الحقيقة حول تنمية المواطن RPA داخل البنوك

من خلال الوصول إلى تطبيقات الشفرة المنخفضة ، يمكن لأي شخص إنشاء أتمتة داخل البنك ، لكن هذا لا يعني بالضرورة أنه يجب على الجميع. لقد كان موضوع تنمية المواطن موضوع نقاش واسع النطاق في مجال أتمتة العمليات المصرفية ، بالنظر إلى التركيز الخطي للبنوك على توسيع نطاق برامج الأتمتة.  

تعد أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) واحدة من أكثر التقنيات المستخدمة على نطاق واسع في الصناعة لأتمتة العمليات المتكررة واسعة النطاق في عمليات الإيداع وعمليات القروض ومعالجة بطاقات الائتمان ووظائف المكاتب الخلفية الأخرى.   

في مجال الخدمات المصرفية ، تتمثل إحدى الطرق الأكثر قيمة والأكثر شيوعًا للاستفادة من تقنية RPA في تقليل المخاطر وتعزيز الامتثال ، وهو ما ينطبق على الأتمتة المتعلقة بـ "اعرف عميلك" ، ومكافحة غسيل الأموال ، والإفصاحات. بالنظر إلى هذا الهدف ، يجب على البنوك التأكد من أن غالبية جهود الأتمتة ، إن لم يكن كلها ، تساهم في هذا الهدف. 

فوائد تنمية المواطن 

المطورون المواطنون هم موظفون لا يعملون في مجال تكنولوجيا المعلومات ويستخدمون منصات منخفضة التعليمات البرمجية لإنشاء تطبيقات أو ، في حالة مطوري RPA المواطنين ، لبناء الأتمتة.  

تتمثل إحدى مزايا الاستفادة من المطورين المواطنين لأتمتة المهام اليومية في تحرير المطورين من التركيز على عمليات الفاكهة المعلقة إلى أكثر المشاريع تعقيدًا داخل المؤسسة.   

يمكن أن يكون هذا العبء المنخفض على أقسام تكنولوجيا المعلومات فعالًا من حيث التكلفة ويزيد الكفاءة عند إنشاء الأتمتة وتنفيذها بشكل صحيح. يؤدي تطوير المواطن أيضًا إلى زيادة المشاركة في مبادرات التحول الرقمي ، وزيادة رضا الموظفين ، وزيادة التركيز على الابتكار. 

المادة ذات الصلة: Salesforce - أتمتة ومستويات إجهاد أقل 

مخاطر تنمية المواطن 

تنمية المواطن لها جانب مظلم كذلك للبنوك. نظرًا لحاجة البنوك إلى الالتزام بلوائح الامتثال وتخفيف المخاطر ، يمكن للمطورين المواطنين توليد مخاطر متزايدة عند نشر الأتمتة دون حوكمة ومراقبة ورقابة مناسبة.  

هناك شاغلان أساسيان في أتمتة تنمية المواطن هما الحوكمة وأمن الأتمتة. من الأهمية بمكان إنشاء بروتوكولات موحدة لكيفية تطوير ونشر وصيانة الأتمتة.  

يسهل إجراء مراجعة الكود المركزي سهولة الاستخدام ، ويزيل التكرار ، ويسمح بإعادة استخدام الكود. على سبيل المثال ، يعد إنشاء إصدارات مختلفة من نفس الرمز أمرًا زائدًا عن الحاجة بالنسبة إلى الروبوت لتسجيل الدخول إلى تطبيق مصرفي شائع الاستخدام. يجب إنشاء هذا الرمز مرة واحدة واستخدامه من قبل جميع المطورين داخل البنك.   

يجب استخدام بيئات منفصلة للتطوير والاختبار والإنتاج. يجب أن يكون لدى المستخدمين إمكانية الوصول إلى البيانات داخل تطبيق أتمتة منخفض الكود بناءً على الدور والقسم. يمكنهم بعد ذلك تحديد الاستثناءات والأخطاء في بيئة الاختبار وليس عندما يكون الروبوت قيد الإنتاج. 

أفضل الممارسات للمواطنين المطورين 

يحتوي برنامج تنمية المواطن الرسمي على إطار عمل متدرج لتصنيف المخاطر. يمكن اعتبار كل عملية ذات مخاطر منخفضة أو متوسطة أو عالية في أبسط أشكالها بناءً على طبيعتها وتعقيدها وتبعياتها. 

يسمح القيام بذلك بإطار عمل راسخ يمكن للمطورين المواطنين الالتزام به. من أفضل الممارسات للمطورين المواطنين التركيز على العمليات منخفضة المخاطر التي تتم مراقبتها بعناية من قبل مركز التميز للأتمتة الداخلية (مركز التميز).  

عندما يقوم المطورون المواطنون بالأتمتة ، فمن أفضل الممارسات التركيز على العمليات منخفضة المخاطر ومنخفضة التعقيد التي تضيف قيمة دون التأثير على الوظائف الحيوية للعملية. يجب أن تشتمل أتمتة المؤسسة المعقدة على مطوري ألعاب خالصة يتمتعون بمعرفة وخبرة واسعة ، مما يضمن أن تكون كل أتمتة قوية قدر الإمكان.  

ومع ذلك ، فإن معظم الأفراد في البنك لن يصبحوا مطورين مواطنين. لذلك ، يمكن أن يؤدي إلى تأثير أكثر انتشارًا على 100٪ من الأفراد داخل البنك لفهم ما يمكن أتمتة بتقنيات مثل أتمتة العمليات الآلية ومعالجة المستندات الذكية. 

قارن هذا مع النسبة المئوية الأقل بشكل كبير من الأشخاص ذوي الميول الفنية المناسبين لبناء وتنفيذ وصيانة الأتمتة على الجانب طوال وظائفهم اليومية. 

دعم داخلي واسع النطاق للأتمتة 

من المعروف أن الحصول على تأييد القيادة هو مفتاح نجاح برنامج التشغيل الآلي طويل المدى. ومع ذلك ، لا ينبغي التغاضي عن النهج التصاعدي. يجب على جميع الموظفين داخل البنك فهم كيفية عمل الأتمتة.  

من أكثر المفاهيم الخاطئة شيوعًا عن الأتمتة أنها هنا لتحل محل الوظائف. في الواقع ، تم تصميم الأتمتة بطبيعتها لدعم البشر وتمكين الأشخاص من التعامل مع عبء العمل الحالي بشكل أكثر فعالية ، وفي النهاية ، القيام بالمزيد بموارد أقل.  

يسمح الفهم الواسع النطاق والتأييد للأتمتة داخل البنوك بالتعاون وتقديم مرشحي الأتمتة الأكثر تأثيرًا من قبل الخبراء المتخصصين ورؤساء الأقسام ومديري العمليات والمديرين التنفيذيين التشغيليين.  

الهدف هو الاستفادة من الأتمتة للمهام العادية والمتكررة حتى يتمكن الأشخاص من التركيز على المهام ذات القيمة الأعلى. 

المادة ذات الصلة: شركة Gartner - أهم 10 أخطاء في التشغيل الآلي 

مستقبل تقنية أتمتة العمليات الروبوتية في الأعمال المصرفية  

لا يقتصر عائد الاستثمار على مدخرات FTE (الموظف بدوام كامل) فقط. أصبح استخدام المصطلحات مثل FTE قديمًا بشكل تدريجي حيث تم استخدامه بشكل أساسي كنهج أولي لتقييم فعالية برامج الأتمتة بأكثر الطرق الخطية الممكنة.  

ومع ذلك ، كان هناك تحول لأن الأتمتة لها العديد من الفوائد الواسعة التي لا يمكن قياسها بسهولة ، مثل انخفاض معدلات الخطأ ، والمعالجة المباشرة ، وتقليل الحاجة إلى استثمارات نقدية كبيرة في بناء واجهات برمجة التطبيقات ، وتحسين سرعة تنفيذ العملية. 

بالإضافة إلى ذلك ، يعتبر مستهلكو الأتمتة أكثر استراتيجية في استخدام منصات التشغيل الآلي دون تكاليف منصة الترخيص الباهظة التي تميل إلى التهام عائد الاستثمار ومنع التوسع. هناك خيارات شائعة لمنصات الأتمتة الذكية للمؤسسات داخل الخدمات المصرفية مع نماذج تسعير ملائمة للعملاء مثل OpenBots و Microsoft Power Automate. 

بديل لتنمية المواطن RPA  

إن أهم جزء من القيمة يمكن للمطورين المواطنين تقديمه هو معرفتهم بالمهام والعمليات الفردية داخل كل قسم من أقسام البنك. لا يمكن لمراكز التميز تقديم عمليات أتمتة عالية التأثير وعالية الجودة دون الحاجة إلى أتمتة عمليات الجودة.  

لا يجب أن يصبح كل شخص مطورًا مواطنًا كامل الأهلية. يمكن للبنوك تحقيق فوائد أكبر من خلال ضمان فهم موظفيها لكيفية عمل تقنية RPA وأين يمكنهم تطبيقها لزيادة اعتماد تقنية RPA واستخدامها على نطاق واسع. 

المادة ذات الصلة: تحديات وفوائد تنمية المواطن 

عن غابرييل سكيلتون 

بصفته مدير حلول أتمتة الأعمال المصرفية والرهن العقاري ، فإن غابرييل مسؤول عن إنشاء حلول أتمتة مُعدة مسبقًا ومخصصة لتمكين التحول الرقمي للبنوك والاتحادات الائتمانية ومقرضي الرهن العقاري. 

غابرييل معتمد في اكتشاف العمليات وتحليلها ، وهو متخصص في إقران الشركات بأتمتة سير العمل القابلة للتطوير. يتمتع بخبرة تزيد عن خمس سنوات تغطي الخدمات المالية وتكنولوجيا المؤسسات والتحول الرقمي. 

يقيم غابرييل في كورال سبرينغز بولاية فلوريدا مع زوجته وابنه.