يمكنك اختيار ما تريد مشاهدته والاستماع إليه وشرائه وقتما تشاء ، مما يعكس أذواقك وقيمك في اختياراتك. نحن على نفس المسار مع قراراتنا الاستثمارية. يقوم مقدمو المنتجات بتقديم المشورة لمستشاري الاستثمار حول كيفية استخدام التكنولوجيا للاحتفاظ بمراكزهم الموثوقة مع العملاء.
قال كونال كابور ، الرئيس التنفيذي لشركة Morningstar ، في كلمته الافتتاحية في مؤتمر Morningstar Investment 2022: "يريد العملاء اليوم استثمارات تتماشى مع قيمهم". يريد العملاء أن تنعكس تفضيلاتهم الشخصية في محافظهم الاستثمارية ، بالإضافة إلى تحقيق العوائد وإدارة المخاطر.
قال كابور: "التخصيص النشط هو الاستثمار النشط الجديد". "إضفاء الطابع الشخصي على محفظتك على نطاق واسع: هذا هو الموضوع الذي سوف تسمعه مرارًا وتكرارًا."
عرض FinTech في مؤتمر Morningstar ، والذي قدم عروضًا تقديمية على 18 منتجًا ، مع هذه الموضوعات الخمسة:
- توفير تخصيص المحفظة وأتمتة البيانات على نطاق واسع.
- التركيز على قيم العميل وبناء المحافظ التي تعكس تلك القيم مع توفير العوائد.
- إعطاء المستشارين القدرة على إضافة منتجات جديدة ومعقدة (مثل العملات المشفرة والمعاشات) بسهولة.
- جعل المشورة المالية المستقلة أفضل وبأسعار معقولة.
- استخدام التكنولوجيا التي تمنح المستشارين الماليين مزيدًا من الوقت لقضائه مع العملاء بدلاً من الإدارة.
شاركت الشركات التالية ، المدرجة بترتيب العرض ، في FinTech Showcase.
علوم حيوية الفضاء المتجه
يطبق تقنيات الذكاء الاصطناعي الخاصة به على الخدمات المالية للعثور على "علاقات خفية" بين الأحداث العالمية والشركات العامة. والنتيجة هي إنشاء سلة من الأسهم أو العملات الرقمية القابلة للتداول تلقائيًا لتوفير الحماية المالية من خلال البيع بالتجزئة أو استراتيجيات التداول الأخرى.
ما قبل التسجيل
يضع التوصيات في خدمة استثمارات الدخل الثابت المتاحة بشكل عام للمؤسسات الكبيرة فقط. الهدف هو جعل أسواق الدخل الثابت أكثر سهولة وشفافية وترابطًا باستخدام التوصيات (اعتقد Yelp) لتزويد المستثمرين المؤسسيين الأصغر ببيانات ومعرفة السوق.
ماجنيفي
يمنح المستشارين تقنية الذكاء الاصطناعي التي تمكنهم من الكشف بسهولة عن المنتجات الاستثمارية التي تتوافق مع تفضيلات العميل وقيمه. تم تصميم الخدمة لمساعدة المستشارين على إنشاء المزيد من المحافظ والنماذج الشخصية وتزويد مديري الأصول بقناة توزيع رقمية للمستشارين. قال مات بارلي ، مدير مبيعات المستشارين: "تساعد مقترحات التأثير المخصصة على تعميق العلاقة بين المستشار والعملاء وأن يرى العملاء تأثير محفظتهم".
الدفين
تمكن المستثمرين الأفارقة من الاستثمار في الأوراق المالية العالمية بسهولة وبتكلفة زهيدة. يهدف التطبيق جنبًا إلى جنب مع أبحاث Morningstar إلى المستثمرين الأفارقة ، سواء في القارة أو في الشتات ، مع تعليم الاستثمار ، والحد الأدنى للاستثمار المنخفض ، والوصول الجزئي إلى الأسهم في الأوراق المالية العالمية.
ملزمة
ينشئ محافظًا مخصصة تعبر عن التفضيلات والرغبات الشخصية على نطاق واسع. يقوم التطبيق ببناء المحفظة وتحقيق الاستثمار للمستشارين ، بناءً على خطتهم المالية للعملاء الفرديين. تسميها الشركة Wealth 3.0 Intelligent Investing ، على عكس Wealth 2.0 ETFs و Index Funds و Wealth 1.0 Mutual Funds.
لايف ييلد
يقلل الضرائب بمرور الوقت لتوفير استثمار إضافي ألفا حتى في حالة إيقاف حسابات العملاء. تساعد شركة تكنولوجيا المؤسسة في تقدير الآثار الضريبية المعقدة غالبًا للاستثمارات المتراكمة على مدى العمر وتحسين الهياكل الضريبية للحصول على ثروة إضافية.
بنتيك
يزود المستشارين بسوق لخدمات الطرف الثالث التي يحتاجون إليها لإدارة ممارسة التقاعد. تعتبر الشركة نفسها "موقع amazon.com لمزايا التقاعد" التي تتيح للمستشارين الوصول إلى أطراف ثالثة وتتبع المقترحات وتدفق الأعمال من خلال تجربة مستخدم تشبه أمازون.
ارتفاع
تمكن المستشارين الماليين ومديري الثروات من الاستثمار في الأصول الرقمية نيابة عن عملائهم بطريقة آمنة ورقمية. توفر الشركة منصة ذات بنية مفتوحة توفر للمستشارين خيارات لاستثمارات الأصول الرقمية المباشرة أو الثانوية وأمناء الحفظ والتبادلات التجارية.
