জেনারেটিভ এআই কি মৌলিকভাবে ব্যাংকিংকে নতুন আকার দেবে? - ফিনটেক সিঙ্গাপুর

একটি প্রযুক্তি বিপ্লব চলছে যা ব্যাংকিং শিল্পকে মৌলিকভাবে রূপান্তরিত করবে। জেনারেটিভ এআই, যা 2023 সালের প্রথম দিকে দৃশ্যে বিস্ফোরিত হয়, জ্ঞানীয় কাজগুলির একটি বিশাল পরিসর স্বয়ংক্রিয় করতে উন্নত প্রাকৃতিক ভাষার মডেলগুলিকে কাজে লাগায়। যেহেতু এই বহুমুখী উদ্ভাবন শিল্প জুড়ে ছড়িয়ে পড়েছে, ব্যাঙ্কিং নেতারা এর সম্ভাবনাকে কাজে লাগাতে দ্রুত এগিয়ে চলেছেন।

 দুই-তৃতীয়াংশ সিনিয়র ডিজিটাল ও অ্যানালিটিক্স লিডাররা এ জরিপ করেছে সাম্প্রতিক ম্যাককিনসে ফোরাম জেনারেটিভ এআই বলেছে যে তারা আশা করছে প্রযুক্তিটি তাদের ব্যবসাকে গভীরভাবে নতুন আকার দেবে। 

তারা এখন যে চাপের চ্যালেঞ্জের মুখোমুখি হচ্ছে তা হল তাদের প্রতিষ্ঠানের জন্য সর্বোচ্চ মূল্যবোধ তৈরি করার জন্য কীভাবে এবং কোথায় জেনারেটিভ এআই প্রয়োগ করা যায় তা নয়।

ব্যাংকিংয়ে জেনারেটিভ এআই-এর অর্থনৈতিক প্রভাব

ম্যাককিনসে গ্লোবাল ইনস্টিটিউট অনুমান করে যে বিশ্বব্যাপী বিভিন্ন শিল্পে, জেনারেটিভ এআই বার্ষিক মূল্যে অবদান রাখতে পারে US$2.6 ট্রিলিয়ন থেকে US$4.4 ট্রিলিয়ন. ব্যাংকিং, বিশেষ করে, উল্লেখযোগ্যভাবে লাভ করে, যার আনুমানিক বার্ষিক সম্ভাবনা US$200 বিলিয়ন থেকে US$340 বিলিয়ন, যা পরিচালন মুনাফার 9 থেকে 15 শতাংশের সমতুল্য।

তাৎপর্যপূর্ণভাবে, যদিও অনেক বিদ্যমান ফোকাস ব্যাপক উত্পাদনশীলতা সুবিধার উপর প্রশিক্ষিত হয় জেনারেটিভ AI টাস্ক অটোমেশনের মাধ্যমে সক্ষম করে, এর প্রভাব আরও বহুমুখী হওয়ার প্রতিশ্রুতি দেয়। 

প্রযুক্তিটি অপারেটিং মডেল, গ্রাহক ইন্টারফেস এবং ব্যবসায়িক অংশীদারিত্বকে মৌলিকভাবে রূপান্তরিত করার সম্ভাবনাকে আশ্রয় করে, যা সম্পূর্ণভাবে অভিনব ব্যাঙ্কিং ব্যবসায়িক মডেলের জন্ম দেয়।

ব্যাংকের ঊর্ধ্বতন কর্মকর্তারা জটিল বিবেচনার মুখোমুখি তাদের জেনারেটিভ এআই কৌশল প্লট করার জন্য। জেনারেটিভ এআই তাদের মান শৃঙ্খলকে কতটা ব্যাপকভাবে পুনর্নির্মাণ করবে? কোন নতুন সুযোগগুলি এটি প্রকাশ করতে পারে যে কৌশলগত দিকগুলির সাথে সামঞ্জস্যের প্রয়োজন? কোন অংশীদারিত্ব বা সামর্থ্য আগাম চাষ করা অপরিহার্য হবে? 

যদিও স্মার্টফোনগুলিকে মোবাইল যুগে দৃঢ়ভাবে ব্যাংকিং কার্যক্রম পরিচালনা করতে কয়েক বছর লেগেছে, জেনারেটিভ এআই গ্রহণ তুলনামূলকভাবে দ্রুত গতিতে এগিয়ে চলেছে। 

গোল্ডম্যান শ্যাক্স বিবেচনা করুন - এর বিকাশকারীরা ইতিমধ্যে বাস্তবায়ন করছে শ্রম-নিবিড় পরীক্ষার পদ্ধতিগুলিকে পদ্ধতিগত করার জন্য একটি এআই টুল যা আগে ম্যানুয়াল ছিল। ইতিমধ্যে, সিটিগ্রুপ মুলতুবি থাকা মার্কিন মূলধন নিয়মের প্রভাব মডেল করার জন্য জেনারেটিভ এআই নিয়োগ করে। 

