ফিডজাই: দ্য স্টেট অফ গ্লোবাল এএমএল কমপ্লায়েন্স রিপোর্ট

ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতি এবং মন্দার ক্রমবর্ধমান সম্ভাবনা অনেক লোকের অর্থনৈতিক উদ্বেগের জন্য অবদান রাখছে - এবং অপরাধীদের তাদের মানি লন্ডারিং অপারেশনে অর্থের খচ্চর নিয়োগ করতে সক্ষম করে। Feedzai থেকে নতুন রিপোর্ট অনুযায়ী, দ্য স্টেট অফ গ্লোবাল অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স, সমীক্ষা করা বৈশ্বিক ব্যাঙ্কগুলির 74% বলেছেন যে অর্থ খচ্চর হল সবচেয়ে সাধারণ মানি লন্ডারিং কৌশল যা তারা সম্মুখীন হয়। প্রকৃতপক্ষে, অর্থ খচ্চরের হুমকি এতটাই গুরুতর হয়ে উঠেছে যে কিছু ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের সতর্ক করছে যে তারা তাদের অংশগ্রহণের জন্য কারাগারের মুখোমুখি হতে পারে।

অর্থের পরিধির এই অন্তর্দৃষ্টিটি প্রতিবেদনে উল্লিখিত কয়েকটি একচেটিয়া অন্তর্দৃষ্টির মধ্যে মাত্র একটি - 630 টিরও বেশি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) কমপ্লায়েন্স পেশাদারদের ইনপুটের ভিত্তিতে। অংশগ্রহণকারীরা অর্থ পাচারের অবস্থার উপর চারটি বিভাগে 19টি প্রশ্নের উত্তর দিয়েছেন।

এএমএল রিপোর্টে বেশ কিছু এক্সক্লুসিভ ডেটা পয়েন্ট রয়েছে যা বিশ্বব্যাপী এএমএল প্রচেষ্টার বর্তমান অবস্থার অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে। প্রতিবেদনের মূল ফলাফলগুলির মধ্যে:

• একটি ক্রিপ্টো স্থানান্তর চলছে: উত্তরদাতাদের একটি সংখ্যাগরিষ্ঠ (56%) রিপোর্ট করেছেন যে বহু-গ্রাহক, ক্রস-ওয়ালেট কার্যকলাপ হল AML পেশাদারদের জন্য দ্বিতীয় সবচেয়ে সাধারণ মানি লন্ডারিং কৌশল। অপরাধীরা ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের দিকে ঝুঁকছে কারণ এটি তাদের সনাক্তকরণ এড়াতে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে তহবিল স্থানান্তর করতে সক্ষম করে
• অর্থ পাচারকারীদের প্রচেষ্টা রোধ করার জন্য ডেটা শেয়ারিং গুরুত্বপূর্ণ। অনেক AML পেশাদাররা বিশ্বাস করেন যে তাদের প্রতিষ্ঠানে একটি RiskOps পদ্ধতির ফলে সহজে ডেটা ভাগাভাগি হবে, দলগুলিকে অর্থের খচ্চর এবং অন্যান্য সন্দেহজনক কার্যকলাপ দ্রুত শনাক্ত করতে সক্ষম করবে। যাইহোক, প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে এক-পঞ্চমাংশ সংস্থা ডেটা ভাগ করে না।
• 15% বলেছেন যে তারা ডেটা ভাগ করে কিনা তা জানেন না
• প্রতিবেদনটি জালিয়াতি এবং AML বিশ্লেষক এবং পরিচালকদের মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য সংযোগ বিচ্ছিন্নতাও প্রকাশ করে। বেশিরভাগ উত্তরদাতারা (59%) বলেছেন যে তাদের সংস্থা জালিয়াতি এবং AML বিভাগের মধ্যে ডেটা ভাগ করে নেওয়ার অনুমতি দেয় না। তবুও, জরিপকৃত পরিচালকদের 53% বলেছেন যে তারা ডেটা ভাগ করে নেওয়ার অনুমতি দেয়।
• উত্তরদাতাদের 54% বলেছেন যে মিথ্যা ইতিবাচকতা হ্রাস করা এবং নির্ভুলতা উন্নত করা তাদের শীর্ষ AML অগ্রাধিকার
• 54% উত্তরদাতা ব্যক্তিদের উপর বৃহত্তর এবং গভীর বাহ্যিক ডেটা অ্যাক্সেস করাকে তাদের শীর্ষ ডেটা চ্যালেঞ্জ হিসাবে চিহ্নিত করেছেন
• 27% বলেছেন যে তারা তাদের যথাযথ পরিশ্রম প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে সোশ্যাল মিডিয়া চেক করেন না।

আরও একচেটিয়া ফলাফলের জন্য প্রতিবেদনটি ডাউনলোড করুন।