تمكنت بروتوكولات التأمين القائمة على Blockchain من أن تصبح قطاعًا مستقلاً ، على الرغم من أن ثرواتها تتبع سوق العملات المشفرة بشكل عام. ومع ذلك ، من المتوقع أن يزداد الطلب على خدمات التأمين التي تستهدف المنتجات المشفرة على المدى الطويل.
التأمين التقليدي هو أ سوق 4.5 تريليون دولار، مع التوقعات التي تشير إلى أنه يمكن أن يصل إلى 224.34 تريليون دولار بحلول عام 2028. في حين أن الصناعة يهيمن عليها لاعبون كبار مثل أليانز ، برودنشيال ، وأكسا ، تستخدم blockchain نهجًا جديدًا للحماية من مجموعة واسعة من المخاطر.
على وجه التحديد ، تتيح بروتوكولات التأمين اللامركزية للمستخدمين التغطية ضد أنواع متعددة من المخاطر باستخدام العقود الذكية القائمة على blockchain ، مع تحكم المجتمعات بالشبكات.
في هذه المقالة ، سنناقش أكثر بروتوكولات التأمين اللامركزية نشاطًا ، ونستكشف الفرص المتاحة لمستثمري العملات المشفرة على المدى الطويل.
نظرة عامة على صناعة بروتوكول التأمين
التأمين هو أحد حالات الاستخدام الرئيسية في التمويل اللامركزي (DeFi) - اتجاه blockchain الذي يهدف إلى وضع جميع الخدمات المالية على بنى تحتية لا مركزية يقودها المجتمع.
في هذه المرحلة ، بالكاد تقارن بروتوكولات التأمين مع قطاعات DeFi الفرعية الأكبر مثل الإقراض والتبادلات اللامركزية (DEXes) من حيث القيمة السوقية وإجمالي القيمة المقفلة (TVL). ومع ذلك ، تقدم مشاريع التأمين بعض الفوائد العظيمة التي يمكن أن تدفع نموها في السنوات القادمة.
بفضل ميزات البلوك تشين الفريدة من اللامركزية والشفافية ونقص الوسطاء ، يمكن لبروتوكولات التأمين معالجة العديد من التحديات الرئيسية لشركات التأمين التقليدية. على سبيل المثال ، يمكن الاستفادة من تقنية blockchain لتقليل الاحتيال وزيادة سرعة المعاملات وتحسين إدارة المخاطر.
إذا حكمنا من خلال أداء Nexus Mutual (NXM) و Etherisk (DIP) و InsurAnce (INSUR) ، وهي الرموز الأصلية لثلاثة بروتوكولات تأمين لامركزية شائعة ، فقد عانى القطاع طوال فصل الشتاء المشفر: انخفض DIP و INSUR بأكثر من 90٪ ، بينما خسرت NXM أكثر من 85٪ في عام 2022.
يمكن لبروتوكولات تأمين DeFi أن تقدم نفس الحلول التي تقدمها نظيراتها التقليدية ، مثل التأمين على السيارات والتأمين الصحي. يمكن أيضًا استخدام مشاريع التأمين اللامركزية للحماية من خسائر الأموال المحتملة (بسبب الاختراق أو الإفلاس) في كل من البورصات المركزية واللامركزية.
أعلى مشاريع تأمين Blockchain
أطروحة الاستثمار
اليوم ، تركز معظم بروتوكولات التأمين اللامركزية على تأمين مستخدمي DeFi من خلال تخفيف المخاطر المحتملة المتعلقة بهجمات القرصنة وخسائر رأس المال الأخرى. هذه فرصة مهمة.
شهدت DeFi نموًا هائلاً حتى عام 2022 ، وجذبت المستثمرين الأفراد والمؤسسات. ومع ذلك ، أدى الاعتماد السريع لـ DeFi أيضًا إلى زيادة نقاط ضعف البروتوكول. حرم المتسللون المستثمرين من أكثر من 3 مليارات دولار في عام 2022 ، وفقًا لبيانات Chainalysis من أواخر أكتوبر ، وهو قريب من المبلغ المسجل في عام 2021.
