إذا كانت المخاوف النقدية تمنعك من النوم ليلاً، فقد تحتاج إلى برنامج لإدارة الخزانة لشركتك. تصف إدارة الخزانة مجموعة كاملة من مخاوف رأس المال العامل والتدفق النقدي، وتعمل أدوات إدارة الخزانة على تبسيط هذا الجانب من الميزانية العمومية. بغض النظر عن حجم الأعمال، فقد أصبحنا جميعًا رقميين، وفي كثير من الحالات، معولم – الحاجة إلى وجود مركز متكامل لإدارة الخزانة
الأمر الأكثر أهمية بالنسبة لقادة الأعمال اليوم.
ما هو برنامج إدارة الخزينة؟
عندما تبدأ بحثك عن برنامج إدارة الخزانة، قد يبحث بحثك عن الكثير من الأوصاف المتنوعة. من المحتمل أن ترى برنامج إدارة الخزينة, أدوات إدارة الخزانة، منصات إدارة الخزانة، أو حتى برامج الخزينة وإدارة المخاطر (هذا الفم!). بغض النظر عن التسميات، تصف هذه التوصيفات بشكل عام نفس مجموعة الفوائد والميزات التي يقدمها برنامج إدارة الخزانة.
يعد برنامج إدارة الخزانة حلاً مركزيًا يجمع العديد من الوظائف المالية التجارية النموذجية تحت مظلة واحدة - خاصة فيما يتعلق بإدارة النقد ورأس المال جنبًا إلى جنب مع جميع العمليات الطرفية مثل تقييمات السيولة وإدارتها، والنمذجة، والتنبؤ، وإنشاء تقارير تعتمد على البيانات للإعلام صنع القرار الاستراتيجي.
خلاصة القول – يصف برنامج إدارة الخزانة مجموعة من الأدوات الموجودة على منصة مركزية للسماح للشركات بإدارة النقد والسيولة بسرعة ودقة. علاوة على ذلك، تقوم أنظمة برمجيات الخزانة بتتبع ومراقبة إدارة السيولة، بما في ذلك الديون والاستثمارات الحالية، معالجة الدفعوالحماية من الاحتيال وإدارة المخاطر الأمنية المماثلة.
الميزات الرئيسية لبرنامج إدارة الخزينة
في حين أن حلول إدارة الخزانة المختلفة تختلف في العروض الفريدة، إلا أنها عمومًا تحتوي على عدد قليل من الميزات المشتركة. إذا وجدت أن منصة الخزينة الخاصة بك تفتقر إلى أي من هذه الميزات الرئيسية، فقد حان الوقت للتفكير في بديل.
- الأتمتة المالية: بينما أتمتة الحسابات الدائنة وما شابه ذلك عروض مدعومة بالذكاء الاصطناعي تكتسب برامج إدارة الخزانة المزيد من التقدم، وتساعد أيضًا في إنشاء مسارات عمل آلية عبر العديد من الوظائف الروتينية "المملة ولكن الحرجة" التي تميل إلى تراكم الأخطاء البشرية. يمكن لأدوات الخزانة بشكل عام أتمتة معالجة المعاملات، مصرف or التسوية النقديةوإدارة الدفع للاستثمارات الداخلية للشركة والديون.
- حافظ على التدفق النقدي ورأس المال العامل جاهزًا للعمل: تساعد حلول إدارة الخزانة في مراقبة التدفق النقدي والتنبؤ به للتأكد من أن لديك ما يكفي منه عندما تحتاج إليه مع زيادة احتياجات رأس المال العامل لشركتك إلى الحد الأقصى من خلال موازنة الحسابات الدائنة والمدينة وأي مخزون تحتفظ به شركتك.
- البصيرة والتحليلات: نظرًا لأننا لا نستطيع إدارة ما لا نقيسه، فإن أدوات إدارة الخزانة تتدخل لتقديم مجموعة من الرؤى والمعلومات المستندة إلى البيانات لتغذية عملية صنع القرار التنفيذي والاستراتيجية.
هل إدارة الخزانة وإدارة النقد هما نفس الشيء؟
لا - على الرغم من الخلط بينهما في كثير من الأحيان، فإن إدارة النقد وإدارة الخزانة لا تصفان نفس المفاهيم، على الرغم من ارتباطهما ارتباطًا وثيقًا. يمكن اعتبار إدارة النقد بمثابة نظرة مستقبلية قصيرة الأجل: هل تمتلك شركتك ما يكفي من النقد المتاح للوفاء بالالتزامات، والدفع للبائعين، وإدارة مدفوعات فوائد الديون اليوم؟
ومن ناحية أخرى، تتبع إدارة الخزانة نهجا أكثر شمولا ومن أعلى إلى أسفل. تعتبر إدارة الخزانة أكثر استراتيجية من كونها تكتيكية بطبيعتها، فهي تشمل التوقعات والتقديرات والافتراضات إلى جانب اعتبارات الاستثمار والتمويل. باختصار، إدارة النقد هي جزء of إدارة الخزانة، في حين أن إدارة الخزانة تشمل العديد من الوظائف المالية أكثر من إدارة النقد وحدها.
