أكبر سبع عمليات احتيال في مجال التكنولوجيا المالية في السنوات الأخيرة: من الذي تم القبض عليه؟

لقد كان عامًا صعبًا بالنسبة لصناعة التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة ، وقد تعرض لانتقادات لأسباب مختلفة. من بين الضغوط الأخرى ، ربما كان الجانب الأكثر ضررًا الذي ظهر هذا العام هو النشاط المشبوه الواسع النطاق الذي يرتكبه محتالون مزعومون في الصناعة. 

أسماء مثل Sam Bankman-Fried و Gerald Cotten لديها للأسف تصبح مترادفة مع الممارسات الاحتيالية والخداع المشتبه بها. يُزعم أن المحتالين المتهمين قد حرقا المستثمرين من ملايين الدولارات ، وألقت قصصهم بظلال من الشك على الصناعة بأكملها. 

مع سمعة التكنولوجيا والفضاء المشفرة في أدنى مستوياتها على الإطلاق منذ انهيار فقاعة الدوت كوم ، من المهم أن نتذكر أن العديد من الأشخاص المحترمين والجادين لا يزالون يعملون في هذه الصناعة. ولكن من الضروري أيضًا التعرف على المحتالين الذين يبحثون دائمًا عن الاستفادة من نقاط الضعف المتصورة أو "الثغرات" في النظام. 

فيما يلي قائمة ببعض المحتالين المشهورين والأقل شهرة والمتهمين والمدانين.

سام بنك فريدمان - FTX تسقط من النعمة

محاكمة الرئيس التنفيذي لشركة FTX سام Bankman-Fried من المقرر أن تبدأ في أكتوبر 2023 ، وقد يكون للقضية آثار كبيرة على صناعة العملات المشفرة.

تم القبض على Bankman-Fried في جزر الباهاما و متهم ب الاحتيال الإلكتروني ، والاحتيال في الأوراق المالية ، وغسيل الأموال ، من بين أمور أخرى. في حالة إدانته ، يواجه عقوبة تصل إلى 115 عامًا في السجن. كما أقر شركاء بنك مان-فرايد ، المحتالون كارولين إليسون وجاري وانج ، بالذنب في التهم ذات الصلة وتعاونوا مع تحقيق المدعين في المخطط المزعوم.

تركز القضية على انهيار FTX ، وهي بورصة للعملات المشفرة كانت ذات يوم واحدة من أكثر الشركات طلبًا. أعلنت FTX إفلاسها في 11 نوفمبر 2022 ، بعد ذلك تم الكشف عنها أن Bankman-Fried قد احتال على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بملايين الدولارات. تم ذلك عن طريق تقديم فواتير مزورة ومضخمة للدفع باستخدام عائدات الاحتيال لدفع النفقات الشخصية ودفع مدفوعات من نوع Ponzi للضحايا السابقين.

ماركوس براون - تضخم أرباح Wirecard

ماركوس براون كان الرئيس السابق لـ Wirecard، وهي شركة مدفوعات ألمانية ملغاة كانت قيمتها في السابق أكثر من 20 مليار دولار. في يونيو 2020 ، انهارت الشركة في واحدة من أكبر فضائح المحاسبة في تاريخ أوروبا.

في هذا السياق ، تم اتهام براون ومديرين تنفيذيين سابقين آخرين ، أوليفر بيلينهاوس ، الذي ترأس شركة تابعة لـ Wirecard في دبي ، وستيفان فون إيرفا ، كبير المحاسبين في الشركة ، بالاحتيال على الدائنين بمبلغ 3.7 مليار دولار أمريكي من خلال المحاسبة الزائفة من عام 2015 حتى انهيار Wirecard. في عام 2020.

تتعلق التهم بتورطهم المزعوم في تضخيم إيرادات وأرباح Wirecard لجعل الشركة تبدو أكثر قيمة مما كانت عليه.

وفقًا للمدعين العامين ، استخدم براون والمتهمون معه مخططًا معقدًا لتضخيم إيرادات وأرباح Wirecard. يُزعم أنهم حققوا دخلًا مزيفًا من خدمات معالجة الدفع التي لم تحدث أبدًا أثناء قيامهم أيضًا بتزوير عقود مع شركات خارجية لجعل الأمر يبدو وكأنهم يكسبون إيرادات أكثر مما كانت عليه.

بعد استقالته من منصب الرئيس التنفيذي ، براون استسلم طواعية للسلطات في ميونيخ وظل رهن الحبس الاحتياطي منذ ذلك الحين. حددت المحكمة ما مجموعه 100 يوم من الجلسات التي ستستمر حتى نهاية عام 2023.

أميت بهاردواج - احتيال GainBitcoin

أميت بهاردواج الذي نظم احتيال GainBitcoin، توفي بنوبة قلبية في وقت سابق من هذا العام.

يُعتقد أن عملية احتيال GainBitcoin هي واحدة من أكبر عمليات الاحتيال في صناعة العملات الرقمية الهندية ، حيث تشير التقارير إلى أن Bhardwaj ربما جمعت ما يصل إلى 1 كرور روبية (15.38 مليار دولار أمريكي) من المستثمرين.

تم اتهام مؤسس GainBitcoin وشركات أخرى للعملات المشفرة ، مثل Amaze Mining و Blockchain Research Limited ، بإدارة مخطط Ponzi الذي يجمع الأموال من المستثمرين ثم يستخدمها لسداد مستثمرين سابقين. قام أميت بتحريف إجمالي الاستثمار وضخّم الرقم على موقع الشركة على الإنترنت.

