التكامل الاستراتيجي لتنسيق الدفع لمنصات البرامج لزيادة تدفقات الإيرادات إلى أقصى حد

في البيئة الديناميكية للأعمال الحديثة، يكمن مفتاح النجاح في القدرة على التكيف مع الحلول البرمجية. يمثل الطلب المتزايد على ميزات الدفع المتكاملة فرصة مربحة لشركات البرمجيات لتمهيد الطريق لزيادة الربحية. 

ومع ذلك، فإن التحول إلى مزود خدمة الدفع (PSP) يتطلب التعامل مع اللوائح المالية المعقدة والخضوع لإصلاح شامل للعمليات التجارية. وهذه العملية ليست طويلة ومتطلبة من الناحية المالية فحسب، ولكنها تخضع أيضًا منصات البرمجيات لنفس التدقيق الصارم الذي تخضع له البنوك.  

يتيح تنسيق الدفع - وهو تقنية متطورة - لمنصات البرامج تنشيط وإلغاء تنشيط وظائف الدفع المختلفة عند الطلب. يتضمن ذلك تعديلات مخصصة حسب البلد والمنتج وجهة الإصدار وغيرها. وهذا يوفر ميزة استراتيجية لمنصات البرامج ويتجنب التكاليف المرتفعة المرتبطة بالحفاظ على عمليات تكامل الدفع المتعددة. 

الجوهرة المخفية – إطلاق الإمكانات من خلال تنسيق الدفع 

لقد تسلل تنسيق الدفع تحت الرادار باعتباره الطريقة الأولى للشركات لزيادة إيراداتها من خلال تحسين عمليات الدفع الخاصة بها.

لتبسيط الأمر، تخيل أوركسترا. كما هو الحال مع العديد من الموسيقيين الذين يعزفون على آلة موسيقية معينة، سيكون لدى كل شركة مزود دفع ينفذ أجزاء مختلفة من عملية الدفع. بنفس الطريقة التي يجمع بها قائد الأوركسترا معًا، تقوم منصة تنسيق الدفع بدمج جميع حالات استخدام الدفع والإمكانات والمناطق الجغرافية في منصة واحدة.

وهذا يحل التحدي الذي تواجهه معظم الشركات عند تسوية عملية الدفع الخاصة بها، وهو الديون الفنية. الشركات التي تستخدم بوابتين أو ثلاث بوابات للدفع تزيد من نفقاتها العامة من خلال الاضطرار إلى توظيف فريق متخصص من مطوري التكنولوجيا المالية.

ومن خلال دمج جميع احتياجات الدفع تحت غطاء واحد، تتمتع الشركات بمزيد من التحكم في حزمة الدفع الخاصة بها. كما أنهم يتمتعون بالمرونة اللازمة لتخصيص عملية الدفع الخاصة بهم لتقليل أوجه القصور. ومن خلال توجيه المعاملات عبر شبكة عالمية من البنوك، يمكن للشركات خفض الرسوم عبر الحدود وأسعار صرف العملات الأجنبية وزيادة معدلات الترخيص.

والعامل الكبير في كل هذا هو أن الشركات محمية أيضًا من خلال ميزة تجاوز الفشل والتكرار - حيث يتم إعادة توجيه المعاملات الفاشلة إلى البنوك الاحتياطية.

وراء القرار: لماذا تبيع منصات البرمجيات المدفوعات

يتفوق ما يقرب من نصف منصات البرمجيات (48٪) على منافسيها من خلال التحول إلى إحدى حالات استخدام تنسيق الدفع - المدفوعات المضمنة. هذا هو المكان الذي تقوم فيه الشركات غير المالية، مثل منصات البرمجيات، بدمج المدفوعات وإدراجها في منتجاتها. وقد انفجر هذا الاتجاه في شعبيته لسببين: الطلب والتنويع.

نظرًا لأن الشركات أصبحت مرتبطة بشكل متزايد ببرامجها، فهناك طلب على كل شيء بدءًا من إدارة علاقات العملاء وحتى المدفوعات التي تتم تحت غطاء واحد. ولهذا السبب رأينا منصات SaaS مثل Toast وShopify ترى النجاح الذي حققته. لا تحتاج الشركات التي تستخدم هذه الأنظمة الأساسية إلى التبديل بين الأنظمة الأساسية المختلفة أو بدء تنفيذ أعمال جديدة بالكامل - إن سهولة الاستخدام والبيانات المتكاملة هي ما يدفع نقطة التحول هذه.

