বিভ্রান্তিকর সোশ্যাল মিডিয়া ইনফ্লুয়েন্সার পোস্টের জন্য FINRA M1 ফাইন্যান্সকে $850,000 জরিমানা করেছে

বিভ্রান্তিকর সোশ্যাল মিডিয়া ইনফ্লুয়েন্সার পোস্টের জন্য FINRA M1 ফাইন্যান্সকে $850,000 জরিমানা করেছে

সময় স্ট্যাম্প: 18 মার্চ, 2024 2:57 অপরাহ্ন
FINRA Slaps M1 Finance এর সাথে $850,000 জরিমানা সোশ্যাল মিডিয়া ইনফ্লুয়েন্সার পোস্ট PlatoBlockchain ডেটা ইন্টেলিজেন্সের জন্য বিভ্রান্তিকর। উল্লম্ব অনুসন্ধান. আ.

ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (FINRA)
ফিনটেক ফার্মের তত্ত্বাবধানে ত্রুটির কারণে M1 ফাইন্যান্সকে $850,000 জরিমানা করেছে
সামাজিক মিডিয়া প্রভাবশালীদের। এই প্রয়োগকারী কর্ম ফার্ম এর জড়িত
ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের জন্য প্রভাবশালী বিপণন প্রচারণা।

জানুয়ারী 2020 এবং এপ্রিল 2023 এর মধ্যে, M1 Finance 1,700 টিরও বেশি সোশ্যাল মিডিয়া জড়িত একটি প্রভাবশালী বিপণন প্রচারাভিযান পরিচালনা করেছে
ফার্মের পরিষেবা প্রচারের জন্য প্রভাবশালীরা। এই প্রভাবশালীদের বিষয়বস্তু তৈরির দায়িত্ব দেওয়া হয়েছিল
যে M1 ফাইন্যান্সের ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টগুলি প্রদর্শন করে, সম্ভাব্য গ্রাহকদের প্রলুব্ধ করে
আর্থিক স্বাধীনতা এবং নমনীয়তার প্রতিশ্রুতি দিয়ে।

নিয়ন্ত্রকের মতে, তদন্তে M1 ফাইন্যান্স এবং এর প্রভাবশালীদের দ্বারা সংঘটিত অসংখ্য লঙ্ঘন প্রকাশ করা হয়েছে। M1 ফাইন্যান্সের প্রচারকারী সোশ্যাল মিডিয়া পোস্টগুলি নিয়ম অনুযায়ী সঠিক তথ্য দিতে ব্যর্থ হয়েছে বলে জানা গেছে। FINRA ব্যাখ্যা করেছে যে কোম্পানি সহজ উপার্জনের লোভ দেখিয়ে জনসাধারণকে বিভ্রান্ত করেছে কারণ প্রভাবশালীদের পোস্টগুলি নিয়ন্ত্রকের অভাব ছিল
মান।

বিল সেন্ট লুই, নির্বাহী ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং প্রধান
FINRA এ এনফোর্সমেন্ট, উল্লেখ করেছে: “বিনিয়োগকারীরা ক্রমবর্ধমান ব্যবহার করে
সোশ্যাল মিডিয়া তাদের আর্থিক সিদ্ধান্ত জানাতে, FINRA এর নিয়মগুলি
জনসাধারণের সাথে যোগাযোগ বিশেষ করে সমালোচনামূলক। FINRA চলতে থাকবে
সংস্থাগুলি অনুশীলনগুলি ব্যবহার করছে এবং তদারকি ব্যবস্থা বজায় রাখছে কিনা তা বিবেচনা করুন
যুক্তিসঙ্গতভাবে সোশ্যাল মিডিয়া প্রভাবকের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে৷
প্রোগ্রাম।"

