কয়েনবেস AML ব্যর্থতার জন্য NY নিয়ন্ত্রকের সাথে $100M নিষ্পত্তিতে পৌঁছেছে

আমেরিকান ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ, কয়েনবেস, নিউ ইয়র্ক ডিপার্টমেন্ট অফ ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস (এনওয়াইডিএফএস) এর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল), কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (সিডিডি) এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং সিস্টেমের ত্রুটির কারণে $100 মিলিয়ন নিষ্পত্তি করতে সম্মত হয়েছে৷

এটি যেমন রাষ্ট্র নিয়ন্ত্রক বলেছে যে এটি এক্সচেঞ্জের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামে "উল্লেখযোগ্য ব্যর্থতা" পেয়েছে যার ফলে নিউ ইয়র্ক ব্যাঙ্কিং আইন এবং অন্যান্য প্রবিধান লঙ্ঘন হয়েছে৷ এনওয়াইডিএফএস প্রকাশিত বুধবার একটি প্রেস বিবৃতিতে যে এক্সচেঞ্জ ফার্মটি নিউইয়র্ক স্টেটকে $50 মিলিয়ন জরিমানা দিতে এবং আরও 50 মিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করতে সম্মত হয়েছে। সম্মতি পরের দুই বছরে প্রচেষ্টা।

রাষ্ট্রীয় নিয়ন্ত্রকের মতে, কয়েনবেসের সম্মতি ব্যর্থতা প্ল্যাটফর্মটিকে "গুরুতর অপরাধমূলক আচরণের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ করে তুলেছে, অন্যান্য বিষয়গুলির মধ্যে, প্রতারণার উদাহরণ, সম্ভব অর্থপাচার করা , সন্দেহভাজন শিশু যৌন নির্যাতন উপাদান-সম্পর্কিত কার্যকলাপ, এবং সম্ভাব্য মাদক পাচার।" স্টেট ওয়াচডগ আরও উল্লেখ করেছে যে কয়েনবেস, যা এটি 2017 সালে রাজ্যে ভার্চুয়াল মুদ্রা এবং অর্থ প্রেরণের ব্যবসার প্রস্তাব করার জন্য লাইসেন্স করেছিল, "একটি কার্যকরী সম্মতি প্রোগ্রাম তৈরি করতে এবং বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছে যা এর বৃদ্ধির সাথে তাল মিলিয়ে চলতে পারে।"

ক্রিপ্টোকারেন্সিতে যুক্তরাজ্যের বিধায়ক ডাঃ লিসা ক্যামেরনের সাথে এই সাম্প্রতিক ফিনান্স ম্যাগনেটস লন্ডন সামিট 2022 চ্যাটটি দেখুন।

NYDFS বলেছে যে এটি Coinbase এর AML, CDD এবং লেনদেন মনিটরিং সিস্টেম (TMS) এর আকার এবং জটিলতার আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীর জন্য "অপরিপক্ক" এবং "অপ্রতুল" বলে মনে করেছে। "কয়েনবেস গ্রাহকের অনবোর্ডিং প্রয়োজনীয়তাগুলিকে একটি সাধারণ চেক-দ্য-বক্স অনুশীলন হিসাবে বিবেচনা করেছে এবং যথাযথ যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়েছে," নিয়ন্ত্রক উল্লেখ করেছে।

Coinbase এর দুর্বল সিস্টেমের ফলে, এনওয়াইডিএফএস বলেন, টিএমএস সতর্কতা কয়েক মাস ধরে এক্সচেঞ্জের ব্যাকলগে পরিত্যক্ত ছিল এবং তদন্ত করা হয়নি এবং দ্রুত রিপোর্ট করা হয়েছে।

এদিকে, রাজ্য নিয়ন্ত্রক বলেছে যে কয়েনবেস তার তত্ত্বাবধানে আরও কার্যকর সম্মতি কাঠামো তৈরি করে চিহ্নিত ত্রুটিগুলির অনেকগুলি প্রতিকার করতে শুরু করেছে। NYDFS যোগ করেছে যে এটি "উদ্ধৃতিটি অবিলম্বে মূল্যায়ন করার জন্য একটি স্বাধীন মনিটর প্রদান করেছে এবং অসামান্য সমস্যাগুলি সমাধান করতে Coinbase এর সাথে কাজ করা শুরু করেছে।"