بالنسبة لمنصات البرمجيات نفسها، يتعلق الأمر بعنصر التنويع. مع ازدحام صناعة البرمجيات، يستخدم الكثيرون المدفوعات كوسيلة للتنويع من رسوم الاشتراك والخدمات الإضافية. وبدلاً من توليد الإيرادات من اشتراكات البرامج فقط، تعمل هذه المنصات الآن على تحقيق الدخل من كل معاملة ــ وتكسب شريحة من كل دفعة يتم تسهيلها من خلال برامجها.

هناك عائد ملموس جدًا على الاستثمار (ROI) أيضًا. يمكن لشركات SaaS أن تشهد زيادة تصل إلى 5 أضعاف في القيمة لكل عميل من خلال دمج المدفوعات في منتجها الأساسي. ولهذا السبب شهدت منصات مثل Shopify نموًا هائلاً. ومن خلال تضمين المدفوعات، يصبحون قادرين على خلق حوافز متبادلة لهم وللشركات التي يخدمونها - وهو الربح المشترك. يعد هذا أمرًا مربحًا للجانبين حيث يمكن لشركات العملاء تحقيق حجم أكبر من المعاملات وتحسين الولاء، بينما يستفيد المستخدمون النهائيون من تجربة دفع سلسة.

التعاون مع الشريك المتخصص = نتائج محسنة 

لكي تتمكن منصات البرمجيات من الاستفادة من هذه المزايا المربحة، هناك طريقان يمكن أن تسلكهما: أن تصبح مزود خدمة الدفع (PSP) بنفسها أو شريكًا مع منصة عالمية لتنسيق الدفع.

إنها عملية طويلة ومكلفة لتصبح PSP، حيث تشير أكثر من نصف المنصات إلى أن الأمر استغرق وقتًا أطول من عام. ليس هذا فحسب، بل هناك خطر أكبر للديون الفنية إذا كنت منصة عالمية، وتحتاج إلى متطلبات امتثال ضخمة للمساعدة في عمليات الاكتتاب والمخاطر.

وبما أن تنسيق الدفع يقلل الضغط على الموارد والمخاطر المالية، فإن الشركات ذات التفكير المستقبلي تفضل اللجوء إلى الخبراء. ولأنه ليس نهجًا "مقاسًا واحدًا يناسب الجميع"، يمكن لشركات البرمجيات تصميم البنية التحتية للمدفوعات الخاصة بها بما يتناسب مع أعمالها - اعتمادًا على أسواقها العالمية ومنتجاتها ومصدرها وغير ذلك الكثير.

هل تريد تقديم منطقة الدفعات الموحدة (SEPA) لعملائك في ألمانيا فقط؟ منتهي. هل تفضل قواعد الاحتيال الأكثر صرامة عند تحديث برنامجك الجديد في فرنسا؟ يمكن لمنصة تنسيق الدفع تحقيق ذلك. هل تريد فقط تضمين المدفوعات في السوق الحالي الخاص بك قبل التوسع؟ لا مشكلة.

هذا النوع من المرونة هو الذي دفع 89% من قادة البرمجيات إلى اختيار العمل مع خبير في مجال المدفوعات بدلاً من أن يصبحوا ميسرين دفع مسجلين أو PSP.

التنقل في عائد الاستثمار: لا يتعلق الأمر فقط بتقليص النفقات

غالبًا ما يُنظر إلى الاستثمار في التكنولوجيا الجديدة على أنه نفقات كبيرة للشركات. ومع ذلك، فإن العائد الحقيقي على الاستثمار (ROI) يمتد إلى ما هو أبعد من مجرد خفض التكاليف. 

عند تقييم التحول من التكنولوجيا القديمة إلى التكنولوجيا الجديدة، من المهم للشركات تقييم ما إذا كانت هذه التكنولوجيا تعزز الكفاءة التشغيلية، وتفتح أبوابًا جديدة أو تحسن تدفقات الإيرادات الحالية، وتساعد على الامتثال للوائح المتطورة. تعتبر هذه العوامل محورية في تحديد ما إذا كان الاستثمار التكنولوجي الجديد سيحقق عائدًا إيجابيًا على الاستثمار. 

تنظيم الدفع يحدد كل المربعات. يؤكد صعود منصات البرمجيات الخاصة بالقطاعات على سبب تحول كل من الكيانات القائمة والوافدين الجدد إلى تنسيق الدفع كوسيلة استراتيجية للبقاء في المنافسة مع البقاء في صدارة المنحنى.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25589/strategic-integration-of-payment-orchestration-for-software-platforms-to-maximise-revenue-streams?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs