2015 সালে, ইউরোপীয় সংসদ একটি পাস করেছে
নির্দেশ "মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের উদ্দেশ্যে আর্থিক ব্যবস্থার ব্যবহার প্রতিরোধে"। এই অনুচ্ছেদের অধীনে, সদস্য রাষ্ট্রগুলি নিশ্চিত করতে বাধ্য ছিল
একটি বৈধ স্বার্থ সঙ্গে যারা উপকারী মালিকানা অ্যাক্সেস.
2018 সালে, এই আগ্রহ দেখানোর প্রয়োজন ছাড়াই এটি সাধারণ জনগণের যেকোনো সদস্যের কাছে প্রসারিত করা হয়েছিল। অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) অগ্রগতি করা হচ্ছে।
কিন্তু হঠাৎ করেই, ইউরোপিয়ান কোর্ট অফ জাস্টিস (ইসিজে) এই রায়গুলিকে সমর্থন করছে। দ্য
ইসিজে এখন রায় দিয়েছে যে কোনও উপকারী মালিকানা নিবন্ধনের অ্যাক্সেস "সাধারণ জনগণের যে কোনও সদস্যের জন্য অবৈধ"।
কেন হঠাৎ এই মতামত এ পৌঁছেছেন? এবং নোংরা অর্থের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে সম্মতি পেশাদারদের জন্য এর অর্থ কী?
পটভূমি
ECJ ঘোষণা করেছে যে উপকারী মালিকানার তথ্যে সাধারণ জনগণের অ্যাক্সেস "ব্যক্তিগত জীবনের প্রতি শ্রদ্ধা এবং ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষার মৌলিক অধিকারের সাথে একটি গুরুতর হস্তক্ষেপ" গঠন করে।
সংক্ষেপে, লুক্সেমবার্গের একটি মামলা যার মধ্যে একটি কোম্পানি, এর একজন সুবিধাভোগী মালিক এবং একটি অনুরোধ "তাদের সম্পর্কিত তথ্যে সাধারণ জনগণের অ্যাক্সেস সীমিত করার জন্য" প্রথমে লুক্সেমবার্গ জেলা আদালতে উপস্থাপন করা হয়েছিল। তারপরে আদালত ইউরোপীয় মানি লন্ডারিং-বিরোধী নির্দেশের ব্যাখ্যার বিষয়ে একটি রায়ের জন্য মামলার চারপাশের প্রশ্নগুলি ইসিজে-তে উল্লেখ করে৷
রায়টি ইইউ প্রসঙ্গ এবং আইনের জন্য নির্দিষ্ট। ECJ বিবেচনা করেছে যে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য রেজিস্টারে জনসাধারণের সাধারণ অ্যাক্সেস "কঠোরভাবে প্রয়োজনীয়" নয় এবং এটি সুবিধাভোগী মালিকদের ব্যক্তিগত ডেটার সম্ভাব্য অপব্যবহারের দিকে নিয়ে যেতে পারে।
ECJ বলেছে যে EU 5 তম অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশনায় গৃহীত আইনি পদ্ধতি গোপনীয়তা এবং জনসাধারণের অ্যাক্সেসের মধ্যে যথাযথভাবে ভারসাম্য রক্ষা করে না এবং শুধুমাত্র আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার উদ্দেশ্যে পাবলিক অ্যাক্সেস যথেষ্ট ন্যায়সঙ্গত ছিল না।
সম্মতি পেশাদারদের জন্য এর অর্থ কী?
ইউরোপীয় কর্পোরেট সংস্থাগুলিতে AML এবং কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (CDD) শুরু করা আরও কঠিন হয়ে উঠতে চলেছে: যাচাইকরণের জন্য যে কোনও উপকারী মালিকদের চিহ্নিত করতে আরও সময় লাগবে৷
22শে নভেম্বর এই রায় দেওয়া হয়েছিল এবং 30শে নভেম্বর পর্যন্ত, নিম্নলিখিত ইউরোপীয় আল্টিমেট বেনিফিশিয়াল ওনারশিপ (UBO) রেজিস্টারগুলি এখন অফলাইনে রয়েছে:
কমপ্লায়েন্স পেশাদারদের এই তথ্য পাওয়ার জন্য অন্যান্য উত্সগুলিও বিবেচনা করা উচিত, যেমন শেয়ারহোল্ডিং রেজিস্টার এবং উপকারী মালিকানা কাঠামো চার্ট, এবং অনুসন্ধান করা উচিত যে তারা কীভাবে এই তথ্য যাচাই করতে পারে, উদাহরণস্বরূপ, শংসাপত্র সহ।
এই এখতিয়ার থেকে অনবোর্ড গ্রাহকদের জন্য নেওয়া সময়ও বাড়তে পারে - এটি অনবোর্ডিং প্রক্রিয়ার জন্য অ্যাকাউন্ট করা প্রয়োজন। এই বিচারব্যবস্থার জন্য, তথ্যের ম্যানুয়াল সংগ্রহের জন্য যত তাড়াতাড়ি সম্ভব যথাযথ পরিশ্রম প্রক্রিয়া শুরু করা অবিচ্ছেদ্য।
সমাপ্তি চিন্তা: একটি ঘা
