নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ #3

নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ - গ্লোবাল

ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF): ভার্চুয়াল অ্যাসেটস (VAs) এবং ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASPs)-এর উপর FATF-এর মানদণ্ড বাস্তবায়নের লক্ষ্যযুক্ত আপডেট

30 জুন, 2022-এ, FATF VA এবং এর জন্য একটি লক্ষ্যযুক্ত আপডেট প্রকাশ করেছে VASPভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) কী? ভার্চুয়াল এ… অধিক মান এই রিলিজটি ভ্রমণের নিয়মের উপর ব্যাপকভাবে ফোকাস করেছে (ভ্রমণ নিয়মের উপর আরো পটভূমির জন্য ক্লিক করুন এখানে), যা FATF সুপারিশ 15-এর মধ্যে কভার করা হয়েছে। এটি বিকেন্দ্রীভূত অর্থ, নন-ফাঞ্জিবল টোকেন (NFTs) এবং র্যানসমওয়্যারে উদীয়মান/বিকশিত ঝুঁকি নিয়েও আলোচনা করেছে। মূল গ্রহণের মধ্যে রয়েছে:

• 98টি প্রতিক্রিয়াশীল দেশের মধ্যে 29টি VA-নির্দিষ্ট ভ্রমণ নিয়ম আইন পাস করেছে এবং 11টি তত্ত্বাবধান/প্রয়োগকরণ শুরু করেছে৷
• বেসরকারী খাত ভ্রমণের নিয়ম মেনে চলার সুবিধার্থে কার্যকর সমাধান চালু করেছে (একটি উদাহরণ হল সাইফারট্রেস'গুলি পান্থ), কিন্তু সেই চলমান কাজটি ক্রমাগতভাবে VASP এবং বিচারব্যবস্থার মধ্যে আন্তঃকার্যযোগ্যতা উন্নত করার জন্য প্রয়োজন৷
• শব্দটি, বিকেন্দ্রীকৃত, যাচাই করা উচিত কারণ অনেক বিকেন্দ্রীকৃত ব্যবস্থায় অনেক বেশি কেন্দ্রীভূত কর্তৃত্ব রয়েছে যা অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) বাধ্যবাধকতা সাপেক্ষে।
• Ransomware হুমকি এবং চ্যালেঞ্জ VAs এর মাধ্যমে ঘটতে থাকে, বিশেষ করে গোপনীয়তা কয়েন এবং অ-সম্মত VASP-এর মাধ্যমে তহবিল স্থানান্তর করা।
• NFTএনএফটি মানে নন-ফুঞ্জিবল টোকেন। একটি BTC এর বিপরীতে যা আমি… অধিক বাজার দ্রুত বৃদ্ধি অব্যাহত আছে; FATF ঝুঁকির মূল্যায়ন চালিয়ে যাবে এবং ব্যবহারের দ্বারা NFT পার্থক্যের উপর ফোকাস করবে (যেমন, সংগ্রহযোগ্য বনাম অর্থপ্রদান-ব্যবহার)।

ব্যাসেল কমিটি অন ব্যাঙ্কিং সুপারভিশন (বিসিবিএস) প্রকাশ করেছে 'ক্রিপ্টোঅ্যাসেট এক্সপোজারের বিচক্ষণ চিকিত্সার উপর দ্বিতীয় পরামর্শ'