বিশেষ করে, ফার্ম এর মার্জিন সংক্রান্ত দাবি
ঋণদান কর্মসূচি বিভ্রান্তিকর বলে প্রমাণিত হয়েছে, প্রভাবশালীরা মিথ্যা দাবি করছে
যাতে গ্রাহকরা কোনো পরিণতি ছাড়াই যে কোনো সময় মার্জিন ঋণ পরিশোধ করতে পারে।

নিয়ন্ত্রক তদারকি এবং সম্মতি

উপরন্তু, ফার্ম পর্যালোচনা বা অনুমোদন করতে ব্যর্থ হয়েছে
এর প্রভাবশালীদের দ্বারা তৈরি করা পোস্ট, নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা লঙ্ঘন। তা ছাড়াও, M1 ফাইন্যান্সের একটি যুক্তিসঙ্গত তদারকি ব্যবস্থার অভাব ছিল এবং লিখিত ছিল
প্রভাবক যোগাযোগ নিরীক্ষণের জন্য পদ্ধতি। এইভাবে, কোম্পানি নিয়ন্ত্রকের অনুসন্ধানে সম্মত হয়েছে এবং এই ঘাটতিগুলি সংশোধন করার প্রতিশ্রুতি দিয়েছে।

সম্প্রতি, FINRA জরিমানা মরগান স্ট্যানলি স্মিথ বার্নি এলএলসি a
ব্যর্থ ইন্টার-ডিলারকে অবিলম্বে বন্ধ করতে ব্যর্থতার জন্য $1.6 মিলিয়নের মোটা অঙ্ক
মিউনিসিপ্যাল ​​সিকিউরিটিজ লেনদেন এবং শারীরিক প্রাপ্ত করার জন্য সময়মত পদক্ষেপ নিতে
পৌরসভার নিরাপত্তা অবস্থানের দখল বা নিয়ন্ত্রণ যা 30 ক্যালেন্ডার অতিক্রম করেছে
দিন।

তার তদন্তে, FINRA দৃষ্টান্ত আবিষ্কার করেছে যেখানে
মরগান স্ট্যানলি 239 ইন্টার-ডিলার মিউনিসিপ্যাল ​​বাতিল বা বন্ধ করতে ব্যর্থ হয়েছে
নিষ্পত্তির তারিখের পরে 20 ক্যালেন্ডার দিনের বেশি লেনদেন, মোট
ডিসেম্বর 9 থেকে আগস্ট 2016 পর্যন্ত প্রায় $2021 মিলিয়ন।

ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (FINRA)
ফিনটেক ফার্মের তত্ত্বাবধানে ত্রুটির কারণে M1 ফাইন্যান্সকে $850,000 জরিমানা করেছে
সামাজিক মিডিয়া প্রভাবশালীদের। এই প্রয়োগকারী কর্ম ফার্ম এর জড়িত
ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের জন্য প্রভাবশালী বিপণন প্রচারণা।

জানুয়ারী 2020 এবং এপ্রিল 2023 এর মধ্যে, M1 Finance 1,700 টিরও বেশি সোশ্যাল মিডিয়া জড়িত একটি প্রভাবশালী বিপণন প্রচারাভিযান পরিচালনা করেছে
ফার্মের পরিষেবা প্রচারের জন্য প্রভাবশালীরা। এই প্রভাবশালীদের বিষয়বস্তু তৈরির দায়িত্ব দেওয়া হয়েছিল
যে M1 ফাইন্যান্সের ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টগুলি প্রদর্শন করে, সম্ভাব্য গ্রাহকদের প্রলুব্ধ করে
আর্থিক স্বাধীনতা এবং নমনীয়তার প্রতিশ্রুতি দিয়ে।

নিয়ন্ত্রকের মতে, তদন্তে M1 ফাইন্যান্স এবং এর প্রভাবশালীদের দ্বারা সংঘটিত অসংখ্য লঙ্ঘন প্রকাশ করা হয়েছে। M1 ফাইন্যান্সের প্রচারকারী সোশ্যাল মিডিয়া পোস্টগুলি নিয়ম অনুযায়ী সঠিক তথ্য দিতে ব্যর্থ হয়েছে বলে জানা গেছে। FINRA ব্যাখ্যা করেছে যে কোম্পানি সহজ উপার্জনের লোভ দেখিয়ে জনসাধারণকে বিভ্রান্ত করেছে কারণ প্রভাবশালীদের পোস্টগুলি নিয়ন্ত্রকের অভাব ছিল
মান।

বিল সেন্ট লুই, নির্বাহী ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং প্রধান
FINRA এ এনফোর্সমেন্ট, উল্লেখ করেছে: “বিনিয়োগকারীরা ক্রমবর্ধমান ব্যবহার করে
সোশ্যাল মিডিয়া তাদের আর্থিক সিদ্ধান্ত জানাতে, FINRA এর নিয়মগুলি
জনসাধারণের সাথে যোগাযোগ বিশেষ করে সমালোচনামূলক। FINRA চলতে থাকবে
সংস্থাগুলি অনুশীলনগুলি ব্যবহার করছে এবং তদারকি ব্যবস্থা বজায় রাখছে কিনা তা বিবেচনা করুন
যুক্তিসঙ্গতভাবে সোশ্যাল মিডিয়া প্রভাবকের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি মোকাবেলার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে৷
প্রোগ্রাম।"

বিশেষ করে, ফার্ম এর মার্জিন সংক্রান্ত দাবি
ঋণদান কর্মসূচি বিভ্রান্তিকর বলে প্রমাণিত হয়েছে, প্রভাবশালীরা মিথ্যা দাবি করছে
যাতে গ্রাহকরা কোনো পরিণতি ছাড়াই যে কোনো সময় মার্জিন ঋণ পরিশোধ করতে পারে।

নিয়ন্ত্রক তদারকি এবং সম্মতি

উপরন্তু, ফার্ম পর্যালোচনা বা অনুমোদন করতে ব্যর্থ হয়েছে
এর প্রভাবশালীদের দ্বারা তৈরি করা পোস্ট, নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা লঙ্ঘন। তা ছাড়াও, M1 ফাইন্যান্সের একটি যুক্তিসঙ্গত তদারকি ব্যবস্থার অভাব ছিল এবং লিখিত ছিল
প্রভাবক যোগাযোগ নিরীক্ষণের জন্য পদ্ধতি। এইভাবে, কোম্পানি নিয়ন্ত্রকের অনুসন্ধানে সম্মত হয়েছে এবং এই ঘাটতিগুলি সংশোধন করার প্রতিশ্রুতি দিয়েছে।

সম্প্রতি, FINRA জরিমানা মরগান স্ট্যানলি স্মিথ বার্নি এলএলসি a
ব্যর্থ ইন্টার-ডিলারকে অবিলম্বে বন্ধ করতে ব্যর্থতার জন্য $1.6 মিলিয়নের মোটা অঙ্ক
মিউনিসিপ্যাল ​​সিকিউরিটিজ লেনদেন এবং শারীরিক প্রাপ্ত করার জন্য সময়মত পদক্ষেপ নিতে
পৌরসভার নিরাপত্তা অবস্থানের দখল বা নিয়ন্ত্রণ যা 30 ক্যালেন্ডার অতিক্রম করেছে
দিন।

তার তদন্তে, FINRA দৃষ্টান্ত আবিষ্কার করেছে যেখানে
মরগান স্ট্যানলি 239 ইন্টার-ডিলার মিউনিসিপ্যাল ​​বাতিল বা বন্ধ করতে ব্যর্থ হয়েছে
নিষ্পত্তির তারিখের পরে 20 ক্যালেন্ডার দিনের বেশি লেনদেন, মোট
ডিসেম্বর 9 থেকে আগস্ট 2016 পর্যন্ত প্রায় $2021 মিলিয়ন।

সময় স্ট্যাম্প:

থেকে আরো ফিনান্স ম্যাগনেটস