المراجعة الثانية لمدة 12 شهرًا لمعايير مجموعة العمل المالي المنقحة بشأن الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية

في 5 يوليو 2021 ، أكملت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) المراجعة الثانية التي استمرت 12 شهرًا لتنفيذ معاييرها المنقحة بشأن الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. تبحث هذه المراجعة في كيفية تنفيذ السلطات القضائية والقطاع الخاص للمعايير المنقحة منذ أول مراجعة لمدة 12 شهرًا لمجموعة العمل المالي.

وجد تقرير المراجعة الأول لمجموعة العمل المالي لمدة 12 شهرًا ، بشكل عام ، أن كلا من القطاعين العام والخاص قد أحرزوا تقدمًا في تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي المنقحة ، ومع ذلك ، لا يزال هناك عمل كبير لتطبيق معايير مجموعة العمل المالي المنقحة بشكل فعال على الصعيد العالمي. على هذا النحو ، تركز هذه المراجعة الثانية التي تبلغ مدتها 12 شهرًا على التنفيذ المستمر لمعايير مجموعة العمل المالي.

في حين أن المراجعة الثانية التي مدتها 12 شهرًا تكشف عن إحراز تقدم في تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي المنقحة ، إلا أنه بعد عامين لا تزال العديد من السلطات القضائية تفتقر إلى الإطار التنظيمي الأساسي للمعايير VASP. تغطي مجموعة العمل المالي (FATF) أكثر من 200 دولة وسلطة قضائية ، ومع ذلك ، فإن أقل من نصف (45٪) من 128 سلطة قضائية أبلغت عن أنها أصدرت القوانين / اللوائح اللازمة للسماح أو حظر VASP.

إن عدد الولايات القضائية التي يعمل نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاص بها في الواقع أقل من ذلك. لا تمتثل معظم الولايات القضائية ومعظم VASPs لقاعدة السفر حيث أبلغت 10 سلطات قضائية فقط أنها نفذت وفرضت متطلبات قواعد السفر لـ VASPs.

من المفترض أن غالبية الولايات القضائية التي لم تقدم ردًا على مجموعة العمل المالي في هذا التقرير قد أحرزت تقدمًا أقل في تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي المنقحة.

قاعدة السفر FATF تأخذ مركز الصدارة

قاعدة السفر هي الأكثر تركيزًا على القضية من حيث امتثال VASPs لمعايير FATF المنقحة. ومع ذلك ، أفادت 10 سلطات قضائية فقط أنها تطبق بنشاط متطلبات قواعد السفر على VASPs. أفادت 14 سلطة قضائية أخرى أنها أدخلت لوائح قواعد السفر لكنها لم تطبق المتطلبات بعد. لم تذكر أي سلطات قضائية علمًا بأي منها VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد تمتثل تمامًا لجميع عناصر قاعدة السفر.

هناك العديد من التقنيات والأدوات المتاحة التي تمكن VASPs من الامتثال لقاعدة السفر ، ومع ذلك لا يزال يتم الإبلاغ عن الامتثال لقاعدة السفر على أنه يمثل تحديًا بسبب "عدم وجود تقنية موحدة لدعمها" ، وفقًا لتقرير FATF.

منذ أول مراجعة لمدة 12 شهرًا لمجموعة العمل المالي ، كان هناك تقدم كبير في تطوير تقنية قواعد السفر. العديد من المعايير والبروتوكولات - مثل بنية مشاركة معلومات قاعدة السفر (تريزا) —يمكن الآن المساعدة في تمكين قابلية التشغيل البيني بين الحلول ، وعند تحسينها بواسطة أدوات تحليل blockchain مثل in CipherTrace المسافر، يمكنه أيضًا تحديد VASPs بأمان لتبادل بيانات قواعد السفر.

يعد عدم تنفيذ قواعد السفر على الصعيد العالمي عقبة رئيسية أمام التخفيف العالمي الفعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويقوض فعالية وتأثير معايير مجموعة العمل المالي المنقحة. لهذا الغرض ، أشارت مجموعة العمل المالي إلى أن إحدى خطواتها الرئيسية التالية ستكون تسريع تنفيذ قاعدة السفر على الصعيد العالمي.

كيف نفذت السلطات القضائية المعايير المنقحة لمجموعة العمل المالي

ويخلص التقرير إلى أن العديد من الولايات القضائية استمرت في إحراز تقدم في تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي المنقحة. من بين 128 سلطة قضائية استجابت لاستبيان FATF - ثلاثة أضعاف العدد الذي رد على أول 12 شهرًا - 52 سلطة قضائية ادعت أنها تنظم الآن VASPs ، 6 سلطات قضائية تحظر تشغيل VASPs ، و 70 سلطة قضائية أخرى لم تفعل ذلك بعد طبقت المعايير المنقحة في قوانينها الوطنية. هذه الثغرات في التنفيذ تعني أنه لا يوجد حتى الآن نظام عالمي لمنع إساءة استخدام الأصول الافتراضية و VASPs لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

بالنسبة للسياق ، في المراجعة التي استمرت 12 شهرًا الماضية ، أبلغت 32 سلطة قضائية عن وجود لوائح حالية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، وأفادت 13 سلطة قضائية بوجود لوائح قيد التطوير ، وأشارت 5 سلطات قضائية إلى حظر أو حظر محتمل في المستقبل القريب لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. تشير الزيادة في الولايات القضائية التي تنظم الآن VASP إلى أنه تم إحراز تقدم كبير ، ومع ذلك لا يزال التنفيذ العالمي به ثغرات كبيرة للغاية تحتاج إلى معالجة.

أفادت 35 دولة فقط من أصل 58 سلطة قضائية ادعت أنها تنظم الآن أو تحظر VASPs أن نظامها يعمل حاليًا.

بالنسبة للسلطات القضائية التي لم تحظر أو تنظم VASPs ، أفادت 26 سلطة قضائية أنها كانت في طور تمرير التشريعات اللازمة من أجل تنظيم أو حظر VASP ؛

أفادت 12 ولاية قضائية أنها قررت بالفعل النهج الذي تعتزم اتباعه بشأن VASPs لكنها لم تبدأ بعد العملية التشريعية / التنظيمية اللازمة ؛ وأفادت 32 سلطة قضائية أنها لم تقرر بعد ما هو النهج الذي يجب اتباعه في VASPs.

من بين 52 سلطة قضائية أفادت أنها أنشأت أنظمة تنظيمية تسمح VASPs ، أفادت 36 فقط من هذه السلطات القضائية أنها بدأت في ترخيص وتسجيل VASPs. فقط 32 سلطة قضائية تم الإبلاغ عنها وسعت نظامها ليشمل VASPs المدرجة في الخارج ولكنها تقدم منتجات / خدمات للعملاء في ولايتها القضائية. في المجموع ، أبلغت هذه السلطات القضائية أنها قامت حتى الآن بترخيص أو تسجيل 2,374،12 VASPs - أكثر من ضعف العدد المبلغ عنه من VASPs المسجلة / المرخصة المسجلة في أول مراجعة مدتها XNUMX شهرًا.

عدم الامتثال لمعايير مجموعة العمل المالي

تحسب مجموعة العمل المالي تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي من خلال التقييم الذاتي من قبل السلطات القضائية المشاركة وليس تقييمًا رسميًا لمستوى الامتثال الفعلي لمعايير مجموعة العمل المالي. من خلال تقييم الولايات القضائية من خلال عملية التقييم المتبادل وتقرير المتابعة (MER / FUR) ، وجدت مجموعة العمل المالي (FATF) أنه لا توجد ولايات قضائية ذات تقارير منشورة حصلت على تصنيف (C) متوافق. حصلت معظم الولايات القضائية على تصنيف (PC) متوافق جزئيًا أو أعلى. تم تقييم ولايتين قضائيتين على أنهما تتمتعان بتصنيف غير متوافق (NC).

وفقًا لـ FATF ، يبدو أن العائق الرئيسي أمام الامتثال هو عدم اتخاذ إجراءات من قبل السلطات القضائية. ثلث الولايات القضائية التي لديها تقارير مراجعة وتقييمات أسعار الصرف لتقييم التوصية 15 لم تتخذ أي إجراء أو تتخذ الحد الأدنى من الإجراءات لتنفيذ المتطلبات. وقد اتخذ ثلثا السلطات القضائية الأخرى إجراءات ، لكنها لم تنفذ المتطلبات بالكامل - مثل حذف لوائح قواعد السفر.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR) / الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) و VASPs

في تقرير FATF ، تم توفير 36 سلطة قضائية تقرير المعاملات المشبوهة (STR)تقرير المعاملات المشبوهة (STR) هو مستند يعقب ... المزيد البيانات من VASPs. وفقًا لهذه السلطات القضائية البالغ عددها 36 دولة ، قدم VASP 146,704،2019 تقريرًا عن المعاملات المشبوهة بين عامي 2020 و 2020. وأشارت بعض الولايات القضائية إلى أنها لاحظت عددًا متزايدًا من تقارير المعاملات المشبوهة في عام 146,704 مع دخول المزيد من VASP إلى السوق ، وزيادة المعرفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في هذا القطاع ، وتطوير VASPs. أنظمة الإبلاغ الخاصة بهم. من بين 55,118 تقريرًا عن المعاملات المشبوهة تم الإبلاغ عنها ، كانت 2019 من عام 91,586 و 2020 من عام XNUMX.

مقاييس السوق في معاملات الند للند

البيانات التي جمعتها مجموعة العمل المالي من عدة جهات سلسلة كتلةسلسلة الكتل - التكنولوجيا التي تقوم عليها عملة البيتكوين وغيرها من ... المزيد تشير شركات التحليل ، بما في ذلك CipherTrace ، إلى أن حصة المعاملات غير المشروعة تبدو أعلى بالنسبة للمعاملات من نظير إلى نظير مقارنة بالمعاملات مع VASPs. كانت هناك اختلافات جوهرية في البيانات المقدمة من مختلف شركات تحليل blockchain مما أدى إلى عدم قدرة FATF على تقييم حجم قطاع نظير إلى نظير ومخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب المرتبطة به. لذلك لا يجد التقرير دليلاً واضحًا على حدوث تحول نحو المعاملات من نظير إلى نظير.

يشير عدم تناسق النتائج من شركات تحليلات blockchain إلى عدم اتساق التعاريف والعدد المزدوج ومشكلات جودة البيانات.

الخطوات التالية لـ FATF للامتثال Crypto AML / CFT

تحتاج جميع الولايات القضائية إلى تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي المنقحة ، بما في ذلك متطلبات قواعد السفر ، في أسرع وقت ممكن. ستتخذ FATF الإجراءات التالية التي تركز على الأصول الافتراضية و VASPs. وفقًا لمراجعة 12 شهرًا الثانية ، ستكون الخطوات التالية لمجموعة العمل المالي هي:

• الإسراع في تنفيذ قاعدة السفر ؛
• الانتهاء من دليل مجموعة العمل المالي المنقح بشأن الأصول الافتراضية و VASPs بحلول نوفمبر 2021 ؛ و
• مراقبة قطاع الأصول الافتراضية و VASP ، ولكن لا تقم بمراجعة معايير FATF في هذا الوقت (باستثناء إجراء تعديل فني فيما يتعلق بتمويل الانتشار).

يمكن الوصول إلى تقرير FATF الكامل هنا: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

المصدر: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/