ابتكارات ميتامي
https://www.amipro.ca/software
يساعد المستشارين على التنقل في الأصول الرقمية من خلال توفير أنظمة إدارة التعليم والاستثمار. نظرًا لأن العديد من العملاء يسألون عن الأصول الرقمية أو يستثمرون فيها بالفعل ، فإن هدف الشركة هو دعم المستشارين لبناء ممارسة الأصول الرقمية والاحتفاظ أو كسب الإيرادات.
درايف ويلث
يوفر تقنية تضيف منتجات جديدة إلى ممارسة استشارية بسرعة وسهولة. باستخدام واجهات برمجة التطبيقات وواجهة مشتركة لجميع فئات الأصول ، تساعد الشركة المستشارين في إنشاء منتجات مربحة للعملاء الذين يعانون من نقص في الخدمات والعملاء الذين يعانون من نقص الاستثمار.
الإيثار
يبني ويقيس ممارسات الاستشارات الاستثمارية من خلال تكنولوجيا ميسورة التكلفة. يمكن للمستشارين المستقلين الاستفادة من الأدوات الرقمية ومهام سير العمل التي كانت متاحة سابقًا فقط للشركات الأكبر من خلال مجموعة تقنية متكاملة وبأسعار معقولة وقابلة للتخصيص.
أذهل
سلطة قرارات التداول مع الخبراء المختارين من قبل المستثمرين. يمكن للمتداولين سرد اختيارات محافظهم وإظهار العوائد بينما يمكن للمستثمرين اختيار فريق من المتداولين لتصميم محافظهم بعد ذلك ، مثل فريق كرة القدم الخيالي. قال أكسل تيبون ، المؤسس والرئيس التنفيذي: "يمكن لمستثمرينا التعلم من الخبراء الذين يتابعونهم". "يحصل الخبراء على متابعين ، وشهرة ، وبناء العلامة التجارية. يحصل المستثمرون على نهج استثمار يتم اختيارهم بأنفسهم ولكنه موجه: "افعل ذلك معي ، لا تفعل ذلك بنفسك أو تفعل ذلك من أجلي".
أخلاقي
يُمكّن مستشاري الثروة والمستثمرين من إنشاء محافظ تسعى إلى مواءمة القيم الشخصية مع الأهداف المالية. يساعد مدير الأصول المستثمرين الأفراد والمستشارين الماليين على الاستثمار في الأوراق المالية التي تحقق نتائج فردية للاستثمار المستدام.
لوما فايننشال تكنولوجيز
يسعى إلى المنتجات المنظمة والمعاشات ببساطة. تسهل اتصالات واجهة برمجة التطبيقات (API) وتقنيات النظام الأساسي للشركة على المستشارين الماليين فهم هذه المنتجات وعرضها وإدارتها ، مما يمنحهم منتجات إضافية مع مجموعة واسعة من جهات الإصدار وشركات النقل.
AlphaSense
يعثر على رؤى السوق بسرعة من خلال محرك بحث قائم على الذكاء الاصطناعي ومستهدف. على عكس محركات البحث العامة ، تقوم الشركة بتجميع النتائج من مصادر البيانات المالية والمؤسسات ذات الصلة ؛ ثم يوزع النتائج في النتائج التي تهم المستشارين والتجار الذين يبحثون عن اتجاهات السوق والشركات.
مجموعة حلول Backstop
https://www.backstopsolutions.com/
يقدم تطبيق سير عمل لإدارة البحوث للمستثمرين المؤسسيين الذين يديرون الأسهم الخاصة والعقارات وصناديق التحوط والاستثمارات البديلة الأخرى. الهدف هو أتمتة وتبسيط معلومات إدارة الاستثمار من خلال عمليات متسقة عبر فئات الأصول في محاولة لتوفير مزيد من التركيز والبصيرة لمديري الاستثمار.
المنتجات المهيكلة Halo Investing
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
يدير منصة سوق تسهل على مستشاري الاستثمار عرضها ملاحظات منظمة لمحافظ العملاء. الأداة الاستثمارية رقم ثلاثة في أسواق رأس المال ، من الصعب شراء أدوات الدين هذه للمستثمرين لأنها معقدة وتتطلب حدًا أدنى للاستثمار. توفر Halo منصة مستقلة تسرد هذه الملاحظات لتوفير مزيد من الشفافية وسهولة الوصول إلى السوق.
مكتب تأمين الاستعانة بمصادر خارجية Halo Investing
يسهل على المستشارين إضافة مبالغ سنوية إلى محافظ العملاء. هذا هو آخر على الشعبية المتزايدة للمعاشات. توفر المنصة مستشارين مستقلين لبناء خط إنتاجهم وإدارة الاستثمارات الموروثة دون قضاء وقت إضافي أو تعيين موظفين متخصصين.
- النملة المالية
- سلسلة كتلة
- مؤتمر blockchain fintech
- تتناغم مع التكنولوجيا المالية
- coinbase
- عملة عبقرية
- مؤتمر العملات المشفرة
- FINTECH
- تطبيق fintech
- الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية
- ارتفاع التكنولوجيا المالية
- مستشاري الاستثمار
- مورنينغستار
- OpenSea
- PayPal
- com.paytech
- الدفع
- PFM- الثروة
- أفلاطون
- أفلاطون ع
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلاتوغمينغ
- رازورباي
- Revolut
- تموج
- fintech مربع
- شريط
- تينسنت فينتك
- إدارة الثروة
- richtech
- Xero
- زفيرنت
