أهمية الشراكات الناجحة في عمليات الاندماج والاستحواذ (ماريا شولد)

تحديد شريك العمل

يعرض شريك العمل الحقيقي خصائص معينة تحدد العلاقة بشكل أكثر إحكامًا من الاتصال المعتاد بين البائع والعميل.

شركاء العمل الحقيقيون سوف:

• كن من أكبر الداعمين لك - وفي بعض الأحيان قد يكونون أيضًا ناقدًا بناء
• نسعى جاهدين لتعظيم قيمة العلاقة لكل كيان مشارك في مبادرة استراتيجية
• فكر بشكل مستقل أثناء التعاون لتحقيق النجاح المتبادل
• عليك أن تدرك أن مجرد عدم تجربة شيء ما بطريقة معينة لا يعني أنه لا ينبغي تجربته

مع ازدهار عمليات الاندماج والاستحواذ المصرفية ، أصبحت قيمة الشراكات القوية بين المؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا الأساسيين أكثر أهمية من أي وقت مضى. يمكن للشراكة القوية أن تضمن تحقيق أهداف التآزر في المعاملات وموقفها
المؤسسات المشتركة لتحقيق النجاح على المدى الطويل.

الاستمرار في الدمج

النجاح في عمليات اندماج البنوك ليس مضمونًا بالضرورة ، حتى مع استمرار الصناعة في الاندماج. ال
تضاعفت قيمة عمليات الاندماج والاستحواذ عبر قطاع الخدمات المالية ، الذي يشمل البنوك وأسواق رأس المال والتأمين ، إلى أكثر من الضعف لتصل إلى 1.15 تريليون دولار في عام 2021، وفقًا لتيموثي جونسون ، الشريك في خدمات المعاملات في KPMG.

ووفقًا لشركة الأبحاث Fitch ، bمن المتوقع أن تواصل anks متابعة النمو من خلال عمليات الاستحواذ حتى عام 2022 ، مدفوعة بالرغبة في زيادة النطاق وتعزيز قوة الامتياز - إما من خلال مناطق جغرافية جديدة أو عن طريق النمو
حصتها في السوق ضمن بصمتهم الحالية.

نظرًا لأن عمليات الدمج هي مبادرات مهمة ومضطربة ، فقد يسعى المصرفيون إلى إقامة علاقة مع شركاء مقربين للمساعدة في ضمان نجاح البرامج. لإنشاء شراكات تجارية حقيقية ، كما هو محدد سابقًا ، يجب على المصرفيين تأسيس أسس
الثقة وفهم وإدراك أوجه التآزر المحتملة ، وتخفيف مخاوف كبار المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة فيما يتعلق بكيفية ووقت تحقيق أوجه التآزر المحددة.

إرساء أسس الثقة المتبادلة

الثقة المتبادلة هي الزيت الذي يحافظ على عمل محرك العلاقة بأقصى طاقة وكفاءة.

يمكن للمصرفيين المتمرسين مساعدة شركائهم التكنولوجيين الأساسيين في إعداد معاملات الاندماج الخاصة بهم ودعمها على أفضل وجه
مشاركة خططهم في أقرب وقت ممكن.

يجب أن يعمل تبادل المعلومات بين الشركاء في كلا الاتجاهين. تمهد اتفاقيات عدم الإفشاء (NDAs) الطريق لمناقشات استراتيجية مع كبار موظفي البنك بالإضافة إلى مشاركة خطط المنتجات المستقبلية الواقعية من قبل شركائهم في مجال التكنولوجيا.

يمكن للطرفين تعظيم قيمة العلاقة الشاملة من خلال الاجتماعات المتعمقة التي تتوافق مع استراتيجية البنك مع منتجات الشريك التكنولوجي ودعمه واستثماراته في الموارد.

تحقيق التآزر معا

يجب أن تحقق معاملات الاندماج والاستحواذ على أوجه التآزر المتوقعة (المدخرات والنمو) المستمدة من الصفقة. من السهل تحديد المدخرات التقليدية في مجالات وظائف الموظفين مثل الشؤون القانونية والمالية والتسويق.

تكنولوجيا البنك يمكن للشركاء المساعدة في تحديد وتطوير أوجه التآزر التكنولوجي التي تضيف قيمة إلى المعاملة و / أو تساعد في الحفاظ على رضا العملاء مرتفعًا. مع أساس الثقة المتبادلة ، يمكن للمصرفيين أن يطلبوا من الشركاء مساعدتهم في طلب الصواب
الأسئلة خلال تقييمات التكنولوجيا - في كل من العناية الواجبة ومراحل التخطيط الأولي لصفقة الاندماج.

يجب أن يعمل كبار المسؤولين التنفيذيين في الشريك التكنولوجي بمثابة مجلس صوتي للمساعدة في عملية التدقيق ، والأهم من ذلك ، تقديم تقييم واقعي للجدول الزمني لعملية الدمج والاستحواذ التي ستحدث.

يمكن لشركاء التكنولوجيا بعد ذلك مشاركة جداولهم الزمنية ومواردهم / خطط الدعم مع البنك لمشاركتها مع موظفيهم الداخليين (وإذا لزم الأمر) مجلس الإدارة. تصبح قدرة الشريك التكنولوجي على التوسع أمرًا بالغ الأهمية بشكل خاص عند إجراء معاملة
يمكن أن يضاعف حجم المنظمة الجديدة أو يضاعفها ثلاث مرات.

في بعض الحالات ، يمكن للشريك التكنولوجي مساعدة مؤسسة مدمجة حديثًا يتجاوز حجم أصولها 10 مليارات دولار في تجاوز المتطلبات التنظيمية التي تنتظر مؤسسة مالية بهذا النطاق.