হংকং মনিটারি অথরিটি (HKMA) জার্মান ইউনিভার্সাল ব্যাঙ্ক কমার্জব্যাঙ্ক AG-এর হংকং শাখাকে HK$6 মিলিয়ন (US$764,670) জরিমানা করেছে৷
জরিমানা হল চারটি বিধান ভঙ্গের জন্য
দেশের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার-টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং অধ্যাদেশ
(AMLO), যা এর আইনের অধ্যায় 615 এ এমবেড করা হয়েছে
হংকং.
কেন্দ্রীয় ব্যাংকিং
শুক্রবার কর্তৃপক্ষ একথা জানিয়েছে জারি
শাস্তি তার অনুসরণ
জার্মান সাবসিডিয়ারি ব্যাঙ্কের সিস্টেমগুলির তদন্ত এবং অন-সাইট পরীক্ষা
এবং নিয়ন্ত্রণ।
এইচকেএমএ জানিয়েছে যে এটি পাওয়া গেছে
কমার্সব্যাংক এজি, হংকং শাখা (সিবিএইচকে) প্রতিষ্ঠা করেনি কাস্টমার ডিউডিলিজেন্স (CDD) 17 জন গ্রাহকের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক প্রবেশ করার আগে
এপ্রিল 2012 এবং জুন 2016 এর মধ্যে।
সরকারি কর্তৃপক্ষ
আরও উল্লেখ করা হয়েছে যে ব্যাংক গ্রাহকদের সিডিডি পরিচালনা করতে বিলম্ব করেছে
দুই মাসের মতো ছোট এবং 46 মাস পর্যন্ত।
এতে আরও বলা হয়, ব্যাংক মো
এছাড়াও 12 জন গ্রাহকের সাথে তার ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ করতে ব্যর্থ হয়েছে
যখন এটি আবিষ্কার করে যে এটি নিয়ম মেনে চলতে পারেনি বরং এর পরিবর্তে প্রসারিত করেছে
সম্পর্ক ছয় থেকে 46 মাস পর্যন্ত।
“সিবিএইচকেও ব্যর্থ হয়েছে
এর অধীনে দায়িত্ব পালনের জন্য কার্যকর পদ্ধতি স্থাপন এবং বজায় রাখা
CDD পরিচালনা এবং নাম স্ক্রীনিং বাস্তবায়নের ক্ষেত্রে AMLO
এই সময়ের মধ্যে গ্রাহকদের সুবিধাভোগী মালিকদের প্রক্রিয়া," HKMA
ব্যাখ্যা।
'ক্লিয়ার ডিটারেন্ট
বার্তা'
এদিকে, এইচ.কে.এম.এ
ব্যাখ্যা করেছেন যে Commerzbank AG এর ব্যর্থতার মানে হল যে ব্যাঙ্ক নির্ধারণ করতে পারেনি যে গ্রাহকের সুবিধাভোগী মালিক একজন
রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি।
এইচকেএমএ অবশ্য ইঙ্গিত করেছে
জার্মান মালিকানাধীন ইউনিভার্সাল ব্যাংক 'তাত্ক্ষণিক প্রতিকারমূলক পদক্ষেপ' নিয়েছে
এটি আবিষ্কৃত ত্রুটিগুলি সমাধান করুন।
সিদ্ধান্তে আসতে,
শীর্ষ ব্যাঙ্ক বলেছে যে এটি "একটি স্পষ্ট প্রতিরোধমূলক বার্তা পাঠানোর প্রয়োজনীয়তা বিবেচনা করেছে
সিবিএইচকে এবং শিল্প কার্যকর নিয়ন্ত্রণ এবং পদ্ধতির গুরুত্ব সম্পর্কে
সম্বোধন করা অর্থপাচার করা এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি।”
সার্জারির পর্যবেক্ষন কর্তৃপক্ষ
আরও বলেছে যে এটি তার তদন্তের সাথে ব্যাংকের সহযোগিতার বিষয়টি বিবেচনায় নিয়েছে
এবং এনফোর্সমেন্ট কার্যক্রমের পাশাপাশি এর কোনো পূর্ববর্তী রেকর্ড নেই
AMLO লঙ্ঘন।
"এর প্রথম লাইন হিসাবে
প্রতিরক্ষা, গ্রাহক অন-বোর্ডিং এর উপর CDD ব্যবস্থা গ্রহণ করা মৌলিক
মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করা এবং এর মাধ্যমে এটি বজায় রাখা
হংকং এর ব্যাঙ্কিং সিস্টেমের অখণ্ডতা,” কারমেন চু বলেছেন, এক্সিকিউটিভ
এইচকেএমএ-তে এনফোর্সমেন্ট এবং এএমএল পরিচালক।
হংকং মনিটারি অথরিটি (HKMA) জার্মান ইউনিভার্সাল ব্যাঙ্ক কমার্জব্যাঙ্ক AG-এর হংকং শাখাকে HK$6 মিলিয়ন (US$764,670) জরিমানা করেছে৷
জরিমানা হল চারটি বিধান ভঙ্গের জন্য
দেশের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার-টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং অধ্যাদেশ
(AMLO), যা এর আইনের অধ্যায় 615 এ এমবেড করা হয়েছে
হংকং.
কেন্দ্রীয় ব্যাংকিং
শুক্রবার কর্তৃপক্ষ একথা জানিয়েছে জারি
শাস্তি তার অনুসরণ
জার্মান সাবসিডিয়ারি ব্যাঙ্কের সিস্টেমগুলির তদন্ত এবং অন-সাইট পরীক্ষা
এবং নিয়ন্ত্রণ।
এইচকেএমএ জানিয়েছে যে এটি পাওয়া গেছে
কমার্সব্যাংক এজি, হংকং শাখা (সিবিএইচকে) প্রতিষ্ঠা করেনি কাস্টমার ডিউডিলিজেন্স (CDD) 17 জন গ্রাহকের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক প্রবেশ করার আগে
এপ্রিল 2012 এবং জুন 2016 এর মধ্যে।
সরকারি কর্তৃপক্ষ
আরও উল্লেখ করা হয়েছে যে ব্যাংক গ্রাহকদের সিডিডি পরিচালনা করতে বিলম্ব করেছে
দুই মাসের মতো ছোট এবং 46 মাস পর্যন্ত।
এতে আরও বলা হয়, ব্যাংক মো
এছাড়াও 12 জন গ্রাহকের সাথে তার ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ করতে ব্যর্থ হয়েছে
যখন এটি আবিষ্কার করে যে এটি নিয়ম মেনে চলতে পারেনি বরং এর পরিবর্তে প্রসারিত করেছে
সম্পর্ক ছয় থেকে 46 মাস পর্যন্ত।
“সিবিএইচকেও ব্যর্থ হয়েছে
এর অধীনে দায়িত্ব পালনের জন্য কার্যকর পদ্ধতি স্থাপন এবং বজায় রাখা
CDD পরিচালনা এবং নাম স্ক্রীনিং বাস্তবায়নের ক্ষেত্রে AMLO
এই সময়ের মধ্যে গ্রাহকদের সুবিধাভোগী মালিকদের প্রক্রিয়া," HKMA
ব্যাখ্যা।
'ক্লিয়ার ডিটারেন্ট
বার্তা'
এদিকে, এইচ.কে.এম.এ
ব্যাখ্যা করেছেন যে Commerzbank AG এর ব্যর্থতার মানে হল যে ব্যাঙ্ক নির্ধারণ করতে পারেনি যে গ্রাহকের সুবিধাভোগী মালিক একজন
রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি।
এইচকেএমএ অবশ্য ইঙ্গিত করেছে
জার্মান মালিকানাধীন ইউনিভার্সাল ব্যাংক 'তাত্ক্ষণিক প্রতিকারমূলক পদক্ষেপ' নিয়েছে
এটি আবিষ্কৃত ত্রুটিগুলি সমাধান করুন।
সিদ্ধান্তে আসতে,
শীর্ষ ব্যাঙ্ক বলেছে যে এটি "একটি স্পষ্ট প্রতিরোধমূলক বার্তা পাঠানোর প্রয়োজনীয়তা বিবেচনা করেছে
সিবিএইচকে এবং শিল্প কার্যকর নিয়ন্ত্রণ এবং পদ্ধতির গুরুত্ব সম্পর্কে
সম্বোধন করা অর্থপাচার করা এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি।”
সার্জারির পর্যবেক্ষন কর্তৃপক্ষ
আরও বলেছে যে এটি তার তদন্তের সাথে ব্যাংকের সহযোগিতার বিষয়টি বিবেচনায় নিয়েছে
এবং এনফোর্সমেন্ট কার্যক্রমের পাশাপাশি এর কোনো পূর্ববর্তী রেকর্ড নেই
AMLO লঙ্ঘন।
"এর প্রথম লাইন হিসাবে
প্রতিরক্ষা, গ্রাহক অন-বোর্ডিং এর উপর CDD ব্যবস্থা গ্রহণ করা মৌলিক
মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করা এবং এর মাধ্যমে এটি বজায় রাখা
হংকং এর ব্যাঙ্কিং সিস্টেমের অখণ্ডতা,” কারমেন চু বলেছেন, এক্সিকিউটিভ
এইচকেএমএ-তে এনফোর্সমেন্ট এবং এএমএল পরিচালক।
- পিঁপড়া আর্থিক
- blockchain
- ব্লকচেইন কনফারেন্স ফিনটেক
- কাইম ফিনটেক
- কয়েনবেস
- coingenius
- কমার্স ব্যাঙ্ক
- ক্রিপ্টো কনফারেন্স ফিনটেক
- ফিনান্স ম্যাগনেটস
- জরিমানা
- fintech
- ফিনটেক অ্যাপ
- ফিনটেক উদ্ভাবন
- হংকং আর্থিক কর্তৃপক্ষ
- খোলা সমুদ্র
- পেপ্যাল
- পেটেক
- পেওয়ে
- অর্থদণ্ড
- Plato
- প্লেটো এআই
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- প্লেটোগেমিং
- রেজারপে
- Revolut
- Ripple
- বর্গক্ষেত্র ফিনটেক
- ডোরা
- টেনসেন্ট ফিনটেক
- Xero
- zephyrnet
