تعمل ثورة العملات المشفرة على تغيير أنظمة التمويل التقليدية من خلال زيادة الوصول إلى الخدمات المالية ، وتسريع التحويلات ، وتحقيق الشفافية والمراجعة في المعاملات المالية. هذه تحسينات مذهلة. للحفاظ على جدوى هذا الاقتصاد الرقمي اللامركزي الجديد ، من المهم منع الجهات الفاعلة السيئة من استخدام العملات المشفرة لتمويل العنف وإلحاق الضرر. كتلة سلسلةسلسلة الكتل - التكنولوجيا التي تقوم عليها عملة البيتكوين وغيرها من ... المزيد التحليلات هي إحدى السبل لتحقيق تلك الرؤية الأكبر للحرية المالية التي أصبحت ممكنة بفضل تقنية blockchain و العملات المشفرةالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد اقتصاد.
ما تفعله تحليلات Blockchain
تستخدم تحليلات Blockchain خوارزميات متقدمة لتحليل البيانات المتاحة في سلاسل الكتل العامة لتحديد المصادر المحتملة للتمويل غير المشروع والأنشطة المشبوهة. مستخدمو شركات تحليلات blockchain هم شركات تسهل المعاملات في العملات المشفرة الملزمة قانونًا بالامتثال للمعايير واللوائح العالمية لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
تم وضع لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لحماية الناس من الجرائم ضد الإنسانية ، مثل تجارة الأسلحة والاتجار بالبشر وكارتلات المخدرات. إذا فشلت الشركات ، مثل البنوك والبورصات والمحافظ والتطبيقات اللامركزية (dapps) في الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فإنها تواجه غرامات وربما عقوبة السجن. يقدم التصميم اللامركزي للكتل العامة بعض تحديات الامتثال الفريدة التي لا تكون العديد من الشركات على استعداد لمواجهتها بمفردها.
على سبيل المثال، Travel Rule ، وهو معيار نشرته مجموعة العمل المالي (FATF)تتطلب هيئة مراقبة مكافحة غسل الأموال العالمية وواضع المعايير ، أن أي شركة تتعامل في العملات المشفرة تتخطى حدًا معينًا تشارك المعلومات المتعلقة بالمعاملة مع الأعمال التجارية المستقبلة للعملات المشفرة. شعر منتقدو قاعدة السفر وإرشادات مجموعة العمل المالي بشأن كيفية تطبيقها على معاملات الأصول الافتراضية أن القاعدة قوضت القيمة الأساسية للخصوصية التي تقوم عليها العملة المشفرة. أولاً ، يتم تسجيل المعاملات على blockchain باعتبارها تجزئة تشفير بشفافية على دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير ، مما يجعلها أكثر قابلية للتتبع من النقد. علاوة على ذلك ، يمكن أن توفر تحليلات blockchain أدوات للشركات لتأكيد أنها تتعامل بالفعل مع كيان شرعي آخر ومشاركة معلومات قاعدة السفر المطلوبة بشكل آمن للالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال.
تجدر الإشارة إلى أن مجموعة العمل المالي تضع المعايير ، ولكن الأمر متروك لكل سلطة قضائية فردية لسن وإنفاذ اللوائح التي تنفذ معايير مجموعة العمل المالي بما يتماشى مع المبادئ التوجيهية المقابلة لمجموعة العمل المالي. تقدم المستويات المتفاوتة لاعتماد المبادئ التوجيهية لمجموعة العمل المالي في جميع أنحاء العالم ما يعرف بـ "مشكلة الشروق.يضيف هذا تحديًا آخر لشركات العملة المشفرة ، والتي يجب أن تلتزم بعدد لا يحصى من القوانين اعتمادًا على الولايات القضائية التي تعمل فيها. تحل تحليلات Blockchain مشكلة الشروق من خلال تمكين شركات العملة المشفرة من الامتثال للعالم إرشادات قواعد السفر، والذي تم تطبيقه بالفعل في الاقتصادات الكبرى مثل الولايات المتحدة وكندا واليابان وسنغافورة وكوريا الجنوبية وسويسرا.
قد تتطلع بعض الولايات القضائية إلى اعتماد معايير أكثر صرامة عندما يتعلق الأمر بمعاملات العملة المشفرة. ال شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، اقترحت تخفيض الحد الأدنى التي يجب أن تتبع فيها الشركات قاعدة السفر من 3000 دولار إلى 250 دولارًا ، وهو ما كان من شأنه أن يضاعف عدد أحداث الامتثال في الولايات المتحدة. مرة أخرى ، في صيف عام 2021 ، ضاعفت FinCEN تركيزها من خلال تضمين العملة المشفرة في مقدمة أولوياتهم عندما يتعلق الأمر بمنع تمويل الإرهاب وغسيل الأموال. ومع ذلك ، لا تتبنى الولايات المتحدة فقط موقفًا أكثر صرامة بشأن لوائح العملات المشفرة ؛ تسلط الحكومات في جميع أنحاء العالم ضوءًا أكثر إشراقًا على معاملات العملات المشفرة للحد من إساءة استخدام المجرمين.
ما هي تحليلات Blockchain وما لا تكون كذلك
تستفيد تحليلات Blockchain من الشفافية وقابلية التدقيق الملازمة لتصميم blockchain لتحديد المعاملات التي من المحتمل أن تكون قد نشأت في التمويل غير المشروع. تمثل تقنية دفتر الأستاذ اللامركزي في Blockchain نظامًا ديمقراطيًا بدون هوية ، يعمل بالإجماع ، والذي يحمي من الاحتيال ويمكن أن يتيح إنشاء محافظ رقمية بطريقة تحافظ على الخصوصية. بيانات حساب المستخدم التي تُعلم بتحليلات blockchain مجهولة الاسم (حيث تتم إزالة المعلومات التي تحدد هوية المستخدم أو استبدالها) عن طريق أزواج المفاتيح العامة والسرية. لذلك ، بينما يمكن استخدام تحليلات blockchain لتحديد المعاملات الاحتيالية ، فإنها لا تحدد الجهات الفاعلة السيئة التي تقف وراء الاحتيال.
بدون تحليلات Blockchain أين سنكون؟
نظرًا لأن العملات المشفرة أصبحت سائدة ومقبولة عالميًا ، فسيتم تطبيق لوائح مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب على معاملات العملة المشفرة تمامًا كما هي الحال في معاملات القيمة المستندة إلى الأوراق المالية ، وسيكون ذلك أكثر أهمية للشركات التي تتعامل في العملات المشفرة للامتثال لهذه المعايير العالمية و القوانين. تعد تحليلات Blockchain وذكاء العملة المشفرة عاملين أساسيين لضمان قدرة هذه الشركات على تحقيق معايير الامتثال اللازمة وإجراء المعاملات بأمان لمواصلة العمل ومواصلة نمو اقتصاد التشفير المزدهر.
- الوصول
- حسابي
- اكشن
- أنشطة
- العنوان
- تبني
- متقدم
- خوارزميات
- سابقا
- AML
- تحليلات
- آخر
- مكافحة غسل الاموال
- التطبيقات
- حول
- الأصول
- البنوك
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- الأعمال
- الأعمال
- كندا
- النقد
- تحدى
- التحديات
- الشركات
- الالتزام
- إجماع
- استمر
- جرائم
- المجرمين
- التشفير
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- شركات العملات الرقمية
- Cryptocurrency لوائح
- العملة
- DApps
- البيانات
- اللامركزية
- التطبيقات اللامركزية
- تصميم
- رقمي
- الأصول الرقمية
- الاقتصاد الرقمي
- محافظ رقمية
- إلى أسفل
- عقار
- اقتصاد
- تمكين
- أحداث
- مثال
- الاستبدال
- الوجه
- FATF
- تمويل
- مالي
- فريق العمل المالي
- الخدمات المالية
- جهاز مكافحة الجرائم المالية
- الاسم الأول
- اتباع
- احتيال
- حرية
- صندوق
- العالمية
- على الصعيد العالمي
- الحكومات
- التسويق
- المبادئ التوجيهية
- كيفية
- HTTPS
- الإنسانية
- تحديد
- تنفيذ
- أهمية
- بما فيه
- معلومات
- رؤيتنا
- IT
- سجن
- اليابان
- السلطات القضائية
- القفل
- معروف
- كوريا
- القانون
- القوانين
- دفتر الحسابات
- الرافعة المالية
- خط
- التيار
- رائد
- القيام ب
- مال
- غسل الأموال
- شبكة
- تعمل
- أخرى
- مجتمع
- سياسة
- يقدم
- منع
- خصوصية
- المشكلة
- حماية
- تزود
- جمهور
- سجل
- قوانين
- يمثل
- خدمات
- ضبط
- مشاركة
- سنغافورة
- So
- حل
- جنوب
- كوريا الجنوبية
- ضوء كشاف
- المعايير
- المحافظة
- الصيف
- سويسرا
- نظام
- أنظمة
- فرقة العمل
- تكنولوجيا
- إرهاب
- العالم
- الوقت
- أدوات
- تيشرت
- تجارة
- تقليدي
- التمويل التقليدي
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- الشفافية
- سفر
- قاعدة السفر
- فريد من نوعه
- متحد
- الولايات المتحدة
- us
- المستخدمين
- قيمنا
- افتراضي
- رؤيتنا
- محافظ
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- العالم
- قيمة