দীর্ঘায়িত AML লঙ্ঘনের জন্য FCA Santander UK £108 মিলিয়ন জরিমানা করেছে PlatoBlockchain ডেটা ইন্টেলিজেন্স। উল্লম্ব অনুসন্ধান. আ.

দীর্ঘায়িত AML লঙ্ঘনের জন্য এফসিএ স্যান্টান্ডার ইউকে £108 মিলিয়ন জরিমানা করেছে

সময় স্ট্যাম্প: 9 ডিসেম্বর, 2022 4:45 পূর্বাহ্ন

ইউনাইটেড কিংডমের ফিনান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (এফসিএ) কিছু গুরুতর ত্রুটির জন্য স্যান্টান্ডার ইউকে পিএলসিকে £107.7 মিলিয়নের বেশি জরিমানা করেছে। অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল ) নিয়ন্ত্রণ করে, শুক্রবার ঘোষণা করেছে নিয়ন্ত্রক।

সানটান্ডারের ইউকে ইউনিট 31 ডিসেম্বর 2012 থেকে 18 অক্টোবর 2017 পর্যন্ত প্রায় পাঁচ বছর ধরে তার AML সিস্টেমগুলিকে সঠিকভাবে তত্ত্বাবধান ও পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়েছে৷ এই ত্রুটিগুলি 560,000 এরও বেশি ব্যবসায়িক গ্রাহকদের তদারকিকে প্রভাবিত করেছে৷

নিয়ন্ত্রক বিশদভাবে জানায় যে স্যানটান্ডারের এএমএল সিস্টেমগুলি গ্রাহকদের দ্বারা প্রদত্ত ব্যবসার তথ্য পর্যাপ্তভাবে যাচাই করতে পারে না। উপরন্তু, প্রকৃত আমানতের তুলনায় এই অ্যাকাউন্টগুলিতে প্রত্যাশিত অর্থ সঠিকভাবে নিরীক্ষণ করতে ব্যর্থ হয়েছে।

মানি লন্ডারিং ঝুঁকি

সার্জারির এফসিএ এমনকি বেশ কয়েকটি ব্যবসায়িক ব্যাংকিং অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত করেছে যে সন্তানদের সঠিকভাবে সনাক্ত করতে ব্যর্থ হয়েছে, একটি ছোট অনুবাদ ব্যবসা সহ যা £5,000 এর মাসিক আমানত আশা করেছিল কিন্তু ছয় মাসের মধ্যে লক্ষ লক্ষ পাউন্ড পেয়েছিল। যদিও ব্যাঙ্কের AML টিম মার্চ 2014-এ অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করার সুপারিশ করেছিল, সেপ্টেম্বর 2015 পর্যন্ত কিছুই করা হয়নি। অ্যাকাউন্ট খোলা রাখার জন্য 2015 সালের সেপ্টেম্বরে FCA-এর অনুরোধেও ব্যাঙ্ক সম্মত হয়েছিল কিন্তু পরে নিয়ন্ত্রক অনুরোধের ট্র্যাক হারিয়েছিল।

AML সব সম্মতি অ্যাকাউন্ট বন্ধ হওয়ার আগে ব্যর্থতার কারণে £298 মিলিয়নের বেশি লেনদেন হয়েছে।

"স্যানটান্ডারের তাদের মানি লন্ডারিং বিরোধী সিস্টেমের দুর্বল ব্যবস্থাপনা এবং সমস্যাগুলি সমাধানের জন্য তাদের অপর্যাপ্ত প্রচেষ্টা মানি লন্ডারিং এবং আর্থিক অপরাধের দীর্ঘমেয়াদী এবং গুরুতর ঝুঁকি তৈরি করেছে," মার্ক স্টুয়ার্ড বলেছেন, এনফোর্সমেন্ট অ্যান্ড মার্কেট ওভারসাইটের নির্বাহী পরিচালক৷

এর আগে, এফসিএ তার এখতিয়ারের মধ্যে পরিচালিত অন্যান্য বড় ব্যাঙ্কগুলির উপর ভারী জরিমানা আরোপ করেছিল। জরিমানা করেছে স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড ব্যাংক £102.2 মিলিয়ন এবং এইচএসবিসি ব্যাংক পিএলসি £63.9 মিলিয়ন। পেনাল্টির সবচেয়ে বড় অঙ্ক ছিল ন্যাটওয়েস্টের বিরুদ্ধে £264.8 মিলিয়ন.

"আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ এবং হ্রাস করার জন্য আমাদের অঙ্গীকারের অংশ হিসাবে, আমরা সঠিকভাবে অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ পরিচালনা করতে ব্যর্থ সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা গ্রহণ চালিয়ে যাচ্ছি," স্টুয়ার্ড যোগ করেছেন।

ইউনাইটেড কিংডমের ফিনান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (এফসিএ) কিছু গুরুতর ত্রুটির জন্য স্যান্টান্ডার ইউকে পিএলসিকে £107.7 মিলিয়নের বেশি জরিমানা করেছে। অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল ) নিয়ন্ত্রণ করে, শুক্রবার ঘোষণা করেছে নিয়ন্ত্রক।

সানটান্ডারের ইউকে ইউনিট 31 ডিসেম্বর 2012 থেকে 18 অক্টোবর 2017 পর্যন্ত প্রায় পাঁচ বছর ধরে তার AML সিস্টেমগুলিকে সঠিকভাবে তত্ত্বাবধান ও পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়েছে৷ এই ত্রুটিগুলি 560,000 এরও বেশি ব্যবসায়িক গ্রাহকদের তদারকিকে প্রভাবিত করেছে৷

নিয়ন্ত্রক বিশদভাবে জানায় যে স্যানটান্ডারের এএমএল সিস্টেমগুলি গ্রাহকদের দ্বারা প্রদত্ত ব্যবসার তথ্য পর্যাপ্তভাবে যাচাই করতে পারে না। উপরন্তু, প্রকৃত আমানতের তুলনায় এই অ্যাকাউন্টগুলিতে প্রত্যাশিত অর্থ সঠিকভাবে নিরীক্ষণ করতে ব্যর্থ হয়েছে।

মানি লন্ডারিং ঝুঁকি

সার্জারির এফসিএ এমনকি বেশ কয়েকটি ব্যবসায়িক ব্যাংকিং অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত করেছে যে সন্তানদের সঠিকভাবে সনাক্ত করতে ব্যর্থ হয়েছে, একটি ছোট অনুবাদ ব্যবসা সহ যা £5,000 এর মাসিক আমানত আশা করেছিল কিন্তু ছয় মাসের মধ্যে লক্ষ লক্ষ পাউন্ড পেয়েছিল। যদিও ব্যাঙ্কের AML টিম মার্চ 2014-এ অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করার সুপারিশ করেছিল, সেপ্টেম্বর 2015 পর্যন্ত কিছুই করা হয়নি। অ্যাকাউন্ট খোলা রাখার জন্য 2015 সালের সেপ্টেম্বরে FCA-এর অনুরোধেও ব্যাঙ্ক সম্মত হয়েছিল কিন্তু পরে নিয়ন্ত্রক অনুরোধের ট্র্যাক হারিয়েছিল।

AML সব সম্মতি অ্যাকাউন্ট বন্ধ হওয়ার আগে ব্যর্থতার কারণে £298 মিলিয়নের বেশি লেনদেন হয়েছে।

"স্যানটান্ডারের তাদের মানি লন্ডারিং বিরোধী সিস্টেমের দুর্বল ব্যবস্থাপনা এবং সমস্যাগুলি সমাধানের জন্য তাদের অপর্যাপ্ত প্রচেষ্টা মানি লন্ডারিং এবং আর্থিক অপরাধের দীর্ঘমেয়াদী এবং গুরুতর ঝুঁকি তৈরি করেছে," মার্ক স্টুয়ার্ড বলেছেন, এনফোর্সমেন্ট অ্যান্ড মার্কেট ওভারসাইটের নির্বাহী পরিচালক৷

এর আগে, এফসিএ তার এখতিয়ারের মধ্যে পরিচালিত অন্যান্য বড় ব্যাঙ্কগুলির উপর ভারী জরিমানা আরোপ করেছিল। জরিমানা করেছে স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড ব্যাংক £102.2 মিলিয়ন এবং এইচএসবিসি ব্যাংক পিএলসি £63.9 মিলিয়ন। পেনাল্টির সবচেয়ে বড় অঙ্ক ছিল ন্যাটওয়েস্টের বিরুদ্ধে £264.8 মিলিয়ন.

"আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ এবং হ্রাস করার জন্য আমাদের অঙ্গীকারের অংশ হিসাবে, আমরা সঠিকভাবে অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ পরিচালনা করতে ব্যর্থ সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা গ্রহণ চালিয়ে যাচ্ছি," স্টুয়ার্ড যোগ করেছেন।

সময় স্ট্যাম্প:

থেকে আরো ফিনান্স ম্যাগনেটস