج القائم على السحابة بميزة توفير البراعة في البيانات ، خاصة بالنسبة للبنوك التقليدية التي ترغب في مواكبة نظيراتها الجديدة - ناهيك عن توفير التكاليف أيضًا.

غالبًا ما يعني تحسين تحليلات البيانات لمؤسسات الخدمات المالية تغيير طريقة تخزين البنوك للبيانات وإدارتها. يتيح النظام الأساسي المختلط متعدد السحابة للشركات إدارة البيانات عبر المواقع - إما باستخدام السحابة المحلية أو الخاصة - مما يمكّنهم من الاستجابة للوائح أثناء تغيير العمليات وتحسينها.

الاستفادة من هذه الفوائد يعني إيجاد توازن بين الحاجة الواضحة لقطاع الخدمات المالية لتوفير التكنولوجيا مع معالجة مخاوف الصناعة من اعتماد الخدمات السحابية على عدد قليل من اللاعبين المهيمنين.

نموذج للمسؤولية المشتركة

نموذج المسؤولية المشتركة هو إطار عمل أمان السحابة. يضمن المساءلة من خلال إملاء الالتزامات الأمنية لمزود الحوسبة السحابية ومستخدميه.

إنها المؤسسات المالية التي تشرف على تخزين البيانات ومعالجتها. تتعلق مسؤولية مزودي الخدمات السحابية (CSPs) بالإجراءات الأمنية في الدرجة الأدنى من البنية التحتية. كونك مسؤولاً عن أمان النظام السحابي وتقييم امتثال CSP يعني أن كل مؤسسة مالية مسؤولة عن ضمان أمن وحوكمة نشر السحابة الخاصة بها. يدعم المنظمون ببساطة من خلال تحديد القواعد للمساعدة في تقليل المخاطر.

إن معالجة العديد من المخاوف من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية بشأن مخاطر تركيز السحابة هي ابتكارات في بنية شاملة مختلطة ومتعددة السحابة.

الخطوة التالية في الحوسبة السحابية

التوقيت مناسب. يشير تقرير حديث عن بناء المرونة في السحابة من قبل جمعية الأسواق المالية في أوروبا (AFME) ، إلى أن صناعة الخدمات المالية تتجه نحو إطار عمل مختلط متعدد السحابة - حيث تعتزم 63٪ من المؤسسات المالية التي شملها الاستطلاع اعتماد هذا النهج .

أدى ابتكار شبكة برمجيات المصدر المفتوح على أساس سنوي إلى ظهور جيل جديد من منصات البيانات الضخمة.

تفتح بنية البيانات الهجينة الحديثة القدرة الكاملة لبيانات المؤسسة. تم تحسين البيئة الهجينة والمتعددة السحابية من أجل اتباع نهج شامل ، مما يعني أن جميع الأنظمة الأساسية تتمتع بنفس إمكانات الإدارة وإمكانية نقل البيانات والتطبيقات بشكل كامل. على هذا النحو ، يمكن للمؤسسات العمل بشكل أكثر كفاءة ، وخدمة العملاء بشكل أفضل ، وتلبية احتياجات استراتيجية العمل ، والحصول على قدر أكبر من الأمان.

تنشئ البنية واجهة موحدة لإدارة البيانات تغطي المشهد المختلط بالكامل ، مما يساعد على معالجة المخاطر التشغيلية والإدارية المتعلقة بالسحابة المتعلقة بمخاوف الحوكمة والشفافية. مع تبسيط التكامل عبر المكدس التكنولوجي ، يمكن للشركات إدارة سياسات الأمان والحوكمة المختلفة لجميع الحلول التقنية المنشورة ، وإزالة نقاط الضعف التي تحدث عند الحدود.

بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية ، فإن تبسيط إدارة البيانات ، وتعزيز التدابير الأمنية فيما يتعلق بالامتثال ، وخفض التكاليف يسمح للمؤسسات باستخدام السحابة بشكل أكثر فعالية. كما أنه يساعدهم على البقاء في المنافسة.

من خلال تجنب قفل موردي السحابة ، تحد الخدمات المالية والبنوك من مخاطر تعطل عملياتها بسبب اختراق الخدمة أو انقطاع الخدمة. بالإضافة إلى التخلص من صوامع البيانات وتعزيز قدرات الأمان والحوكمة لجميع البيانات عبر النظام البيئي ، لا تزال المؤسسات تتمتع بالاستفادة من الابتكار مفتوح المصدر.

إيجاد توازن من خلال التعاون

تتطلب معالجة المخاوف المتعلقة بتركيز السحابة دون فقدان الفوائد التي تنشأ من ابتكار التكنولوجيا السحابية تعاون الهيئات والمنظمات التنظيمية في صناعة الخدمات المالية.

يساعد تقدم سحابة بيانات المؤسسة على تحقيق هذا التوازن - مما يمنح مؤسسات الخدمات المالية الوسائل اللازمة لتقديم إستراتيجية بيانات مرنة قادرة على الاستجابة لتغيرات الصناعة لتحقيق النجاح على المدى الطويل.