এটি গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি শেষ পর্যন্ত ব্যাঙ্ক অফ ইন্টারন্যাশনাল সেটেলমেন্ট (BIS) কে ক্রিপ্টোঅ্যাসেটের মূলধন চিকিত্সার জন্য মানদণ্ডের খসড়া সম্পর্কে অবহিত করবে। BCBS এই পরামর্শটি 2021 সালের জুনে প্রাথমিক পরামর্শের ফলো-আপ হিসাবে প্রকাশ করেছে। এই পরামর্শের প্রাথমিক ফোকাস হল ক্রিপ্টোঅ্যাসেটের দুটি গ্রুপ তৈরি করা (যেমন, গ্রুপ 1 এবং গ্রুপ 2)। গ্রুপ 1 ক্রিপ্টোসেট অন্তর্ভুক্ত, “টোকেনাইজড ট্র্যাডিশনাল অ্যাসেট (গ্রুপ 1a) এবং কার্যকরী স্থিতিশীলতা ব্যবস্থা (গ্রুপ 1b) সহ ক্রিপ্টোঅ্যাসেটগুলি অন্তর্ভুক্ত করুন, যা বিদ্যমান বেসেল ক্যাপিটাল ফ্রেমওয়ার্কের মধ্যে নির্ধারিত অন্তর্নিহিত এক্সপোজারগুলির ঝুঁকির ওজনের উপর ভিত্তি করে কমপক্ষে সমতুল্য ঝুঁকি-ভিত্তিক মূলধনের প্রয়োজনীয়তার বিষয় হবে।” পরামর্শটি বিশেষভাবে গ্রুপ 1 থেকে অ্যালগরিদম-ভিত্তিক স্টেবলকয়েনগুলিকে বাদ দেয় এবং নির্দিষ্ট পেগিং কার্যকারিতার জন্য উপগোষ্ঠীর রূপরেখা দেয় যা একটি বেসিস পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হবে। গ্রুপ 2 ক্রিপ্টোঅ্যাসেটে সেই সম্পদগুলি অন্তর্ভুক্ত করে যেগুলি, “গ্রুপ 1 ক্রিপ্টোঅ্যাসেটের তুলনায় অতিরিক্ত এবং উচ্চতর ঝুঁকি তৈরি করে এবং ফলস্বরূপ একটি নতুন নির্ধারিত রক্ষণশীল মূলধন চিকিত্সার সাপেক্ষে” গ্রুপ 2-এ এমন সম্পদ রয়েছে যেখানে কোনো প্রতিপক্ষ নেই, এইভাবে, Bitcoinবিটকয়েন একটি ডিজিটাল মুদ্রা (একে ক্রিপ্টো-কারেন্সিও বলা হয়)… অধিক এই গ্রুপিং একটি সম্পদ একটি উদাহরণ হবে. আরও, পরামর্শ টিয়ার 2 মূলধনের এক শতাংশে গ্রুপ 1 সম্পদের একটি অস্থায়ী সীমা নির্ধারণ করে, যা একটি চলমান পদ্ধতিতে পর্যালোচনা করা হবে। প্রথম পরামর্শের একটি মূল আপডেট গ্রুপ 2কে দুটি বালতিতে বিভক্ত করে, যার মূলধনের চার্জ আলাদা। পরামর্শটি অ্যাকাউন্টিং লিঙ্কগুলির বিষয়েও স্পষ্টীকরণ অফার করে (টিয়ার1 মূলধন গণনার জন্য শুভবুদ্ধির প্রভাব হ্রাস করার জন্য অস্পষ্ট সম্পদের বিচক্ষণতামূলক আচরণকে আলাদা করা), অপারেশনাল ঝুঁকির শ্রেণীবিভাগ (পরিচালনামূলক ঝুঁকি বনাম বাজার এবং ক্রেডিট ঝুঁকির অন্তর্ভুক্ত)।

• বিসিবিএস হল প্রাথমিক বৈশ্বিক মান নির্ধারণকারী ব্যাঙ্কগুলির বিচক্ষণ নিয়ন্ত্রণের জন্য এবং ব্যাঙ্কিং তদারকি সংক্রান্ত বিষয়ে সহযোগিতার জন্য একটি ফোরাম প্রদান করে৷ আর্থিক স্থিতিশীলতা (বিসিবিএস সনদ).

নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ - মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র

ইউএস অফিস অফ গভর্নমেন্ট এথিক্স (ওজিই) নীতিগত কাজে জড়িত সরকারি কর্মচারীদের কয়েন/টোকেন রাখতে সক্ষম না হওয়ার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে উপদেষ্টা প্রকাশ করেছে