মনে হচ্ছে আমরা অবৈধ অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে একটি পিছিয়ে পদক্ষেপ নিয়েছি। পাবলিক ইউবিও রেজিস্টারগুলি উপকারী মালিকানা কাঠামো সনাক্তকরণ এবং বোঝার একটি মূল হাতিয়ার। তারা নিয়ন্ত্রণ এবং মালিকানার পরিপ্রেক্ষিতে সত্তার সাথে কারা জড়িত তার একটি প্রাথমিক চিত্র সরবরাহ করতে সহায়তা করে। এই ডেটাতে স্বচ্ছতা এবং অ্যাক্সেস হারানো রিপোর্টিং সত্তার জন্য একটি আঘাত যারা ইউরোপীয় গ্রাহকদের জাহাজে করে এবং সম্মতির ক্ষেত্রে আরেকটি বাধা উপস্থাপন করে।
এই পরিবর্তনগুলির আলোকে, কমপ্লায়েন্স পেশাদারদের তাদের সত্তায় সম্মতির সংস্কৃতি বজায় রাখতে হবে এবং শাসনের বিশদ বিবরণ এবং প্রভাব সম্পর্কে শিক্ষা ও প্রশিক্ষণ প্রদান করতে হবে। এই রায়টি বহাল থাকবে কিনা বা দীর্ঘ মেয়াদে কীভাবে এটি প্রকাশ পাবে তা জানা কঠিন। আপাতত, এটি শুধুমাত্র রিপোর্টিং সত্তাদের তাদের AML এবং CDD প্রক্রিয়ার স্টক নেওয়া এবং রিফ্রেশ করার প্রয়োজনীয়তাকে ট্রিগার করে।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- অপব্যবহার
- প্রবেশ
- হিসাব
- কার্যকলাপ
- বিরুদ্ধে
- সব
- এএমএল
- এবং
- ঘোষিত
- অন্য
- অর্থ পাচার বিরোধী
- অভিগমন
- উপযুক্তভাবে
- কাছাকাছি
- প্রবন্ধ
- খারাপ
- ভারসাম্য
- বাধা
- পরিণত
- হচ্ছে
- উপকারী
- ঘা
- কেস
- সাক্ষ্যদান
- পরিবর্তন
- চার্ট
- সংগ্রহ
- কোম্পানি
- সম্মতি
- বিবেচনা
- বিবেচিত
- প্রসঙ্গ
- নিয়ন্ত্রণ
- কর্পোরেট
- পারা
- আদালত
- অপরাধ
- সংস্কৃতি
- ক্রেতা
- গ্রাহকদের
- উপাত্ত
- বিস্তারিত
- কঠিন
- অধ্যবসায়
- জেলা
- জেলা আদালত
- গোড়ার দিকে
- প্রশিক্ষণ
- প্রভাব
- নিশ্চিত করা
- সত্ত্বা
- সত্তা
- EU
- ইউরোপা
- ইউরোপিয়ান
- ইউরোপীয় সংসদ
- উদাহরণ
- অন্বেষণ করুণ
- যুদ্ধ
- যুদ্ধ
- আর্থিক
- অর্থনৈতিক ব্যবস্থা
- আর্থিক-অপরাধ
- অর্থায়ন
- ফাইনস্ট্রা
- প্রথম
- অনুসরণ
- থেকে
- মৌলিক
- সাধারণ
- সাধারণ জনগণ
- চালু
- কঠিন
- জমিদারি
- সাহায্য
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- সনাক্ত করা
- চিহ্নিতকরণের
- অবৈধ
- in
- বৃদ্ধি
- তথ্য
- প্রারম্ভিক
- অখণ্ড
- স্বার্থ
- ব্যাখ্যা
- জড়িত
- IT
- বিচারব্যবস্থায়
- বিচার
- চাবি
- জানা
- লন্ডারিং
- নেতৃত্ব
- আইনগত
- আইন
- জীবন
- আলো
- সম্ভবত
- আর
- ক্ষতি
- লাক্সেমবার্গ
- প্রণীত
- বজায় রাখা
- ম্যানুয়াল
- সদস্য
- হতে পারে
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- অধিক
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- চাহিদা
- নতুন
- সংবাদ
- নভেম্বর
- অফলাইন
- অনবোর্ড
- অনবোর্ডিং
- ONE
- অভিমত
- অন্যান্য
- মালিকদের
- মালিকানা
- সংসদ
- গৃহীত
- পিডিএফ
- ব্যক্তিগত
- ব্যক্তিগত তথ্য
- ছবি
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- সম্ভব
- সম্ভাব্য
- উপস্থাপন
- উপস্থাপন
- প্রতিরোধ
- গোপনীয়তা
- ব্যক্তিগত
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- পেশাদার
- উন্নতি
- রক্ষা
- প্রদান
- প্রকাশ্য
- উদ্দেশ্য
- উদ্দেশ্য
- প্রশ্ন
- উল্লেখ করা
- খাতা
- খাতাপত্র
- প্রতিবেদন
- অনুরোধ
- প্রয়োজন
- সীমাবদ্ধ করা
- অধিকার
- শাসক
- গম্ভীর
- সংক্ষিপ্ত
- উচিত
- প্রদর্শনী
- সাইমন
- কেবল
- সোর্স
- নির্দিষ্ট
- বিবৃত
- যুক্তরাষ্ট্র
- ধাপ
- স্টক
- গঠন
- এমন
- আকস্মিক
- পদ্ধতি
- গ্রহণ করা
- শর্তাবলী
- সন্ত্রাসী অর্থায়ন
- সার্জারির
- নিবন্ধনকর্মী
- তাদের
- সময়
- থেকে
- টুল
- প্রশিক্ষণ
- স্বচ্ছতা
- চূড়ান্ত
- অধীনে
- বোধশক্তি
- ব্যবহার
- প্রতিপাদন
- যাচাই
- কি
- হু
- ইচ্ছা
- ছাড়া
- zephyrnet