শিথিল মানি লন্ডারিং সুরক্ষার জন্য নোটিশে ক্রিপ্টো ব্যাংক অ্যাঙ্করেজ

মার্কিন ব্যাঙ্কিং ওয়াচডগ ক্রিপ্টো ব্যাঙ্ক অ্যাঙ্করেজকে তিরস্কার করেছে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) মান পূরণ করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য, রিপোর্ট ব্লুমবার্গ।

বৃহস্পতিবার সান ফ্রান্সিসকো-হেডকোয়ার্টার ফার্মে জারি করা একটি সম্মতি আদেশে, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণকারী অফিস (ওসিসি) বলেছে যে এটি কীভাবে সমস্যাগুলি সমাধান করবে সে সম্পর্কে একটি প্রতিবেদন দেওয়ার জন্য 30 দিন সময় আছে৷

ওসিসি বলেছে যে অ্যাঙ্করেজের কাছে নেই:

• গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায়ের জন্য অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ।
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ নিরীক্ষণের জন্য পদ্ধতি। 
• এটি ব্যাংকিং গোপনীয়তা আইন (BSA) লঙ্ঘন করে না তা নিশ্চিত করার জন্য একজন যোগ্য কর্মকর্তা।

অ্যাঙ্করেজ অভিযোগগুলি স্বীকার বা অস্বীকার করেনি তবে সমস্যাগুলি সমাধান করতে রাজি হয়েছিল। একটি বিবৃতিতে অ্যাঙ্করেজ বলেছে যে এটি "ইতিমধ্যে চিহ্নিত এলাকাগুলোকে শক্তিশালী করার জন্য কাজ করছে এবং একটি নতুন, ডিজিটাল সম্পদের মানকে শক্তিশালী করে এই ক্ষেত্রগুলিকে শক্তিশালী করতে থাকবে, "(ব্লুমবার্গের মাধ্যমে, আমাদের জোর)।

ওসিসি ১৫ দিনের মধ্যে ব্যাংককে একটি কমপ্লায়েন্স কমিটি গঠনের দাবি জানিয়েছে। কমপক্ষে তিনজন সদস্য এমন পরিচালক হবেন যারা অ্যাঙ্করেজ দ্বারা নিয়োজিত নয় এবং কমিটি নিশ্চিত করবে যে এটি 15-পৃষ্ঠার স্থগিত ও প্রত্যাহার জুড়ে বিশদ বিধানগুলি মেনে চলে ক্রম.

অন্যান্য জিনিসগুলির মধ্যে, এটিকে একজন BSA অফিসার নিয়োগ করতে হবে, AML নিয়মগুলিতে কর্মীদের প্রশিক্ষণ দিতে হবে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন জমা দেওয়া শুরু করতে হবে।

"ওসিসি সমস্ত জাতীয় চার্টার্ড ব্যাঙ্ককে একই উচ্চ মান ধরে রাখে, তারা প্রথাগত বা অভিনব কার্যকলাপে নিয়োজিত হোক না কেন," বলেছেন একটি বিবৃতিতে মুদ্রার ভারপ্রাপ্ত নিয়ন্ত্রক মাইকেল জে. 

“প্রতিষ্ঠানগুলো যখন কম পড়ে, আমরা ব্যবস্থা নেব এবং সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য তাদের জবাবদিহি করব ফেডারেল আইন এবং প্রবিধান সহ।"

অ্যাঙ্করেজ ছিল প্রথম ক্রিপ্টো ফার্ম যা ওসিসি স্বীকৃতি পেয়েছে

অ্যাঙ্করেজ মূলত বিটকয়েন এবং ইথারের মতো ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রয় পরিচালনা করে প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের সাথে কাজ করে।

2021 সালের জানুয়ারিতে অ্যাঙ্করেজ হয়ে ওঠে OCC স্বীকৃতি প্রাপ্ত প্রথম ক্রিপ্টো ব্যাংক. এর OCC চার্টার এটিকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ডিজিটাল সম্পদের জন্য প্রথম জাতীয় ব্যাংক করেছে।

পূর্বে এটি দক্ষিণ ডাকোটাতে অ্যাঙ্করেজ ট্রাস্ট হিসাবে কাজ করেছিল। যাইহোক, এটি এখন অ্যাঙ্করেজ ডিজিটাল ব্যাংক হিসাবে কাজ করে যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারে অ্যাক্সেস করার অনুমতি দেয়।

এবং নতুন নামের সাথে বিএসএ-তে লেগে থাকার এবং একটি গ্রহণযোগ্য AML প্রোগ্রাম বাস্তবায়নের জন্য ওয়াচডগের সাথে একটি চুক্তি এসেছে।

"অ্যাঙ্করেজ ডিজিটাল ব্যাংক হল প্রথম সত্তা যেটির প্রযুক্তি এবং নিয়ন্ত্রক উভয়ই স্পষ্টতা রয়েছে যে ক্রিপ্টো চাহিদাগুলিতে গুরুতর প্রাতিষ্ঠানিক অংশগ্রহণ," এটি বলেছেন প্রধান নির্বাহী এবং রাষ্ট্রপতি থেকে একটি ঘোষণা পোস্টে.

তবে ওসিসির ভারপ্রাপ্ত প্রধান মো Hsu ক্রিপ্টো সম্পর্কে অনেক বেশি সতর্ক ব্রায়ান ব্রুকসের নেতৃত্বে আগের প্রশাসনের চেয়ে।

মে মাসে দায়িত্ব নেওয়ার পর থেকে, Hsu ব্রুকসের অধীনে গৃহীত প্রো-ক্রিপ্টো নীতিগুলির পর্যালোচনার আদেশ দিয়েছেন।

আরও পড়ুন: OCC প্রধান 2000-এর দশকে ক্রেডিট ডিফল্ট অদলবদলের সাথে DeFi এর তুলনা করেছেন, ক্র্যাশের সতর্কবার্তা দিয়েছেন

সেপ্টেম্বরে, Hsu কিছু উত্থাপন ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ে উদ্বেগ ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশনের একটি বক্তৃতায়। বিশেষ করে, তিনি যে প্রস্তাব stablecoin ঋণ একটি DeFi ক্র্যাশ হতে পারে.

“Crypto এবং DeFi আজ এমন একটি পথে রয়েছে যা 2000 এর দশকের প্রথম দিকে [ক্রেডিট ডিফল্ট অদলবদল] এর মত দেখায়। সৌভাগ্যবশত, এই দলটির পথ পরিবর্তন করার এবং সংকট এড়ানোর ক্ষমতা রয়েছে।”

এই মাসের শুরুর দিকে অ্যাঙ্করেজ সমর্থন ঘোষণা করেছে 11টি নতুন ক্রিপ্টোকারেন্সি, NFT এর হেফাজত সহ উদাস এপি ইয়ট ক্লাব (BAYC) এবং DeFi এর মতো প্রকল্প পৃথিবী (লুনা)।

আমাদেরকে অনুসরণ করুন Twitter আরো অবহিত খবর জন্য.

এখনই: আমাদের নতুন অনুসন্ধানী পডকাস্ট সিরিজের প্রথম চারটি পর্ব উদ্ভাবিত: ব্লকচেইন সিটি.