OGE থেকে একটি পরামর্শ 5 জুলাই, 2022-এ প্রকাশিত হয়েছিল। এটি নির্দিষ্ট সরকারি কর্মচারীদের ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং অন্যান্য ভার্চুয়াল সম্পদ/টোকেনে বিনিয়োগ করার ক্ষমতা সম্পর্কে বিস্তৃত বিবরণ প্রদান করেছে। বেশ কয়েকটি উদাহরণ প্রদান করা হয়েছে, কিন্তু এই নথিটি মূলত রূপরেখা দেয় যে ভার্চুয়াল সম্পদ নীতিতে কাজ করা সরকারি কর্মচারীরা তাদের কাজের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে এমন VA-তে বিনিয়োগ করতে পারে না। এই নিউজলেটারের লেখক এটি প্রথম হাতে বুঝতে পেরেছেন কারণ লেখককে 2021 সালে একটি সরকারি সংস্থার জন্য VA-সম্পর্কিত তত্ত্বাবধান এবং নীতি উদ্যোগে কাজ করার সময় ভার্চুয়াল অ্যাসেট হোল্ডিং বিক্রি করতে হবে। সবশেষে, এটা স্পষ্ট নয় যে এটি সরকারি কর্মকর্তাদের (অর্থাৎ, মার্কিন কংগ্রেস বা সিনেটের সদস্যদের) ক্ষেত্রে প্রযোজ্য কিনা যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের VA আইন প্রয়াসকে প্রভাবিত করতে পারে।

কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (সিএফটিসি) দক্ষিণ আফ্রিকার পুল অপারেটর এবং সিইওকে বিটকয়েনের সাথে জড়িত $1.7 বিলিয়ন জালিয়াতির অভিযোগ এনেছে

30 জুন, 2022-এ, CFTC টেক্সাসের পশ্চিম জেলায় একটি দেওয়ানী মামলা দায়ের করেছে। মামলায় মিরর ট্রেডিং ইন্টারন্যাশনাল প্রোপ্রাইটারি লিমিটেড এবং এর সিইও কর্নেলিয়াস জোহানেস স্টেইনবার্গের বিরুদ্ধে জালিয়াতি এবং নিবন্ধন লঙ্ঘনের অভিযোগ আনা হয়েছে। CFTC প্রেস রিলিজ নিম্নলিখিত উল্লেখ করেছে:

• "অভিযোগে অভিযোগ করা হয়েছে যে আনুমানিক 18 মে, 2018 থেকে আনুমানিক 30 মার্চ, 2021 পর্যন্ত, স্টেইনবার্গ, স্বতন্ত্রভাবে এবং এমটিআই-এর নিয়ন্ত্রক ব্যক্তি হিসাবে, একটি আন্তর্জাতিক প্রতারণামূলক বহুস্তরে জড়িত মার্কেটিং এমটিআই দ্বারা পরিচালিত একটি পণ্য পুলে অংশগ্রহণের জন্য জনসাধারণের সদস্যদের কাছ থেকে বিটকয়েন চাওয়ার পরিকল্পনা. "
• আসামিরা"কমপক্ষে 29,421 বিটকয়েন গৃহীত হয়েছে - মেয়াদ শেষে $1,733,838,372 এর বেশি মূল্য সহ - মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র থেকে প্রায় 23,000টি নন-ইসিপি থেকে, এবং এমনকি সারা বিশ্ব জুড়ে, পণ্য পুল হিসাবে নিবন্ধিত না হয়েও কমোডিটি পুলে অংশগ্রহণ করার জন্য প্রয়োজন অনুযায়ী অপারেটর" এবং "প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে অপপ্রয়োগ করা হয়েছে, তারা পুল অংশগ্রহণকারীদের কাছ থেকে গ্রহণ করা সমস্ত বিটকয়েন. "
• স্টেইনবার্গকে সম্প্রতি ইন্টারপোলের গ্রেপ্তারি পরোয়ানার ভিত্তিতে ব্রাজিলে আটক করা হয়েছিল।

নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ - EMEA

ইউরোপীয় পার্লামেন্ট এবং কাউন্সিল প্রেসিডেন্সি ক্রিপ্টো অ্যাসেটস (এমআইসিএ) প্রস্তাবে একটি অস্থায়ী চুক্তিতে পৌঁছেছে