هذا الطلب المتزايد على الحماية من اختراق DeFi يعني أنه من المتوقع أن تصبح بروتوكولات التأمين أولوية في السنوات القادمة ، وذلك بفضل زيادة الطلب على آليات التخفيف من المخاطر.
بصرف النظر عن مساحة DeFi ، نتوقع أيضًا أن نرى العديد من بروتوكولات التأمين تركز على تغطية البورصات المركزية مثل Binance و Coinbase ، نظرًا لأن هذه هي في الأساس "بنوك blockchain" ولكن بدون تأمين FDIC.
يمكن للمستثمرين التعرض لبروتوكولات التأمين بطرق مختلفة ، مثل شراء الرمز الأصلي التي تغذي النظام البيئي (مثل شراء الأسهم) ، دعم الفريق وراء البروتوكولالطرق أو توفير السيولة للتغطية التأمينية.
من يستثمر: الدعم المؤسسي
هناك عدد قليل من بروتوكولات التأمين الرئيسية اليوم ، وقد حصل معظمها على رأس مال مؤمن من المستثمرين المؤسسيين أو شركات رأس المال الاستثماري.
في النصف الثاني من عام 2021 ، نيكزس المتبادلة رفع ما يقرب من 3 ملايين دولار من مجموعة من المؤسسات التي تضمنت Blockchain Capital و Collider Ventures و 1kx و Dialectic و 1Confirmation و Version One و Delphi Digital. (يتم استثمار Collider و 1kx و Delphi أيضًا في Ease ، وهو حل تأمين آخر من DeFi.)
في مكان آخر، تأمين الأموال المضمونة من Signum Capital ومقرها سنغافورة و IOSG Ventures و HashKey ومقرها هونغ كونغ.
(تم استثمار Alameda Research سيئ السمعة في جميع بروتوكولات التأمين المذكورة أعلاه ، لكنه قدم طلبًا للإفلاس بسبب أزمة الملاءة التي عانت منها شركة تداول العملات المشفرة الشقيقة ، FTX.)
نيكزس ميوتشوال (NXM)
Nexus Mutual هو بروتوكول تأمين DeFi يوفر تغطية لكل من DeFi والمنصات المركزية. المنتج الرئيسي لـ Nexus هو Smart Contract Cover ، والذي يوفر تغطية للأخطاء والاختراقات الذكية المتعلقة بالعقود.
تساعد منتجاتها الأحدث العملاء أيضًا على الحماية من عمليات الاختراق وعمليات السحب المتوقفة في البورصات المركزية أو محافظ الحراسة ، وكذلك ضد حالات الفشل في أحداث إلغاء الرمز المميز التي تحمل فائدة.
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
على سبيل المثال ، في أغسطس 2022 ، منصة إقراض العملات المشفرة Hodlnaut أعلن أنهم كانوا يوقفون عمليات السحب ومقايضات التوكنات والودائع. تمت حماية أعضاء Nexus الذين اشتروا Hodlnaut Custody Cover من توقف عمليات السحب لأكثر من ثلاثة أشهر. وهكذا ، في نوفمبر ، بدأ أصحاب Hodlnaut Custody Cover في تقديم مطالبات ، و Nexus مدفوع أكثر من مليون دولار للأعضاء المتضررين.
يتم تغذية نظام Nexus البيئي من خلال رمزه الأصلي ، NXM ، والذي يعمل أيضًا كرمز مميز للحوكمة يمنح المالكين حقوق التصويت في Nexus Mutual DAO (مثل أصوات المساهمين).
يعد Nexus حاليًا أكثر بروتوكولات تأمين DeFi رواجًا ، مما يجعله أحد أفضل الفرص الاستثمارية لأولئك الذين يتطلعون إلى التعرف على سوق التأمين DeFi.
