أهم التحديات في الامتثال للوائح العقوبات (لوك فيرمين)

أصبحت بيئة العقوبات أكثر صعوبة في الأشهر الأخيرة. ليست الحرب في أوكرانيا فقط والتغييرات المتأرجحة التي تم إجراؤها على لوائح العقوبات في ضوء الصراع. في المملكة المتحدة ، أعلنت FCA مؤخرًا
انها
آلية جديدة للإبلاغ عن انتهاكات العقوبات وأوجه القصور ، فضلاً عن تعزيز قدراتها الرقابية والتنفيذية. بالإضافة إلى أن التركيز الكبير للجهة المنظمة في عام 2023 سيكون قمع فعالية حلول الفحص باستخدام
"أداتهم الجديدة القائمة على التحليلات" - لذا فإن اختبار تلك الأنظمة أصبح مساويًا. 

في ظل هذه الخلفية ، إنها مسألة وقت فقط قبل أن يبدأوا في التحقيق مع المنظمات والأفراد ومقاضاتهم على الانتهاكات.

قائمة العقوبات المتزايدة باستمرار - يوجد حاليًا حوالي 45 برنامج عقوبات مالية وتجارية قيد التشغيل في الاتحاد الأوروبي ، ناهيك عن العقوبات المحددة للمملكة المتحدة وتلك التي يتم تنفيذها عبر المياه في الولايات المتحدة - تضيف ما يصل إلى
بيئة عقوبات معقدة للغاية وصعبة للغاية بالنسبة للمؤسسات المالية. فيما يلي بعض أكبر التحديات التي تواجهها المؤسسات اليوم:

• الأنظمة المتصارعة: بالطبع ، نظرًا للطبيعة العالمية للأعمال ، تعمل المؤسسات المالية عبر ولايات قضائية متعددة ، مما يعني غالبًا التعامل مع أنظمة عقوبات متضاربة. هذا يزيد من عدد وتعقيد الحالات التي
  يجب تصعيدها وحلها من قبل كبار الموظفين ، مما يستنزف الموارد المحدودة بالفعل.  

• إجهاد الامتثال: مع استمرار الحرب ، تزيد العقوبات المتزايدة باستمرار من عدد الانتهاكات المحتملة للعقوبات التي يجب تصعيدها ومراجعتها قبل خصم (الإيجابيات الكاذبة) ، مما يزيد من عبء العمل على أولئك الذين يديرون مثل هذه "التنبيهات".
  هذا أمر محسوس في جميع أنحاء الصناعة وهو قضية حقيقية وسبب للقلق في الوقت الحالي حيث تكافح الشركات للتعامل مع الحجم. هناك خطر يتمثل في أن الموظفين الذين يتعاملون مع التنبيهات منخفضة الجودة يعانون من إجهاد الامتثال ، مما يزيد من مخاطر حقيقية
  تجاوز الانتهاكات وزيادة تناقص الموظفين. يمكن أن تساعد التدابير مثل تحسين أداة الفحص وتحسين عملية معالجة التنبيهات وتقييم مخاطر العقوبات القوي للعملاء في التخفيف من حدة المشكلة.

• عدم كفاية أنظمة وتقنيات الفحص: النظم والعمليات القديمة تؤدي إلى نقص الكفاءة. إجراء فحص في الوقت الفعلي - للسماح بتدفق المدفوعات ، تحتاج المؤسسات المالية إليه ، لكن البنوك ستكافح من أجل تنفيذه إذا كانت غير فعالة
  المنصات التكنولوجية في مكانها.

• كشف الهياكل المعقدة: من أجل الامتثال للعقوبات ، عليك أن تعرف من هم عملاؤك. غالبًا ما يتطلب تحديد من تحتاج إلى فحصه ، والذي يتضمن المالكين المستفيدين ، فهم الهياكل التنظيمية المعقدة ،
  ناهيك عن كيفية تطبيق قواعد العقوبات على الكيانات والأصول التي قد تحتاج إلى تجميد / حظر.

• عدد قوائم الفرز التي سيتم استخدامها: الطبيعة الديناميكية للقوائم الحالية وإدخال قوائم جديدة يستلزم تحديثًا شبه فوري للقوائم والاختبار لضمان أن هذا يعمل على النحو الأمثل.  

• العملات الافتراضية: تنطبق التزامات العقوبات بشكل متساوٍ على المعاملات التي تنطوي على عملات افتراضية ، مما يتطلب من الشركات فهم كيفية استخدامها وتحديد الحالات التي تتطلب مزيدًا من التحقيق لفهم ما إذا كانت معاقبة
  يشارك الأفراد والكيانات في معاملة.  

• الامتثال المفرط: هناك شيء من هذا القبيل - بعض المؤسسات المالية تطبق مخاطر مفرطة ويمكن أن تقيد أو تمنع الوصول إلى الأنظمة المالية. يمكن أن يؤثر هذا أيضًا على حقوق الإنسان من خلال استبعاد بعض الأفراد من الأنظمة المصرفية التقليدية ،
  من يجب أن يكون قادرًا على الوصول إلى الخدمات المصرفية.

• التوظيف: تكافح المؤسسات المالية لتعيين موظفين رفيعي المستوى والاحتفاظ بهم يتمتعون بالمهارات المناسبة في مجال العقوبات والخبرة للتعامل مع مشهد العقوبات المتزايد التعقيد.  

مشهد العقوبات يتغير ويتطور باستمرار. وتحتاج المؤسسات المالية حقًا إلى أن تكون قادرة على فهم العقوبات وكيفية تطبيقها والتحديات التي تواجهها في الالتزام بها. فقط من خلال إبقاء أعينهم على الكرة
أنهم سيبقون على الجانب الأيمن من المنظمين ويتجنبوا انتهاكات العقوبات.