كيف يعمل برنامج إدارة الخزانة؟
يعمل برنامج إدارة الخزانة كمحور مركزي للعجلة، حيث يسحب البيانات من مجموعة من المتحدثين الماليين للمساعدة في إدارة السيولة ومراقبة التدفق النقدي وإنشاء رؤى تعتمد على البيانات. تعمل أدوات إدارة الخزانة بشكل فعال على "إزالة المواقد" من مصادر المعلومات، مثل أرصدة الحسابات المصرفية، وسجلات المعاملات، والتوقعات الشكلية السابقة، لإعطاء نظرة سريعة على ما يحدث خلف الكواليس.
لا تقتصر أدوات إدارة الخزانة على المراقبة فحسب، بل يقدم العديد منها أيضًا مجموعة من الوظائف الآلية مثل تسوية الحساب، إدارة متطلبات الامتثال، وملء دفتر الأستاذ العام، وأكثر من ذلك. يؤدي ذلك إلى تقليل ساعات العمل اليدوية، مما يوفر الوقت والمال لشركتك مع تجنب الأخطاء البشرية المكلفة.
من يحتاج إلى إدارة الخزانة؟
خلاصة القول هي أنه، إلا إذا كنت دعامة وحيدة أو جدا شركة صغيرة على طراز "الشأن العائلي"، يمكن لشركتك الاستفادة من حلول إدارة الخزانة. تستفيد المؤسسات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم من منصات إدارة الخزانة - على الرغم من أن كل منها يحصل على فائدة مختلفة قليلاً من الأدوات ويستفيد من الفوائد المختلفة للبرنامج.
بالنسبة للشركات الكبيرة والضخمة، تعد إدارة الخزانة أمرًا بالغ الأهمية نظرًا لأن مجموعة الشركات المنفصلة والشركات التابعة والمواقع النائية وغيرها من العقبات تجعل إدارة البيانات المالية والتدفقات النقدية مستحيلة تقريبًا بدون أدوات فعالة لإدارة الخزانة والأتمتة. تتدخل حلول إدارة الخزانة للمستخدمين على مستوى المؤسسة لتبسيط سير العمل والعمليات مع الحفاظ على مقدار التدخل المباشر عند الحد الأدنى، مما يمنع الاحتيال أو الأخطاء.
بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، هناك حقيقة بسيطة وهي أن أدوات إدارة الخزانة يمكن أن تساعد في تعويض النقص في المحاسبة أو تجربة مسك الدفاتر والموظفين. يميل العديد من مالكي الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى الدفع الممارسات المحاسبية الصلبة إلى الخلفية حتى فوات الأوان. ومع ذلك، يعد تنفيذ إدارة الخزانة على طول الطريق إحدى الخطوات الاستباقية العديدة التي يمكن للمالكين اتخاذها لضمان امتثالهم وسلامتهم المالية. وفي الوقت نفسه، يعني النمو السريع أن رأس المال العامل والتدفق النقدي يأتيان بسعر أعلى، ويمكن لأدوات إدارة الخزانة أن تساعد في التنبؤ ومواءمة هذا الجانب من البيان المالي مع أفضل مصالح المالك وخططه.
مزايا إدارة الخزينة
بغض النظر عن حجم عملك أو حجمه أو نطاقه، فسوف تستمتع بمعظم أو كل هذه المزايا بسرعة عند دمج منصات إدارة الخزانة:
- تحسين الإدارة المالية والرقابة - يبدأ الحفاظ على النظام الداخلي بتجميع المعلومات، وتقوم أدوات إدارة الخزانة بجمع مصادر البيانات المتباينة في تدفق واحد لتحسين عملية صنع القرار مع منع الأخطاء والاحتيال.
- خفض التكاليف: من خلال توفير الوقت وفعالية التكلفة، تكشف المنصة نفسها بمرور الوقت عن أن أدوات إدارة الخزانة تدفع تكاليفها بشكل فعال عند استخدامها لتحقيق مصلحتها الكاملة.
- تحسين الفهم المشترك: نظرًا لأن أدوات إدارة الخزانة تقوم بتجميع المعلومات عبر مجموعة متنوعة من المجالات في لوحة معلومات مصدر واحد تنقل المخاوف المتعلقة برأس المال بوضوح ودقة إلى الموظفين والإدارة والمستثمرين وأصحاب المصلحة الآخرين.
وبطبيعة الحال، فإن الفائدة الأساسية لحلول إدارة الخزانة هي التدفق النقدي وآفاق تحسين رأس المال العامل - وهو ما يكفي لإفادة الشركات من أصغر الشركات الصغيرة إلى الشركات العملاقة.
في حين أن اختيار أفضل برامج وأدوات إدارة الخزانة يعد إلى حد كبير مسألة تفضيل شخصي واحتياجات العمل، فإن هذه الاختيارات الشائعة تميل إلى أن تحتوي على ميزات يستخدمها معظم أصحاب الأعمال أكثر من غيرها:
RocketChart
استهداف البدء والشركات الصغيرة والمتوسطة، تساعد أداة إدارة الخزانة هذه التي يوجد مقرها في فرنسا الشركات التي تحتاج إلى النقد أكثر في إدارة رأس المال العامل والتدفق النقدي. يقدم RocketChart أيضًا أدوات الإسقاط والتنبؤ والنمذجة لتعديل المتغيرات وتحسين عمليات إدارة الخزانة الخاصة بك.
تروفاتا
تستهدف Trovata مجموعة واسعة من المستخدمين، بدءًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة وحتى العمليات واسعة النطاق. تشمل نقاط البيع الفريدة لـ Trovata واجهة المستخدم/تجربة المستخدم ولوحات المعلومات المصممة جيدًا والتي توفر لأصحاب المصلحة في جميع أنحاء المؤسسة - بدءًا من المديرين التنفيذيين وحتى الحسابات التي تعالج الأرقام - تصورات دقيقة وفي الوقت المناسب وقابلة للقراءة للتدفق النقدي.
فيجر
ترتبط Fygr بمؤسساتك المصرفية الحالية لتجميع التدفق النقدي والممتلكات الحالية. ومن خلال منح المالكين صورة شاملة للنقد من أعلى إلى أسفل، يمكن للمستخدمين توقع التدفقات والاحتياجات المستقبلية والتنبؤ بها بشكل أفضل عند إنشاء خطط تشغيلية استراتيجية.
أوراكل لإدارة النقد والخزينة
يعد العمل مع الشركات ذات العلامات التجارية عند النظر في أفضل أدوات إدارة الخزانة بشكل عام رهانًا أكثر أمانًا من العمل مع SaaS سريع التشغيل يتم تشغيله من مرآب بعض الأشخاص - وهناك عدد قليل من الأسماء الصناعية المعروفة والموثوقة مثل Oracle. يستهدف برنامج Oracle عملاء المؤسسات، لذا قد لا يكون الاختيار الأكثر عملية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
ATOM الخزانة وإدارة المخاطر
وكما يوحي الاسم، تركز ATOM على جانب إدارة المخاطر والامتثال في المعادلة بقدر ما تركز على إدارة الخزانة نفسها. لهذا السبب، مثل Oracle Cash and Treasure Management، فإن عرض ATOM يجذب بشكل أكبر العميل على مستوى المؤسسة الذي لديه عمليات متفرقة واحتياجات نقدية معقدة.
كيف أختار برنامج إدارة الخزينة المناسب؟
عند الاختيار بين برامج إدارة الخزانة، يكون الاعتبار الأول بسيطًا: هل يتناسب مع سير العمل الحالي لديك والنظام البيئي التشغيلي، أم أنك ستحتاج إلى إعادة تصميم طريقتك الكاملة لممارسة الأعمال التجارية حول النظام الأساسي؟ إن أفضل البرامج، سواء كانت لإدارة الخزانة أو غير ذلك، تتكامل بسلاسة مع ما اعتدت عليه أنت وموظفوك. أبعد من هذا المطلب الأساسي، سوف تحتاج إلى استكشاف:
- التدرجية – هل يمكن للمنصة أن تنمو مع عملك، أم أنها تركز فقط على العمليات الصغيرة؟ يمكن أن يكون تطوير البرامج وإعداد منصة جديدة أمرًا مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً.
- حماية – في حين أن منصات إدارة الخزانة عادةً ما تضع الأمان في المقدمة، فإن وجود فريق تكنولوجيا المعلومات لديك كجزء من المحادثة يمكن أن يضمن عدم تفويت أي عيوب أو ثغرات حرجة.
