تشمل تجربة العميل جميع نقاط اتصال العملاء مع الشركة ، بما في ذلك تفاعلات ما قبل الشراء وعملية الشراء ودعم ما بعد الشراء.
بمساعدة الذكاء الاصطناعي ، تقوم شركات Fintech بتخصيص الخدمات المالية لتوفير تجربة أكثر تركيزًا على العملاء. في منشور المدونة هذا ، سنبحث في كيفية قيام الذكاء الاصطناعي بإعادة تشكيل تجربة العملاء في الصناعة المالية.
روبوتات المحادثة والمساعدات الافتراضية
تساعد Chatbots في التعامل مع استفسارات العملاء ودعم المهام التي تتراوح من الاستفسارات عن المنتج إلى الأسئلة المتعلقة برصيد الحساب والمعاملات إلى مدفوعات الفواتير المنتظمة. من ناحية أخرى ، يوفر المساعدون الافتراضيون دعمًا أكثر تخصيصًا من خلال فهم احتياجات العملاء وتفضيلاتهم. على سبيل المثال ، يمكن أن يقدم المساعد الافتراضي نصائح استثمارية بناءً على ملف تعريف مخاطر العميل وأهداف الاستثمار.
توصيات شخصية
تمتد التوصيات الشخصية أيضًا إلى نصائح الاستثمار. يمكن لشركات التكنولوجيا المالية استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل المحفظة الاستثمارية للعميل وتقديم توصيات لتنويع المحفظة. يمكن لهذا التحليل أيضًا تحديد فرص الاستثمار المتوافقة مع ملف تعريف العميل وأهدافه.
كشف الاحتيال والوقاية
عندما يتم استخدام بطاقة العميل في مكان لا يتم فيه التعامل عادةً ، يمكن لخوارزمية الذكاء الاصطناعي وضع علامة على المعاملة على أنها احتيالية محتملة. تستخدم شركة Fintech خوادم مخصصة آمنة, يمكن بعد ذلك التحقيق في المعاملة واتخاذ الإجراء المناسب ، مثل حظر البطاقة أو الاتصال بالعميل.
يوفر اكتشاف ومنع الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي العديد من الفوائد للعملاء. كما أنه يوفر تجربة أكثر سلاسة للعملاء حيث لا يتعين على العملاء الإبلاغ عن أي نشاط احتيالي.
التصنيف الائتماني والاكتتاب
يعتبر تسجيل الائتمان والاكتتاب من العمليات الحاسمة في الصناعة المالية ، وخاصة بالنسبة لمنتجات الإقراض مثل القروض وبطاقات الائتمان. يوفر استخدام الذكاء الاصطناعي في تسجيل الائتمان والاكتتاب العديد من الفوائد للعملاء. إنه يعطي تقييمًا أكثر دقة لمدى جدارة الائتمان ، مما قد يؤدي إلى شروط قرض أكثر ملاءمة.
التسويق الشخصي
يمكن لشركات التكنولوجيا المالية استخدام الذكاء الاصطناعي لتخصيص جهودهم التسويقية. يوفر التسويق المخصص العديد من الفوائد للعملاء. إنه يضمن تلقي العملاء رسائل تسويقية ذات صلة باحتياجاتهم ، مما يقلل من مخاطر الرسائل التسويقية غير الملائمة أو المزعجة. كما أنه يساعد العملاء على اكتشاف المنتجات والخدمات المصممة خصيصًا لاحتياجاتهم وتحسين تجربتهم العامة.
تحديات الذكاء الاصطناعي في تخصيص الخدمات المالية
في حين أن للذكاء الاصطناعي إمكانات كبيرة في تخصيص الخدمات المالية ، إلا أن هناك العديد من التحديات التي تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى معالجتها لضمان استفادة العملاء من هذه الحلول.
خصوصية وأمان البيانات
نظرًا لأن شركات Fintech تجمع وتحلل كميات كبيرة من بيانات العملاء لتقديم خدمات مخصصة ، يجب عليها حماية بيانات العملاء من الوصول غير المصرح به أو السرقة أو إساءة الاستخدام.
تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى تنفيذ إجراءات أمنية قوية مثل التشفير والمصادقة متعددة العوامل وضوابط الوصول لمواجهة هذه التحديات. يجب عليهم أيضًا وضع سياسات صارمة لخصوصية البيانات تحدد كيفية جمع بيانات العملاء وتخزينها واستخدامها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لشركات Fintech التفكير في اعتماد تقنية blockchain ، والتي توفر طريقة لامركزية وآمنة لتخزين البيانات ومشاركتها.
عدم الثقة
التحدي الآخر الذي يواجهه الذكاء الاصطناعي في تخصيص الخدمات المالية هو الحاجة إلى مزيد من ثقة العملاء. قد يتردد العديد من العملاء في مشاركة بياناتهم مع شركات Fintech بسبب مخاوف تتعلق بخصوصية البيانات وأمانها.