بينما يتوفر NXM على النظام الأساسي الأصلي فقط ، يتوفر إصدار Wrapped NXM (WNXM) في البورصات المركزية واللامركزية. يمكن لأعضاء NXM فقط التفاف الرمز المميز وفكه على Ethereum. يختلف سعر وأداء الاثنين ، لكنهما يظهران ارتباطًا كبيرًا.
الدليل الاجتماعي:
- متابعو تويتر: 41,100
- أعضاء الفتنة: 9,100
- برقية: 2,400
التأمين (INSUR)
تم إطلاق InsurAce في أوائل عام 2021 وسرعان ما أصبح ثاني أكبر بروتوكول تأمين DeFi بعد Nexus. تم دمجها مع Ethereum و Polygon و Binance Smart Chain و Solana و NEAR.
إنه يحمي المستخدمين من مخاطر DeFi الشائعة ، بما في ذلك الاختراقات وأخطاء العقود الذكية التي قد تؤدي إلى فقدان الرموز. علاوة على ذلك ، فإنه يوفر الحماية ضد خسائر الأصول المحتفظ بها في التبادلات المركزية والمحافظ وكذلك أحداث فك التشفير المستقرة و IDO.
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
انقر لمشاهدة الهواة بشكل لا يصدق فيديو شرح InsurAce
يتم تغذية نظام InsurAce البيئي من خلال الرمز المميز مع شريط INSUR ، والذي يعمل كرمز للحوكمة. يتم استخدام الرمز المميز أيضًا لمكافأة الأعضاء الذين يقدمون رأس المال للاكتتاب في المخاطر في مجموعة الاكتتاب برموز INSUR المميزة بالدولار الأمريكي. على الرغم من الضغط الهبوطي ، يبدو أن INSUR موجودة لتبقى حيث سيستمر المشاركون في سوق DeFi والعملات المشفرة في البحث عن حلول فعالة لتقليل المخاطر.
الدليل الاجتماعي:
- متابعو تويتر: 42,600
- أعضاء الفتنة: 6,300
- برقية: 8,700
إثيريسك (ديب)
تم إطلاق Etherisc قبل أن تصبح DeFi شيئًا في عام 2020. تقدم منصة التأمين اللامركزية المستندة إلى Ethereum مجموعة واسعة من منتجات التأمين ، بما في ذلك تأمين المحاصيل ، وتأمين تأخير الرحلة ، والحماية من الأعاصير ، والتأمين على المحفظة المشفرة ، والتأمين الاجتماعي ، من بين أمور أخرى.
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
انقر لمشاهدة فيديو الشرح Etherisc
يتم دعم نظام Etherisc البيئي بواسطة رمز DIP المميز ، والذي يتم استخدامه لجميع المعاملات على النظام الأساسي. لضمان مستوى عالٍ من خدمات التأمين ، يُطلب من مقدمي الخدمة مشاركة رموز DIP ، والتي يمكن مصادرتها في حالة عدم الأداء.
يتم تداول DIP بالقرب من أدنى مستوياته القياسية في وقت كتابة هذا التقرير ، ولكن الرمز المميز لديه القدرة على التعافي بفضل مجموعة منتجات التأمين الواسعة من Etherisc ، بما في ذلك تلك التي تحاكي التغطية التقليدية.
الدليل الاجتماعي:
- متابعو تويتر: 11,200
- أعضاء الفتنة: 516
- برقية: 3,333
المستثمر الوجبات الجاهزة
تقدم بروتوكولات التأمين اللامركزية نهجًا جديدًا للحماية من مجموعة واسعة من المخاطر ، لا سيما تلك المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة ، وحفظ العملات المشفرة ، والعقود الذكية ، وعمليات زراعة المحاصيل ، من بين أمور أخرى.
نظرًا لأن القطاع جديد نسبيًا ، يمكن أن تكون الرموز المميزة لبروتوكولات التأمين أكثر تقلبًا واستجابة للمزاج العام في مساحة التشفير. ومع ذلك ، سيظل التأمين ضروريًا في كل من DeFi والتمويل المركزي (CeFi).