- تحديد المستوى - قد يبدو الأمر بديهيًا، لكنه أعاق أكثر من صاحب عمل في الماضي - هل ستتم استضافة النظام الأساسي على أجهزة محلية، أم أنه قائم على السحابة؟ مرة أخرى، قد يكون وجود تكنولوجيا المعلومات في الفريق أمرًا لا يقدر بثمن في ضمان إمكانية تداخل شركتك ومنصة إدارة الخزانة المحتملة بسهولة.
وفي الختام
النقد هو الملك، وبرنامج إدارة الخزانة هو العرش الذي يجلس عليه. يعد الحفاظ على التدفق النقدي ورأس المال العامل أمرًا صعبًا بغض النظر عن حجم عملك، وتعد إدارة الخزانة إحدى الأدوات العديدة للحفاظ على أساسياتك المالية في وضع جيد.
على الرغم من وجود العديد من الخيارات، ضع في اعتبارك شيئًا واحدًا - التأكد من أن النظام الأساسي الخاص بك يخلق تآزرًا داخل نظامك، وليس حواجز الطرق أو العوائق، وهو أحد أهم الأشياء التي يجب التحقق من صحتها. القليل من موارد الأعمال تعتبر ثمينة مثل إدارة النقد بشكل سليم، ومحاولة ربط ربط مربع في حفرة مستديرة يمكن أن تؤدي إلى إحداث فوضى في هيكلة رأس المال الخاص بك.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/treasury-management-software/
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 1
- 10
- 12
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 19
- 20
- 24
- 27
- 7
- 8
- 9
- a
- حسابي
- المحاسبة
- الحسابات
- حسابات قابلة للدفع
- جمع
- دقيق
- بدقة
- في
- الأفعال
- مميزات
- مزايا
- مرة أخرى
- مجموع
- تجميع
- AI-بالطاقة
- محاذاة
- الكل
- وحده
- على طول
- جنبا إلى جنب
- أيضا
- البديل
- كمية
- an
- تحليلات
- و
- أي وقت
- استئناف
- نهج
- هي
- حول
- AS
- تقييم
- الافتراضات
- At
- ذرة
- أتمتة
- الآلي
- أتمتة
- تجنب
- خلفية
- الرصيد
- ورقة التوازن
- أرصدة
- موازنة
- مصرف
- حساب البنك
- البنوك والمصارف
- الأساسية
- BE
- البداية
- وراء
- خلف الكواليس
- تستفيد
- الفوائد
- أفضل
- أفضل البرامج
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- مجلس
- على حد سواء
- الملابس السفلية
- جلب
- أوسع
- نساعدك في بناء
- الأعمال
- قادة الاعمال التجارية
- أصحاب الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- الموارد
- الحالات
- النقد
- تدفق مالي
- إدارة النقود
- مركزي
- مركزية
- اختار
- بوضوح
- زبون
- عميل
- عن كثب
- تأتي
- آت
- الالتزامات
- مشترك
- الشركات
- حول الشركة
- مجمع
- الالتزام
- متوافقة
- المفاهيم
- اهتمامات
- اختتام
- متشابك
- نظر
- نظر
- الاعتبارات
- النظر
- محتويات
- محادثة
- التكلفة
- مكلفة
- استطاع
- الدورة
- يخلق
- حرج
- حالياًّ
- قطع
- لوحة أجهزة القياس
- لوحات
- البيانات
- تعتمد على البيانات
- دين
- اتخاذ القرار
- اتخاذ القرار
- وصف
- يصف
- مختلف
- اختلاف
- DIG
- رقمنة
- مباشرة
- حماقة
- مشتت
- do
- هل
- فعل
- المجالات
- لا
- إلى أسفل
- كل
- بسهولة
- النظام الإيكولوجي
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- الكفاءات
- الموظفين
- يشمل
- استمتع
- كاف
- ضمان
- ضمان
- مشروع
- مستوى المؤسسة
- كامل
- خطأ
- أخطاء
- خاصة
- تقديرات
- حتى
- تنفيذي
- مُديرين تنفيذيين
- يوجد
- القائمة
- ذو تكلفة باهظة
- اكتشف
- حقيقة
- المميزات
- قليل
- مالي
- ماليا
- الشركات
- تناسب
- العيوب
- تدفق
- تدفق
- يطفو
- ركز
- ويركز
- في حالة
- مقدمة
- توقعات
- احتيال
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- وظائف
- أساسيات
- التمويل
- مستقبل
- كسب
- الفجوات
- كراج
- العلاجات العامة
- على العموم
- توليد
- توليد
- يحصل
- منح
- إعطاء
- خير
- أرض
- النمو
- التسويق
- يد
- حفنة
- حدث
- أجهزة التبخير
- يملك
- وجود
- صحي
- مساعدة
- يساعد
- القابضة
- يحمل
- حفرة
- كلي
- شرف
- استضافت
- ساعات العمل
- منـزل
- لكن
- HTTPS
- محور
- الانسان
- العقبات
- i
- if
- تحقيق
- أهمية
- مستحيل
- تحسن
- تحسين
- in
- تتضمن
- يشمل
- بما فيه
- العالمية
- info
- إعلام
- معلومات
- تبصر
- رؤى
- المؤسسات
- يدمج
- دمج
- مصلحة
- السريرية
- إلى
- نفيس
- المخزون
- استثمار
- الاستثمارات
- المستثمرين
- IT
- نفسها
- م
- احتفظ
- حفظ
- القفل
- ملك
- نقص
- كبير
- على نطاق واسع
- إلى حد كبير
- متأخر
- قادة
- دفتر الحسابات
- اسمحوا
- مثل
- على الأرجح
- خط
- سيولة
- محلي
- المواقع
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- أدوات إدارة
- إدارة
- كتيب
- كثير
- أمر
- تعظيم
- مايو..
- يعني
- قياس
- ربما
- دقيقة
- مانع
- الحد الأدنى
- مفقود
- تصميم
- مال
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- علاوة على ذلك
- أكثر
- كثيرا
- الاسم
- أسماء
- الطبيعة
- تقريبا
- حاجة
- إحتياجات
- عش
- جديد
- منصة جديدة
- ليل
- لا
- بدون اضاءة
- باختصار
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- عوض
- غالبا
- on
- التأهيل ل
- ONE
- تشغيل
- عمليات
- الأمثل
- مزيد من الخيارات
- or
- أوراكل
- طلب
- المنظمات
- أخرى
- وإلا
- بريد اوتلوك
- على مدى
- كاتوا ديلز
- أصحاب
- جزء
- الماضي
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- وتد
- الشخصية
- اختيار
- اختيار
- مختارات
- صورة
- خطط
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- نقاط
- الرائج
- عملية
- ثمين
- بريميوم
- منع
- ابتدائي
- برو
- استباقية
- العمليات
- معالجة
- تنفيذ المشاريع
- إسقاط
- توقعات
- لائق
- محتمل
- آفاق
- الحماية
- إثبات
- سحب
- وضع
- بسرعة
- نطاق
- سريع
- بسرعة
- استعداد
- سبب
- مستحق
- المصالحة
- تسجيل
- إعادة تصميم
- ذات صلة
- عن بعد
- التقارير
- المتطلبات
- بحث
- الموارد
- حق
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- الحواجز
- دائري
- يجري
- s
- ادارة العلاقات مع
- أكثر أمانا
- نفسه
- إنقاذ
- مدخرات
- حجم
- مشاهد
- نطاق
- بسلاسة
- بحث
- أمن
- إدارة المخاطر الأمنية
- انظر تعريف
- بدا
- بيع
- خدمة
- طقم
- عدة
- شاركت
- ورقة
- المدى القصير
- جانب
- مماثل
- الاشارات
- تبسيط
- منذ
- عزباء
- يجلس
- المقاس
- مختلفة قليلا
- صغير
- الأصغر
- SMB
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- فقط
- الصلبة
- حل
- الحلول
- بعض
- مصدر
- مصادر
- قضى
- مربع
- فريق العمل
- أصحاب المصلحة
- مكانة
- يبدأ
- ملخص الحساب
- البيانات
- خطوة
- خطوات
- مستقيم
- إستراتيجي
- مجرى
- الهيكلة
- جناح
- التآزر
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- يأخذ
- الأهداف
- فريق
- تميل
- من
- أن
- •
- من مشاركة
- أنفسهم
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- على الرغم من؟
- فكر
- عرش
- عبر
- كرافت
- الوقت
- استهلاك الوقت
- في حينه
- إلى
- اليوم
- نغمة
- جدا
- أداة
- أدوات
- تيشرت
- صارم
- مسار
- صفقة
- خزينة
- إدارة الخزينة
- افضل
- يحاول
- قرص
- نموذجي
- مظلة
- مع
- فهم
- فريد من نوعه
- ما لم
- Unsplash
- حتى
- تكشف عن
- بناء على
- تستخدم
- مستعمل
- المستخدمين
- عادة
- سهل حياتك
- التحقق من صحة
- متنوع
- تشكيلة
- تختلف
- الباعة
- طريق..
- we
- معروف
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- تذكار لعبة العجلة
- متى
- في حين
- سواء
- التي
- في حين
- كامل
- سوف
- مع
- في غضون
- بدون
- للعمل
- سير العمل
- سير العمل
- عامل
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت