মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সংক্রান্ত দেশের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা বাড়ানোর জন্য, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের (VASPs) জন্য ভ্রমণ নিয়মের প্রয়োজনীয়তা স্পষ্ট করে একটি স্মারকলিপি জারি করেছে। স্মারকলিপির একটি দিক ছিল পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেন এবং হোস্ট না করা ওয়ালেটের সাথে জড়িত লেনদেনের জন্য নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশার বিষয়ে।
স্মারকলিপির পিডিএফ নিবন্ধের শেষে দেখা যাবে। ভ্রমণের নিয়ম সম্পর্কে আরও তথ্য নিবন্ধের শেষে।
সুচিপত্র
পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P) এবং লেনদেনের ব্যাখ্যা
মেমো অনুসারে, পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P) এবং আনহোস্টেড ওয়ালেটগুলি জড়িত লেনদেনগুলি কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কের নিয়ন্ত্রক সুযোগের বাইরে পড়ে, তবে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং প্রসারিত অর্থায়নের স্বীকৃত ঝুঁকির কারণে, কঠোর নিয়ম প্রযোজ্য।
BSP জোর দিয়েছিল যে VASP-দের অবশ্যই সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে এবং এই ধরনের স্থানান্তরের জন্য বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রম পরিচালনা করতে হবে।
স্মারকলিপিতে উল্লেখ করা হয়েছে যে পরিমাণ নির্বিশেষে, এই সংস্থাগুলি প্রত্যাশিত হয় যে তারা প্রবর্তক তথ্য প্রাপ্ত করবে, যাচাই করবে এবং ধরে রাখবে, ওয়ালেট ঠিকানার মতো সুবিধাভোগী তথ্য প্রাপ্ত করবে এবং সংরক্ষণ করবে এবং লেনদেন হ্যাশ বা রেফারেন্স নম্বরের মতো লেনদেনের ডেটা ধরে রাখবে৷ ন্যূনতম তথ্য অনুপলব্ধ বা অসম্পূর্ণ হলে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি স্থানান্তরের সুবিধা দেবে না।
তদনুসারে, কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কগুলি মনে করিয়ে দেয় যে হোস্ট না করা ওয়ালেটগুলির সাথে লেনদেনে জড়িত হওয়ার জন্য ক্রমাগত গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োজন।
অন্যান্য VASP স্পষ্টীকরণ
লেনদেনের প্রয়োজনীয়তা
বিদ্যমান প্রবিধানের অধীনে, সমস্ত ভার্চুয়াল সম্পদ (VA) স্থানান্তর সাধারণত VASP-এর জন্য ক্রস-বর্ডার ওয়্যার ট্রান্সফার হিসাবে বিবেচিত হয়।
Php 50,000 থ্রেশহোল্ডের নীচে বা এর বৈদেশিক মুদ্রার সমতুল্য লেনদেনের জন্য, উদ্ভূত প্রতিষ্ঠানগুলিকে নিশ্চিত করতে হবে যে VA স্থানান্তরগুলিতে সঠিক প্রবর্তক এবং সুবিধাভোগী তথ্য অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এই তথ্য, প্রবর্তক এবং সুবিধাভোগীর নাম এবং অ্যাকাউন্ট নম্বর বা একটি অনন্য রেফারেন্স নম্বর সহ, পেমেন্ট চেইন জুড়ে স্থানান্তরের সাথে থাকা উচিত।
উপরন্তু, উদ্ভূত এবং সুবিধাভোগী উভয় VASP-কে অবশ্যই নিষেধাজ্ঞার তালিকা মেনে চলার জন্য এবং অনুমোদিত ব্যক্তি, সংস্থা বা এখতিয়ারের সাথে লেনদেনে জড়িত হওয়া প্রতিরোধ করার জন্য মজবুত অনুমোদন স্ক্রীনিং পদ্ধতি স্থাপন করতে হবে।
স্মারকলিপিতে জোর দেওয়া হয়েছে যে কার্যকর লেনদেন স্ক্রীনিংয়ের জন্য ন্যূনতম তথ্য পাওয়া যায় এমন প্রত্যাশার সাথে সন্ত্রাসী অর্থায়ন/প্রসারণ অর্থায়ন (TF/PF) তালিকা এবং প্রতিকূল মিডিয়া রিপোর্টের বিরুদ্ধে VASP-গুলিকে সমস্ত লেনদেনকারী পক্ষগুলিকে স্ক্রিন করতে হবে৷
ভ্রমণের নিয়ম ছাড়াই দেশে/থেকে স্থানান্তর
ভ্রমণ বিধি ব্যবস্থার অনুপস্থিতিতে, BSP বলেছে যে VASP গুলিকে এই ধরনের বিধিবিধান ছাড়াই দেশে ভার্চুয়াল সম্পদ পাঠানোর সময় যথাযথ পরিশ্রম করতে হবে। তাদের যাচাই করতে হবে যে গ্রহীতা প্রতিষ্ঠান ফিলিপাইন ট্রাভেল রুল (PHTR) তথ্য পরিচালনা করতে সক্ষম কিনা বা, যদি ভ্রমণের নিয়মের অধীন না হয়, তাহলে প্রবর্তক এবং সুবিধাভোগীর বিশদ বজায় রাখতে হবে।
এই দেশগুলি থেকে VA প্রাপ্তির সময়, কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক উল্লেখ করেছে যে VASP-এর উচিত PHTR তথ্য প্রেরণের প্রতিপক্ষ প্রতিষ্ঠানের ক্ষমতা মূল্যায়ন করা। আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে (BSFIs) প্রেরণকারী প্রতিষ্ঠানের পটভূমি বিবেচনা করার, পর্যায়ক্রমিক সংকট মূল্যায়ন পরিচালনা করার এবং VA স্থানান্তর গ্রহণ করার বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়, একটি আনুষ্ঠানিক ভ্রমণ নিয়ম কাঠামোর অনুপস্থিতিতে সতর্ক মূল্যায়নের উপর জোর দিয়ে।
ফিলিপাইন ভ্রমণ বিধি (PHTR) নন-কাস্টোডিয়াল VASP-এর জন্য
BSP জোর দিয়েছিল যে PHTR সার্বজনীনভাবে সমস্ত VASP-তে প্রযোজ্য, সহ নন-কাস্টোডিয়াল VASPs।
নন-কাস্টোডিয়াল VASP-এর প্রবর্তক তথ্য (প্রেরক গ্রাহক) প্রাপ্ত করার, যাচাই করা এবং ধরে রাখার জন্য প্রয়োজন, সেইসাথে সুবিধাভোগী তথ্য প্রাপ্ত এবং ধরে রাখার জন্য যেখানে সুবিধাভোগী প্রেরকের থেকে আলাদা। যাইহোক, যদি নন-কাস্টোডিয়াল VASP-এর সাথে লেনদেন একচেটিয়াভাবে ভার্চুয়াল সম্পদের অদলবদল জড়িত থাকে, তাহলে PHTR তথ্য প্রেরণ করার কোনো প্রয়োজন নেই।
এছাড়াও, হোস্ট না করা ওয়ালেট নিয়ে কাজ করে এমন নন-কাস্টোডিয়াল VASP-এর PHTR তথ্য প্রেরণের প্রয়োজন নেই। সমস্ত সংগৃহীত তথ্য সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের অনুরোধের ভিত্তিতে উপলব্ধ করা আবশ্যক।
VASPs কি?
ভার্চুয়াল সম্পদগুলি বিনিময়ের ডিজিটাল ইউনিটগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে যার কেন্দ্রীভূত বা বিকেন্দ্রীভূত কাঠামো থাকতে পারে এবং সেগুলি কম্পিউটিং বা উত্পাদন প্রচেষ্টার মাধ্যমে তৈরি করা যেতে পারে। ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ফিয়াট মুদ্রা, আন্তঃ-ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিময়, ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তর, এবং এই সম্পদের হেফাজতে বিনিময়ের সুবিধা প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে VASPs অন্তর্ভুক্ত করে।
পড়ুন: ফিলিপাইনে লাইসেন্সকৃত ভার্চুয়াল কারেন্সি এক্সচেঞ্জের তালিকা
ভ্রমণের নিয়ম কি?
ভ্রমণ বিধি বাধ্যতামূলক করে যে দেশগুলি নিশ্চিত করে যে সুবিধাভোগী VASPগুলি ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তরের জন্য প্রয়োজনীয় প্রবর্তক তথ্য এবং সঠিক সুবিধাভোগী বিশদ প্রাপ্ত এবং ধরে রাখে, অনুরোধের ভিত্তিতে কর্তৃপক্ষের কাছে এটি অ্যাক্সেসযোগ্য করে তোলে।
ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF), মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধকারী একটি আন্তর্জাতিক সংস্থা, তার "ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারীদের ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির নির্দেশিকা"-তে নির্দেশিকা প্রবর্তন করেছে।
পড়ুন: ক্রিপ্টোকারেন্সিতে FATF "ভ্রমণের নিয়ম" কী?
সাম্প্রতিক BSP খবর
গত মাসে বি.এস.পি সম্প্রসারিত BSP ওয়েবসাইটে প্রকাশিত মেমোরেন্ডাম নং 15-2024 অনুযায়ী ইলেকট্রনিক মানি ইস্যুয়ার - নন-ব্যাঙ্ক ফিনান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন (ইএমআই-এনবিএফআই)-এর জন্য 2023 ডিসেম্বর, 035 পর্যন্ত নতুন অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে বিরতি৷ 1598 ডিসেম্বর, 7 তারিখে রেজোলিউশন নং 2023-এর অধীনে অনুমোদিত এক্সটেনশনটি ব্যতিক্রমের অনুমতি দেয়, বিশেষ করে নতুন ব্যবসায়িক মডেল প্রবর্তনকারী অ্যাপ্লিকেশনগুলির জন্য, অসংশোধিত কুলুঙ্গিগুলিকে লক্ষ্য করে বা নতুন প্রযুক্তি অন্তর্ভুক্ত করে৷
গত অক্টোবরে কেন্দ্রীয় ব্যাংক মো প্রকাশিত শীঘ্রই নতুন লাইসেন্স ইস্যু করার প্রত্যাশিত বিভিন্ন গোষ্ঠীর উল্লেখযোগ্য আগ্রহের প্রতিক্রিয়ায় এটি ডিজিটাল ব্যাংক লাইসেন্সের জন্য আবেদন প্রক্রিয়া পুনরায় চালু করার কথা বিবেচনা করছে। বিএসপি 2021 সালে তিন বছরের স্থগিতাদেশ কার্যকর করেছিল, নিয়ন্ত্রক অভিজ্ঞতার জন্য ডিজিটাল ব্যাঙ্কের সংখ্যা ছয়টিতে সীমাবদ্ধ করে।
এই নিবন্ধটি বিটপিনাসে প্রকাশিত হয়েছে: BSP P2P লেনদেনের জন্য ভ্রমণ নির্দেশিকা স্পষ্ট করে
Atty থেকে খবর টিপ. রাফায়েল প্যাডিলা
দাবি পরিত্যাগী:
- যেকোনো ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করার আগে, আপনার নিজের যথাযথ পরিশ্রম করা এবং কোনো আর্থিক সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনার নির্দিষ্ট অবস্থান সম্পর্কে উপযুক্ত পেশাদার পরামর্শ নেওয়া অপরিহার্য।
- বিটপিনাস এর জন্য সামগ্রী সরবরাহ করে শুধুমাত্র তথ্যমূলক উদ্দেশ্য এবং বিনিয়োগ পরামর্শ গঠন করে না। আপনার কর্ম শুধুমাত্র আপনার নিজের দায়িত্ব. এই ওয়েবসাইটটি আপনার হতে পারে এমন কোনো ক্ষতির জন্য দায়ী নয়, বা এটি আপনার লাভের জন্য অ্যাট্রিবিউশন দাবি করবে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- : আছে
- : হয়
- :না
- :কোথায়
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- ক্ষমতা
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- সমর্থন দিন
- প্রবেশযোগ্য
- সহগমন করা
- হিসাব
- সঠিক
- কর্ম
- স্টক
- যোগ
- ঠিকানা
- প্রতিকূল
- প্রতিকূল মিডিয়া
- পরামর্শ
- পরামর্শ
- বিরুদ্ধে
- সব
- অনুমতি
- এছাড়াও
- পরিমাণ
- an
- এবং
- প্রত্যাশিত
- কোন
- আবেদন
- অ্যাপ্লিকেশন
- প্রযোজ্য
- প্রয়োগ করা
- অভিগমন
- যথাযথ
- অনুমোদিত
- রয়েছি
- প্রবন্ধ
- AS
- আ
- পরিমাপ করা
- মূল্যায়ন
- সম্পদ
- সম্পদ
- At
- কর্তৃপক্ষ
- সহজলভ্য
- পটভূমি
- ব্যাঙ্কো সেন্ট্রাল এনজি পিলিপিনাস
- ব্যাংককো সেন্ট্রাল পিলিপিনাস (বিএসপি)
- ব্যাংক
- ব্যাংক
- BE
- আগে
- নিচে
- মৃত ব্যক্তির সম্পত্তির উত্তরাধিকারী
- মধ্যে
- বিটপিনাস
- শরীর
- উভয়
- বিএসপি
- ব্যবসায়
- ব্যবসায়িক মডেল
- কিন্তু
- by
- CAN
- বহন
- সাবধানতা
- সাবধান
- মধ্য
- কেন্দ্রীয় ব্যাংক
- কেন্দ্রীয় ব্যাংক
- কেন্দ্রীভূত
- চেন
- দাবি
- বিরোধিতা
- মেনে চলতে
- কম্পিউটিং
- আচার
- বিবেচনা
- বিবেচনা করা
- গঠন করা
- বিষয়বস্তু
- একটানা
- কাউন্টারপার্টি
- দেশ
- দেশের
- নির্মিত
- সীমান্ত
- ক্রিপ্টো
- ক্রিপ্টো ভ্রমণের নিয়ম
- cryptocurrency
- মুদ্রা
- মুদ্রা
- হেফাজত
- ক্রেতা
- উপাত্ত
- ডিলিং
- ডিসেম্বর
- বিকেন্দ্রীভূত
- রায়
- সিদ্ধান্ত
- বিস্তারিত
- বিভিন্ন
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল ব্যাংক
- অধ্যবসায়
- না
- কারণে
- কার্যকর
- প্রচেষ্টা
- বৈদ্যুতিক
- জোর
- জোর
- পরিবেষ্টন করা
- শেষ
- আকর্ষক
- উন্নত করা
- উন্নত
- নিশ্চিত করা
- সত্ত্বা
- সমতুল্য
- অপরিহার্য
- স্থাপন করা
- মূল্যায়ন
- বিনিময়
- এক্সচেঞ্জ
- কেবলমাত্র
- ব্যায়াম
- বিদ্যমান
- প্রত্যাশা
- প্রত্যাশা
- প্রত্যাশিত
- অভিজ্ঞতা
- প্রসার
- সহজতর করা
- সুবিধা
- পতন
- এফএটিএফ
- ক্ষমতাপ্রদান
- ফিট মুদ্রা
- আর্থিক
- আর্থিক কর্ম টাস্কফোর্স
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- অর্থায়ন
- জন্য
- বল
- বিদেশী
- বৈদেশিক মুদ্রা
- আনুষ্ঠানিকভাবে
- ফ্রেমওয়ার্ক
- থেকে
- একেই
- সাধারণত
- গ্রুপের
- নির্দেশিকা
- ছিল
- হাতল
- কাটা
- আছে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- if
- বাস্তবায়িত
- in
- অন্তর্ভুক্ত করা
- সুদ্ধ
- একত্রিত
- ব্যক্তি
- তথ্য
- তথ্যমূলক
- প্রতিষ্ঠান
- প্রতিষ্ঠান
- স্বার্থ
- আন্তর্জাতিক
- উপস্থাপিত
- উপস্থাপক
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- জড়িত করা
- জড়িত থাকার
- ঘটিত
- ইস্যুকরণ
- ইস্যু করা
- প্রদানকারীগন
- IT
- এর
- JPG
- বিচারব্যবস্থায়
- লন্ডারিং
- অনুমতিপ্রাপ্ত
- লাইসেন্স
- মত
- পাখি
- লোকসান
- প্রণীত
- করা
- মেকিং
- ব্যবস্থাপনা
- ম্যান্ডেট
- উত্পাদন
- মে..
- মিডিয়া
- স্মারকলিপি
- স্মারকলিপি
- সর্বনিম্ন
- মডেল
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- মাস
- স্থগিত রাখার
- অধিক
- অবশ্যই
- নাম
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- নতুন
- নতুন প্রযুক্তি
- না।
- অ নির্যাতনে
- সুপরিচিত
- সংখ্যা
- প্রাপ্ত
- অক্টোবর
- of
- on
- ONE
- কেবল
- or
- উদ্ভব
- বাইরে
- বাহিরে
- নিজের
- p2p
- বিশেষত
- দলগুলোর
- বিরতি
- প্রদান
- পিডিএফ
- পিয়ার যাও পিয়ার
- পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P)
- পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেন
- প্রতি
- ফিলিপাইনের
- পিএইচপি
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- অবস্থান
- প্রতিরোধ
- পদ্ধতি
- প্রক্রিয়া
- পেশাদারী
- প্রদানকারীর
- উপলব্ধ
- প্রকাশিত
- উদ্দেশ্য
- রাফায়েল
- গ্রহণ
- স্বীকৃত
- উল্লেখ
- সংক্রান্ত
- তথাপি
- খাদ্য
- আইন
- নিয়ন্ত্রক
- মুক্ত
- প্রাসঙ্গিক
- প্রতিবেদন
- অনুরোধ
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- আবশ্যকতা
- সমাধান
- সম্মান
- প্রতিক্রিয়া
- দায়িত্ব
- দায়ী
- সীমাবদ্ধ
- রাখা
- ঝুঁকি
- ঝুকি ব্যবস্থাপনা
- ঝুঁকি
- শক্তসমর্থ
- নিয়ম
- নিয়ম
- অনুমোদন
- অনুমোদিত
- নিষেধাজ্ঞায়
- সুযোগ
- স্ক্রিন
- স্ক্রীনিং
- খোঁজ
- প্রেরক
- পাঠানোর
- সেবা
- সেবা প্রদানকারী
- উচিত
- গুরুত্বপূর্ণ
- ছয়
- কেবলমাত্র
- শীঘ্রই
- নির্দিষ্ট
- বিবৃত
- দোকান
- কঠোর
- কাঠামো
- বিষয়
- এমন
- অদলবদল
- লক্ষ্য করে
- কার্য
- কার্যনির্বাহী দল
- প্রযুক্তি
- সন্ত্রাসবাদী
- সন্ত্রাসী অর্থায়ন
- যে
- সার্জারির
- সেখানে।
- এইগুলো
- তারা
- এই
- গোবরাট
- দ্বারা
- সর্বত্র
- ডগা
- থেকে
- লেনদেন
- লেনদেন
- লেনদেন
- হস্তান্তর
- স্থানান্তর
- প্রেরণ করা
- ভ্রমণ
- ভ্রমণ বিধি
- আচরণ
- অধীনে
- আনহোস্টেড
- আনহসটেড মানিব্যাগ
- অনন্য
- ইউনিট
- সর্বজনীনভাবে
- পরিবেশিত
- পর্যন্ত
- উপরে
- বিভিন্ন
- VASP
- vasps
- যাচাই
- ভার্চুয়াল
- ভার্চুয়াল সম্পদ
- ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী
- ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী (VASPs)
- ভার্চুয়াল সম্পদ
- ভার্চুয়াল মুদ্রা
- মানিব্যাগ
- ওয়ালেট
- ছিল
- ওয়েবসাইট
- আমরা একটি
- কখন
- কিনা
- ইচ্ছা
- টেলিগ্রাম
- সঙ্গে
- ছাড়া
- আপনি
- আপনার
- zephyrnet