প্রতিক্রিয়ায় পিভট করতে খুব ধীরগতির প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য, এই ধরনের আকস্মিক পরিবর্তন প্রযুক্তিগত প্রবাহে অভ্যস্ত ভঙ্গুর অপারেটিং কাঠামোকে মারাত্মকভাবে চাপ দিতে পারে।

জেনারেটিভ এআই স্কেলিংয়ে চ্যালেঞ্জ

স্কেলিং আপ ব্যাংকিং শিল্পের মধ্যে জেনারেটিভ এআই একটি অনন্য চ্যালেঞ্জ উপস্থাপন করে, এটিকে ঐতিহ্যগত প্রযুক্তি গ্রহণ থেকে আলাদা করে। এই চ্যালেঞ্জগুলি বিভিন্ন মূল কারণের কারণে দেখা দেয়। প্রথমত, জেনারেটিভ এআই-এর সুযোগ এবং প্রভাব উন্নত বিশ্লেষণ ক্ষমতা এবং অ্যাপ্লিকেশনের পরিচয় দেয়। 

এটি অচেনা পরিভাষা এবং সম্ভাব্য পথগুলি নেভিগেট করার জন্য ম্যানেজমেন্ট টিমগুলির দাবি করে, জেনারেটিভ এআই তৈরি করতে পারে এমন বিভিন্ন সুযোগগুলি দখল করার জন্য কৌশলগত অবস্থানের প্রয়োজন। আরেকটি চ্যালেঞ্জ হল সমন্বয় জটিলতা। 

জেনারেটিভ AI সংহত করা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে ব্যবসা এবং প্রযুক্তির মধ্যে গতিশীলতায় জটিলতা যোগ করে। অ্যানালিটিক্স এবং ডেটা প্রাধান্য পেয়েছে, ব্যবসা এবং অ্যানালিটিক্স টিমের মধ্যে গভীর সহযোগিতার প্রয়োজন, প্রায়ই ভিন্ন অগ্রাধিকারের সাথে। উপরন্তু, পরিবর্তনের দ্রুত গতি একটি উল্লেখযোগ্য কারণ। 

থেকে ধীরে ধীরে রূপান্তর থেকে ভিন্ন ডিজিটাল ব্যাংকিং, জেনারেটিভ এআইকে ত্বরান্বিত করা হচ্ছে, ব্যাঙ্কগুলিকে তাদের বিদ্যমান অপারেটিং মডেলগুলিতে চাপ এড়াতে দ্রুত মানিয়ে নিতে বাধ্য করছে৷ সবশেষে, প্রতিভা চ্যালেঞ্জগুলি উল্লেখযোগ্য। অভ্যন্তরীণ AI দক্ষতার অভাব ব্যাঙ্কগুলিকে প্রশিক্ষণ এবং নিয়োগের মাধ্যমে তাদের সক্ষমতা বাড়ানোর কঠিন কাজের মুখোমুখি হতে হয়।

জেনারেটিভ এআই এর সফল স্কেলিং

সফলভাবে স্কেলিং জেনারেটিভ এআই ব্যাংকিং সেক্টরে সাতটি গুরুত্বপূর্ণ মাত্রার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে একটি কৌশলগত পদ্ধতির প্রয়োজন। এটি একটি কৌশলগত রোডম্যাপ দিয়ে শুরু হয়, যেখানে ব্যাঙ্কগুলি একটি কৌশলগত দৃষ্টিভঙ্গি নিয়ে তাদের যাত্রা শুরু করে। 

যেখানে জেনারেটিভ এআই ব্যবসাগুলিকে উল্লেখযোগ্যভাবে প্রভাবিত করতে পারে তা বোঝা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। সিনিয়র নেতৃত্বের কাছ থেকে সারিবদ্ধতা সুরক্ষিত করা, অগ্রাধিকারের ডোমেনগুলি চিহ্নিত করা, স্পষ্ট উদ্দেশ্য সেট করা, প্রয়োজনীয় ক্ষমতাগুলি মূল্যায়ন করা এবং একটি ব্যাপক স্কেলিং-আপ পরিকল্পনা তৈরি করা অপরিহার্য।

প্রতিভা আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ দিক গঠন করে। নেতৃত্বের দলগুলির মধ্যে জেনারেটিভ এআই-এর বোঝাপড়া গভীর করার জন্য নির্বাহী শিক্ষায় বিনিয়োগ করা অত্যাবশ্যক। ব্যাঙ্কের ক্রিয়াকলাপের সাথে প্রযুক্তির সংযোগের উপর জোর দেওয়া, অটোমেশন সম্পর্কিত কর্মচারীদের উদ্বেগের সমাধান করা এবং আপস্কিলিংয়ের জন্য একটি চলমান পদ্ধতির প্রতিশ্রুতি দেওয়া গুরুত্বপূর্ণ।

অপারেটিং মডেলের পরিপ্রেক্ষিতে, ক্রস-ফাংশনাল সহযোগিতাকে উত্সাহিত করা গুরুত্বপূর্ণ। এই পদ্ধতিটি জেনারেটিভ এআই-এর নির্বিঘ্ন বাস্তবায়নকে সহজতর করে, পণ্য দলগুলিকে ব্যবসায়িক ইউনিটগুলির সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করতে এবং গতি, স্কেল এবং অভিযোজনযোগ্যতার প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য প্রক্রিয়াগুলি সংশোধন করতে সক্ষম করে।

প্রযুক্তি বিবেচনা করার সময়, জেনারেটিভ এআই সমাধানের জন্য অংশীদারিত্ব তৈরি, ক্রয় বা প্রতিষ্ঠা করবেন কিনা তা কৌশলগতভাবে সিদ্ধান্ত নেওয়া একটি ফোকাল পয়েন্ট হয়ে ওঠে।

বিদ্যমান সিস্টেম এবং কর্মপ্রবাহের সাথে নিরবচ্ছিন্ন একীকরণ নিশ্চিত করার জন্য স্থাপত্য উপাদানগুলির চিন্তাশীল বিবেচনা প্রয়োজন। জেনারেটিভ এআই অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে ডেটার গুরুত্ব, বিশেষত অসংগঠিত ডেটা, ছোট করা যাবে না। 

ডেটার গুণমানকে গুরুত্ব দিয়ে এবং নিরাপত্তার প্রভাব বিবেচনা করে এর সম্ভাবনাকে কার্যকরভাবে কাজে লাগাতে সক্ষমতা বিকাশ করা প্রয়োজন। ঝুঁকি এবং নিয়ন্ত্রণ এছাড়াও একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে।

মডেল ব্যাখ্যাযোগ্যতা এবং নিরপেক্ষ সিদ্ধান্ত গ্রহণের সাথে সম্পর্কিত চ্যালেঞ্জ সহ জেনারেটিভ এআই-এর সাথে যুক্ত অভিনব ঝুঁকিগুলিকে মোকাবেলা করার জন্য ঝুঁকি এবং মডেল-গভর্নেন্স ফ্রেমওয়ার্কগুলির একটি ব্যাপক ওভারহল প্রয়োজন। 

অবশেষে, ব্যাঙ্কগুলিতে সফল জেনারেটিভ এআই স্কেলিং এর জন্য ব্যবহারকারী গ্রহণ এবং পরিবর্তন পরিচালনার উপর ফোকাস করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। এর মধ্যে রয়েছে ব্যবহারকারী-বান্ধব এআই সমাধান তৈরি করা, একটি কঠিন পরিবর্তন পরিচালনার কৌশল যা প্রত্যেককে প্রশিক্ষণ প্রদান করে, নেতৃত্বের মাধ্যমে একটি চমৎকার উদাহরণ স্থাপন করে এবং স্পষ্ট প্রণোদনা প্রদান করে।

সুযোগের স্কেল

জেনারেটিভ এআই-এর ব্যাঙ্কিং ক্রিয়াকলাপগুলিকে রূপান্তরিত করার সম্ভাবনা কেবলমাত্র বিশাল। ক্লায়েন্ট অনবোর্ডিং স্ট্রীমলাইন থেকে ডিটেক্টিং পর্যন্ত আর্থিক অপরাধ টেইলারিং পরামর্শের জন্য, ব্যবহারিক অ্যাপ্লিকেশন ইতিমধ্যেই কয়েক ডজনে পৌঁছেছে, আরও অনেকগুলি এখনও উন্মোচিত হচ্ছে। 

তবুও সাফল্যের সাথে এই প্রতিশ্রুতিটি স্কেলে ব্যবহার করা অনেক সাংগঠনিক মাত্রার সাথে একটি জটিল চ্যালেঞ্জ রয়ে গেছে। ব্যাঙ্কগুলি দক্ষতার সাথে কৌশলগত দৃষ্টিভঙ্গি থেকে ব্যবহারকারী-কেন্দ্রিক ডিজাইন স্ট্যান্ডে গুরুত্বপূর্ণ ফার্স্ট-মুভার সুবিধা দৃঢ় করার জন্য প্রয়োজনীয় সক্ষমকারীদের সক্রিয় করতে সক্ষম। 

যারা ধীরগতিতে জেনারেটিভ এআই এর প্রজন্মগত সুযোগ গ্রহণ করে তাদের জন্য, ভবিষ্যতের খেলার ক্ষেত্র তাদের ধরার জন্য সংগ্রাম করতে পারে।

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://fintechnews.sg/81936/ai/will-generative-ai-fundamentally-reshape-banking/