قد يكون من السابق لأوانه القيام باستثمارات كبيرة في هذا المجال ، ولكن الأمر يستحق مراقبة القادة أعلاه ، وخاصة Nexus Mutual. (تشمل الإشارات البارزة الأخرى عزاء و غير مقطوع.)
اشتهر وارن بافيت بجني الكثير من ثروته في التأمين. راقب هذه المساحة عن كثب: تأتي نفس الفرص في العملات المشفرة.
اشترك في بيتكوين جورنال جورنال لاكتشاف المزيد من فرص الاستثمار في blockchain!
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
- $3
- 1
- 11
- 1Confirmation
- 2020
- 2021
- 2022
- 9
- a
- فوق
- وفقا
- نشط
- الأفعال
- العنوان
- تبني
- بعد
- ضد
- وتهدف
- ألاميدا
- بحوث الاميدا
- الكل
- كل الحركات المالية
- أليانز
- من بين
- كمية
- و
- سنوياً
- آخر
- نهج
- البند
- ممتلكات
- الهجمات
- جذب
- أغسطس
- السيارات
- متاح
- المدعومة
- الإفلاس
- إفلاس
- الهابط
- أصبح
- قبل
- وراء
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- أفضل استثمار
- كبير
- مليار
- binance
- سلسلة Binance الذكية
- إلى البيتكوين
- سوق البيتكوين
- سلسلة كتلة
- Blockchain رأس المال
- بلوكشين التكنولوجيا
- استنادا blockchain-
- البق
- شراء
- يستطيع الحصول على
- قبعة
- الموارد
- حقيبة
- الحالات
- سيفي
- مركزية
- التبادلات المركزية
- التمويل المركزي
- سلسلة
- chainalysis
- التحديات
- مطالبات
- عميل
- اغلاق
- عن كثب
- coinbase
- Coindesk
- تأتي
- آت
- مشترك
- المجتمعات
- المجتمع مدفوعة
- الشركات
- قارن
- محتوى
- استمر
- عقد
- عقود
- ارتباط
- استطاع
- بهيكل
- تغطية
- تغطية
- أزمة
- محصول
- التشفير
- تشفير الحضانة
- المستثمرين تشفير
- الإقراض بالعملات المشفرة
- سوق تشفير
- تشفير الفضاء
- تشفير التداول
- المعاملات التشفير
- محفظة تشفير
- تشفير الشتاء
- حاليا
- الاحتجازية
- حبس
- DAO
- البيانات
- لامركزية
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- التمويل اللامركزي (DeFi)
- التبادلات اللامركزية
- الصدمة
- تأخير
- دلفي الرقمية
- الطلب
- depeg
- الودائع
- على الرغم من
- التنفيذ المباشر
- اختلف
- مختلف
- رقمي
- الصلصة
- اكتشف
- بحث
- إسقاط
- في وقت مبكر
- النظام الإيكولوجي
- فعال
- جزءا لا يتجزأ من
- تمكين
- ضمان
- خاصة
- أساسيا
- ethereum
- استنادا Ethereum-
- حتى
- أحداث
- مثال
- الاستبدال
- توقع
- متوقع
- تمكنت
- اكتشف
- تعرض
- عين
- اشتهر
- زراعة
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية
- المميزات
- قليل
- قم بتقديم
- تمويل
- مالي
- الخدمات المالية
- شركة
- الشركات
- الرائد
- طيران
- تركز
- اتباع
- Fortune
- ثروات
- احتيال
- تبدأ من
- FTX
- صندوق
- أموال
- العلاجات العامة
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- يعطي
- الحكم
- عظيم
- التسويق
- اخترق
- قراصنة
- القرصنة
- الخارقة
- نصفي
- وقف
- هاشكي
- صحة الإنسان
- التأمين الصحي
- عقد
- مساعدة
- هنا
- مرتفع
- هدلنت
- أصحاب
- كونغ
- لكن
- HTTPS
- الإعصار
- IDO
- تحسن
- in
- شامل
- بما فيه
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- لا يصدق
- مستقل
- العالمية
- سيء السمعة
- البنية التحتية
- المؤسسية
- المؤسسات الاستثمارية
- المؤسسات
- التأمين
- المتكاملة
- وسطاء
- المُقدّمة
- استثمرت
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- المستثمرين
- مشاريع iosg
- IT
- حفظ
- القفل
- نقص
- كبير
- أكبر
- متأخر
- أطلقت
- قيادة
- قادة
- قيادة
- ليد
- الإقراض
- منصة الإقراض
- سيولة
- مقفل
- شعار
- طويل
- طويل الأجل
- أبحث
- خسارة
- خسائر
- أدنى مستوى
- صنع
- الرئيسية
- رائد
- جعل
- يصنع
- تمكن
- إدارة
- كثير
- تجارة
- كابيتال كاب
- ماكس العرض
- يعني
- الأعضاء
- المذكورة
- يذكر
- مليون
- مخففا
- تخفيف
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعدد
- متبادل
- محلي
- قرب
- ضروري
- الشبكات
- مع ذلك
- جديد
- رابطة
- جدير بالذكر
- نوفمبر
- شهر اكتوبر
- عرض
- عروض
- ONE
- عمليات
- الفرص
- الفرصة
- أخرى
- أخرى
- الكلي
- المشاركون
- خاصة
- أداء
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعبين
- البوينت
- المضلع
- تجمع
- أكثر الاستفسارات
- محتمل
- الضغط
- السعر
- الأولوية
- منتج
- المنتجات
- توقعات
- مشروع ناجح
- دليل
- دفع
- حماية
- محمي
- الحماية
- بروتوكول
- البروتوكولات
- تزود
- مقدمي
- ويوفر
- التحوطية
- شراء
- وضع
- بسرعة
- نطاق
- سريع
- الوصول
- سجل
- مسجل
- استعادة
- تخفيض
- ذات صلة
- نسبيا
- تقرير
- مطلوب
- بحث
- استجابة
- بيع بالتجزئة
- مكافأة
- حقوق
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- نفسه
- الثاني
- ثاني أكبر
- القطاع
- مضمون
- طلب
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- خدمات
- عدة
- المساهم
- إظهار
- هام
- منذ
- شقيقة
- سمارت
- سلسلة ذكية
- عقد الذكية
- أخطاء العقود الذكية
- العقود الذكية
- العدالة
- الاستلقاء تحت أشعة الشمس
- حل
- الحلول
- الملاءة الماليه
- بعض
- الفضاء
- سرعة
- stablecoin
- المستقرة ديبيج
- المحك
- معيار
- بدأت
- إقامة
- لا يزال
- مخزون
- هذه
- مقايضة
- فريق
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- حبل
- •
- من مشاركة
- شيء
- ثلاثة
- عبر
- طوال
- مبرقة كاتبة
- الوقت
- إلى
- اليوم
- رمز
- مقايضات رمزية
- الرموز
- جدا
- تيشرت
- الإجمالي
- تأمين القيمة الإجمالية
- تجارة
- تقليدي
- مقطورة
- المعاملات
- الشفافية
- هائل
- اكثر شيوعا
- تريليون
- TVL
- أنواع
- الاكتتاب
- فريد من نوعه
- تستخدم
- المستخدمين
- قيمنا
- مشروع
- فينشر كابيتال
- شركات رأس المال الاستثماري
- المشاريع
- الإصدار
- متقلب
- الأصوات
- تصويت
- نقاط الضعف
- محفظة
- محافظ
- شاهد
- طرق
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- التي
- في حين
- من الذى
- واسع
- مدى واسع
- سوف
- الشتاء
- السحب
- بدون
- قيمة
- التفاف
- مغلف
- جاري الكتابة
- سنوات
- التوزيعات للسهم الواحد
- زراعة المحاصيل
- موقع YouTube
- زفيرنت