لبناء ثقة العملاء ، يمكن لشركات Fintech تنفيذ سياسات وشروط خدمة واضحة وموجزة. يمكنهم أيضًا تقديم تفسيرات شفافة لطرق جمع البيانات ومعالجتها.
التحيز والتمييز
بالنسبة لشركات Fintech ، فإن الالتزام باللوائح ومكافحة التمييز أمر بالغ الأهمية لسمعتها وعلامتها التجارية ، وهذا هو أحد المجالات التي يمكن أن تلعب فيها خوارزميات الذكاء الاصطناعي دورًا مهمًا. لمعالجة التحيز والتمييز ، يمكن لشركات Fintech تنفيذ ممارسات الذكاء الاصطناعي الأخلاقية.
يتضمن ذلك استخدام مجموعات بيانات متنوعة وتمثيلية لتدريب خوارزميات الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم ومراجعتها بانتظام بحثًا عن التحيز. يمكن لشركات التكنولوجيا المالية أيضًا تنفيذ الذكاء الاصطناعي القابل للتفسير ، والذي يوفر نتائج شفافة وقابلة للتفسير ، مما يمكّن العملاء من فهم كيفية استخدام بياناتهم.
التكامل مع الأنظمة القديمة
يعد دمج الذكاء الاصطناعي مع الأنظمة القديمة تحديًا آخر تواجهه شركات التكنولوجيا المالية. هذا يجعل من الصعب دمج حلول الذكاء الاصطناعي في بنيتها التحتية الحالية. يجب على شركات التكنولوجيا المالية تطوير استراتيجيات لدمج الذكاء الاصطناعي مع الأنظمة القديمة لتوفير تجربة عملاء سلسة.
لمواجهة هذا التحدي ، يمكن لشركات Fintech اعتماد حلول قائمة على API تتيح التكامل السهل مع الأنظمة القديمة. يمكنهم أيضًا تطوير حلول ذكاء اصطناعي مخصصة مصممة للتكامل مع الأنظمة القديمة.
الفرص المستقبلية للذكاء الاصطناعي في تخصيص الخدمات المالية
مع استمرار شركات Fintech في الابتكار باستخدام الذكاء الاصطناعي ، هناك العديد من الفرص المستقبلية للخدمات المالية الشخصية. هنا نشرح القليل.
التحليلات التنبؤية
من خلال تحليل بيانات العملاء ، يمكن لشركات Fintech التنبؤ بالسلوكيات المالية المستقبلية وتقديم توصيات مخصصة. على سبيل المثال ، يمكن لشركات Fintech استخدام التحليلات التنبؤية للتوصية بمنتجات استثمارية بناءً على الأهداف المالية للعميل وتحمله للمخاطر. علاوة على ذلك ، يمكن أن تساعد التحليلات التنبؤية شركات التكنولوجيا المالية على تحسين استراتيجياتها التسويقية.
واجهات ممكّنة بالصوت
يمكن لشركات Fintech استخدام واجهات تدعم الصوت لتوفير دعم شخصي ، مثل الرد على استفسارات العملاء أو تقديم المشورة الاستثمارية. يمكن أن تساعد الواجهات التي تدعم الصوت أيضًا شركات Fintech على تحسين خدمة العملاء. تسمح معالجة اللغة الطبيعية (NLP) لشركات التكنولوجيا المالية بالارتقاء بتجربة دعم العملاء من خلال الاتصال الشخصي سريع الخطى.
التحليلات المعززة
التحليلات المعززة هي فرصة مستقبلية تتضمن استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز قدرات المحللين البشريين. من خلال الاستفادة من الأدوات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي ، يمكن لاستراتيجيي التكنولوجيا المالية وصناع القرار تحليل البيانات الضخمة بشكل أسرع واكتشاف اتجاهات السوق المهمة بسهولة أكبر. بأكثر من طريقة ، يمكن للتحليلات المعززة أن تسمح لشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية بتحقيق استخبارات القرار.
التلخيص
يتمتع الذكاء الاصطناعي بإمكانات كبيرة في تخصيص الخدمات المالية ، مما يمكّن شركات التكنولوجيا المالية من تقديم تجارب شخصية للغاية للعملاء. يجب على شركات التكنولوجيا المالية تنفيذ تدابير أمنية قوية ، وإنشاء ثقة العملاء ، والتأكد من خلو خوارزميات الذكاء الاصطناعي من التحيز والتمييز ، وتطوير استراتيجيات لدمج الذكاء الاصطناعي مع الأنظمة القديمة.
