যুক্তরাজ্যে সম্পদ ব্যবস্থাপনা - তৃতীয় অংশ

আমার সিরিজে এখন পর্যন্ত, আমি ডিজিটাল হাইব্রিড পরামর্শ এবং অন্তর্নিহিত ডেটা প্রয়োজনীয়তাগুলি অন্বেষণ করেছি যা সম্পদ পরিচালকদের ভবিষ্যতের দিকে তাকাতে কৌশলগুলিকে চালিত করছে৷

এই সিরিজের এই তৃতীয় এবং শেষ প্রবন্ধে, আমি সম্পদ ব্যবস্থাপকদের দ্বারা পণ্য ও পরিষেবার গণতন্ত্রীকরণ অন্বেষণ করব।

পণ্যের গণতন্ত্রীকরণ 

প্রযুক্তির উন্নতিগুলি সম্পদ পণ্যগুলির গণতন্ত্রীকরণকেও সক্ষম করেছে, যা ঐতিহাসিকভাবে শুধুমাত্র শীর্ষস্থানীয় HNW এবং UHNW ক্লায়েন্টদের জন্য উপলব্ধ। এটি বেশ কয়েকটি ফ্রন্টে স্পষ্ট – বেসরকারি বাজারে প্রবেশের থ্রেশহোল্ড কমানো, ডিজিটাল সম্পদ তৈরি করা এবং ডিজিটাল অ্যাডভাইজরি যাত্রা (রোবো) বৃদ্ধি। উভয় প্রবণতা তাদের শৈশবকালে, তবে বিঘ্নিত যাত্রা অবশ্যই শুরু হয়েছে।

• প্রাইভেট মার্কেটে প্রবেশের থ্রেশহোল্ড কমানো। ঐতিহাসিকভাবে, প্রাইভেট ইক্যুইটিতে বিনিয়োগের জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগ $1m-এর বেশি হয়েছে, কিন্তু এটি এখন উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করা হয়েছে, এবং আরও কমানো যেতে পারে। কিছু অন্তর্নিহিত কারণ শুধুমাত্র প্রযুক্তিগত অগ্রগতির সাথে সংযুক্ত নয়। সম্পদ ব্যবস্থাপক/প্রাইভেট ব্যাঙ্কগুলি একটি সর্বজনীন মডেল অফার করতে পারে, ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ পূরণ করতে তাদের ক্লায়েন্টদের জুড়ে বিনিয়োগ পুলিং করতে পারে, তবে এর জন্য অপারেটিং মডেলের উল্লেখযোগ্য ওভারহেড প্রয়োজন যাতে রেমিট্যান্স পরিচালনা করা যায় এবং প্রথম দিকে প্রস্থান করা যায় যেখানে পৃথক ক্লায়েন্টরা তাদের বিনিয়োগ কৌশল পরিবর্তন করতে চায়। . তাতে বলা হয়েছে, আইক্যাপিটাল, ইয়েলডস্ট্রিট, মুনফেয়ার এবং অন্যান্যদের পছন্দের সাথে সবচেয়ে বড় বিঘ্নকারী প্রযুক্তি রয়েছে যা প্রাইভেট ইক্যুইটি প্ল্যাটফর্ম সরবরাহ করে যা সম্পদ ব্যবস্থাপক এবং তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সর্বজনীন পদ্ধতিকে স্বয়ংক্রিয় করে। তদ্ব্যতীত, এটি আরও ভাল প্রযুক্তি সক্ষমতায় বিনিয়োগ করার জন্য পিই তহবিলের উপর চাপ সৃষ্টি করছে। এই পরবর্তী দৃশ্যটি টোকেনাইজড ডিজিটাল সম্পদের জন্য একটি শক্তিশালী ব্যবহারের ক্ষেত্রে – একটি DLP স্মার্ট চুক্তির মধ্যে PE বিনিয়োগের চুক্তিগত বাধ্যবাধকতাগুলিকে কোডেড নিয়মে অনুবাদ করা শুধুমাত্র প্রাথমিক PE-এর জন্য অপারেটিং খরচ কমায় না কিন্তু সেকেন্ডারি PE বাজারে অনেক বেশি সুযোগের সূচনা করে৷
• ডিজিটাল সম্পদের আবির্ভাব। বিনিয়োগ কৌশলে ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং একটি সম্পদ শ্রেণী হিসাবে তাদের মূল্যের উপর অনেক ফোকাস করা হয়েছে, কিন্তু সম্ভবত, ফোকাস অন্তর্নিহিত প্রযুক্তির উপর আরও বেশি হওয়া উচিত যা ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিকে সমর্থন করে এবং সক্ষম করে – ব্লকচেইন এবং বিতরণ করা খাতা। যদিও ডিএলপি প্রযুক্তি কিছু সময়ের জন্য আশেপাশে রয়েছে, এটির গ্রহণ সীমিত রয়ে গেছে - বেশিরভাগই মূলধারার আর্থিক পরিষেবাগুলির বাইরে (ক্রিপ্টো; এনএফটি ইত্যাদি) ফোকাস করা হয়েছে বা খুব নিয়ম ভিত্তিক / চুক্তিবদ্ধভাবে সংজ্ঞায়িত এলাকায় (যেমন ট্রেড ফাইন্যান্স) সীমাবদ্ধ। এই প্রযুক্তিটি আনলক করতে পারে এমন সুযোগগুলি বিশাল। ধারণাযোগ্য ব্যবহারের ক্ষেত্রে শুধুমাত্র আর্থিক পণ্যের বাইরেও প্রসারিত হয় এবং এতে কর্মক্ষম প্রবাহও অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে:
  • আর্থিক সম্পদের পোর্টফোলিওগুলির ডিজিটালাইজেশন - টোকেনাইজড সম্পদের মূল্য নির্ধারণের জন্য ব্লক চেইন ব্যবহার করা এবং নির্দিষ্ট ট্রিগার ইভেন্টগুলি পূরণ হলে রিয়েল টাইম সতর্কতা প্রদান করা (যেমন MiFID II-এর প্রয়োজনীয়তা যেখানে পোর্টফোলিওগুলির মান একদিনের মধ্যে 10% কমে যায়) বা সহজতর করে পোর্টফোলিওর আরও সঠিক মার্জিন নিরীক্ষণ এবং ক্রেডিট পজিশনের জন্য সমান্তরাল হিসাবে ক্লায়েন্ট সম্পদের পরিমাণ হ্রাস করা
  • অ্যাক্সেসযোগ্য এবং অপরিবর্তনীয় ডেটা স্থাপন করা যা "সম্পদের উত্স" এর প্রমাণ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে এবং প্রাইভেট ব্যাঙ্ক এবং সম্পদ পরিচালকদের জন্য অনবোর্ডিং যাত্রাকে উল্লেখযোগ্যভাবে সুগম করা। এর ফলে ডেটা হ্রাস হতে পারে, যা পৃথক ক্লায়েন্টদের উপর রাখা প্রয়োজন, যারা অনেক বেশি ক্ষমতায়িত হতে পারে এবং তাদের নিজস্ব ডেটা নিয়ন্ত্রণ করতে পারে কারণ ক্লায়েন্টরা একটি আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীকে তাদের অ্যাক্সেসের অনুমতি দেওয়ার সিদ্ধান্তের মালিক হবে। "পরিচয় ব্লকচেইন"
  • ডিজিটাল সম্পদের বিস্তার, শুধুমাত্র আর্থিক পণ্যের পরিপ্রেক্ষিতে নয়, বরং অন্যান্য ধরণের ডিজিটাল মিডিয়া যেমন ফটো, সোশ্যাল মিডিয়া প্রোফাইল, স্ট্রিমিং অ্যাকাউন্ট এবং আরও অনেক কিছুকে উত্তরাধিকার পরিকল্পনা প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে সম্বোধন করতে হবে। এটি এমন একটি এলাকা যা একটি বৃহত্তর প্রক্রিয়ার অংশ হিসেবে সম্পদ ব্যবস্থাপনার সক্ষমতা এমবেড করার ক্ষেত্রে একটি ব্যবহারের ক্ষেত্রে হতে পারে।
• শিক্ষা - ক্লায়েন্টদের জন্য স্পষ্ট, সহায়ক এবং আকর্ষক শেখার ক্ষমতা প্রদানের উপায় খুঁজে বের করা, তাদের আত্মবিশ্বাস তৈরি করা এবং ওয়েলথ ম্যানেজারের উপর আস্থা স্থাপন করা যা স্ব-পরিষেবা ডিজিটাল টুল ব্যবহার করার সময় একটি উচ্চ রূপান্তর হার সহজতর করে
• বিশ্বস্ত প্রভাবশালী - সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিকে একটি চ্যানেল হিসাবে বিবেচনা করা যার মাধ্যমে ব্র্যান্ডগুলিতে শিক্ষিত, প্রভাবিত এবং আস্থা তৈরি করা যায়, যার ফলে সম্পদ পরিচালকদের যে কোনও সময় একটি ক্লায়েন্ট বেসে ট্যাপ করার অনুমতি দেয়৷
• নেক্সটজেন এস্টেট পরিকল্পনা। আর্থিক পরিষেবার অনেক ক্ষেত্রের মতো, বৈশ্বিক মহামারী এবং লকডাউনের পর থেকে এস্টেট পরিকল্পনার ক্ষমতার স্বয়ংক্রিয়তা ত্বরান্বিত হয়েছে। D2C পরিষেবাগুলির বিধান যা ডিজিটাইজ এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে লিখতে বা ডিজিটাল নোটারাইজেশন পরিষেবা প্রদান করে, ক্লায়েন্টদের আরও সুগমিত এবং কম খরচে পরিষেবা প্রদান করে৷ যদিও সর্বদা প্রযোজ্য নয়, বিশেষ করে শীর্ষ প্রান্তের HNW বা UHNW ক্লায়েন্টদের জন্য যেখানে উত্তরাধিকার পরিকল্পনার জটিলতার স্তরের জন্য আরও ম্যানুয়াল হস্তক্ষেপের প্রয়োজন হতে পারে, বিশেষ করে ব্যক্তিদের জন্য, স্বয়ংক্রিয় পরিষেবাগুলি ব্যাপকভাবে প্রশংসিত হবে।

যুক্তরাজ্যে সম্পদ ব্যবস্থাপনা একটি অত্যন্ত লাভজনক বাজার। সম্পদ ব্যবস্থাপক যারা ক্লায়েন্টদের আকৃষ্ট করতে পারে, দুর্দান্ত ক্লায়েন্ট অভিজ্ঞতা প্রদান করতে পারে যা তাদের ক্লায়েন্টদের অন্তর্নিহিত বিশ্বাস এবং মূল্যবোধের সাথে সারিবদ্ধ করে অত্যন্ত সফল হবে। এটা সহজ নয়।

সম্পদ ব্যবস্থাপনার মেরুদণ্ড গঠনকারী পণ্য এবং পরিষেবাগুলি প্রায়শই জটিল এবং সকলের দ্বারা ব্যাপকভাবে বোঝা যায় না। ফলস্বরূপ, ওয়েলথ ম্যানেজাররা তাদের ক্লায়েন্টদের এমনভাবে নিযুক্ত করা নিশ্চিত করা যাতে আর্থিক সাক্ষরতা এবং বোঝাপড়া বৃদ্ধি পায়। ভাল অবগত ক্লায়েন্টরা ওয়েলথ ম্যানেজারদের দ্বারা প্রদত্ত পরিষেবাগুলি বিশেষত ডিজিটালি নেতৃত্বাধীন এনগেজমেন্ট কৌশলগুলির মাধ্যমে এবং শেষ পর্যন্ত তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলি অর্জন করতে আরও আত্মবিশ্বাসী হবে। এটি ওয়েলথ ম্যানেজারদের কম খরচে পরিবেশন করতে সাহায্য করবে, যা শুধুমাত্র ক্লায়েন্ট এবং ওয়েলথ ম্যানেজার উভয়ের জন্যই জয়-জয় হতে পারে। এটি যুক্তরাজ্যের পরিবর্তিত নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপের পরিপ্রেক্ষিতে সম্পদ পরিচালকদের জন্য আরও বেশি নমনীয়তা প্রদান করে, ক্লায়েন্টের ফলাফল নিয়ন্ত্রকদের জন্য একটি ফোকাস হয়ে ওঠে।

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs