ثلاث خطوات لضمان تقييم دقيق للامتثال

إن البقاء متوافقًا مع المشهد المالي اليوم ليس بالأمر السهل.

يجب التقاط كل مكالمة ورسالة واتصال ومقتطف من المعلومات المشتركة بين الموظفين والعملاء والشركاء التجاريين وتخزينها ومراقبتها لإثبات الامتثال. بالنسبة للجهات التنظيمية، من المحتمل أن تكون كل مؤسسة مالية مذنبة بارتكاب مخالفات،
حتى تثبت براءته.

علاوة على ذلك، فقد شهدنا ظهور لوائح تنظيمية مثل قانون مرونة العمليات الرقمية (DORA) الذي يوضح أن مطالب الهيئات التنظيمية تتزايد وتزداد صرامة[أنا].
وهذا يترك العديد من المؤسسات المالية تتساءل عما إذا كان وضع امتثالها قد تغير.

إذًا، كيف يمكنهم التأكد من بقائهم ملتزمين عندما تستمر قوائم المرمى في التحرك؟

تحديد وتتبع المخاطر قبل فوات الأوان

الجواب يكمن في مراقبة علامات التبويب باستمرار.

وفي القيام بذلك، يعد تقييم المخاطر أمرًا حيويًا. إنه ليس مجرد مربع لوضع علامة عليه؛ إنه حجر الأساس لحماية سمعة الأعمال والاستقرار المالي وثقة العملاء وتلبية أي متطلبات إعداد تقارير قانونية قد تندرج تحتها الشركة. في الأساس، تقييم المخاطر
هو فحص صحة الأعمال الذي يحدد الأمراض ويؤكد ما إذا كانت هناك احتياطات كافية لمنع الضرر.

تم تسليط الضوء على حقيقة تجاهل هذه التقييمات بشكل حاد من خلال فرض هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) غرامة قدرها 7.6 مليون جنيه إسترليني على بنك Guaranty Trust Bank (GTB) بسبب إخفاقاته في أنظمة وضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML)، على الرغم من التقارير الداخلية والخارجية. البنك لم يفعل ذلك
مراقبة العلاقات التجارية ومعاملات العملاء للوفاء بمعايير FCA. كما أهملت تقييم أو توثيق المخاطر التي يشكلها عملاؤها[الثاني].

في حين أن التكنولوجيا والأتمتة يمكن أن تساعد، فإن تقييمات المخاطر تمثل تحديًا إداريًا يتطلب اهتمامًا كبيرًا بالتفاصيل. وفي الوقت الحالي، تحاول أغلب المؤسسات المالية أن تظل على التزامها بالموقف، من خلال التحقق من صحة تقييماتها للمخاطر
من خلال المراجعات ربع السنوية. لكن هذا لا يكفي في ظل المشهد المالي المضطرب.

اللبنات الأساسية: ثلاث خطوات لضمان تقييم الامتثال بدقة

يجب على المؤسسات المالية أن تؤكد من جديد أن تقييمات المخاطر الخاصة بها مناسبة للغرض من خلال إعادة النظر في ثلاث خطوات رئيسية: وهي تشمل:

1. 1.      فهم الامتثال هو رياضة جماعية

أولا وقبل كل شيء، تحتاج المؤسسات المالية إلى التأكد من أن جميع المشاركين في عملية تحليل المخاطر، والتي غالبا ما تشمل العديد من أصحاب المصلحة، يفهمونها حقا. غالبًا ما تتحدث فرق تكنولوجيا المعلومات وفرق الامتثال والأعمال التجارية الأوسع لغات مختلفة عن المؤسسات
وينبغي أن يستخدم هذا التقييم كفرصة لسد هذه الفجوة. ومن خلال القيام بذلك، يمكن تغييره للتأكد من أنه يعالج المخاطر التي تهم المؤسسة بأكملها حقًا.

في هذه المرحلة، قد تستخدم بعض المؤسسات أيضًا الذكاء الاصطناعي لتحديد وفهم مخاطر الأعمال، خاصة عندما تبدأ في دمج مصادر بياناتها. ومع ذلك، فإن هذا النوع من التبني، خاصة في الصناعات شديدة التنظيم، من المتوقع أن يظل محدودًا.
في الواقع، 17% فقط من المؤسسات المالية في المملكة المتحدة التي شملتها الدراسة تستخدم حاليًا الذكاء الاصطناعي في عمليات التدقيق والامتثال الخاصة بها[ثالثا].

وذلك لأن المنظمات يجب أن تقدم الأدلة لدعم عملية صنع القرار، الأمر الذي يصمد أمام اختبار التدقيق. لذلك، تحتاج المؤسسات التي تتطلع إلى استخدام الذكاء الاصطناعي في نقاط التحقق من الامتثال، إلى التأكد من اختيارها للأنظمة التي يمكنها أن تشرح بوضوح سبب قيامها بذلك
ماذا يفعلون.

1. 2.      دراسة كتاب اللعب

بمجرد رفع المخاطر، تحتاج المؤسسات إلى معرفة أن جميع الموظفين، بغض النظر عن الدور أو الرتبة، يلتزمون بقواعد اللعب التي تم تصميمها. وهذه خطة تخفيف واضحة ومتفق عليها بالإجماع. إنه يشبه إلى حد ما التأكد من أن جميع اللاعبين لديك يعرفون ما لديهم
الموقف في الميدان والمسؤوليات اللاحقة في اللعبة.

خلال هذه المراجعات ربع السنوية، من المهم أن تتذكر أن الأمر لا يتعلق بالتكنولوجيا فقط. وبدلاً من ذلك، يتعين على المؤسسات المالية أن تبتعد عن جاذبية "الأشياء اللامعة". يجب أن تكون الإستراتيجية فريدة من نوعها مثل المؤسسة التي تحميها وتركز عليها
الأساسيات ومصممة خصيصًا لمخاطرها المحددة.

1. 3.      مراجعة اللعب بانتظام

وأخيرًا، يجب إضافة عمليات فحص منتظمة للمشهد التنظيمي إلى نقاط فحص المراجعة هذه. وهذا يضمن أن وعي المؤسسات بالامتثال يعكس طبيعتها المتطورة. بعد كل شيء، من شبه المستحيل الفوز بلعبة ما إذا لم تلاحظ وجود قاعدة ما
تغيرت.

في هذه المرحلة، يمكن للذكاء الاصطناعي تقديم الدعم في البحث عن اللوائح التي تندرج تحتها المنظمة وتبادل النصائح حول كيفية الالتزام بها. على سبيل المثال، تستخدم العديد من البنوك الكبرى الذكاء الاصطناعي لفهم اللوائح التي تتوافق مع الولايات القضائية المختلفة التي تعمل فيها
تعمل في.

الفوز بكأس الامتثال

ومن غير المستغرب أن الأهداف التنظيمية لن تتوقف عن الحركة. لذا، فبدلاً من الانزعاج، يتعين على المؤسسات المالية أن تتحرك، من خلال تنفيذ مراجعات شهرية للامتثال تختبر مدى صحة تقييمات المخاطر القائمة.

تمكن هذه المراجعات المؤسسات من إبقاء تقييماتها تحت الضوء والتحقق من عدم وجود ثغرات. ومن خلال القيام بذلك، يمكنهم تحديد المخاطر المتعلقة بكل عضو في المنظمة باستمرار، والتي يمكن بعد ذلك تخصيص مساحة علاجية لها في الخطة.

وأخيرا، فإن دمج مسح للمشهد التنظيمي في نقاط التفتيش هذه يدعم المؤسسات في تصميم تقييمات المخاطر لتتناسب مع تغييرات الامتثال التي تلوح في الأفق.

وبشكل أساسي، فإن الحفاظ على الامتثال في المشهد المالي المتطور باستمرار اليوم ليس أمرًا يناسب أصحاب القلوب الضعيفة. ومع ذلك، فإن هذه الخطوات الثلاث تقدم ترياقًا لمعضلة الامتثال. إنها تضمن أن تتمكن المؤسسات المالية من اكتشافها وتخفيفها باستمرار
المخاطر قبل أن يطرق المنظمون.  

[أنا]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[الثاني]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[ثالثا]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs