ব্ল্যাক বক্স ডিকোডিং: এআই কীভাবে ক্রিপ্টো মানি লন্ডারিংয়ের গোপনীয়তা উন্মোচন করছে

নীচে ব্রেন্ডন কোচরানের একটি অতিথি পোস্ট, YK Law LLP-এ অংশীদার।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার সরঞ্জামগুলি ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনে অর্থ পাচার বিরোধী প্রচেষ্টাকে বিপ্লব করতে পারে। এই টুলগুলি যেকোন মানুষের থেকে অনেক বেশি লেনদেন দ্রুত বিশ্লেষণ করতে পারে, ব্যাঙ্ক এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলিকে লেনদেনের পরিমাণের সাথে তাল মিলিয়ে রাখতে সাহায্য করে, যার মধ্যে প্রতিদিন লক্ষ লক্ষ।

যেহেতু জনপ্রিয় মানি লন্ডারিং কৌশলগুলির মধ্যে রয়েছে অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে দ্রুত লেনদেন করা, সন্দেহজনক লেনদেনগুলিকে দ্রুত শনাক্ত করতে সক্ষম হওয়া আইন প্রয়োগকারীকে একটি প্রান্ত দিতে পারে - কিন্তু আমাদের মনে রাখতে হবে যে AI অর্থপাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য একটি প্যানাসিস নয়। অপরাধী, দুর্বৃত্ত রাষ্ট্র এবং সন্ত্রাসীদেরও এআই সরঞ্জামগুলিতে অ্যাক্সেস রয়েছে, যা তারা আরও জালিয়াতি করতে এবং অর্থ পাচার নিয়ন্ত্রণ এড়াতে ব্যবহার করতে পারে।

AI সরঞ্জামগুলি আইন প্রয়োগকারীকে আর্থিক লেনদেনের সন্দেহজনক নিদর্শনগুলি মানুষের চেয়ে অনেক দ্রুত খুঁজে পেতে সহায়তা করতে পারে।

গবেষক মতে ম্যাথিউ ওয়েইল, AI মানি লন্ডারিং বিরোধী কাজে 30-50 শতাংশ মিথ্যা ইতিবাচক কমাতে সাহায্য করতে পারে, আপনার গ্রাহকের প্রক্রিয়াগুলিকে ডিজিটাইজ করতে এবং চূড়ান্ত উপকারী মালিকদের সনাক্ত করতে সহায়তা করতে পারে৷ এটি জাতীয় প্রবিধানগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করতে এবং বৈধকারী নোডগুলি সনাক্ত করতে সহায়তা করতে পারে যা হয় অনুমোদনের অধীনে বা অপরাধীদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত৷

"ব্লকচেন প্রযুক্তি উল্লেখযোগ্যভাবে AML প্রক্রিয়াগুলিকে উন্নত করার সম্ভাবনার জন্য স্বীকৃত হচ্ছে," ওয়েইল লিখেছেন। “এর অন্তর্নিহিত বৈশিষ্ট্য, যেমন অপরিবর্তনীয়তা এবং স্বচ্ছতা, এটিকে আর্থিক লেনদেনের সুরক্ষিত এবং টেম্পার-প্রুফ রেকর্ড বজায় রাখার জন্য একটি আদর্শ হাতিয়ার করে তোলে। ব্লকচেইন আপডেটেড কেওয়াইসি নথি এবং লেনদেনের ইতিহাসের রিয়েল-টাইম ভাগ করে নেওয়ার সুবিধা দিতে পারে। . . লন্ডারদের জন্য তাদের কার্যকলাপ গোপন করা আরও কঠিন করে তোলে।"

আইন প্রয়োগকারী পেশাদারদের তারা পেতে পারে এমন সমস্ত সহায়তা প্রয়োজন। নিউইয়র্ক রাজ্যের নিয়ন্ত্রকদের একাই নজরদারির জন্য হাজার হাজার লেনদেনের ব্যাকলগ রয়েছে, আর্থার মুলারের মতে ওয়ার্কফিউশন.

AI সরঞ্জামগুলি কেবল আইন প্রয়োগকারী এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের হাতে নয়। সাইবার অপরাধীদেরও তাদের কাছে অ্যাক্সেস রয়েছে এবং কিছু ক্ষেত্রে নিজেদের তৈরি করছে। এটি সরকারী এবং বেসরকারী খাতের জন্য জিনিসগুলিকে জটিল করে তুলবে, সেইসাথে অপরাধীদের চুরি, প্রতারণা বা অর্থ পাচার করতে আরও দ্রুত এবং বৃহত্তর পরিসরে সক্ষম করবে৷

অনুসারে ইনফোসিকিউরিটি ম্যাগাজিন,

"জেনারেটিভ এআই মডেলগুলি আর্থিক অপরাধীদের জন্য অর্থ পাচার প্রক্রিয়াগুলিকে আরও দক্ষ করে তুলতে ব্যবহার করা যেতে পারে - উদাহরণস্বরূপ, জাল কোম্পানি, চালান, রেকর্ড এবং আর্থিক বিবৃতি তৈরি করতে সাহায্য করে, আইনের ফাঁক খুঁজে বের করা এবং এমনকি তহবিল লুকানোর জন্য অফশোর অ্যাকাউন্ট তৈরি করা। "

কম বিস্তৃত অপরাধমূলক স্কিমগুলিও এআই নিয়োগ করা শুরু করেছে। "শুয়োরের কসাই" রোম্যান্স স্ক্যাম চালাচ্ছেন প্রতারকরা ইতিমধ্যেই চ্যাট জিপিটি-এর মতো সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে শিকারদের আরও বাধ্যতামূলক পিচ তৈরি করছে৷ প্রতারণার জিপিটি এবং ওয়ার্ম জিপিটির মতো প্রতিপক্ষের এআই সরঞ্জামগুলি ডার্ক ওয়েবে বিক্রি হচ্ছে।

জালিয়াতি জিপিটি খারাপ অভিনেতাদের সহায়তা করে "দূষিত কোড লেখা; নির্ণয়যোগ্য ম্যালওয়্যার তৈরি করা; নন-ভিবিভি বিন খোঁজা; ফিশিং পেজ তৈরি করা; বিল্ডিং হ্যাকিং টুলস; হ্যাকিং গ্রুপ, সাইট এবং বাজার খোঁজা; স্ক্যাম পৃষ্ঠা এবং চিঠি লেখা; ফাঁস এবং দুর্বলতা খুঁজে বের করা; এবং কোড বা হ্যাক করা শেখা।"

কিভু কনসাল্টিংয়ের গ্যারি অ্যান্ডারসনের মতে:

"সাইবার অপরাধীরা এবং হুমকি অভিনেতা সম্প্রদায় প্রযুক্তিগতভাবে সচেতন, অনুপ্রাণিত এবং নতুন প্রযুক্তির প্রবণতাগুলির প্রাথমিক গ্রহণকারী হওয়ার প্রবণতা যখন তারা তাদের সরঞ্জাম, কৌশল এবং অনুশীলনগুলি কীভাবে বিকশিত করতে পারে তার সুবিধা এবং উন্নতি দেখে।"

অন্যদিকে কিছু অপরাধী এআই-এর প্রতিশ্রুতি ব্যবহার করে ভুক্তভোগীদের বিনিয়োগ কেলেঙ্কারিতে প্রলুব্ধ করে। একটি DOJ প্রেস বিজ্ঞপ্তি অনুযায়ী:

অস্ট্রেলিয়ার ডেভিড গিলবার্ট স্যাফরন, 51, এবং লস অ্যাঞ্জেলেসের ভিনসেন্ট অ্যান্টনি ম্যাজোটা জুনিয়র, 52, অভিযোগ করা হয়েছে যে তারা একটি কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা স্বয়ংক্রিয় ট্রেডিং বট নিয়োগের মিথ্যা প্রতিশ্রুতি দিয়ে বিভিন্ন ট্রেডিং প্রোগ্রামে বিনিয়োগ করতে ভিকটিমদের প্ররোচিত করার জন্য একটি প্রতারণামূলক পরিকল্পনা পরিচালনা করেছিল ক্রিপ্টোকারেন্সি মার্কেটে ভিকটিমদের বিনিয়োগ বাণিজ্য করা এবং উচ্চ-ফলন লাভ করা।” এই প্রতারণামূলক অনুশীলনটিকে "এআই ওয়াশিং" হিসাবেও উল্লেখ করা হয়।

AI-এর অপরাধমূলক গ্রহণের অর্থ হল আইন প্রয়োগকারী, ব্যাঙ্ক এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিতে জড়িত অন্যান্য ব্যবসাগুলিকে সম্পূর্ণরূপে অভিভূত হওয়ার আগে এই সরঞ্জামগুলিকে নিজেরাই গ্রহণ করতে হবে। তাদের জনসাধারণের প্রচারে জড়িত থাকতে হবে এবং নিরাপত্তার সর্বোত্তম অনুশীলন এবং কেলেঙ্কারী এড়ানোর বিষয়ে লোকেদের শিক্ষিত করতে হবে।

Tim Vasko, BlockCerts-এর প্রতিষ্ঠাতা, একটি রূপান্তরমূলক সমাধান তুলে ধরেছেন: সকল অংশগ্রহণকারীদের জন্য একটি সুদৃঢ় এবং নির্ভরযোগ্য ইকোসিস্টেম তৈরি করতে ব্লকচেইন প্রযুক্তির সাথে AI এর ফিউশন। অথেনটিকেটেড ইন্টেলিজেন্সের ধারণাটি ব্লককার্টসের উদ্ভাবনের অগ্রভাগে দাঁড়িয়ে আছে, ব্লকচেইনের অন্তর্নিহিত অপরিবর্তনীয় প্রমাণ প্রোটোকলগুলিকে অত্যাধুনিক বৈধকরণ প্রক্রিয়াগুলির সাথে একত্রিত করে যা GPT-এর প্রযুক্তিকে আন্ডারপিন করে।

এই উন্নত যাচাইকরণ মডেল গ্যারান্টি দেয় যে প্রতিটি লেনদেন শুধুমাত্র এনক্রিপ্ট করা হয় না বরং একাধিক স্তরে যাচাই করা হয়, যা অর্থ পাচার সহ প্রতারণামূলক কার্যকলাপের ঝুঁকি উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করে।

ভাস্কো এই পদ্ধতির ব্যবহারিকতা এবং কার্যকারিতার উপর জোর দিয়ে বলেন, “আমাদের কৌশল তাত্ত্বিক পোস্টুলেশন অতিক্রম করে; এটি একটি সক্রিয়, বাস্তব ব্যবস্থা যা ব্যবসা এবং অর্থ উভয়েরই প্রচলিত ক্ষেত্রকে শক্তিশালী করে, সেইসাথে ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টরের গতিশীলতা, সততা এবং বিশ্বাসের অপরিহার্য মূল্যবোধের সাথে।

প্রমাণীকৃত বুদ্ধিমত্তা শুধুমাত্র একটি ধারণা নয়-এটি একটি কর্মক্ষম প্ল্যাটফর্ম, প্রতিটি লেনদেন সর্বোচ্চ নৈতিক মানদণ্ড মেনে চলা নিশ্চিত করার প্রতিশ্রুতি, সংযুক্ত ডিজিটাল ইকোসিস্টেমের মধ্যে বিশ্বাসের ভিত্তি গড়ে তোলা যা আমরা বর্তমানে পরিচালনা করি।"

AI এখন পর্যন্ত তৈরি করা সবচেয়ে শক্তিশালী টুলগুলির মধ্যে একটি। "প্রযুক্তিগত বাধ্যতামূলক" হল দার্শনিক ধারণা যে নতুন প্রযুক্তিগুলি অনিবার্য এবং অপরিহার্য এবং সমাজের ভালোর জন্য বিকাশ ও গ্রহণ করা আবশ্যক। যেমন, আমরা যখন AI গ্রহণের সুবিধাগুলি কাটাতে দাঁড়িয়েছি, তখন পেশাদারদের জন্য জেনারেটিভ AI ব্যবহারের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকিগুলি হ্রাস করে এবং সম্মতি জোরদার করার জন্য এটিকে সক্রিয়ভাবে ব্যবহার করে উভয়ই খারাপ অভিনেতাদের থেকে এক ধাপ এগিয়ে থাকা সর্বোত্তম।

আপনার ব্যবসার জন্য AI-এর শক্তিকে কাজে লাগানোর বিষয়ে নির্দেশনার জন্য, Katya Gozias-এ যোগাযোগ করুন বা ব্রেন্ডন কোচরানে .

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/