أجاي بهاردواج ، شقيق أميت بهاردواج ، هو أيضًا المتهم الرئيسي في احتيال GainBitcoin إلى جانب العديد من المحتالين الآخرين.

غير محكوم

تشارلي جافيس: رفع دعوى ضد فرانك من قبل جي بي مورغان

تشارلي جافيس المؤسس الشاب من شركة Frank ، وهي شركة تخطيط جامعية ناشئة ، أثار دهشتنا عندما تم الكشف عن أن الشركة قد ضُبطت وهي تخدع شركة JPMorgan Chase بمبلغ 175 مليون دولار أمريكي.

الآن ، تظهر المزيد من التفاصيل حول كيفية انسحابها من المخطط - وهي أكثر إدانة.

واتهم البنك جافيس وفرانك ، الرئيس التنفيذي السابق للنمو والاستحواذ ، أوليفييه عمار ، بتزوير ما يقرب من أربعة ملايين عميل. اتضح أن الثنائي انخرط في مخطط تفصيلي لتعبئة قائمة الملايين من العملاء بمواد التزييف. عملت الخدعة على النحو التالي: استأجر الشاب البالغ من العمر 30 عامًا أستاذًا في علوم البيانات لإنشاء معلومات مزيفة تختلق ما يقرب من أربعة ملايين اسم عميل ورسائل بريد إلكتروني.

هناد حسن - جمعية بوغص للشفرات الخيرية أورفانو

ذكرت هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) أن هذا الرجل البالغ من العمر 20 عامًا الذي فر من الصومال التي مزقتها الحرب ليجعل برمنغهام وطنه قد جنى ملايين الدولارات من خلال تداول العملات الرقمية العام الماضي.

قدم مذيع الخدمة العامة البريطاني فيلمًا وثائقيًا مدته 30 دقيقة بعنوان نحن إنجلترا: مليونير التشفير العصامي في برمنغهام قبل ذلك ألغيت قبل ساعات فقط كان من المقرر تشغيله - حيث تراكمت الادعاءات ضد عملية الاحتيال المزعومة.

أطلق على الرمز المميز الخيري المزيف الذي أنشأه حسن اسم Orfano وتم إطلاقه في أبريل 2021. كانت الفكرة وراء العملة المشفرة هي تخصيص ثلاثة بالمائة من الأموال المستثمرة في المخطط للمشاريع الخيرية. 

ومع ذلك ، أوقف Orfano العمليات فجأة ، وأخذ معه أصول الجميع ، ولم يكن هناك خيار سحب متاح للمستخدمين. ثم أعادت هناد إطلاق Orfano بدور OrfanoX وكررت نفس عملية الاحتيال.

جيرالد كوتين -   صرف العملات المشفرة البائد QuadrigaCX

مؤسس QuadrigaCX الراحل ، جيرالد كوتن، متهم باختلاس 215 مليون دولار أمريكي من أموال العملاء.

كان جيرالد كوتين هو الراحل مؤسس QuadrigaCX، وهي بورصة عملة معماة لم تعد موجودة الآن. كما كان مسؤولاً عن المفاتيح الخاصة لمحافظ الشركة الباردة ، والتي تحتفظ بمعظم عملات البيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية. 

بدأت القصة عندما توفيت كوتين في ديسمبر 2018 ، تاركة وراءها أرملة وشركة ليس لديها أي وسيلة للوصول إلى أموال عملائها أو استردادها.

في أعقاب وفاته ، تم الكشف عن أن Cotten كان قد اختلس الأموال من QuadrigaCX عن طريق الاحتيال لتحقيق مكاسبه. لقد فتح حسابات مزيفة بأسماء مستعارة ، ونسب لنفسه عملة معماة ، وقام بصفقات. عندما فشلت رهاناته ، استخدم كوتين أموال العميل لتغطية خسائره التجارية وأمواله المختلسة لتمويل أسلوب حياته.

Ruja Ignatova - عملة واحدة وملكة التشفير

في أوائل عام 2016 ، صعدت امرأة غامضة تُدعى الدكتورة روجا إغناتوفا إلى المنصة في حدث ساحر في لندن. كانت هناك للترويج لعملتها المشفرة الجديدة OneCoin. لكن أولاً ، كان عليها أن تُظهر للجمهور أنها كانت الصفقة الحقيقية.

أطلقت على نفسها اسم ملكة التشفير وأخبرت الناس أنها اخترعت عملة مشفرة لمنافسة بيتكوين و أقنعهم باستثمار المليارات.

لكن كان هناك مشكلة واحدة. لم يتم تداول OneCoin بشكل نشط مطلقًا ، ولا يمكن استخدام العملات المعدنية لشراء أي شيء. لم يكن الدكتور روجا يبيع شيئًا أكثر من الهواء الساخن. لكن المخطط الذي ابتكرته كان ذكيًا للغاية ، وقد كذبت بشكل مقنع لدرجة أنه تمكن من خداع ملايين الأشخاص من مدخراتهم. هي اختفى في أكتوبر 2017 وكان من أوائل المحتالين بالعملات المشفرة أضيفت إلى قائمة أكثر 10 مطلوبين لمكتب التحقيقات الفيدرالي.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/