من خلال مواجهة هذه التحديات ، يمكن لشركات التكنولوجيا المالية إطلاق الإمكانات الكاملة للذكاء الاصطناعي في تخصيص الخدمات المالية. تشمل هذه الفرص التحليلات التنبؤية والواجهات التي تدعم الصوت ومعالجة اللغة الطبيعية والتخصيص المفرط والتحليلات المعززة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24129/ai-and-customer-experience-in-fintech-personalizing-financial-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- a
- الوصول
- حسابي
- دقيق
- التأهيل
- اكشن
- نشاط
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- معالجة
- تبنى
- اعتماد
- نصيحة
- AI
- خوارزمية
- خوارزميات
- الكل
- يسمح
- أيضا
- المبالغ
- an
- تحليل
- المحللين
- تحليلات
- تحليل
- تحليل
- و
- آخر
- مناسب
- هي
- المنطقة
- AS
- التقييم المناسبين
- المساعد
- مساعدين
- التدقيق
- المعزز
- التحقّق من المُستخدم
- الرصيد
- على أساس
- يجري
- تستفيد
- الفوائد
- انحياز
- مشروع قانون
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- حجب
- المدونة
- العلامات التجارية
- نساعدك في بناء
- by
- CAN
- قدرات
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- تحدى
- التحديات
- واضح
- جمع
- مجموعة شتاء XNUMX
- Communication
- الشركات
- حول الشركة
- اهتمامات
- نظر
- استمر
- ضوابط
- ائتمان
- بطاقات الائتمان
- حرج
- حاسم
- على
- زبون
- بيانات العميل
- تجربة العملاء
- خدمة العملاء
- دعم العملاء
- العملاء
- البيانات
- خصوصية البيانات
- خصوصية وأمان البيانات
- مجموعات البيانات
- اللامركزية
- القرار
- صناع القرار
- مخصصة
- تصميم
- كشف
- تطوير
- صعبة
- DIG
- اكتشف
- عدة
- تنويع
- do
- اثنان
- بسهولة
- سهل
- جهود
- تمكين
- تمكين
- يشمل
- التشفير
- تعزيز
- ضمان
- يضمن
- إنشاء
- أخلاقي
- مثال
- القائمة
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- شرح
- مد
- الوجه
- خطى سريعة
- أسرع
- قليل
- قتال
- مالي
- الأهداف المالية
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- Finextra
- FINTECH
- شركات Fintech
- شركة FINTECH
- الشركات
- في حالة
- احتيال
- الكشف عن الغش
- محتال
- نشاط احتيالي
- مجانًا
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- مستقبل
- يعطي
- الأهداف
- يد
- مقبض
- يملك
- مساعدة
- يساعد
- هنا
- جدا
- كيفية
- HTTPS
- الانسان
- تحديد
- تنفيذ
- أهمية
- تحسن
- تحسين
- in
- تتضمن
- يشمل
- بما فيه
- العالمية
- البنية التحتية
- الابتكار
- استفسارات
- المؤسسات
- دمج
- التكامل
- رؤيتنا
- التفاعلات
- واجهات
- إلى
- بحث
- استثمار
- أهداف الاستثمار
- فرص الاستثمار
- محفظة الاستثمار
- IT
- JPG
- لغة
- كبير
- إرث
- الإقراض
- الاستفادة من
- قرض
- القروض
- موقع
- يصنع
- كثير
- تجارة
- اتجاهات السوق
- التسويق
- استراتيجيات التسويق
- مارتن
- مايو..
- الإجراءات
- رسائل
- طرق
- الأكثر من ذلك
- علاوة على ذلك
- طبيعي
- معالجة اللغات الطبيعية
- حاجة
- إحتياجات
- البرمجة اللغوية العصبية
- of
- on
- ONE
- الفرص
- الفرصة
- or
- أخرى
- الخطوط العريضة
- الكلي
- خاصة
- المدفوعات
- إضفاء الطابع الشخصي
- مخصصه
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- سياسات الخصوصية والبيع
- محفظة
- منشور
- محتمل
- يحتمل
- الممارسات
- تنبأ
- التحليلات التنبؤية
- التفضيلات
- الوقاية
- خصوصية
- الخصوصية والأمن
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- المنتج
- المنتجات
- ملفي الشخصي
- حماية
- تزود
- ويوفر
- توفير
- المشتريات
- الاستفسارات
- الأسئلة المتكررة
- تتراوح
- تسلم
- نوصي
- ساندي خ. ميليك
- تقليص
- منتظم
- بانتظام
- قوانين
- ذات الصلة
- تقرير
- ممثل
- سمعة
- نتيجة
- النتائج
- المخاطرة
- قوي
- النوع
- s
- النقاط
- سلس
- تأمين
- أمن
- التدابير الأمنية
- الخدمة
- خدماتنا
- باكجات
- عدة
- مشاركة
- هام
- الحلول
- متجر
- استراتيجيات
- صارم
- هذه
- الدعم
- أنظمة
- تناسب
- أخذ
- المهام
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- أن
- •
- سرقة
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- إلى
- تسامح
- أدوات
- قطار
- قام ب
- صفقة
- المعاملات
- شفاف
- جديد الموضة
- الثقة
- فهم
- فهم
- الاكتتاب
- فتح
- رفع
- تستخدم
- مستعمل
- استخدام
- عادة
- كبير
- افتراضي
- مساعد الظاهري
- طريق..
- طرق
- we
- التي
- سوف
- مع
- زفيرنت