30 জুন, 2022-এ, ইউরোপীয় ইউনিয়ন (ইইউ) কাউন্সিল প্রেসিডেন্সি এবং ইউরোপীয় সংসদ "ক্রিপ্টো-সম্পদ (MiCA) প্রস্তাবে বাজারে একটি অস্থায়ী চুক্তিতে পৌঁছেছে যা আনব্যাকড ক্রিপ্টো-অ্যাসেট এবং তথাকথিত "স্টেবলকয়েন" এর ইস্যুকারীদের কভার করে, সেইসাথে ট্রেডিং ভেন্যু এবং ওয়ালেট যেখানে ক্রিপ্টো-সম্পদ রাখা হয়". MiCA EU-তে প্রথমবারের মতো একটি নিয়ন্ত্রক কাঠামোর অধীনে ক্রিপ্টো-সম্পদ, ক্রিপ্টো-অ্যাসেট ইস্যুকারী এবং ক্রিপ্টো-অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (CASPs) নিয়ে আসে। উদ্ভাবনকে উত্সাহিত করার সময়, এই EU স্তরের কাঠামোটি ক্রিপ্টো-সম্পদ সম্পর্কিত অঞ্চল এবং এর সদস্য রাষ্ট্রগুলিতে আরও স্পষ্টতা আনবে। একবার গৃহীত হলে (কাউন্সিল এবং সংসদের আনুষ্ঠানিক অনুমোদন সাপেক্ষে), এমআইসিএ কার্যকর হওয়ার 18 মাস পরে প্রযোজ্য হবে। MiCA অন্তর্ভুক্ত, কিন্তু সীমাবদ্ধ নয়, নিম্নলিখিত উপাদানগুলির মধ্যে:

• বিনিয়োগ হিসাবে ক্রিপ্টো-সম্পত্তির সাথে যুক্ত স্কিম/জালিয়াতি এবং ঝুঁকি থেকে গ্রাহকদের রক্ষা করা।
• AML মান এবং বাধ্যবাধকতা সমর্থন করার জন্য অ-সম্মতি CASP-এর জন্য একটি পাবলিক রেজিস্টার তৈরি এবং বজায় রাখার জন্য ইউরোপীয় ব্যাংকিং কর্তৃপক্ষকে কাজ করা।
• ইউরোপীয় সিকিউরিটিজ এবং মার্কেট কর্তৃপক্ষকে সরাসরি প্রাসঙ্গিক তথ্য প্রদান করে জাতীয় কর্তৃপক্ষের সাথে CASP-এর নিবন্ধন করা প্রয়োজন।
• ভার্চুয়াল সম্পদ প্রদানকারীদের জন্য মূলধনের প্রয়োজনীয়তা তৈরি করা।
• অন্যান্য বিবেচনার মধ্যে রয়েছে: ভ্রমণের নিয়ম মেনে চলা, হোস্ট না করা ওয়ালেট, স্টেবলকয়েন, এনএফটি, জলবায়ু বিবেচনা/ঝুঁকি এবং ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষা।

কাতার সেন্ট্রাল ব্যাংক (কিউসিবি) সেন্ট্রাল ব্যাংক ডিজিটাল কারেন্সি (সিবিডিসি) বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে (ইয়াহু ফাইন্যান্স এবং Cointelegraph লিঙ্ক)

QCB ওয়েবসাইটে প্রকাশিত না হলেও, অসংখ্য সূত্র QCB গভর্নর এইচই শেখ বন্দর বিন মোহাম্মদ বিন সৌদ আল থানি উল্লেখ করেছে যে দেশটি কাতারের জন্য একটি CBDC সম্ভব এবং মূল্যবান কিনা তা মূল্যায়ন করার প্রক্রিয়ার মধ্যে রয়েছে। তিনি ক্রিপ্টো এবং সিবিডিসি নিয়ে আলোচনা করেছেন, নিম্নলিখিত বিবৃতি দিয়েছেন, "বর্তমানে, ক্রিপ্টো একটি প্রযুক্তি উদ্ভাবন। এটি আমাদের দ্রুত, সস্তা এবং আরও অ্যাক্সেসযোগ্য আর্থিক পরিষেবার নতুন যুগে নিয়ে যেতে পারে। যাইহোক, যে ক্রিপ্টো সম্পদগুলি আর্থিক কর্তৃপক্ষ দ্বারা আন্ডারলাইন করা হয় না সেগুলি কম বিশ্বাসযোগ্য হতে পারে". CBDCtracker.org উল্লেখ্য যে কাতার গবেষণার পর্যায়ে রয়েছে এবং 2022 সালে তাদের প্রচেষ্টা শুরু করেছে। কাতার VA ফ্রন্টে দেখার জন্য একটি কৌতূহলী দেশ হিসাবে অব্যাহত রয়েছে কারণ Crypto.com 2022 বিশ্বকাপের একটি উল্লেখযোগ্য স্পনসর।

নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ - LATAM

আর্জেন্টিনার প্রশাসন ফেডারেল ডি ইংগ্রেসোস পাবলিকস (এএফআইপি) ট্যাক্স পুনরুদ্ধারের জন্য ডিজিটাল ওয়ালেট জব্দ করেছে (Cointelegraph এবং Bitcoin.com)

AFIP-এর ওয়েবসাইটে সরাসরি উপলব্ধ না হলেও, রিপোর্ট করা হয়েছে যে এজেন্সি ব্যক্তি/সত্ত্বার কাছ থেকে 1,200 টিরও বেশি ডিজিটাল ওয়ালেট বাজেয়াপ্ত করেছে যারা তাদের ট্যাক্সে অপরাধী ছিল। এটি ঘটেছে কারণ AFIP আর্জেন্টিনার VASPs থেকে তথ্য পেতে সক্ষম হয়েছিল৷ এটি প্রায় দুই বছরের সময়কাল অনুসরণ করে যেখানে AFIP একটি COVID-ত্রাণ ব্যবস্থার অংশ হিসাবে নাগরিকদের সম্পদ বাজেয়াপ্ত করেনি।

নিয়ন্ত্রক এবং আইনী বিশ্লেষণ - APAC

হংকং এএমএল এবং কাউন্টার টেররিজম ফাইন্যান্সিং (সিটিএফ) বিলের সংশোধনী প্রকাশ করেছে, যার মধ্যে VASP স্পষ্টীকরণ (গেজেট ঘোষণা এবং বিল)

24 জুন, 2022-এ, হংকংয়ের সরকার অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঝুঁকির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য হংকংয়ের সক্ষমতা উন্নত করার জন্য একটি সংশোধিত AML/CTF বিল তৈরি করেছিল। এই বিলের মধ্যে, VAs/VASPs (পার্ট 5b) এবং FATF প্রত্যাশা পূরণের জন্য শাসন ব্যবস্থা আপডেট করার উপর একটি নির্দিষ্ট ফোকাস ছিল। সংশোধনীর মূল দিকগুলি নিম্নরূপ:

• বিলটি VASP-তে গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায় এবং রেকর্ড রাখার প্রয়োজনীয়তাগুলি প্রয়োগ করার প্রস্তাব করে এবং VASP বা অন্যান্য VA পরিষেবাগুলি গঠন করে এমন কার্যকলাপের ধরনগুলি স্পষ্ট করে৷
• “যে কোনো ব্যক্তি যিনি ভার্চুয়াল অ্যাসেট এক্সচেঞ্জ পরিচালনার ব্যবসা চালিয়ে যেতে চান তাকে সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ফিউচার কমিশন (এসএফসি) থেকে লাইসেন্সের জন্য আবেদন করতে হবে। প্রাসঙ্গিক ব্যক্তি একটি উপযুক্ত এবং যথাযথ পরীক্ষার পাশাপাশি AML/CTF এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণের সাপেক্ষে”। ফিটনেস পরীক্ষাগুলি VA স্পেসের বাইরের সংস্থাগুলির মতো, তাই SFC-এর স্বাভাবিক ব্যবসার থেকে খুব বেশি আলাদা নয়৷
• SFC লাইসেন্সের শর্ত(গুলি) আরোপ করতে পারে (যেমন, মূলধনের প্রয়োজনীয়তা, AML/CFT পদ্ধতি, ইত্যাদি) এবং লাইসেন্স প্রত্যাহার করার ক্ষমতা রাখে।
• লাইসেন্সপ্রাপ্ত সংস্থাগুলিকে অবশ্যই দুটি দায়িত্বশীল কর্মকর্তা নিয়োগ করতে হবে, যার জন্য SFC দ্বারা অনুমোদন প্রয়োজন; এই কর্মকর্তারা তাদের ফার্মের AML/CTF সম্মতির জন্য আইনত দায়বদ্ধ।
• হংকং-এ নিবন্ধনকারী VASP-দেরও যোগ্য হওয়ার জন্য দেশে শারীরিক এবং স্থায়ী উপস্থিতি বজায় রাখতে হবে।

আসন্ন ঘটনাবলী

ACFCS ক্রিপ্টো কমপ্লায়েন্স সিম্পোজিয়াম

21 জুলাই, সান ফ্রান্সিসকো এবং ভার্চুয়াল