আমেরিকান ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ, কয়েনবেস, নিউ ইয়র্ক ডিপার্টমেন্ট অফ ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস (এনওয়াইডিএফএস) এর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল), কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (সিডিডি) এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং সিস্টেমের ত্রুটির কারণে $100 মিলিয়ন নিষ্পত্তি করতে সম্মত হয়েছে৷

এটি যেমন রাষ্ট্র নিয়ন্ত্রক বলেছে যে এটি এক্সচেঞ্জের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামে "উল্লেখযোগ্য ব্যর্থতা" পেয়েছে যার ফলে নিউ ইয়র্ক ব্যাঙ্কিং আইন এবং অন্যান্য প্রবিধান লঙ্ঘন হয়েছে৷ এনওয়াইডিএফএস প্রকাশিত বুধবার একটি প্রেস বিবৃতিতে যে এক্সচেঞ্জ ফার্মটি নিউইয়র্ক স্টেটকে $50 মিলিয়ন জরিমানা দিতে এবং আরও 50 মিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করতে সম্মত হয়েছে। সম্মতি পরের দুই বছরে প্রচেষ্টা।

রাষ্ট্রীয় নিয়ন্ত্রকের মতে, কয়েনবেসের সম্মতি ব্যর্থতা প্ল্যাটফর্মটিকে "গুরুতর অপরাধমূলক আচরণের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ করে তুলেছে, অন্যান্য বিষয়গুলির মধ্যে, প্রতারণার উদাহরণ, সম্ভব অর্থপাচার করা , সন্দেহভাজন শিশু যৌন নির্যাতন উপাদান-সম্পর্কিত কার্যকলাপ, এবং সম্ভাব্য মাদক পাচার।" স্টেট ওয়াচডগ আরও উল্লেখ করেছে যে কয়েনবেস, যা এটি 2017 সালে রাজ্যে ভার্চুয়াল মুদ্রা এবং অর্থ প্রেরণের ব্যবসার প্রস্তাব করার জন্য লাইসেন্স করেছিল, "একটি কার্যকরী সম্মতি প্রোগ্রাম তৈরি করতে এবং বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছে যা এর বৃদ্ধির সাথে তাল মিলিয়ে চলতে পারে।"

ক্রিপ্টোকারেন্সিতে যুক্তরাজ্যের বিধায়ক ডাঃ লিসা ক্যামেরনের সাথে এই সাম্প্রতিক ফিনান্স ম্যাগনেটস লন্ডন সামিট 2022 চ্যাটটি দেখুন।

NYDFS বলেছে যে এটি Coinbase এর AML, CDD এবং লেনদেন মনিটরিং সিস্টেম (TMS) এর আকার এবং জটিলতার আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীর জন্য "অপরিপক্ক" এবং "অপ্রতুল" বলে মনে করেছে। "কয়েনবেস গ্রাহকের অনবোর্ডিং প্রয়োজনীয়তাগুলিকে একটি সাধারণ চেক-দ্য-বক্স অনুশীলন হিসাবে বিবেচনা করেছে এবং যথাযথ যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়েছে," নিয়ন্ত্রক উল্লেখ করেছে।

Coinbase এর দুর্বল সিস্টেমের ফলে, এনওয়াইডিএফএস বলেন, টিএমএস সতর্কতা কয়েক মাস ধরে এক্সচেঞ্জের ব্যাকলগে পরিত্যক্ত ছিল এবং তদন্ত করা হয়নি এবং দ্রুত রিপোর্ট করা হয়েছে।

এদিকে, রাজ্য নিয়ন্ত্রক বলেছে যে কয়েনবেস তার তত্ত্বাবধানে আরও কার্যকর সম্মতি কাঠামো তৈরি করে চিহ্নিত ত্রুটিগুলির অনেকগুলি প্রতিকার করতে শুরু করেছে। NYDFS যোগ করেছে যে এটি "উদ্ধৃতিটি অবিলম্বে মূল্যায়ন করার জন্য একটি স্বাধীন মনিটর প্রদান করেছে এবং অসামান্য সমস্যাগুলি সমাধান করতে Coinbase এর সাথে কাজ করা শুরু করেছে।"