تدعم بنوك وول ستريت قانون إليزابيث وارين لمكافحة غسيل الأموال

السناتور الأمريكي إليزابيث وارن يعيد قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية في 28 يوليو ، بدعم من حلفاء غير محتملين - بنوك وول ستريت.

دعم معهد سياسة البنك ، وهو مركز أبحاث للسياسة المالية مكون من مجموعة من البنوك ، التشريع الذي يهدف إلى التخفيف من مخاطر الأمن القومي التي تشكلها العملات المشفرة. تاريخياً ، كان وارين من أشد المنتقدين لمعهد سياسة البنك ، لكن يبدو أنهم وجدوا أرضية مشتركة - الحاجة إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات المشفرة.

في إشارة إلى أن العملات المشفرة أصبحت "طريقة الدفع المفضلة" بين مجرمي الإنترنت ، قال وارين في بيان صحفي:

"مشروع القانون من الحزبين هو أصعب اقتراح على الطاولة للقضاء على جرائم التشفير وإعطاء المنظمين الأدوات التي يحتاجونها لوقف تدفق العملات المشفرة إلى الجهات السيئة."

إخضاع لاعبي العملات المشفرة للمعايير المصرفية

سوف يفرض التشريع ، الذي تم تقديمه لأول مرة في ديسمبر 2022 ، الالتزامات بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) على موفري محافظ العملات الرقمية ، وعمال المناجم ، والمدققين. لذلك ، سيحتاج مقدمو خدمات التشفير والمشاركون في الشبكة إلى تلبية متطلبات اعرف عميلك إذا تم تمرير التشريع.

يتطلب مشروع القانون المكون من 7 صفحات من وزارة الخزانة إجراء فحص الامتثال وعملية المراجعة للتأكد من امتثال جميع شركات خدمات الأموال المشفرة لالتزامات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) بموجب BSA. سيوجه مشروع القانون أيضًا لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) لإعداد عمليات مراجعة مماثلة لأعمال التشفير تحت اختصاصهم.

علاوة على ذلك ، يجب على الشركات المشفرة تقديم تقرير عن الحسابات المصرفية والمالية الأجنبية (FBAR) إلى دائرة الإيرادات الداخلية. يجب على مزودي خدمة التشفير تقديم التقرير كلما استخدم أي عميل أمريكي واحدًا أو أكثر من الحسابات الخارجية لإجراء معاملات تشفير تزيد عن 10,000 دولار ، وفقًا للفاتورة.

سيوجه مشروع القانون شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) لتنفيذ القاعدة التي اقترحتها في عام 2020 لسد الفجوة التنظيمية التي أنشأتها محافظ العهدة الذاتية. ستجعل القاعدة الجديدة من الإلزامي للبنوك وشركات خدمات الأموال التحقق من هويات العملاء والطرف المقابل ، والاحتفاظ بالسجلات ، وتقديم التقارير عن معاملات التشفير المحددة التي تتضمن محافظ أو محافظ عهدة ذاتية مستضافة في ولايات قضائية غير متوافقة.

يهدف مشروع القانون أيضًا إلى التخفيف من مخاطر أجهزة الصراف الآلي المشفرة. سيتطلب الأمر من FinCEN التأكد من قيام مالكي ومسؤولي أجهزة الصراف الآلي بالإبلاغ عن العناوين الفعلية لأكشاكهم وتحديثها بانتظام. يجب على مشغلي أجهزة الصراف الآلي أيضًا التحقق من هوية العميل والطرف المقابل لجميع المعاملات.

أخيرًا ، سيوجه مشروع القانون FinCEN لتوجيه المؤسسات المالية بشأن التخفيف من المخاطر المرتبطة بالتعامل مع العملات المشفرة التي تم إخفاء مصدرها باستخدام الخلاطات أو غيرها من تقنيات تعزيز إخفاء الهوية أو استخدامها أو التعامل معها.

يهدف مشروع القانون إلى تنظيم أعمال التشفير بنفس طريقة البنوك. وكما قال السناتور روجر مارشال ، أحد مؤيدي مشروع القانون:

"ستساعدنا الإصلاحات الموضحة في تشريعاتنا على مقاومة أصولنا الرقمية وتأمينها باستخدام أساليب مجربة تلتزم بها مؤسساتنا المالية المحلية منذ سنوات."

أضاف السناتور ليندسي جراهام ، الذي أيد مشروع القانون أيضًا ، أن "العديد من القواعد نفسها التي تنطبق على الدولار يجب أن تكون موجودة في العملات المشفرة".

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/